TransUnion (TRU) Bundle
Uma breve história de transunião
A TransUnion, uma empresa líder global de informações e insights, evoluiu significativamente desde a sua fundação em 1968. Inicialmente estabelecido como uma agência de relatórios de crédito, expandiu seus serviços para incluir serviços de gerenciamento de risco e fraude, verificação de identidade e serviços de marketing. A partir de 2024, a TransUnion opera com um forte foco na alavancagem de dados e tecnologia de dados para fornecer soluções inovadoras para seus clientes em vários setores.
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a TransUnion registrou receita total de US $ 1.085,0 milhões, marcando um aumento de 12,0% de US $ 968,7 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total aumentou para US $ 3.147,0 milhões em 30 de setembro de 2024 , um aumento de 9,4% de US $ 2.876,9 milhões no ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado pelo aumento da demanda por seus serviços nos mercados dos EUA e Internacional.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 1.085,0 milhões | US $ 968,7 milhões | 12.0% |
| Resultado líquido | US $ 68,0 milhões | $ (318,8) milhões | nm |
| Ebitda ajustada | US $ 393,7 milhões | US $ 356,1 milhões | 10.5% |
Gerenciamento de dívidas e estrutura de capital
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da TransUnion era de US $ 5.201,4 milhões, com uma taxa de alavancagem de 3,1. A empresa vem gerenciando ativamente sua dívida através de várias atividades de refinanciamento. Notavelmente, em 24 de junho de 2024, a TransUnion executou um novo empréstimo a termo garantido B-8, no valor de US $ 1,5 bilhão para refinanciar parte de sua dívida existente. Além disso, durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a TransUnion pagou US $ 105,0 milhões de seu empréstimo a prazo garantido sênior B-5.
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhões) | Taxa de juro | Data de maturidade |
|---|---|---|---|
| Empréstimo de termo garantido sênior B-5 | $568.0 | 6.60% | 24 de junho de 2031 |
| Empréstimo de termo garantido sênior B-7 | $1,861.7 | 6.85% | 1 de dezembro de 2028 |
| Empréstimo a termo garantido sênior B-8 | $1,495.3 | N / D | 24 de junho de 2031 |
| Dívida total | $5,201.4 | N / D | N / D |
Destaques operacionais
Em 2024, a TransUnion continuou a investir em tecnologia e eficiência operacional, que incluiu um investimento acelerado de tecnologia de US $ 75,6 milhões destinado a migrar para serviços baseados em nuvem. A empresa também incorreu em US $ 164,0 milhões em custos relacionados ao seu programa de otimização de modelos operacionais. Espera -se que essas iniciativas aprimorem as capacidades da TransUnion na análise de dados e melhorem o atendimento ao cliente.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O foco estratégico da TransUnion na expansão internacional produziu um crescimento significativo da receita em mercados como a Índia e a Ásia -Pacífico. Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da Índia aumentou 21,5% e 25,4%, respectivamente. Esse crescimento reflete a forte demanda pelos serviços da Transunion em vários setores, incluindo serviços financeiros e interações do consumidor.
O compromisso da empresa com a inovação e as idéias orientadas a dados é evidente em seu desenvolvimento contínuo de soluções avançadas de análise, projetadas para ajudar os clientes a mitigar riscos e melhorar a eficiência operacional.
Um que possui transunião (tru)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do TransUnion (TRU) inclui uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Tipo de propriedade |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 9.3% | 18,2 milhões | Institucional |
| BlackRock, Inc. | 8.5% | 16,5 milhões | Institucional |
| State Street Corporation | 6.1% | 12,0 milhões | Institucional |
| Invesco Ltd. | 4.4% | 8,6 milhões | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.0% | 7,8 milhões | Institucional |
| Outros investidores institucionais | 40.0% | 78,0 milhões | Institucional |
| Investidores individuais | 22.7% | 44,4 milhões | Individual |
Mudanças recentes na propriedade
Nos últimos meses, a TransUnion sofreu mudanças em sua composição dos acionistas, refletindo tendências mais amplas de mercado e estratégias de investimento. Notavelmente, foram observadas as seguintes mudanças:
- A Vanguard aumentou sua participação em aproximadamente 1,5 milhão de ações.
- A BlackRock reduziu suas participações em 0,5 milhão de ações.
- A State Street manteve sua posição sem mudanças significativas.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada continua sendo um fator importante na avaliação da governança da empresa e do alinhamento de interesses. A partir de 2024, os insiders detêm aproximadamente 2,5% do total de ações em circulação, o que se traduz em cerca de 4,9 milhões de ações. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas participações:
| Nome | Posição | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Christopher Cartwright | CEO | 1,2 milhão | 0.6% |
| Brian Landau | Presidente | 0,8 milhão | 0.4% |
| Outros executivos | - | 2,9 milhões | 1.5% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
As ações da TransUnion mostraram resiliência no mercado, com as seguintes métricas financeiras seguintes em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $35.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 6,9 bilhões |
| Faixa de 52 semanas | $30.00 - $50.00 |
| Razão P/E. | 12.5 |
| Rendimento de dividendos | 1.2% |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional tem sido um impulsionador significativo dos movimentos do preço das ações da TransUnion. A partir dos relatórios mais recentes, as seguintes tendências foram observadas:
- Os investidores institucionais possuem aproximadamente 60% do total de ações.
