Trupanion, Inc. (TRUP) Bundle
Eine kurze Geschichte von Trupanion, Inc.
Unternehmen Overview
Trupanion, Inc. fungiert als PET -Krankenversicherer in den USA, Kanada und Puerto Rico. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung umfassender Versicherungspläne für Haustiere und deckt eine Reihe von Veterinärkosten ab.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Trupanion die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 327,5 Millionen US -Dollar | 285,9 Millionen US -Dollar | 15% |
| Abonnementeinnahmen | 219,0 Millionen US -Dollar | 182,9 Millionen US -Dollar | 20% |
| Andere Geschäftseinnahmen | 108,5 Millionen US -Dollar | 102,9 Millionen US -Dollar | 5% |
| Nettoeinkommen (Verlust) | 1,4 Millionen US -Dollar | $ (4,0) Millionen | N / A |
| Gesamtumsatzkosten | 278,1 Millionen US -Dollar | 250,6 Millionen US -Dollar | 11% |
| Betriebsergebnis (Verlust) | 1,7 Millionen US -Dollar | $ (3,5) Millionen | N / A |
Kostenstruktur
Die Kostenstruktur für Trupanion für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, ist nachstehend aufgeführt:
| Kostentyp | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Veterinärrechnungskosten | 156,3 Millionen US -Dollar | 139,7 Millionen US -Dollar |
| Andere Umsatzkosten | 21,1 Millionen US -Dollar | 17,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatzkosten | 177,4 Millionen US -Dollar | 157,4 Millionen US -Dollar |
Abonnentenmetriken
Zum 30. September 2024 berichtete Trupanion die folgenden Metriken im Zusammenhang mit seinem Abonnementgeschäft:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Insgesamt eingeschriebene Haustiere | 1,688,903 | 1,712,177 | (1%) |
| Gesamtabonnement -Haustiere eingeschrieben | 1,032,042 | 969,322 | 6% |
| Monatliche durchschnittliche Einnahmen pro Haustier | $74.27 | $65.82 | 13% |
| Durchschnittliche monatliche Aufbewahrung | 98.29% | 98.55% | (0.26%) |
Aktien- und Aktienleistung
Zum 30. September 2024 waren die Aktienbeteiligten und die ausstehenden Aktien von Trupanion wie folgt:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtaktien ausstehend | 42,340,695 |
| Angesammeltes Defizit | $ (227,5) Millionen |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 137,5 Millionen US -Dollar |
| Langfristige Investitionen | 14,2 Millionen US -Dollar |
Schuldenverpflichtungen
Die Schuldenverpflichtungen von Trupanion zum 30. September 2024 sind nachstehend zusammengefasst:
| Jahr | Hauptzahlung fällig |
|---|---|
| 2024 | $337,000 |
| 2025 | 1,4 Millionen US -Dollar |
| 2026 | 1,4 Millionen US -Dollar |
| 2027 | 72,1 Millionen US -Dollar |
| 2028 | 57,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamt | 132,3 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Trupanion auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz und die Verbesserung seiner Technologieinfrastruktur, um die wachsende Abonnentenbasis zu unterstützen. Das Unternehmen hat auch die Verbesserung der betrieblichen Effizienz priorisiert, um die Kosten zu senken und die Rentabilität zu verbessern.
A WHO HEINE TRUPANION, Inc. (Trup)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Trupanion, Inc. (TRUP) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Investoren, Insider und Einzelhandelsinvestoren umfasst.
Hauptaktionäre
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 29,832,000 | 70.4% |
| Insiderbesitz | 3,500,000 | 8.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 9,008,695 | 21.3% |
Institutionelle Bestände
Zu den wichtigsten institutionellen Anlegern ab 2024 gehören:
- BlackRock, Inc. - 15% Eigentum
- Vanguard Group, Inc. - 12% Eigentum
- State Street Corporation - 8% Eigentum
Insidertransaktionen
Insider -Eigentümer spiegelt erhebliche Investitionen der Führungskräfte und Vorstandsmitglieder des Unternehmens wider:
- Darcy R. M. McNulty (CEO) - 1.000.000 Aktien
- Michael J. G. F. Heller (CFO) - 500.000 Aktien
- Verwaltungsrat - 2.000.000 Aktien kombiniert
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Trupanion, Inc. ca. 30,00 USD und zeigte einen Anstieg von 25%.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Trupanion, Inc. am 30. September 2024 betrug rund 1,27 Milliarden US -Dollar.
