Trupanion, Inc. (TRUP) Bundle
Uma breve história de Trupanion, Inc.
Empresa Overview
A Trupanion, Inc. opera como fornecedora de seguros médicos de animais de estimação nos Estados Unidos, Canadá e Porto Rico. A empresa se concentra em fornecer planos de seguro abrangentes para animais de estimação, cobrindo uma variedade de despesas veterinárias.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Trupanion relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 327,5 milhões | US $ 285,9 milhões | 15% |
| Receita de assinatura | US $ 219,0 milhões | US $ 182,9 milhões | 20% |
| Outra receita comercial | US $ 108,5 milhões | US $ 102,9 milhões | 5% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 1,4 milhão | US $ 4,0 milhões | N / D |
| Custo total da receita | US $ 278,1 milhões | US $ 250,6 milhões | 11% |
| Renda operacional (perda) | US $ 1,7 milhão | $ (3,5) milhões | N / D |
Estrutura de custos
A estrutura de custos para trupanion nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
| Tipo de custo | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesas de fatura veterinária | US $ 156,3 milhões | US $ 139,7 milhões |
| Outro custo da receita | US $ 21,1 milhões | US $ 17,7 milhões |
| Custo total da receita | US $ 177,4 milhões | US $ 157,4 milhões |
Métricas de assinante
Em 30 de setembro de 2024, a Trupanion relatou as seguintes métricas relacionadas ao seu negócio de assinatura:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de animais de estimação inscritos | 1,688,903 | 1,712,177 | (1%) |
| Pets de assinatura total inscritos | 1,032,042 | 969,322 | 6% |
| Receita média mensal por animal | $74.27 | $65.82 | 13% |
| Retenção mensal média | 98.29% | 98.55% | (0.26%) |
Patrimônio e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido e as ações da Trupanion e as ações em circulação foram as seguintes:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Ações totais em circulação | 42,340,695 |
| Déficit acumulado | $ (227,5) milhões |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 137,5 milhões |
| Investimentos de longo prazo | US $ 14,2 milhões |
Obrigações de dívida
As obrigações de dívida de Trupanion em 30 de setembro de 2024 estão resumidas abaixo:
| Ano | Pagamento principal devido |
|---|---|
| 2024 | $337,000 |
| 2025 | US $ 1,4 milhão |
| 2026 | US $ 1,4 milhão |
| 2027 | US $ 72,1 milhões |
| 2028 | US $ 57,1 milhões |
| Total | US $ 132,3 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Trupanion se concentrou em expandir sua presença no mercado e aprimorar sua infraestrutura tecnológica para apoiar sua crescente base de assinantes. A empresa também priorizou a melhoria da eficiência operacional para reduzir custos e aumentar a lucratividade.
Um dono da Trupanion, Inc. (Trup)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Trupanion, Inc. (TRUP) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, insiders e investidores de varejo.
Principais acionistas
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 29,832,000 | 70.4% |
| Propriedade interna | 3,500,000 | 8.3% |
| Investidores de varejo | 9,008,695 | 21.3% |
Holdings institucionais
Os principais investidores institucionais em 2024 incluem:
- BlackRock, Inc. - 15% de propriedade
- Vanguard Group, Inc. - 12% de propriedade
- State Street Corporation - 8% de propriedade
Transações Insider
A propriedade interna reflete um investimento significativo dos executivos e membros do conselho da Companhia:
- Darcy R. M. McNulty (CEO) - 1.000.000 de ações
- Michael J. G. F. Heller (CFO) - 500.000 ações
- Conselho de Administração - 2.000.000 de ações combinadas
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Trupanion, Inc. era de aproximadamente US $ 30,00, mostrando um aumento de 25%no ano.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Trupanion, Inc. em 30 de setembro de 2024, era de aproximadamente US $ 1,27 bilhão.
Financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Trupanion registrou receita total de US $ 327,5 milhões, refletindo um aumento de 15% ano a ano.
As principais métricas financeiras incluem:
- Total de ativos: US $ 816,1 milhões
- Passivo total: US $ 495,9 milhões
- Equidade dos acionistas: US $ 320,2 milhões
Financiamento de patrimônio e dívida
A Trupanion utilizou financiamento de ações e possui uma linha de crédito com um total de US $ 150 milhões disponíveis. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recebido US $ 135 milhões sob esta instalação.
Conclusão sobre propriedade
A Trupanion, Inc. é de propriedade principalmente de investidores institucionais, com uma propriedade significativa indicando a confiança no futuro da empresa. O desempenho e a saúde financeira das ações sugerem uma presença robusta no mercado.
