Trupanion, Inc. (TRUP): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Trupanion, Inc.

شركة Overview

تعمل شركة Trupanion, Inc. كمزود للتأمين الطبي للحيوانات الأليفة في الولايات المتحدة وكندا وبورتوريكو. تركز الشركة على تقديم خطط تأمين شاملة للحيوانات الأليفة، تغطي مجموعة من النفقات البيطرية.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Trupanion عن المقاييس المالية التالية:

هيكل التكلفة

فيما يلي تفاصيل هيكل تكلفة Trupanion للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:

مقاييس المشتركين

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Trupanion عن المقاييس التالية المتعلقة بأعمال الاشتراك الخاصة بها:

الأسهم وأداء الأسهم

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت حقوق المساهمين والأسهم القائمة في Trupanion كما يلي:

التزامات الديون

تم تلخيص التزامات ديون Trupanion اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 أدناه:

التطورات الأخيرة

في عام 2024، ركزت Trupanion على توسيع تواجدها في السوق وتعزيز بنيتها التحتية التكنولوجية لدعم قاعدة مشتركيها المتنامية. كما أعطت الشركة الأولوية لتحسين الكفاءة التشغيلية لخفض التكاليف وتعزيز الربحية.

من يملك شركة Trupanion, Inc. (TRUP)

هيكل الملكية

اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Trupanion, Inc. (TRUP) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد.

كبار المساهمين

القابضة المؤسسية

يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون اعتبارًا من عام 2024 ما يلي:

• شركة بلاك روك - ملكية 15%
• Vanguard Group، Inc. - ملكية 12٪
• شركة ستيت ستريت - ملكية 8٪

المعاملات الداخلية

تعكس الملكية الداخلية استثمارًا كبيرًا من قبل المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة:

• دارسي آر إم ماكنولتي (الرئيس التنفيذي) - 1,000,000 سهم
• مايكل جي جي إف هيلر (المدير المالي) - 500000 سهم
• مجلس الإدارة – 2,000,000 سهم مجتمعين

أداء الأسهم الأخيرة

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم Trupanion, Inc. حوالي 30.00 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على زيادة سنوية بنسبة 25% حتى تاريخه.

القيمة السوقية

بلغت القيمة السوقية لشركة Trupanion, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 1.27 مليار دولار أمريكي.

مالي Overview

بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Trupanion عن إجمالي إيرادات قدرها 327.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ على أساس سنوي.

تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:

• إجمالي الأصول: 816.1 مليون دولار
• إجمالي الالتزامات: 495.9 مليون دولار
• حقوق المساهمين: 320.2 مليون دولار

تمويل الأسهم والديون

استخدمت Trupanion تمويل الأسهم ولديها تسهيلات ائتمانية بإجمالي 150 مليون دولار أمريكي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة قد سحبت 135 مليون دولار بموجب هذا التسهيل.

الاستنتاج بشأن الملكية

شركة Trupanion, Inc. مملوكة في المقام الأول لمستثمرين مؤسسيين، مع ملكية كبيرة من المطلعين تشير إلى الثقة في مستقبل الشركة. يشير أداء السهم والصحة المالية إلى وجود قوي في السوق.

بيان مهمة شركة Trupanion, Inc. (TRUP).

تلتزم شركة Trupanion, Inc. بتوفير أفضل تأمين طبي للقطط والكلاب. تهدف الشركة إلى ضمان قدرة أصحاب الحيوانات الأليفة على توفير الرعاية البيطرية عالية الجودة لحيواناتهم الأليفة والحصول عليها. من خلال نهج قائم على البيانات، تقوم Trupanion بتطوير منتجات تأمين مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لكل حيوان أليف، مما يعزز قاعدة العضوية المخلصة والمتنامية.

مالي Overview

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Trupanion عن إجمالي إيرادات قدرها 327.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 15% مقارنة بـ 285.9 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وفيما يلي توزيع الإيرادات حسب القطاع:

المقاييس الرئيسية

تعكس المقاييس التشغيلية لشركة Trupanion اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 نمو الشركة وكفاءتها:

هيكل التكلفة

أظهرت تكلفة إيرادات Trupanion تغيرات كبيرة، مما يعكس التعديلات التشغيلية واستراتيجيات النمو للشركة:

أداء التشغيل

تم الإبلاغ عن الدخل التشغيلي لشركة Trupanion للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 1.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 3.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويوضح الجدول التالي الأداء التشغيلي:

السيولة وموارد رأس المال

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Trupanion 293.1 مليون دولار نقدًا وما يعادله واستثمارات قصيرة الأجل، مع 256.7 مليون دولار تحتفظ بها كيانات التأمين التابعة لها. تحتفظ الشركة بتسهيل ائتماني بمبلغ متاح قدره 15 مليون دولار أمريكي، مما يوضح مركزها القوي للسيولة.

الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة

تتوافق مهمة Trupanion المتمثلة في توفير تأمين للحيوانات الأليفة يمكن الوصول إليه وبأسعار معقولة مع أدائها المالي ومقاييسها التشغيلية. ويؤكد النمو في إجمالي الإيرادات، إلى جانب زيادة عدد الحيوانات الأليفة المسجلة وتحسين معدلات الاحتفاظ بها، على فعالية نهجها القائم على المهمة.

كيف تعمل شركة Trupanion, Inc. (TRUP).

