Trupanion, Inc. (TRUP) Bundle
Una breve historia de Trupanion, Inc.
Compañía Overview
Trupanion, Inc. opera como proveedor de seguro médico para mascotas en los Estados Unidos, Canadá y Puerto Rico. La compañía se enfoca en proporcionar planes de seguro integrales para las mascotas, cubriendo una gama de gastos veterinarios.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Trupanion informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 327.5 millones | $ 285.9 millones | 15% |
| Ingresos por suscripción | $ 219.0 millones | $ 182.9 millones | 20% |
| Otros ingresos comerciales | $ 108.5 millones | $ 102.9 millones | 5% |
| Ingresos netos (pérdida) | $ 1.4 millones | $ (4.0) millones | N / A |
| Costo total de ingresos | $ 278.1 millones | $ 250.6 millones | 11% |
| Ingresos operativos (pérdida) | $ 1.7 millones | $ (3.5) millones | N / A |
Estructura de costos
La estructura de costos para Trupanion para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Tipo de costo | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Gasto de factura veterinaria | $ 156.3 millones | $ 139.7 millones |
| Otro costo de ingresos | $ 21.1 millones | $ 17.7 millones |
| Costo total de ingresos | $ 177.4 millones | $ 157.4 millones |
Métricas de suscriptores
Al 30 de septiembre de 2024, Trupanion informó las siguientes métricas relacionadas con su negocio de suscripción:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Total de mascotas inscritas | 1,688,903 | 1,712,177 | (1%) |
| Mascotas de suscripción total inscritas | 1,032,042 | 969,322 | 6% |
| Ingresos promedio mensuales por mascota | $74.27 | $65.82 | 13% |
| Retención mensual promedio | 98.29% | 98.55% | (0.26%) |
Rendimiento de capital y stock
Al 30 de septiembre de 2024, el capital y las acciones en circulación de Trupanion fueron las siguientes:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Total de acciones en circulación | 42,340,695 |
| Déficit acumulado | $ (227.5) millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 137.5 millones |
| Inversiones a largo plazo | $ 14.2 millones |
Obligaciones de deuda
Las obligaciones de deuda de Trupanion al 30 de septiembre de 2024 se resumen a continuación:
| Año | Pago principal adeudado |
|---|---|
| 2024 | $337,000 |
| 2025 | $ 1.4 millones |
| 2026 | $ 1.4 millones |
| 2027 | $ 72.1 millones |
| 2028 | $ 57.1 millones |
| Total | $ 132.3 millones |
Desarrollos recientes
En 2024, Trupanion se centró en expandir su presencia en el mercado y mejorar su infraestructura tecnológica para respaldar su creciente base de suscriptores. La compañía también ha priorizado la mejora de la eficiencia operativa para reducir los costos y mejorar la rentabilidad.
A Who posee Trupanion, Inc. (Trup)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Trupanion, Inc. (TRUP) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, expertos e inversores minoristas.
Principales accionistas
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 29,832,000 | 70.4% |
| Propiedad interna | 3,500,000 | 8.3% |
| Inversores minoristas | 9,008,695 | 21.3% |
Participaciones institucionales
Los inversores institucionales clave a partir de 2024 incluyen:
- BlackRock, Inc. - 15% de propiedad
- Vanguard Group, Inc. - 12% de propiedad
- State Street Corporation - 8% de propiedad
Transacciones internas
La propiedad interna refleja una inversión significativa por parte de los ejecutivos y miembros de la junta de la compañía:
- Darcy R. M. McNulty (CEO) - 1,000,000 de acciones
- Michael J. G. F. Heller (CFO) - 500,000 acciones
- Junta Directiva: 2,000,000 de acciones combinadas
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Trupanion, Inc. era de aproximadamente $ 30.00, lo que muestra un aumento de 25%en el año hasta la fecha.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Trupanion, Inc. al 30 de septiembre de 2024 fue de aproximadamente $ 1.27 mil millones.
Financiero Overview
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Trupanion reportó ingresos totales de $ 327.5 millones, lo que refleja un aumento de 15% año tras año.
Las métricas financieras clave incluyen:
- Activos totales: $ 816.1 millones
- Pasivos totales: $ 495.9 millones
- Equidad de los accionistas: $ 320.2 millones
Financiación de capital y deuda
Trupanion ha utilizado el financiamiento de capital y tiene una línea de crédito con un total de $ 150 millones disponibles. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había atraído $ 135 millones bajo esta instalación.
Conclusión sobre la propiedad
Trupanion, Inc. es propiedad principalmente de inversores institucionales, con una propiedad informativa significativa que indica confianza en el futuro de la compañía. El desempeño y la salud financiera de las acciones sugieren una sólida presencia en el mercado.
