Trupanion, Inc. (TRUP) Bundle
Une brève histoire de Trupanion, Inc.
Entreprise Overview
Trupanion, Inc. opère comme un fournisseur d'assurance médicale pour animaux de compagnie aux États-Unis, au Canada et à Porto Rico. La société se concentre sur la fourniture de régimes d'assurance complets pour les animaux de compagnie, couvrant une gamme de dépenses vétérinaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Trupanion a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 327,5 millions de dollars | 285,9 millions de dollars | 15% |
| Revenus d'abonnement | 219,0 millions de dollars | 182,9 millions de dollars | 20% |
| Autres revenus commerciaux | 108,5 millions de dollars | 102,9 millions de dollars | 5% |
| Revenu net (perte) | 1,4 million de dollars | (4,0) millions de dollars | N / A |
| Coût total des revenus | 278,1 millions de dollars | 250,6 millions de dollars | 11% |
| Revenu opérationnel (perte) | 1,7 million de dollars | (3,5) millions de dollars | N / A |
Structure des coûts
La structure des coûts pour Trupanion pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de coût | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses de facture vétérinaire | 156,3 millions de dollars | 139,7 millions de dollars |
| Autre coût des revenus | 21,1 millions de dollars | 17,7 millions de dollars |
| Coût total des revenus | 177,4 millions de dollars | 157,4 millions de dollars |
Métriques d'abonné
Au 30 septembre 2024, Trupanion a rapporté les mesures suivantes liées à son activité d'abonnement:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Total des animaux inscrits | 1,688,903 | 1,712,177 | (1%) |
| Animaux d'abonnement total inscrits | 1,032,042 | 969,322 | 6% |
| Revenu moyen mensuel par animal de compagnie | $74.27 | $65.82 | 13% |
| Rétention mensuelle moyenne | 98.29% | 98.55% | (0.26%) |
Performance des capitaux propres et des stocks
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres et les actions de Trupanion et les actions en circulation étaient les suivants:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Total des actions en circulation | 42,340,695 |
| Déficit accumulé | (227,5) millions de dollars |
| Equivalents en espèces et en espèces | 137,5 millions de dollars |
| Investissements à long terme | 14,2 millions de dollars |
Obligations
Les obligations de la dette de Trupanion au 30 septembre 2024 sont résumées ci-dessous:
| Année | Paiement principal dû |
|---|---|
| 2024 | $337,000 |
| 2025 | 1,4 million de dollars |
| 2026 | 1,4 million de dollars |
| 2027 | 72,1 millions de dollars |
| 2028 | 57,1 millions de dollars |
| Total | 132,3 millions de dollars |
Développements récents
En 2024, Trupanion s'est concentrée sur l'élargissement de sa présence sur le marché et l'amélioration de son infrastructure technologique pour soutenir sa base d'abonnés croissante. La société a également priorisé l'amélioration de l'efficacité opérationnelle pour réduire les coûts et améliorer la rentabilité.
A Who possède Trupanion, Inc. (Trup)
Structure de propriété
En 2024, Trupanion, Inc. (TRUP) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des initiés et des investisseurs de détail.
Importants actionnaires
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 29,832,000 | 70.4% |
| Propriété d'initié | 3,500,000 | 8.3% |
| Investisseurs de détail | 9,008,695 | 21.3% |
Participants institutionnels
Les investisseurs institutionnels clés à partir de 2024 comprennent:
- BlackRock, Inc. - 15% de propriété
- Vanguard Group, Inc. - 12% de propriété
- State Street Corporation - 8% de propriété
Transactions d'initiés
La propriété d'initiés reflète des investissements importants par les dirigeants et les membres du conseil d'administration de la société:
- Darcy R. M. McNulty (PDG) - 1 000 000 actions
- Michael J. G. F. Heller (CFO) - 500 000 actions
- Conseil d'administration - 2 000 000 actions combinées
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Trupanion, Inc. était d'environ 30,00 $, ce qui a montré une augmentation de 25% pour le début de l'année.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Trupanion, Inc. au 30 septembre 2024, était d'environ 1,27 milliard de dollars.
