Transunion (TRU): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der Transunion

Transunion, ein führendes Unternehmen für globale Informations- und Insights, hat sich seit seiner Gründung im Jahr 1968 erheblich weiterentwickelt. Ursprünglich als Kreditberichtungsagentur eingerichtet, hat es seine Dienstleistungen um Risiko- und Betrugsmanagement, Identitätsprüfung und Marketingdienste erweitert. Ab 2024 betrifft Transunion einen starken Schwerpunkt auf der Nutzung von Datenanalysen und -technologie, um seinen Kunden in verschiedenen Branchen innovative Lösungen zu bieten.

Finanzielle Leistung Overview

Für die drei Monate am 30. September 2024 machte Transunion den Gesamtumsatz von 1.085,0 Mio. USD und kennzeichnete einen Anstieg von 12,0% gegenüber 968,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg der Gesamtumsatz auf 3.147,0 Mio. USD. , um 9,4% von 2.876,9 Mio. USD im Vorjahr. Dieses Wachstum war auf die gestiegene Nachfrage nach seinen Dienstleistungen in den USA und in internationalen Märkten zurückzuführen.

Schuldenmanagement und Kapitalstruktur

Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtverschuldung von Transunion bei 5.201,4 Mio. USD mit einem Vertragsverhältnis von 3,1. Das Unternehmen hat seine Schulden aktiv durch verschiedene Refinanzierungsaktivitäten verwaltet. Bemerkenswerterweise führte Transunion am 24. Juni 2024 einen neuen vorrangigen Laufzeitkredit B-8 in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar aus, um einen Teil seiner bestehenden Schulden zu refinanzieren. Zusätzlich, in den neun Monaten zum 30. September 2024, transunion Prepaid 105,0 Mio. USD seines vorrangigen Laufzeitdarlehens B-5.

Operative Höhepunkte

Im Jahr 2024 investierte Transunion weiterhin in Technologie und Betriebseffizienz, einschließlich einer beschleunigten Technologieinvestition in Höhe von 75,6 Mio. USD, die auf die Migration zu Cloud-basierten Diensten abzielte. Das Unternehmen entsprach auch Kosten in Höhe von 164,0 Mio. USD im Zusammenhang mit seinem Betriebsmodelloptimierungsprogramm. Es wird erwartet, dass diese Initiativen die Fähigkeiten von Transunion in Bezug auf Datenanalyse verbessern und den Kundenservice verbessern.

Marktposition und strategische Initiativen

Der strategische Fokus der Transunion auf die internationale Expansion hat ein erhebliches Umsatzwachstum in Märkten wie Indien und asiatischem Pazifik erzielt. Für die drei und neun Monate am 30. September 2024 stieg der Umsatz aus Indien um 21,5% bzw. 25,4%. Dieses Wachstum spiegelt die starke Nachfrage nach Transunion -Diensten in verschiedenen Sektoren wider, einschließlich Finanzdienstleistungen und Verbraucherinteraktionen.

Das Engagement des Unternehmens für Innovation und datengesteuerte Erkenntnisse zeigt sich in der kontinuierlichen Entwicklung fortschrittlicher Analyselösungen, die Kunden helfen sollen, Risiken zu verringern und die Betriebswirksamkeit zu verbessern.

A Who gehört Transunion (Tru)

Hauptaktionäre

Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von TransUnion (TRU) eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:

Jüngste Eigentumsänderungen

In den letzten Monaten hat Transunion Veränderungen in seiner Aktionärszusammensetzung verzeichnet, was umfassendere Markttrends und Anlagestrategien widerspiegelt. Insbesondere wurden die folgenden Änderungen beobachtet:

• Vanguard erhöhte seinen Anteil um ungefähr 1,5 Millionen Aktien.
• BlackRock reduzierte seine Beteiligungen um 0,5 Millionen Aktien.
• State Street behielt seine Position ohne wesentliche Veränderungen bei.

Insiderbesitz

Insider -Eigentum bleibt ein wichtiger Faktor für die Beurteilung der Governance der Unternehmen und die Ausrichtung der Interessen. Ab 2024 halten Insider rund 2,5% der gesamten ausstehenden Aktien, was etwa 4,9 Millionen Aktien entspricht. Die folgende Tabelle beschreibt wichtige Insider und ihre Bestände:

Aktienleistung und Marktkapitalisierung

Die Aktie von Transunion hat auf dem Markt Resilienz mit den folgenden wichtigen finanziellen Metriken zum 30. September 2024 gezeigt:

Institutionelle Eigentümertrends

Das institutionelle Eigentum war ein bedeutender Treiber der Aktienkursbewegungen von Transunion. Nach den neuesten Berichten wurden die folgenden Trends festgestellt:

• Institutionelle Investoren besitzen ungefähr 60% der gesamten Aktien.
• Jüngste Zuflüsse wurden aus Hedgefonds und Investmentfonds beobachtet, was auf das Vertrauen in die Wachstumsaussichten von Transunion hinweist.

Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur

Die Eigentümerstruktur von Transunion spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und einzelnen Investoren wider, wobei erhebliche Insider -Einsätze zur Stabilität der Governance beitragen. Die Aktienleistung und die Marktkapitalisierung des Unternehmens zeigen einen günstigen Ausblick ab 2024.

Transunion (TRU) Leitbild

Unternehmen Overview

Transunion (TRU) ist ein globales Unternehmen für Informations- und Insights, das Unternehmen und Verbrauchern Daten und Analysen zur Verfügung stellt und ihnen dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung seiner Mission, den Menschen zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem sie umsetzbare Erkenntnisse liefern, die aus seiner umfassenden Datenbank abgeleitet werden.

Leitbild

Das Leitbild von Transunion betont sein Engagement, Verbraucher und Unternehmen Informationen und Erkenntnisse zu befähigen, die für fundierte Entscheidungen unerlässlich sind. Das Unternehmen zielt darauf ab, das Verständnis der Verbraucher für ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern und es Unternehmen zu ermöglichen, das Risiko zu mindern und das Wachstum zu fördern.

Schlüsselkomponenten des Leitbilds

• Ermächtigung: Transunion zielt darauf ab, Verbraucher zu stärken, indem sie ihnen Zugang zu ihren Kreditinformationen und -instrumenten zur Verbesserung ihrer finanziellen Kompetenz gewähren.
• Datenintegrität: Das Unternehmen widmet sich der Aufrechterhaltung hoher Datenintegrität und Sicherheit, um sicherzustellen, dass die bereitgestellten Informationen korrekt und zuverlässig sind.
• Innovation: Kontinuierliche Innovationen in der Datenanalyse und -technologie sind ein Eckpfeiler der Mission von Transunion, die es ihm ermöglicht, seinen Kunden fortgeschrittene Lösungen zu liefern.
• Partnerschaft: Transunion versucht, mit Unternehmen zusammenzuarbeiten, um maßgeschneiderte Lösungen bereitzustellen, mit denen sie ihre Risiken verwalten und gleichzeitig das Vertrauen des Verbrauchers fördern können.

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 berichtete Transunion über erhebliche finanzielle Errungenschaften, die seine operative Wirksamkeit und Ausrichtung mit seiner Mission widerspiegeln. Unten finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten finanziellen Metriken:

Strategische Initiativen

Um seine Mission zu erfüllen, ist Transunion aktiv an mehreren strategischen Initiativen beteiligt:

• Technologische Fortschritte: Das Unternehmen investiert in Cloud -Technologien und Datenanalysen, um seine Serviceangebote zu verbessern.
• Markterweiterung: Transunion erweitert seinen globalen Fußabdruck, insbesondere in Schwellenländern, eine breitere Verbraucherbasis.
• Verbraucherausbildung: Initiativen, die darauf abzielen, Verbraucher über Kredit -Scores und Finanzmanagement aufzuklären, sind ein wesentlicher Bestandteil seiner Mission.

Abschluss

Transunions Missionserklärung und seine finanzielle Leistung unterstreichen ihr Engagement für die Stärkung von Verbrauchern und Unternehmen durch zuverlässige Daten und innovative Lösungen. Das Unternehmen ist positioniert, um seine Wachstumskurie fortzusetzen und gleichzeitig einen Fokus auf seine Kernmission beizubehalten, um umsetzbare Erkenntnisse zu liefern.

Wie Transunion (TRU) funktioniert

Overview von Operationen

Transunion fungiert als globales Unternehmen für Informations- und Insights und bietet hauptsächlich Lösungen für Kreditinformationen und Risikomanagement. Das Unternehmen unterteilt seine Geschäftstätigkeit in drei Hauptkategorien:

• US -Märkte
• International
• Verbraucher interaktiv

Finanzielle Leistung

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Transunion einen Umsatz von Einnahmen von 1.085,0 Millionen US -Dollar, darstellen a 12.0% Erhöhung gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich der Umsatz insgesamt 3.147,0 Millionen US -Dollar, A 9.4% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.

Segmentleistung

Das US -amerikanische Märkte -Segment verzeichnete ein erhebliches Wachstum, wobei die Umsatzsteigerungen um den Umsatz stiegen 94,0 Millionen US -Dollar, oder 12.5%im zweiten Quartal 2024 im vierten Quartal 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum stieg der Umsatz um den Umsatz um 189,0 Millionen US -Dollar, oder 8.4%.