- Ingressos recentes foram observados a partir de fundos de hedge e fundos mútuos, indicando confiança nas perspectivas de crescimento da Transunion.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do TransUnion reflete uma mistura equilibrada de investidores institucionais e individuais, com apostas privilegiadas significativas contribuindo para a estabilidade da governança. O desempenho das ações e a capitalização de mercado da empresa indicam uma perspectiva favorável a partir de 2024.
Declaração de Missão Transunião (TRU)
Empresa Overview
A TransUnion (TRU) é uma empresa global de informações e informações que fornece dados e análises para empresas e consumidores, ajudando -os a tomar decisões informadas. A empresa se concentra em aprimorar sua missão de ajudar as pessoas a alcançar seus objetivos financeiros, fornecendo informações acionáveis derivadas de seu banco de dados abrangente.
Declaração de missão
A declaração de missão da TransUnion enfatiza seu compromisso de capacitar consumidores e empresas com informações e informações essenciais para tomar decisões informadas. A empresa pretende melhorar a compreensão do consumidor de sua saúde financeira, permitindo que as empresas mitigem riscos e impulsionem o crescimento.
Os principais componentes da declaração de missão
- Empoderamento: A TransUnion visa capacitar os consumidores, fornecendo acesso a suas informações e ferramentas de crédito para melhorar sua alfabetização financeira.
- Integridade de dados: A empresa se dedica a manter altos padrões de integridade e segurança de dados, garantindo que as informações fornecidas sejam precisas e confiáveis.
- Inovação: A inovação contínua na análise e tecnologia de dados é uma pedra angular da missão da Transunion, permitindo que ele entregue soluções avançadas a seus clientes.
- Parceria: A TransUnion busca parceria com empresas para fornecer soluções personalizadas que os ajudem a gerenciar seus riscos e promover a confiança do consumidor.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a TransUnion relatou realizações financeiras significativas que refletem sua eficácia operacional e alinhamento com sua missão. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 1.085,0 milhões | US $ 968,7 milhões | US $ 116,3 milhões | 12.0% |
| Resultado líquido | US $ 68,0 milhões | $ (318,8) milhões | US $ 386,8 milhões | nm |
| Ebitda ajustada | US $ 393,7 milhões | US $ 356,1 milhões | US $ 37,5 milhões | 10.5% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 643,2 milhões | US $ 476,2 milhões | US $ 167,0 milhões | 35.0% |
| Dívida | US $ 5.201,4 milhões | US $ 5.250,8 milhões | $ (49,4) milhões | (0.9%) |
Iniciativas estratégicas
Para cumprir sua missão, a TransUnion está ativamente envolvida em várias iniciativas estratégicas:
- Avanços tecnológicos: A empresa está investindo em tecnologias em nuvem e análise de dados para aprimorar suas ofertas de serviços.
- Expansão de mercado: A TransUnion está expandindo sua presença global, particularmente em mercados emergentes, para atingir uma base de consumidor mais ampla.
- Educação do Consumidor: As iniciativas destinadas a educar os consumidores sobre pontuações de crédito e gerenciamento financeiro são parte integrante de sua missão.
Conclusão
A declaração de missão da TransUnion e seu desempenho financeiro destacam seu compromisso de capacitar consumidores e negócios por meio de dados confiáveis e soluções inovadoras. A empresa está posicionada para continuar sua trajetória de crescimento, mantendo o foco em sua missão principal de fornecer informações acionáveis.
Como funciona a transunião (TRU)
Overview de operações
A TransUnion opera como uma empresa global de informações e informações, fornecendo principalmente informações de crédito e soluções de gerenciamento de riscos. A empresa segenta suas operações em três categorias principais:
- Mercados dos EUA
- Internacional
- Consumidor interativo
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a TransUnion relatou receita de US $ 1.085,0 milhões, representando a 12.0% Aumentar em comparação com o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita totalizou US $ 3.147,0 milhões, a 9.4% Aumentar ano a ano.
| Período | Receita (em milhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1,085.0 | 12.0% |
| YTD Q3 2024 | $3,147.0 | 9.4% |
Desempenho do segmento
O segmento de mercados dos EUA sofreu um crescimento significativo, com a receita aumentando por US $ 94,0 milhões, ou 12.5%, no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o terceiro trimestre de 2023. Para o período de nove meses, a receita cresceu US $ 189,0 milhões, ou 8.4%.