شركة Overview

تعمل شركة Trupanion, Inc. في مجال التأمين على الحيوانات الأليفة، حيث توفر تأمينًا طبيًا شاملاً للقطط والكلاب. يعتمد نموذج أعمال الشركة في المقام الأول على الاشتراك، حيث يدر الإيرادات من خلال الرسوم الشهرية المفروضة على أصحاب الحيوانات الأليفة مقابل التغطية التأمينية.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Trupanion عن إجمالي إيرادات قدرها 327.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ مقارنة بـ 285.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 948.4 مليون دولار أمريكي ، بزيادة 17٪ من 812.7 مليون دولار في العام السابق.

هيكل التكلفة

بلغ إجمالي تكلفة إيرادات Trupanion للربع الثالث من عام 2024 278.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 250.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت تكلفة إيرادات قطاع أعمال الاشتراك 177.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13٪ على أساس سنوي. وشكلت مصاريف الفاتورة البيطرية جزءًا كبيرًا من هذه التكاليف، حيث بلغت 238.8 مليون دولار في جميع القطاعات.

مقاييس التشغيل الرئيسية

تشير المقاييس التشغيلية لـ Trupanion إلى النمو في تسجيلات الاشتراك والإيرادات لكل حيوان أليف. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الحيوانات الأليفة المسجلة 1,688,903 حيوانًا أليفًا، مع وصول عدد الحيوانات الأليفة الاشتراك إلى 1,032,042 حيوانًا أليفًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 6% في عدد الحيوانات الأليفة الاشتراكية على أساس سنوي.

نفقات Overview

بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 47.6 مليون دولار أمريكي، بارتفاع من 38.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويشمل توزيع نفقات التشغيل تكاليف التكنولوجيا والتطوير البالغة 7.9 مليون دولار أمريكي والتكاليف العامة والإدارية البالغة 17.0 مليون دولار أمريكي.

الديون والسيولة

لدى Trupanion تسهيلات ائتمانية يبلغ إجماليها 150 مليون دولار أمريكي، مع تصنيف 127.5 مليون دولار أمريكي كديون طويلة الأجل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وأعلنت الشركة عن نقد وما يعادله بقيمة 137.5 مليون دولار أمريكي واستثمارات قصيرة الأجل بقيمة 155.6 مليون دولار أمريكي.

حقوق المساهمين

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في Trupanion 320.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 289.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. كان لدى الشركة 42,340,695 سهمًا قائمًا.

كيف تجني شركة Trupanion, Inc. (TRUP) الأموال

قطاعات الأعمال

تعمل Trupanion من خلال قطاعين تجاريين رئيسيين: أعمال الاشتراك و أعمال أخرى.

أعمال الاشتراك

تولد أعمال الاشتراك غالبية الإيرادات في المقام الأول من مدفوعات أقساط التأمين، ويشار إليها برسوم الاشتراك. يتم الاعتراف بالإيرادات على أساس تناسبي خلال فترة التسجيل، ويتم تحصيل الرسوم من الأعضاء تلقائيًا عبر بطاقات الائتمان أو الخصم.

تشمل المقاييس الرئيسية لأعمال الاشتراك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:

قطاع الأعمال الأخرى

يتضمن قطاع الأعمال الآخر الإيرادات من وثائق الاكتتاب نيابة عن أطراف ثالثة ومنتجات التأمين الأخرى. عادةً ما يكون لهذا الجزء هامش مختلف profile مقارنة بأعمال الاشتراك.

تشمل المقاييس الرئيسية لقطاع الأعمال الأخرى اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:

الأداء المالي

في الربع الثالث من عام 2024، أفاد Trupanion بما يلي:

• إجمالي الإيرادات: 327.46 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 15% عن الربع الثالث من عام 2023.
• إيرادات الاشتراك: 218.99 مليون دولار، بزيادة 20% على أساس سنوي.
• إيرادات الأعمال الأخرى: 108.47 مليون دولار، بزيادة قدرها 5٪ على أساس سنوي.

للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:

• إجمالي الإيرادات: 948.38 مليون دولار، بزيادة 17% عن نفس الفترة من عام 2023.
• تكلفة الإيرادات: 822.50 مليون دولار.
• صافي الخسارة: 11.29 مليون دولار.

هيكل التكلفة

يعتمد هيكل تكلفة Trupanion بشكل أساسي على ما يلي:

• مصاريف الفاتورة البيطرية: 238.81 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من تكلفة الإيرادات.
• تكلفة الإيرادات الأخرى: 39.26 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
• النفقات التشغيلية: وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي نفقات التشغيل 47.60 مليون دولار.

مقاييس التشغيل الرئيسية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشير العديد من مقاييس التشغيل الرئيسية إلى اتجاهات الأداء:

التدفق النقدي والديون

للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:

• صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية: 24.60 مليون دولار.
• صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية: 31.90 مليون دولار.
• إجمالي الدين: 132.27 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.

خاتمة

يعتمد نموذج إيرادات Trupanion بشكل كبير على رسوم الاشتراك من وثائق التأمين على الحيوانات الأليفة، والتي تكملها منتجات وخدمات التأمين الأخرى. تواصل الشركة التركيز على تنمية قاعدة مشتركيها مع إدارة التكاليف المرتبطة بالنفقات البيطرية والنفقات التشغيلية العامة.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Trupanion, Inc. (TRUP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trupanion, Inc. (TRUP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Trupanion, Inc. (TRUP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.