Financier Overview
Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, Trupanion a déclaré un chiffre d'affaires total de 327,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 15% d'une année sur l'autre.
Les mesures financières clés comprennent:
- Actif total: 816,1 millions de dollars
- Total des passifs: 495,9 millions de dollars
- Carits des actionnaires: 320,2 millions de dollars
Financement parts et dette
Trupanion a utilisé un financement par actions et a une facilité de crédit avec un total de 150 millions de dollars disponibles. Au 30 septembre 2024, la société avait tiré 135 millions de dollars dans cette installation.
Conclusion sur la propriété
Trupanion, Inc. appartient principalement à des investisseurs institutionnels, avec une propriété d'initiés importante indiquant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les performances et la santé financière de l'action suggèrent une solide présence sur le marché.
Énoncé de mission Trupanion, Inc. (TRUP)
Trupanion, Inc. s'engage à fournir la meilleure assurance médicale pour les chats et les chiens. La société vise à garantir que les propriétaires d'animaux peuvent se permettre et accéder aux soins vétérinaires de qualité pour leurs animaux de compagnie. Grâce à une approche basée sur les données, Trupanion développe des produits d'assurance sur mesure conçus pour répondre aux besoins uniques de chaque animal de compagnie, favorisant une base d'adhésion fidèle et croissante.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Trupanion a déclaré un chiffre d'affaires total de 327,5 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 15% contre 285,9 millions de dollars au même trimestre de 2023. La répartition des revenus par segment est la suivante:
| Segment | T1 2024 Revenus (en milliers) | T1 2023 Revenus (en milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Entreprise d'abonnement | $219,000 | $182,906 | 20% |
| Autres affaires | $108,470 | $102,947 | 5% |
| Revenus totaux | $327,456 | $285,853 | 15% |
Mesures clés
Les mesures opérationnelles de Trupanion au 30 septembre 2024 reflètent la croissance et l'efficacité de l'entreprise:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total des animaux inscrits | 1,688,903 |
| Animaux d'abonnement total inscrits | 1,032,042 |
| Revenu moyen mensuel par animal de compagnie | $74.27 |
| Rétention mensuelle moyenne | 98.29% |
| Valeur à vie d'un animal de compagnie | $493 |
| Coût moyen d'acquisition d'animaux | $227 |
Structure des coûts
Le coût des revenus de Trupanion a montré des changements importants, reflétant les ajustements opérationnels de l'entreprise et les stratégies de croissance:
| Article de coût | T1 2024 Coût (par milliers) | T1 2023 Coût (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Dépenses de facture vétérinaire | $238,814 | $212,441 | 12% |
| Autre coût des revenus | $39,263 | $38,179 | 3% |
| Coût total des revenus | $278,077 | $250,620 | 11% |
Performance opérationnelle
Le résultat d'exploitation de Trupanion pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 1,7 million de dollars, contre 3,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le tableau suivant illustre la performance opérationnelle:
| Article | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Revenu opérationnel (perte) | $1,746 | $(3,491) |
| Revenu net (perte) | $1,425 | $(4,036) |
| Revenu net (perte) par action | $0.03 | $(0.10) |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, Trupanion avait 293,1 millions de dollars en espèces, des équivalents de trésorerie et des investissements à court terme, avec 256,7 millions de dollars détenus par ses entités d'assurance. La société maintient une facilité de crédit avec un montant disponible de 15 millions de dollars, présentant sa forte position de liquidité.
Conclusion sur l'alignement de l'énoncé de mission
La mission de Trupanion de fournir une assurance pour animaux de compagnie accessible et abordable s'aligne sur ses performances financières et ses mesures opérationnelles. La croissance des revenus totaux, associée à une augmentation des animaux de compagnie inscrits et des taux de rétention améliorés, souligne l'efficacité de son approche axée sur la mission.