Declaración de misión de Trupanion, Inc. (TRUP)
Trupanion, Inc. se compromete a proporcionar el mejor seguro médico para gatos y perros. La compañía tiene como objetivo garantizar que los dueños de mascotas puedan pagar y acceder a la atención veterinaria de calidad para sus mascotas. A través de un enfoque basado en datos, Trupanion desarrolla productos de seguro personalizados diseñados para satisfacer las necesidades únicas de cada mascota, fomentando una base de membresía leal y creciente.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Trupanion reportó ingresos totales de $ 327.5 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 15% en comparación con $ 285.9 millones en el mismo trimestre de 2023. El desglose de los ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | T3 2024 Ingresos (en miles) | T3 2023 Ingresos (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Negocio de suscripción | $219,000 | $182,906 | 20% |
| Otros negocios | $108,470 | $102,947 | 5% |
| Ingresos totales | $327,456 | $285,853 | 15% |
Métricas clave
Las métricas operativas de Trupanion al 30 de septiembre de 2024 reflejan el crecimiento y la eficiencia de la compañía:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Total de mascotas inscritas | 1,688,903 |
| Mascotas de suscripción total inscritas | 1,032,042 |
| Ingresos promedio mensuales por mascota | $74.27 |
| Retención mensual promedio | 98.29% |
| Valor de por vida de una mascota | $493 |
| Costo promedio de adquisición de mascotas | $227 |
Estructura de costos
El costo de los ingresos para Trupanion ha mostrado cambios significativos, lo que refleja los ajustes operativos y las estrategias de crecimiento de la compañía:
| Costo de artículo | Q3 2024 Costo (en miles) | T3 2023 Costo (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gasto de factura veterinaria | $238,814 | $212,441 | 12% |
| Otro costo de ingresos | $39,263 | $38,179 | 3% |
| Costo total de ingresos | $278,077 | $250,620 | 11% |
Rendimiento operativo
El ingreso operativo de Trupanion para el tercer trimestre de 2024 se informó en $ 1.7 millones, en comparación con una pérdida de $ 3.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La siguiente tabla ilustra el rendimiento operativo:
| Artículo | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Ingresos operativos (pérdida) | $1,746 | $(3,491) |
| Ingresos netos (pérdida) | $1,425 | $(4,036) |
| Ingresos netos (pérdida) por acción | $0.03 | $(0.10) |
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Trupanion tenía $ 293.1 millones en efectivo, equivalentes en efectivo e inversiones a corto plazo, con $ 256.7 millones en manos de sus entidades de seguros. La compañía mantiene una línea de crédito con un monto disponible de $ 15 millones, mostrando su fuerte posición de liquidez.
Conclusión sobre la alineación de la declaración de misión
La misión de Trupanion de proporcionar un seguro de mascotas accesible y asequible se alinea con su desempeño financiero y métricas operativas. El crecimiento en los ingresos totales, junto con un aumento en las mascotas inscritas y mejoradas las tasas de retención, subraya la efectividad de su enfoque basado en la misión.
Cómo funciona Trupanion, Inc. (TRUP)
Compañía Overview
Trupanion, Inc. opera dentro de la industria de seguros de mascotas, proporcionando un seguro médico integral para gatos y perros. El modelo de negocio de la compañía se basa principalmente en la suscripción, generando ingresos a través de tarifas mensuales cobradas a los dueños de mascotas por cobertura de seguro.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Trupanion reportó ingresos totales de $ 327.5 millones para el tercer trimestre, lo que refleja un aumento del 15% en comparación con $ 285.9 millones en el mismo período de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales alcanzaron $ 948.4.4 millones de $ 948.4.4.4 millones , un 17% más de $ 812.7 millones en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 327.5 millones | $ 285.9 millones | $ 948.4 millones | $ 812.7 millones |
| Ingresos por suscripción | $ 219.0 millones | $ 182.9 millones | $ 628.7 millones | $ 521.4 millones |
| Otros ingresos | $ 108.5 millones | $ 102.9 millones | $ 319.6 millones | $ 291.4 millones |
Estructura de costos
El costo de ingresos de Trupanion para el tercer trimestre de 2024 totalizó $ 278.1 millones, lo que aumentó de $ 250.6 millones en el tercer trimestre de 2023. El costo de los ingresos para el segmento de negocios de suscripción fue de $ 177.4 millones, un aumento del 13% año tras año. El gasto de la factura veterinaria representó una porción significativa de estos costos, ascendiendo a $ 238.8 millones en todos los segmentos.
| Costo de artículo | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Costo total de ingresos | $ 278.1 millones | $ 250.6 millones | $ 822.5 millones | $ 721.8 millones |
| Gasto de factura veterinaria | $ 238.8 millones | $ 212.4 millones | $ 703.5 millones | $ 613.3 millones |
| Otro costo de ingresos | $ 39.3 millones | $ 38.2 millones | $ 119.0 millones | $ 108.5 millones |
Métricas operativas clave
Las métricas operativas de Trupanion indican crecimiento en las inscripciones de suscripción e ingresos por PET. Al 30 de septiembre de 2024, las mascotas totales inscritas fueron 1,688,903, con mascotas de suscripción a 1,032,042, lo que representa un aumento del 6% en las mascotas de suscripción año tras año.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Total de mascotas inscritas | 1,688,903 |
| Mascotas de suscripción total | 1,032,042 |
| Ingresos promedio mensuales por mascota | $74.27 |
| Retención mensual promedio | 98.29% |
Gastos Overview
Los gastos operativos para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 47.6 millones, un aumento de $ 38.7 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose de los gastos operativos incluye tecnología y costos de desarrollo de $ 7.9 millones y costos generales y administrativos de $ 17.0 millones.
