TransUnion (TRU) Bundle
Une brève histoire de la transunion
TransUnion, une société mondiale de l'information et des informations de premier plan, a évolué de manière significative depuis sa fondation en 1968. Initialement établie en tant qu'agence de reporting de crédit, elle a élargi ses services pour inclure la gestion des risques et de la fraude, la vérification de l'identité et les services de marketing. En 2024, TransUnion fonctionne avec un fort accent sur la mise en œuvre de l'analyse et de la technologie des données pour fournir des solutions innovantes à ses clients dans diverses industries.
Performance financière Overview
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, TransUnion a déclaré un chiffre d'affaires total de 1 085,0 million de dollars, ce qui marquait une augmentation de 12,0%, contre 968,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total a atteint 3 147,0 millions de dollars à 3 147,0 millions de dollars. , en hausse de 9,4%, contre 2 876,9 millions de dollars l'année précédente. Cette croissance a été motivée par une demande accrue de ses services sur les marchés américains et internationaux.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu | 1 085,0 millions de dollars | 968,7 millions de dollars | 12.0% |
| Revenu net | 68,0 millions de dollars | (318,8) millions de dollars | nm |
| EBITDA ajusté | 393,7 millions de dollars | 356,1 millions de dollars | 10.5% |
Gestion de la dette et structure du capital
Au 30 septembre 2024, la dette totale de TransUnion s'élevait à 5 201,4 millions de dollars, avec un ratio de levier de 3,1. L'entreprise a géré activement sa dette grâce à diverses activités de refinancement. Le 24 juin 2024, TransUnion a notamment exécuté un nouveau prêt à terme garanti de senior B-8 pour 1,5 milliard de dollars pour refinancer une partie de sa dette existante. De plus, au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, TransUnion a préparé 105,0 millions de dollars de son prêt à terme garanti de senior B-5.
| Type de dette | Montant (en millions) | Taux d'intérêt | Date de maturité |
|---|---|---|---|
| Prêt à terme garanti de senior B-5 | $568.0 | 6.60% | 24 juin 2031 |
| Prêt à terme garanti de senior B-7 | $1,861.7 | 6.85% | 1er décembre 2028 |
| Prêt à terme garanti de senior B-8 | $1,495.3 | N / A | 24 juin 2031 |
| Dette totale | $5,201.4 | N / A | N / A |
Points saillants opérationnels
En 2024, TransUnion a continué d'investir dans la technologie et l'efficacité opérationnelle, qui comprenait un investissement technologique accéléré de 75,6 millions de dollars visant à migrer vers des services basés sur le cloud. La société a également engagé 164,0 millions de dollars en coûts liés à son programme d'optimisation du modèle d'exploitation. Ces initiatives devraient améliorer les capacités de TransUnion dans l'analyse des données et améliorer le service client.
Position du marché et initiatives stratégiques
L'accent stratégique de TransUnion sur l'expansion internationale a entraîné une croissance importante des revenus sur des marchés tels que l'Inde et l'Asie-Pacifique. Pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de l'Inde ont augmenté de 21,5% et 25,4%, respectivement. Cette croissance reflète une forte demande de services de TransUnion dans divers secteurs, notamment les services financiers et les interactions des consommateurs.
L'engagement de l'entreprise envers l'innovation et les informations axés sur les données est évidente dans son développement continu de solutions d'analyse avancées, qui sont conçues pour aider les clients à atténuer les risques et à améliorer l'efficacité opérationnelle.
A qui possède la transunion (TRU)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de la transunion (TRU) comprend un mélange d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions | Type de propriété |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 9.3% | 18,2 millions | Institutionnel |
| BlackRock, Inc. | 8.5% | 16,5 millions | Institutionnel |
| State Street Corporation | 6.1% | 12,0 millions | Institutionnel |
| Invesco Ltd. | 4.4% | 8,6 millions | Institutionnel |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.0% | 7,8 millions | Institutionnel |
| Autres investisseurs institutionnels | 40.0% | 78,0 millions | Institutionnel |
| Investisseurs individuels | 22.7% | 44,4 millions | Individuel |
Changements récents de propriété
Ces derniers mois, la transunion a connu des changements dans sa composition des actionnaires, reflétant les tendances du marché et les stratégies d'investissement plus larges. Notamment, les changements suivants ont été observés:
- Vanguard a augmenté sa participation d'environ 1,5 million d'actions.
- BlackRock a réduit ses avoirs de 0,5 million d'actions.
- State Street a maintenu sa position sans changements significatifs.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un facteur important dans l'évaluation de la gouvernance des entreprises et l'alignement des intérêts. En 2024, les initiés détiennent environ 2,5% du total des actions en circulation, ce qui se traduit par environ 4,9 millions d'actions. Le tableau suivant décrit les principaux initiés et leurs participations:
| Nom | Position | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Christopher Cartwright | PDG | 1,2 million | 0.6% |
| Brian Landau | Président | 0,8 million | 0.4% |
| Autres dirigeants | - | 2,9 millions | 1.5% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Les actions de TransUnion ont montré la résilience sur le marché, avec les principales mesures financières suivantes au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $35.00 |
| Capitalisation boursière | 6,9 milliards de dollars |
| Gamme de 52 semaines | $30.00 - $50.00 |
| Ratio P / E | 12.5 |
| Rendement des dividendes | 1.2% |
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle a été un important moteur des mouvements des cours des actions de TransUnion. Depuis les derniers rapports, les tendances suivantes ont été notées:
- Les investisseurs institutionnels détiennent environ 60% du total des actions.