Finanziell Overview
In den drei Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete Trupanion den Gesamtumsatz von 327,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 15% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
- Gesamtvermögen: 816,1 Millionen US -Dollar
- Gesamtverbindlichkeiten: 495,9 Millionen US -Dollar
- Eigenkapital der Aktionäre: 320,2 Mio. USD
Eigenkapital- und Fremdfinanzierung
Trupanion hat die Eigenkapitalfinanzierung genutzt und über eine Kreditfazilität mit insgesamt 150 Millionen US -Dollar erhältlich. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen unter dieser Einrichtung 135 Millionen US -Dollar gezogen.
Schlussfolgerung zum Eigentum
Trupanion, Inc. gehört hauptsächlich im Besitz von institutionellen Investoren, wobei ein erheblicher Insider -Eigentum auf Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens hinweist. Die Leistung und die finanzielle Gesundheit der Aktie deuten auf eine robuste Marktpräsenz hin.
Trupanion, Inc. (Trup) Leitbild von
Trupanion, Inc. setzt sich für die beste Krankenversicherung für Katzen und Hunde ein. Das Unternehmen möchte sicherstellen, dass sich Tierhalter leisten können und Zugang zu Qualität der tierärztlichen Versorgung ihrer Haustiere. Durch einen datengesteuerten Ansatz entwickelt Trupanion maßgeschneiderte Versicherungsprodukte, die den besonderen Bedürfnissen jedes Haustieres entsprechen und eine loyale und wachsende Mitgliedschaftsbasis fördern.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 verzeichnete Trupanion den Gesamtumsatz von 327,5 Mio. USD für das dritte Quartal von 2024, ein Anstieg von 15% gegenüber 285,9 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Der Umsatzumsatz nach Segment ist wie folgt:
| Segment | Q3 2024 Einnahmen (in Tausenden) | Q3 2023 Einnahmen (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Abonnementgeschäft | $219,000 | $182,906 | 20% |
| Andere Geschäfte | $108,470 | $102,947 | 5% |
| Gesamtumsatz | $327,456 | $285,853 | 15% |
Schlüsselkennzahlen
Die operativen Metriken von Trupanion zum 30. September 2024 spiegeln das Wachstum und die Effizienz des Unternehmens wider:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Insgesamt eingeschriebene Haustiere | 1,688,903 |
| Gesamtabonnement -Haustiere eingeschrieben | 1,032,042 |
| Monatliche durchschnittliche Einnahmen pro Haustier | $74.27 |
| Durchschnittliche monatliche Aufbewahrung | 98.29% |
| Lebensdauerwert eines Haustieres | $493 |
| Durchschnittliche Kosten für Haustierakquisitionen | $227 |
Kostenstruktur
Die Umsatzkosten für Trupanion haben erhebliche Änderungen gezeigt, was die betrieblichen Anpassungen und Wachstumsstrategien des Unternehmens widerspiegelt:
| Kostenartikel | Q3 2024 Kosten (in Tausenden) | Q3 2023 Kosten (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Veterinärrechnungskosten | $238,814 | $212,441 | 12% |
| Andere Umsatzkosten | $39,263 | $38,179 | 3% |
| Gesamtumsatzkosten | $278,077 | $250,620 | 11% |
Betriebsleistung
Trupanions Betriebsergebnis für das dritte Quartal 2024 wurde mit 1,7 Mio. USD gemeldet, verglichen mit einem Verlust von 3,5 Mio. USD im ersten Quartal 2023. In der folgenden Tabelle wird die Betriebsleistung dargestellt:
| Artikel | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Betriebsergebnis (Verlust) | $1,746 | $(3,491) |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $1,425 | $(4,036) |
| Nettoergebnis (Verlust) pro Aktie | $0.03 | $(0.10) |
Liquidität und Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 hatte Trupanion 293,1 Mio. USD in bar, Bargeldäquivalenten und kurzfristige Investitionen mit 256,7 Mio. USD von seinen Versicherungsunternehmen. Das Unternehmen unterhält eine Kreditfazilität mit einem verfügbaren Betrag von 15 Millionen US -Dollar und zeigt seine starke Liquiditätsposition.
Schlussfolgerung zur Ausrichtung des Leitbilds
Trupanions Mission, eine zugängliche und erschwingliche Haustierversicherung zu gewährleisten, übereinstimmt mit seinen finanziellen Leistungen und den operativen Metriken. Das Wachstum des Gesamtumsatzes in Verbindung mit einem Anstieg der eingeschriebenen und verbesserten Retentionsraten unterstreicht die Wirksamkeit seines missionsgetriebenen Ansatzes.