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Mercados dos EUA | $842.8 | 12.5% |
| Internacional | $241.6 | 11.3% |
| Consumidor interativo | $157.0 | 21.4% |
Despesas operacionais
Despesas operacionais para o terceiro trimestre de 2024 US $ 928,6 milhões, com componentes significativos da seguinte forma:
- Custo dos serviços: US $ 448,7 milhões
- Venda, Geral e Administrativa: US $ 305,7 milhões
- Depreciação e amortização: US $ 133,6 milhões
Resultado líquido
O lucro líquido atribuível à transunião para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 68,0 milhões, uma recuperação substancial de uma perda líquida de US $ 318,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 218,2 milhões.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Mudança em relação ao ano anterior |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $68.0 | Recuperação da perda |
| YTD Q3 2024 | $218.2 | Recuperação da perda |
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a TransUnion relatou caixa e equivalentes de caixa de US $ 643,2 milhões. A empresa não tinha um saldo excepcional sob sua linha de crédito rotativo sênior garantido, com US $ 598,8 milhões Disponível para empréstimos.
Obrigações de dívida
Dívida total em 30 de setembro de 2024, era US $ 5.201,4 milhões, com uma taxa de alavancagem de 3.1. A dívida líquida estava em US $ 4.558,2 milhões.
| Métrica de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total | $5,201.4 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $643.2 |
| Dívida líquida | $4,558.2 |
| Razão de alavancagem | 3.1 |
Dividendos
Em 2024, a transunião pagou dividendos de US $ 0,105 por ação, totalizando US $ 61,7 milhões Para os três primeiros trimestres. A empresa indicou planos de continuar pagando dividendos, sujeito à aprovação do conselho.
Como a TransUnion (TRU) ganha dinheiro
Segmentos de negócios Overview
A TransUnion opera principalmente através de três segmentos: mercados dos EUA, International e Consumer Interactive. Cada segmento contribui para a receita geral através de vários serviços adaptados a mercados específicos.
Receita dos mercados dos EUA
O segmento de mercados dos EUA inclui serviços financeiros, verticais emergentes e interativo do consumidor. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita bruta desse segmento foi de US $ 848,1 milhões, um aumento de 12,5% em comparação com US $ 754,0 milhões no mesmo período de 2023. O detalhamento é o seguinte:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | Mudança (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Serviços financeiros | $367.2 | $313.7 | $53.6 | 17.1% |
| Verticais emergentes | $307.2 | $297.3 | $9.9 | 3.3% |
| Consumidor interativo | $173.7 | $143.1 | $30.6 | 21.4% |
Receita internacional
O segmento internacional inclui operações em várias regiões, como Canadá, América Latina, Reino Unido, África, Índia e Ásia -Pacífico. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total do segmento internacional foi de US $ 241,6 milhões, refletindo um aumento de 11,3% em comparação com US $ 217,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. A repartição da receita é a seguinte:
| Região | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | Mudança (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Canadá | $39.4 | $36.9 | $2.5 | 6.8% |
| América latina | $33.5 | $31.2 | $2.3 | 7.2% |
| Reino Unido | $57.8 | $54.5 | $3.3 | 6.0% |
| África | $17.1 | $15.2 | $1.9 | 12.3% |
| Índia | $68.2 | $56.1 | $12.0 | 21.5% |
| Ásia -Pacífico | $25.6 | $23.1 | $2.6 | 11.1% |
Receita interativa do consumidor
O segmento interativo do consumidor se concentra em fornecer aos consumidores informações de crédito e serviços de proteção de identidade. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita foi de US $ 455,1 milhões, um aumento de 6,0% em relação a US $ 429,4 milhões no mesmo período de 2023. Os principais fatores que contribuem para esse crescimento incluem um aumento na receita de violação.
Métricas de desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a TransUnion relatou um lucro líquido atribuível à Companhia de US $ 68,0 milhões, em comparação com uma perda de US $ 318,8 milhões no mesmo período de 2023. EBITDA ajustado no mesmo período foi de US $ 393,7 milhões, um aumento de um aumento de 10,5% ano a ano.
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $68.0 | $(318.8) | $386.8 |
| Ebitda ajustada | $393.7 | $356.1 | $37.5 |
Estrutura de custos
O custo dos serviços para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 79,9 milhões acima do mesmo período em 2023, impulsionado principalmente pelo aumento dos custos do produto e pelos custos de mão -de -obra. As despesas de vendas, gerais e administrativas também aumentaram em US $ 14,9 milhões devido a custos mais altos de tecnologia e despesas relacionadas ao trabalho.
Dívida e gerenciamento de caixa
Em 30 de setembro de 2024, a TransUnion tinha dívida total de US $ 5,2 bilhões e equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 643,2 milhões. A empresa relatou um índice de alavancagem de 3,1, indicando um equilíbrio saudável entre dívida e EBITDA.
Dividendos e programa de recompra de ações
Nos três primeiros trimestres de 2024, a TransUnion pagou dividendos de US $ 0,105 por ação, totalizando US $ 61,7 milhões. A empresa possui uma autorização restante de recompra de ações de US $ 166,5 milhões, de um total de US $ 300 milhões aprovados em fevereiro de 2017.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TransUnion (TRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TransUnion (TRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TransUnion (TRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.