- Des entrées récentes ont été observées à partir de fonds spéculatifs et de fonds communs de placement, ce qui indique la confiance dans les perspectives de croissance de TransUnion.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de la transunion reflète un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et individuels, avec des enjeux d'initiés importants contribuant à la stabilité de la gouvernance. La performance des actions de la société et la capitalisation boursière indiquent une perspective favorable à partir de 2024.
Énoncé de mission de la transunion (TRU)
Entreprise Overview
TransUnion (TRU) est une société mondiale d'information et d'information qui fournit des données et des analyses aux entreprises et aux consommateurs, les aidant à prendre des décisions éclairées. L'entreprise se concentre sur l'amélioration de sa mission d'aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers en fournissant des informations exploitables dérivées de sa base de données complète.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de TransUnion met l'accent sur son engagement à autonomiser les consommateurs et les entreprises avec des informations et des informations essentielles pour prendre des décisions éclairées. La société vise à améliorer la compréhension des consommateurs de sa santé financière tout en permettant aux entreprises d'atténuer les risques et de stimuler la croissance.
Composantes clés de l'énoncé de mission
- Autonomisation: TransUnion vise à autonomiser les consommateurs en leur fournissant un accès à leurs informations et outils de crédit pour améliorer leur littératie financière.
- Intégrité des données: La société se consacre à maintenir des normes élevées d'intégrité et de sécurité des données, garantissant que les informations fournies sont exactes et fiables.
- Innovation: L'innovation continue dans l'analyse et la technologie des données est la pierre angulaire de la mission de TransUnion, ce qui lui permet de fournir des solutions avancées à ses clients.
- Partenariat: TransUnion cherche à s'associer à des entreprises pour fournir des solutions sur mesure qui les aident à gérer leurs risques tout en favorisant la confiance des consommateurs.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, TransUnion a signalé des réalisations financières importantes qui reflètent son efficacité opérationnelle et son alignement avec sa mission. Vous trouverez ci-dessous un résumé des mesures financières clés:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu | 1 085,0 millions de dollars | 968,7 millions de dollars | 116,3 millions de dollars | 12.0% |
| Revenu net | 68,0 millions de dollars | (318,8) millions de dollars | 386,8 millions de dollars | nm |
| EBITDA ajusté | 393,7 millions de dollars | 356,1 millions de dollars | 37,5 millions de dollars | 10.5% |
| Equivalents en espèces et en espèces | 643,2 millions de dollars | 476,2 millions de dollars | 167,0 millions de dollars | 35.0% |
| Dette | 5 201,4 millions de dollars | 5 250,8 millions de dollars | (49,4) millions de dollars | (0.9%) |
Initiatives stratégiques
Pour remplir sa mission, la transunion est activement engagée dans plusieurs initiatives stratégiques:
- Avancées technologiques: La société investit dans des technologies cloud et des analyses de données pour améliorer ses offres de services.
- Extension du marché: TransUnion étend son empreinte mondiale, en particulier sur les marchés émergents, pour atteindre une base de consommateurs plus large.
- Éducation des consommateurs: Les initiatives visant à éduquer les consommateurs sur les scores de crédit et la gestion financière font partie intégrante de sa mission.
Conclusion
L'énoncé de mission de TransUnion et ses performances financières soulignent son engagement à autonomiser les consommateurs et les entreprises grâce à des données fiables et à des solutions innovantes. L'entreprise est positionnée pour poursuivre sa trajectoire de croissance tout en maintenant l'accent mis sur sa mission principale de fournir des informations exploitables.
Comment fonctionne TransUnion (TRU)
Overview des opérations
TransUnion fonctionne comme une société mondiale d'information et d'information, fournissant principalement des informations de crédit et des solutions de gestion des risques. L'entreprise segmente ses opérations en trois catégories principales:
- Marchés américains
- International
- Consommateur interactif
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, TransUnion a déclaré des revenus de 1 085,0 millions de dollars, représentant un 12.0% augmentation par rapport à la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus ont totalisé 3 147,0 millions de dollars, un 9.4% augmenter une année à l'autre.
| Période | Revenus (en millions) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1,085.0 | 12.0% |
| YTD Q3 2024 | $3,147.0 | 9.4% |
Performance du segment
Le segment des marchés américains a connu une croissance significative, les revenus augmentant par 94,0 millions de dollars, ou 12.5%, au troisième trimestre 2024 par rapport au troisième trime 189,0 millions de dollars, ou 8.4%.