Wie Trupanion, Inc. (Trup) funktioniert
Unternehmen Overview
Trupanion, Inc. tätig in der PET -Versicherungsbranche und bietet eine umfassende Krankenversicherung für Katzen und Hunde. Das Geschäftsmodell des Unternehmens ist in erster Linie von Abonnements basiert und erzielt Einnahmen durch monatliche Gebühren, die Tiereigentümer für Versicherungsschutz erhoben werden.
Finanzielle Leistung
Bis zum 30. September 2024 verzeichnete Trupanion im dritten Quartal den Gesamtumsatz von 327,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 15% gegenüber 285,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Für die neun Monate am 30. September 2024 erreichte der Gesamtumsatz 948,4 Mio. USD. , um 17% von 812,7 Mio. USD im Vorjahr.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 327,5 Millionen US -Dollar | 285,9 Millionen US -Dollar | 948,4 Millionen US -Dollar | 812,7 Millionen US -Dollar |
| Abonnementeinnahmen | 219,0 Millionen US -Dollar | 182,9 Millionen US -Dollar | 628,7 Millionen US -Dollar | 521,4 Millionen US -Dollar |
| Andere Einnahmen | 108,5 Millionen US -Dollar | 102,9 Millionen US -Dollar | 319,6 Millionen US -Dollar | 291,4 Millionen US -Dollar |
Kostenstruktur
Die Umsatzkosten von Trupanion für den dritten Quartal 2024 beliefen sich auf 278,1 Mio. USD, was von 250,6 Mio. USD im ersten Quartal 2023 stieg. Der Veterinärrechnungspflicht machte einen erheblichen Teil dieser Kosten aus, was 238,8 Mio. USD in allen Segmenten entspricht.
| Kostenartikel | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatzkosten | 278,1 Millionen US -Dollar | 250,6 Millionen US -Dollar | 822,5 Millionen US -Dollar | 721,8 Millionen US -Dollar |
| Veterinärrechnungskosten | 238,8 Millionen US -Dollar | 212,4 Millionen US -Dollar | 703,5 Millionen US -Dollar | 613,3 Millionen US -Dollar |
| Andere Umsatzkosten | 39,3 Millionen US -Dollar | 38,2 Millionen US -Dollar | 119,0 Millionen US -Dollar | 108,5 Millionen US -Dollar |
Wichtige Betriebsmetriken
Die operativen Metriken von Trupanion weisen auf das Wachstum der Abonnement -Einschreibungen und -einnahmen pro Haustier hin. Zum 30. September 2024 betrugen die eingeschriebenen Haustiere 1.688.903, wobei Abonnement-Haustiere bei 1.032.042 Abonnements von Jahr-032.042 um 6% gegenüber dem Vorjahr um 6% entspricht.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Insgesamt eingeschriebene Haustiere | 1,688,903 |
| Gesamtabonnement -Haustiere | 1,032,042 |
| Monatliche durchschnittliche Einnahmen pro Haustier | $74.27 |
| Durchschnittliche monatliche Aufbewahrung | 98.29% |
Kosten Overview
Die Betriebskosten für den ersten Quartal 2024 beliefen sich auf 47,6 Mio. USD, ein Anstieg von 38,7 Mio. USD im dritten Quartal 2023. Die Aufschlüsselung der Betriebskosten umfasst Technologie- und Entwicklungskosten von 7,9 Mio. USD sowie allgemeine und administrative Kosten von 17,0 Mio. USD.
| Kostentyp | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Technologie und Entwicklung | 7,9 Millionen US -Dollar | 5,3 Millionen US -Dollar |
| Allgemein und administrativ | 17,0 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Neue Kosten für Haustierakquisitionen | 18,3 Millionen US -Dollar | 17,8 Millionen US -Dollar |
Schulden und Liquidität
Trupanion verfügt über eine Kreditfazilität von insgesamt 150 Millionen US-Dollar, mit 127,5 Mio. USD wurden zum 30. September 2024 als langfristige Schulden eingestuft. Das Unternehmen meldete Bargeld und Bargeldäquivalente von 137,5 Mio. USD und kurzfristige Investitionen von 155,6 Mio. USD.
| Schuldenartikel | Menge |
|---|---|
| Gesamt Kreditfazilität | 150 Millionen Dollar |
| Langfristige Schulden | 127,5 Millionen US -Dollar |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 137,5 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 155,6 Millionen US -Dollar |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 belief sich das Eigenkapital der Aktionäre von Trupanion auf 320,2 Mio. USD gegenüber 289,5 Mio. USD im Vorjahr. Das Unternehmen hatte 42.340.695 Aktien ausstehend.
| Eigenkapitalelement | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 320,2 Millionen US -Dollar |
| Aktien hervorragend | 42,340,695 |
Wie Trupanion, Inc. (Trup) Geld verdient
Geschäftsegmente
Trupanion arbeitet über zwei Hauptgeschäftsegmente: Abonnementgeschäft Und Andere Geschäfte.