Trupanion, Inc. (TRUP) Declaração de missão
A Trupanion, Inc. está comprometida em fornecer o melhor seguro médico para gatos e cães. A empresa pretende garantir que os donos de animais possam pagar e acessar cuidados veterinários de qualidade para seus animais de estimação. Por meio de uma abordagem orientada a dados, a Trupanion desenvolve produtos de seguro personalizados projetados para atender às necessidades exclusivas de cada animal de estimação, promovendo uma base de membros leais e crescentes.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Trupanion registrou uma receita total de US $ 327,5 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 15% em comparação com US $ 285,9 milhões no mesmo trimestre de 2023. A repartição da receita por segmento é a seguinte:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhares) | Q3 2023 Receita (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Negócio de assinatura | $219,000 | $182,906 | 20% |
| Outro negócio | $108,470 | $102,947 | 5% |
| Receita total | $327,456 | $285,853 | 15% |
Métricas -chave
As métricas operacionais da Trupanion em 30 de setembro de 2024 refletem o crescimento e a eficiência da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de animais de estimação inscritos | 1,688,903 |
| Pets de assinatura total inscritos | 1,032,042 |
| Receita média mensal por animal | $74.27 |
| Retenção mensal média | 98.29% |
| Valor vitalício de um animal de estimação | $493 |
| Custo médio de aquisição de animais | $227 |
Estrutura de custos
O custo da receita para a Trupanion mostrou mudanças significativas, refletindo os ajustes operacionais e estratégias de crescimento da Companhia:
| Item de custo | Q3 2024 Custo (em milhares) | Q3 2023 Custo (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesas de fatura veterinária | $238,814 | $212,441 | 12% |
| Outro custo da receita | $39,263 | $38,179 | 3% |
| Custo total da receita | $278,077 | $250,620 | 11% |
Desempenho operacional
A receita operacional da Trupanion para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 1,7 milhão, em comparação com uma perda de US $ 3,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. A tabela a seguir ilustra o desempenho operacional:
| Item | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Renda operacional (perda) | $1,746 | $(3,491) |
| Lucro líquido (perda) | $1,425 | $(4,036) |
| Lucro líquido (perda) por ação | $0.03 | $(0.10) |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Trupanion tinha US $ 293,1 milhões em dinheiro, equivalentes de caixa e investimentos de curto prazo, com US $ 256,7 milhões mantidos por suas entidades de seguros. A empresa mantém uma linha de crédito com um valor disponível de US $ 15 milhões, mostrando sua forte posição de liquidez.
Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão
A missão da Trupanion de fornecer um seguro de animais de estimação acessível e acessível alinha seu desempenho financeiro e métricas operacionais. O crescimento da receita total, juntamente com um aumento nos animais de estimação e melhorou as taxas de retenção, ressalta a eficácia de sua abordagem orientada à missão.
Como funciona a Trupanion, Inc. (TRUP)
Empresa Overview
A Trupanion, Inc. opera no setor de seguros de animais de estimação, fornecendo seguro médico abrangente para gatos e cães. O modelo de negócios da empresa é baseado principalmente em assinatura, gerando receita por meio de taxas mensais cobradas aos donos de animais de estimação por cobertura de seguro.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Trupanion registrou receita total de US $ 327,5 milhões no terceiro trimestre, refletindo um aumento de 15% em comparação com US $ 285,9 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total atingiu $ 948,4 milhões , um aumento de 17% de US $ 812,7 milhões no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 327,5 milhões | US $ 285,9 milhões | US $ 948,4 milhões | US $ 812,7 milhões |
| Receita de assinatura | US $ 219,0 milhões | US $ 182,9 milhões | US $ 628,7 milhões | US $ 521,4 milhões |
| Outra receita | US $ 108,5 milhões | US $ 102,9 milhões | US $ 319,6 milhões | US $ 291,4 milhões |
Estrutura de custos
O custo de receita da Trupanion para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 278,1 milhões, que aumentou de US $ 250,6 milhões no terceiro trimestre de 2023. O custo da receita para o segmento de negócios de assinatura foi de US $ 177,4 milhões, um aumento de 13% no ano anterior. A despesa de fatura veterinária representou uma parcela significativa desses custos, totalizando US $ 238,8 milhões em todos os segmentos.
| Item de custo | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Custo total da receita | US $ 278,1 milhões | US $ 250,6 milhões | US $ 822,5 milhões | US $ 721,8 milhões |
| Despesas de fatura veterinária | US $ 238,8 milhões | US $ 212,4 milhões | US $ 703,5 milhões | US $ 613,3 milhões |
| Outro custo da receita | US $ 39,3 milhões | US $ 38,2 milhões | US $ 119,0 milhões | US $ 108,5 milhões |
Principais métricas operacionais
As métricas operacionais da Trupanion indicam crescimento nas inscrições e receita de assinatura por animal. Em 30 de setembro de 2024, o total de animais de estimação matriculados foi de 1.688.903, com animais de assinatura em 1.032.042, representando um aumento de 6% nos animais de assinatura em relação ao ano anterior.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de animais de estimação inscritos | 1,688,903 |
| Pets totais de assinatura | 1,032,042 |
| Receita média mensal por animal | $74.27 |
| Retenção mensal média | 98.29% |
Despesas Overview
As despesas operacionais do terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 47,6 milhões, um aumento de US $ 38,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. A quebra das despesas operacionais inclui custos de tecnologia e desenvolvimento de US $ 7,9 milhões e custos gerais e administrativos de US $ 17,0 milhões.