| Segment | T1 2024 Revenus (en millions) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Marchés américains | $842.8 | 12.5% |
| International | $241.6 | 11.3% |
| Consommateur interactif | $157.0 | 21.4% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 928,6 millions de dollars, avec des composants importants comme suit:
- Coût des services: 448,7 millions de dollars
- Vente, général et administratif: 305,7 millions de dollars
- Dépréciation et amortissement: 133,6 millions de dollars
Revenu net
Le résultat net attribuable à la transunion pour le troisième trimestre 2024 était 68,0 millions de dollars, une reprise substantielle d'une perte nette de 318,8 millions de dollars au troisième trime 218,2 millions de dollars.
| Période | Revenu net (en millions) | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $68.0 | Récupération de la perte |
| YTD Q3 2024 | $218.2 | Récupération de la perte |
Flux de trésorerie et liquidité
Au 30 septembre 2024, TransUnion a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de 643,2 millions de dollars. La société n'avait aucun solde en cours en vertu de sa facilité de crédit renouvelable garantie de senior, avec 598,8 millions de dollars Disponible pour l'emprunt.
Obligations
La dette totale au 30 septembre 2024 était 5 201,4 millions de dollars, avec un rapport de levier de 3.1. La dette nette se tenait à 4 558,2 millions de dollars.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale | $5,201.4 |
| Equivalents en espèces et en espèces | $643.2 |
| Dette nette | $4,558.2 |
| Rapport de levier | 3.1 |
Dividendes
En 2024, la transunion a versé des dividendes de 0,105 $ par action, totalisant 61,7 millions de dollars pour les trois premiers trimestres. La Société a indiqué des plans pour continuer à verser des dividendes, sous réserve de l'approbation du conseil d'administration.
Comment la transunion (TRU) fait de l'argent
Segments d'entreprise Overview
TransUnion opère principalement à travers trois segments: les marchés américains, les interactifs internationaux et consommateurs. Chaque segment contribue aux revenus globaux grâce à divers services adaptés à des marchés spécifiques.
Revenus sur les marchés américains
Le segment des marchés américains comprend des services financiers, des verticales émergentes et des consommateurs interactifs. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus bruts de ce segment étaient de 848,1 millions de dollars, une augmentation de 12,5% contre 754,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La panne est la suivante:
| Segment | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | Changement (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Services financiers | $367.2 | $313.7 | $53.6 | 17.1% |
| Verticaux émergents | $307.2 | $297.3 | $9.9 | 3.3% |
| Consommateur interactif | $173.7 | $143.1 | $30.6 | 21.4% |
Revenus internationaux
Le segment international comprend des opérations dans diverses régions telles que le Canada, l'Amérique latine, le Royaume-Uni, l'Afrique, l'Inde et l'Asie-Pacifique. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux du segment international étaient de 241,6 millions de dollars, reflétant une augmentation de 11,3% contre 217,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La répartition des revenus est la suivante:
| Région | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | Changement (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Canada | $39.4 | $36.9 | $2.5 | 6.8% |
| l'Amérique latine | $33.5 | $31.2 | $2.3 | 7.2% |
| Royaume-Uni | $57.8 | $54.5 | $3.3 | 6.0% |
| Afrique | $17.1 | $15.2 | $1.9 | 12.3% |
| Inde | $68.2 | $56.1 | $12.0 | 21.5% |
| Asie-Pacifique | $25.6 | $23.1 | $2.6 | 11.1% |
Revenus interactifs des consommateurs
Le segment interactif des consommateurs se concentre sur la fourniture aux consommateurs d'informations de crédit et de services de protection de l'identité. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus étaient de 455,1 millions de dollars, une augmentation de 6,0% par rapport à 429,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les facteurs clés contribuant à cette croissance comprennent une augmentation des revenus de violation.
Métriques de performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, TransUnion a déclaré un revenu net attribuable à la société de 68,0 millions de dollars, contre une perte de 318,8 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le BAIIA ajusté pour la même période était de 393,7 millions de dollars, une augmentation de la hausse de 10,5% en glissement annuel.
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (millions de dollars) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $68.0 | $(318.8) | $386.8 |
| EBITDA ajusté | $393.7 | $356.1 | $37.5 |
Structure des coûts
Le coût des services pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 79,9 millions de dollars supérieur à la même période en 2023, principalement tiré par l'augmentation des coûts des produits et les coûts de main-d'œuvre. Les frais de vente, généraux et administratifs ont également augmenté de 14,9 millions de dollars en raison des coûts technologiques plus élevés et des dépenses liées à la main-d'œuvre.
Gestion de la dette et de la trésorerie
Au 30 septembre 2024, TransUnion avait une dette totale de 5,2 milliards de dollars et des équivalents en espèces et en espèces de 643,2 millions de dollars. La société a déclaré un ratio de levier de 3,1, indiquant un solde sain entre la dette et le BAIIA.
Programme de dividendes et de rachat des actions
Au cours des trois premiers trimestres de 2024, TransUnion a versé des dividendes de 0,105 $ par action, totalisant 61,7 millions de dollars. La société a une autorisation de rachat des actions restante de 166,5 millions de dollars, contre un total de 300 millions de dollars approuvés en février 2017.
TransUnion (TRU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TransUnion (TRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TransUnion (TRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TransUnion (TRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.