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Tecnología y desarrollo | $ 7.9 millones | $ 5.3 millones |
| General y administrativo | $ 17.0 millones | $ 12.7 millones |
| Nuevo gasto de adquisición de mascotas | $ 18.3 millones | $ 17.8 millones |
Deuda y liquidez
Trupanion tiene una línea de crédito por un total de $ 150 millones, con $ 127.5 millones clasificados como deuda a largo plazo al 30 de septiembre de 2024. La compañía reportó equivalentes en efectivo y efectivo de $ 137.5 millones e inversiones a corto plazo de $ 155.6 millones.
| Artículo de la deuda | Cantidad |
|---|---|
| Facilidad de crédito total | $ 150 millones |
| Deuda a largo plazo | $ 127.5 millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 137.5 millones |
| Inversiones a corto plazo | $ 155.6 millones |
Capital accionista
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Trupanion ascendió a $ 320.2 millones, frente a $ 289.5 millones del año anterior. La compañía tenía 42,340,695 acciones en circulación.
| Artículo de capital | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 320.2 millones |
| Acciones en circulación | 42,340,695 |
Cómo Trupanion, Inc. (TRUP) gana dinero
Segmentos de negocios
Trupanion opera a través de dos segmentos comerciales principales: negocio de suscripción y otros negocios.
Negocio de suscripción
El negocio de suscripción genera la mayoría de los ingresos principalmente de Pagos de primas de seguro, denominado tarifas de suscripción. Los ingresos se reconocen a favor de la base de la relación durante el término de inscripción, y los miembros se cobran automáticamente a través de tarjetas de crédito o débito.
Las métricas clave para el negocio de suscripción al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Mascotas de suscripción total inscritas | 1,032,042 |
| Ingresos promedio mensuales por mascota | $74.27 |
| Ingresos (tercer trimestre 2024) | $ 218.99 millones |
| Costo de ingresos (tercer trimestre de 2024) | $ 177.37 millones |
| Ingresos operativos (tercer trimestre 2024) | $ 1.75 millones |
Otro segmento de negocios
El otro segmento comercial incluye ingresos de las políticas de suscripción en nombre de terceros y otros productos de seguros. Este segmento generalmente tiene un margen diferente profile en comparación con el negocio de suscripción.
Las métricas clave para el otro segmento de negocios al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos (tercer trimestre 2024) | $ 108.47 millones |
| Costo de ingresos (tercer trimestre de 2024) | $ 100.71 millones |
| Ingresos operativos (tercer trimestre 2024) | No especificado |
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Trupanion informó:
- Ingresos totales: $ 327.46 millones, un aumento del 15% desde el tercer trimestre de 2023.
- Ingresos de suscripción: $ 218.99 millones, un 20% más año tras año.
- Otros ingresos comerciales: $ 108.47 millones, un aumento del 5% año tras año.
Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024:
- Ingresos totales: $ 948.38 millones, un aumento del 17% desde el mismo período en 2023.
- Costo de ingresos: $ 822.50 millones.
- Pérdida neta: $ 11.29 millones.
Estructura de costos
La estructura de costos para Trupanion se impulsa principalmente por:
- Gasto de la factura veterinaria: $ 238.81 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que representa una parte significativa del costo de los ingresos.
- Otro costo de ingresos: $ 39.26 millones en el tercer trimestre 2024.
- Gastos operativos: Para el tercer trimestre de 2024, los gastos operativos totales fueron de $ 47.60 millones.
Métricas operativas clave
Al 30 de septiembre de 2024, varias métricas operativas clave indican tendencias de rendimiento:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Costo promedio de adquisición de mascotas (PAC) | $227 |
| Valor de por vida de una mascota | $493 |
| Tasa de retención mensual promedio | 98.29% |
Flujo de caja y deuda
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Efectivo neto proporcionado por actividades operativas: $ 24.60 millones.
- Efectivo neto utilizado en actividades de inversión: $ 31.90 millones.
- Deuda total: $ 132.27 millones al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión
El modelo de ingresos de Trupanion se basa en gran medida en las tarifas de suscripción de pólizas de seguro para mascotas, complementado por otros productos y servicios de seguros. La compañía continúa enfocándose en aumentar su base de suscriptores mientras gestiona los costos asociados con los gastos veterinarios y la sobrecarga operativa.
Trupanion, Inc. (TRUP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trupanion, Inc. (TRUP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trupanion, Inc. (TRUP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trupanion, Inc. (TRUP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.