Betriebskosten

Betriebskosten für Q3 2024 waren insgesamt 928,6 Millionen US -Dollar, mit signifikanten Komponenten wie folgt:

• Dienstleistungskosten: 448,7 Millionen US -Dollar
• Verkauf, allgemein und administrativ: 305,7 Millionen US -Dollar
• Abschreibungen und Amortisation: 133,6 Millionen US -Dollar

Nettoeinkommen

Nettoeinkommen, die auf Transunion für Q3 2024 zurückzuführen waren, war 68,0 Millionen US -Dollar, eine erhebliche Erholung von einem Nettoverlust von 318,8 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 218,2 Millionen US -Dollar.

Cashflow und Liquidität

Zum 30. September 2024 meldete Transunion Bargeld und Bargeldäquivalente von 643,2 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen hatte im Rahmen seiner vorrangigen gesicherten revolvierenden Kreditfazilität keinen ausstehenden Restbetrag mit 598,8 Millionen US -Dollar zur Kreditaufnahme verfügbar.

Schuldenverpflichtungen

Gesamtverschuldung zum 30. September 2024 war 5.201,4 Millionen US -Dollar, mit einem Hebelverhältnis von 3.1. Die Nettoschuld stand bei 4.558,2 Millionen US -Dollar.

Dividenden

Im Jahr 2024 bezahlte Transunion Dividenden von 0,105 USD pro Aktie, insgesamt 61,7 Millionen US -Dollar In den ersten drei Quartalen. Das Unternehmen hat Pläne angegeben, weiterhin Dividenden zu zahlen, vorbehaltlich der Genehmigung des Verwaltungsrates.

Wie Transunion (Tru) Geld verdient

Geschäftsegmente Overview

Transunion arbeitet hauptsächlich über drei Segmente: US -amerikanische Märkte, International und Consumer Interactive. Jedes Segment trägt zum Gesamtumsatz durch verschiedene Dienstleistungen bei, die auf bestimmte Märkte zugeschnitten sind.

US -Märkte Einnahmen

Das US -amerikanische Märkte -Segment umfasst Finanzdienstleistungen, aufstrebende Branchen und Verbraucher interaktiv. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Bruttoumsatz dieses Segments 848,1 Mio. USD, ein Anstieg von 12,5% gegenüber 754,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Zusammenbruch ist wie folgt:

Internationale Einnahmen

Das internationale Segment umfasst Operationen in verschiedenen Regionen wie Kanada, Lateinamerika, Großbritannien, Afrika, Indien und asiatischem Pazifik. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz aus dem internationalen Segment 241,6 Mio. USD, was auf einen Anstieg von 11,3% gegenüber 217,1 Mio. USD im dritten Quartal 2023 zurückzuführen ist. Der Umsatzumschlag lautet wie folgt:

Verbraucher interaktive Einnahmen

Das interaktive Verbrauchersegment konzentriert sich darauf, den Verbrauchern Kreditinformationen und Identitätsschutzdienste zu bieten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Umsatz 455,1 Mio. USD, ein Anstieg von 6,0% gegenüber 429,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Schlüsselfaktoren, die zu diesem Wachstum beitragen, umfassen einen Anstieg des Verstoßungsumsatzes.

Finanzielle Leistungsmetriken

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Transunion ein Nettoergebnis, das dem Unternehmen von 68,0 Mio. USD zurückzuführen ist, verglichen mit einem Verlust von 318,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Bereinigtes EBITDA für den gleichen Zeitraum betrug 393,7 Mio. USD, eine Erhöhung der Anstieg von 10,5% gegenüber dem Vorjahr.

Kostenstruktur

Die Dienstleistungskosten für die drei Monate am 30. September 2024 lagen 79,9 Mio. USD höher als im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, vor allem auf erhöhte Produktkosten und Arbeitskosten zurückzuführen. Die Verkaufs-, allgemeinen und Verwaltungskosten stiegen aufgrund höherer Technologiekosten und arbeitsbedingter Ausgaben ebenfalls um 14,9 Mio. USD.

Verschuldung und Geldmanagement

Zum 30. September 2024 hatte Transunion eine Gesamtverschuldung von 5,2 Milliarden US -Dollar sowie Bar- und Bargeldäquivalenten von 643,2 Mio. USD. Das Unternehmen meldete eine Vertragsverhältnis von 3,1, was auf einen gesunden Saldo zwischen Schulden und EBITDA hinweist.

Dividenden- und Aktienrückkaufprogramm

In den ersten drei Quartalen von 2024 zahlte Transunion Dividenden von 0,105 USD pro Aktie von 61,7 Mio. USD. Das Unternehmen verfügt über eine verbleibende Autorisierung von Aktienrückkaufsmöglichkeiten von 166,5 Mio. USD von insgesamt 300 Mio. USD, die im Februar 2017 genehmigt wurden.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• TransUnion (TRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TransUnion (TRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View TransUnion (TRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.