Comment fonctionne Trupanion, Inc. (Trup)
Entreprise Overview
Trupanion, Inc. opère dans le secteur de l'assurance pour animaux de compagnie, offrant une assurance médicale complète aux chats et aux chiens. Le modèle commercial de l'entreprise est principalement basé sur l'abonnement, générant des revenus grâce à des frais mensuels facturés aux propriétaires d'animaux de compagnie pour une couverture d'assurance.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Trupanion a déclaré un chiffre d'affaires total de 327,5 millions de dollars pour le troisième trimestre, reflétant une augmentation de 15% contre 285,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total a atteint 948,4 millions de dollars. , en hausse de 17% contre 812,7 millions de dollars l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 327,5 millions de dollars | 285,9 millions de dollars | 948,4 millions de dollars | 812,7 millions de dollars |
| Revenus d'abonnement | 219,0 millions de dollars | 182,9 millions de dollars | 628,7 millions de dollars | 521,4 millions de dollars |
| Autres revenus | 108,5 millions de dollars | 102,9 millions de dollars | 319,6 millions de dollars | 291,4 millions de dollars |
Structure des coûts
Le coût des revenus de Trupanion pour le troisième trimestre 2024 a totalisé 278,1 millions de dollars, ce qui est passé par rapport à 250,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le coût des revenus du segment des activités d'abonnement était de 177,4 millions de dollars, soit une augmentation de 13% en glissement annuel. Les dépenses de facture vétérinaire représentaient une partie importante de ces coûts, soit 238,8 millions de dollars dans tous les segments.
| Article de coût | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Coût total des revenus | 278,1 millions de dollars | 250,6 millions de dollars | 822,5 millions de dollars | 721,8 millions de dollars |
| Dépenses de facture vétérinaire | 238,8 millions de dollars | 212,4 millions de dollars | 703,5 millions de dollars | 613,3 millions de dollars |
| Autre coût des revenus | 39,3 millions de dollars | 38,2 millions de dollars | 119,0 millions de dollars | 108,5 millions de dollars |
Métriques de fonctionnement clés
Les mesures opérationnelles de Trupanion indiquent une croissance des inscriptions et des revenus par animal de compagnie. Au 30 septembre 2024, le total des animaux de compagnie inscrits était de 1 688 903, avec des animaux abonnement à 1 032 042, ce qui représente une augmentation de 6% des animaux abonnement des animaux de compagnie d'une année à l'autre.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total des animaux inscrits | 1,688,903 |
| Animaux d'abonnement total | 1,032,042 |
| Revenu moyen mensuel par animal de compagnie | $74.27 |
| Rétention mensuelle moyenne | 98.29% |
Dépenses Overview
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 47,6 millions de dollars, une hausse de 38,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La répartition des dépenses d'exploitation comprend des coûts de technologie et de développement de 7,9 millions de dollars et des coûts généraux et administratifs de 17,0 millions de dollars.
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Technologie et développement | 7,9 millions de dollars | 5,3 millions de dollars |
| Général et administratif | 17,0 millions de dollars | 12,7 millions de dollars |
| Nouvelle dépense d'acquisition d'animaux | 18,3 millions de dollars | 17,8 millions de dollars |
Dette et liquidité
Trupanion a une facilité de crédit totalisant 150 millions de dollars, avec 127,5 millions de dollars classés comme de la dette à long terme au 30 septembre 2024. La société a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de 137,5 millions de dollars et des investissements à court terme de 155,6 millions de dollars.
| Dette | Montant |
|---|---|
| Facilité de crédit totale | 150 millions de dollars |
| Dette à long terme | 127,5 millions de dollars |
| Equivalents en espèces et en espèces | 137,5 millions de dollars |
| Investissements à court terme | 155,6 millions de dollars |
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux de Trupanion se sont élevés à 320,2 millions de dollars, contre 289,5 millions de dollars un an plus tôt. La société détenait 42 340 695 actions en circulation.
| Élément de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 320,2 millions de dollars |
| Partage | 42,340,695 |
Comment Trupanion, Inc. (Trup) fait de l'argent
Segments d'entreprise
Trupanion opère à travers deux principaux segments d'entreprise: entreprise d'abonnement et Autres affaires.