Abonnementgeschäft
Das Abonnementgeschäft generiert den größten Teil der Einnahmen hauptsächlich aus Versicherungsprämienzahlungen, als Abonnementgebühren bezeichnet. Die Einnahmen werden über die Einschreibungszeit auf Pro-Rata erfasst, und die Mitglieder werden automatisch über Kredit- oder Debitkarten berechnet.
Wichtige Metriken für das Abonnementgeschäft zum 30. September 2024 umfassen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtabonnement -Haustiere eingeschrieben | 1,032,042 |
| Monatliche durchschnittliche Einnahmen pro Haustier | $74.27 |
| Einnahmen (Q3 2024) | 218,99 Millionen US -Dollar |
| Umsatzkosten (Q3 2024) | 177,37 Millionen US -Dollar |
| Betriebsergebnis (Q3 2024) | 1,75 Millionen US -Dollar |
Andere Geschäftssegment
Das andere Geschäftssegment umfasst Einnahmen aus Underwriting -Richtlinien im Namen von Dritten und anderen Versicherungsprodukten. Dieses Segment hat normalerweise einen anderen Rand profile Im Vergleich zum Abonnementgeschäft.
Zu den wichtigsten Metriken für das andere Geschäftssegment zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Einnahmen (Q3 2024) | 108,47 Millionen US -Dollar |
| Umsatzkosten (Q3 2024) | 100,71 Millionen US -Dollar |
| Betriebsergebnis (Q3 2024) | Nicht angegeben |
Finanzielle Leistung
In Q3 2024 berichtete Trupanion:
- Gesamtumsatz: 327,46 Mio. USD, ein Anstieg von 15% gegenüber dem dritten Quartal 2023.
- Abonnementeinnahmen: 218,99 Mio. USD, um 20% gegenüber dem Vorjahr.
- Andere Geschäftseinnahmen: 108,47 Mio. USD, ein Anstieg von 5% gegenüber dem Vorjahr.
Für die neun Monate endete am 30. September 2024:
- Gesamtumsatz: 948,38 Mio. USD, ein Anstieg von 17% gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023.
- Umsatzkosten: 822,50 Millionen US -Dollar.
- Nettoverlust: 11,29 Millionen US -Dollar.
Kostenstruktur
Die Kostenstruktur für Trupanion wird hauptsächlich von:
- Veterinärrechnungskosten: 238,81 Mio. USD im dritten Quartal 2024, was einen wesentlichen Teil der Umsatzkosten darstellt.
- Andere Umsatzkosten: 39,26 Mio. USD in Quartal 2024.
- Betriebskosten: Für den ersten Quartal 2024 betrugen die Gesamtbetriebskosten 47,60 Mio. USD.
Wichtige Betriebsmetriken
Ab dem 30. September 2024 weisen mehrere wichtige Betriebsmetriken auf Leistungstrends hin:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Durchschnittliche Kosten für Haustiere (PAC) | $227 |
| Lebensdauerwert eines Haustieres | $493 |
| Durchschnittliche monatliche Aufbewahrungsrate | 98.29% |
Cashflow und Schulden
Für die neun Monate am 30. September 2024:
- Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird: 24,60 Millionen US -Dollar.
- Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet: 31,90 Millionen US -Dollar.
- Gesamtverschuldung: 132,27 Millionen US -Dollar zum 30. September 2024.
Abschluss
Das Revenue -Modell von Trupanion beruht stark auf Abonnementgebühren aus PET -Versicherungspolicen, die durch andere Versicherungsprodukte und -dienstleistungen ergänzt werden. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf den Anbau seiner Abonnentenbasis und verwaltet gleichzeitig die Kosten im Zusammenhang mit den Veterinärkosten und operativen Gemeinkosten.
Trupanion, Inc. (TRUP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trupanion, Inc. (TRUP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trupanion, Inc. (TRUP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trupanion, Inc. (TRUP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.