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Tecnologia e desenvolvimento | US $ 7,9 milhões | US $ 5,3 milhões |
| Geral e Administrativo | US $ 17,0 milhões | US $ 12,7 milhões |
| Nova despesa de aquisição de animais de estimação | US $ 18,3 milhões | US $ 17,8 milhões |
Dívida e liquidez
A Trupanion possui uma linha de crédito totalizando US $ 150 milhões, com US $ 127,5 milhões classificados como dívidas de longo prazo em 30 de setembro de 2024. A Companhia relatou equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 137,5 milhões e investimentos de curto prazo de US $ 155,6 milhões.
| Item de dívida | Quantia |
|---|---|
| Linha de crédito total | US $ 150 milhões |
| Dívida de longo prazo | US $ 127,5 milhões |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 137,5 milhões |
| Investimentos de curto prazo | US $ 155,6 milhões |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas da Trupanion totalizou US $ 320,2 milhões, acima dos US $ 289,5 milhões no ano anterior. A empresa tinha 42.340.695 ações em circulação.
| Item de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 320,2 milhões |
| Ações em circulação | 42,340,695 |
Como Trupanion, Inc. (TRUP) ganha dinheiro
Segmentos de negócios
Trupanion opera através de dois principais segmentos de negócios: negócio de assinatura e outro negócio.
Negócio de assinatura
O negócio de assinatura gera a maior parte da receita principalmente de pagamentos de prêmios de seguro, referido como taxas de assinatura. A receita é reconhecida em uma base pró-rata no prazo de inscrição e os membros são cobrados automaticamente por meio de cartões de crédito ou débito.
As principais métricas para o negócio de assinatura em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Pets de assinatura total inscritos | 1,032,042 |
| Receita média mensal por animal | $74.27 |
| Receita (Q3 2024) | US $ 218,99 milhões |
| Custo da receita (terceiro trimestre 2024) | US $ 177,37 milhões |
| Receita operacional (terceiro trimestre 2024) | US $ 1,75 milhão |
Outro segmento de negócios
O outro segmento de negócios inclui receita de políticas de subscrição em nome de terceiros e outros produtos de seguro. Este segmento normalmente tem uma margem diferente profile comparado ao negócio de assinatura.
As principais métricas para o outro segmento de negócios em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita (Q3 2024) | US $ 108,47 milhões |
| Custo da receita (terceiro trimestre 2024) | US $ 100,71 milhões |
| Receita operacional (terceiro trimestre 2024) | Não especificado |
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Trupanion relatou:
- Receita total: US $ 327,46 milhões, um aumento de 15% em relação ao terceiro trimestre de 2023.
- Receita de assinatura: US $ 218,99 milhões, um aumento de 20% ano a ano.
- Outra receita de negócios: US $ 108,47 milhões, um aumento de 5% em relação ao ano anterior.
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024:
- Receita total: US $ 948,38 milhões, um aumento de 17% em relação ao mesmo período em 2023.
- Custo da receita: US $ 822,50 milhões.
- Perda líquida: US $ 11,29 milhões.
Estrutura de custos
A estrutura de custos para o trupanion é impulsionada principalmente por:
- Despesa de fatura veterinária: US $ 238,81 milhões no terceiro trimestre de 2024, o que representa uma parte significativa do custo da receita.
- Outro custo da receita: US $ 39,26 milhões no terceiro trimestre de 2024.
- Despesas operacionais: Para o terceiro trimestre de 2024, as despesas operacionais totais foram de US $ 47,60 milhões.
Principais métricas operacionais
Em 30 de setembro de 2024, várias métricas operacionais importantes indicam tendências de desempenho:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Custo médio de aquisição de animais (PAC) | $227 |
| Valor vitalício de um animal de estimação | $493 |
| Taxa média de retenção mensal | 98.29% |
Fluxo de caixa e dívida
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais: US $ 24,60 milhões.
- Caixa líquida usada em atividades de investimento: US $ 31,90 milhões.
- Dívida total: US $ 132,27 milhões em 30 de setembro de 2024.
Conclusão
O modelo de receita da Trupanion depende muito das taxas de assinatura de apólices de seguro para animais de estimação, complementadas por outros produtos e serviços de seguros. A empresa continua a se concentrar no crescimento de sua base de assinantes, gerenciando os custos associados a despesas veterinárias e sobrecarga operacional.
Trupanion, Inc. (TRUP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trupanion, Inc. (TRUP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trupanion, Inc. (TRUP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trupanion, Inc. (TRUP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.