Entreprise d'abonnement
L'entreprise d'abonnement génère la majorité des revenus principalement de Paiements de prime d'assurance, appelé frais d'abonnement. Les revenus sont comptabilisés sur une base pro-rata sur la durée d'inscription, et les membres sont facturés automatiquement via des cartes de crédit ou de débit.
Les mesures clés de l'activité d'abonnement au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Animaux d'abonnement total inscrits | 1,032,042 |
| Revenu moyen mensuel par animal de compagnie | $74.27 |
| Revenus (T1 2024) | 218,99 millions de dollars |
| Coût des revenus (TC 2024) | 177,37 millions de dollars |
| Résultat d'exploitation (TC 2024) | 1,75 million de dollars |
Autre segment d'entreprise
L'autre segment des entreprises comprend les revenus des polices de souscription au nom de tiers et autres produits d'assurance. Ce segment a généralement une marge différente profile par rapport à l'entreprise d'abonnement.
Les mesures clés du segment des autres affaires au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus (T1 2024) | 108,47 millions de dollars |
| Coût des revenus (TC 2024) | 100,71 millions de dollars |
| Résultat d'exploitation (TC 2024) | Non spécifié |
Performance financière
Au troisième trimestre 2024, Trupanion a rapporté:
- Revenu total: 327,46 millions de dollars, une augmentation de 15% par rapport au troisième trimestre 2023.
- Revenu de l'abonnement: 218,99 millions de dollars, en hausse de 20% en glissement annuel.
- Autres revenus commerciaux: 108,47 millions de dollars, une augmentation de 5% d'une année à l'autre.
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024:
- Revenu total: 948,38 millions de dollars, une augmentation de 17% par rapport à la même période en 2023.
- Coût des revenus: 822,50 millions de dollars.
- Perte nette: 11,29 millions de dollars.
Structure des coûts
La structure des coûts de Trupanion est principalement motivée par:
- Dépenses de facture vétérinaire: 238,81 millions de dollars au troisième trimestre 2024, ce qui représente une partie importante du coût des revenus.
- Autre coût des revenus: 39,26 millions de dollars au troisième trimestre 2024.
- Dépenses de fonctionnement: Pour le troisième trimestre 2024, les dépenses d'exploitation totales étaient de 47,60 millions de dollars.
Métriques de fonctionnement clés
Au 30 septembre 2024, plusieurs mesures opérationnelles clés indiquent les tendances de performance:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Coût moyen d'acquisition des animaux de compagnie (PAC) | $227 |
| Valeur à vie d'un animal de compagnie | $493 |
| Taux de rétention mensuel moyen | 98.29% |
Flux de trésorerie et dette
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
- L'argent net fourni par les activités d'exploitation: 24,60 millions de dollars.
- Espie nette utilisée dans les activités d'investissement: 31,90 millions de dollars.
- Dette totale: 132,27 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Conclusion
Le modèle de revenus de Trupanion repose fortement sur les frais d'abonnement des polices d'assurance pour animaux de compagnie, complétés par d'autres produits et services d'assurance. La société continue de se concentrer sur la croissance de sa base d'abonnés tout en gérant les coûts associés aux dépenses vétérinaires et aux frais généraux opérationnels.
Trupanion, Inc. (TRUP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trupanion, Inc. (TRUP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trupanion, Inc. (TRUP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trupanion, Inc. (TRUP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.