United Security Bancshares (UBFO) Bundle
تاريخ موجز للأسهم البنكية المتحدة للأمن
تعمل شركة United Security Bancshares، وهي شركة في كاليفورنيا، كشركة قابضة مصرفية لبنك United Security Bank، الذي يعمل بشكل أساسي داخل مقاطعات فريسنو وماديرا وكيرن وسانتا كلارا. وقد ركزت الشركة على تقديم الخدمات المصرفية من خلال فروعها الثلاثة عشر وأجهزة الصراف الآلي التفاعلية (ITMs) عبر تواجدها الجغرافي.
الأداء المالي في 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة United Security Bancshares عن دخل صافي قدره 12.3 مليون دولار أمريكي، أو 0.72 دولار أمريكي للسهم الواحد، للأشهر التسعة المنتهية، بانخفاض من 14.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.84 دولار أمريكي للسهم الواحد، المُعلن عنها لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط الأصول 1.36%، بانخفاض عن 1.52% في العام السابق. كما انخفض العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين إلى 12.95% من 16.64% على أساس سنوي.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 1.26 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.21 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض 975.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 6.0٪ من 920.0 مليون دولار أمريكي حتى 31 ديسمبر 2023. وارتفعت الودائع إلى 1.07 مليار دولار، مقارنة بـ 1.00 مليار دولار في نهاية العام السابق.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,255,376 | $1,211,045 | $44,331 |
| إجمالي القروض | $975,151 | $920,042 | $55,109 |
| إجمالي الودائع | $1,065,021 | $1,004,477 | $60,544 |
الدخل والمصروفات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي دخل الفوائد بمقدار 634 ألف دولار، أو 1.41%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 4.27%، بانخفاض من 4.32% على أساس سنوي. سنة. وسجل مخصص خسائر الائتمان مبلغ 2.14 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 452 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
| مقياس بيان الدخل | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $12,287 | $14,395 | ($2,108) |
| صافي هامش الفائدة | 4.27% | 4.32% | (0.05%) |
| مخصص خسائر الائتمان | $2,140 | $452 | $1,688 |
جودة الأصول والقروض المتعثرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 12.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 11.9 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتم الإبلاغ عن القروض غير المستحقة بمبلغ 12.0 مليون دولار أمريكي، مع بقاء العقارات الأخرى المملوكة مستقرة عند 4.6 مليون دولار أمريكي.
| الأصول غير العاملة | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض المتعثرة | $12,848 | $11,874 |
| القروض غير المستحقة | $12,002 | $11,448 |
| العقارات الأخرى المملوكة | $4,582 | $4,582 |
موقف رأس المال
لا يزال وضع رأس مال الشركة قويًا، مع نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 12.44% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.82% في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 7.67 دولارًا أمريكيًا من 7.14 دولارًا أمريكيًا خلال نفس الفترة.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 12.44% | 11.82% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $7.67 | $7.14 |
من يملك أسهم بنكية موحدة للأمن (UBFO)
انهيار الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع United Security Bancshares (UBFO) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم.
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 8,000,000 | 46.2% |
| المساهمين الأفراد | 5,000,000 | 28.9% |
| ملكية المطلعين | 4,000,000 | 23.1% |
الملكية المؤسسية
تعتبر الملكية المؤسسية لشركة United Security Bancshares كبيرة، حيث تمتلك العديد من الشركات الاستثمارية حصصًا كبيرة في الشركة. يوضح الجدول أدناه تفاصيل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 2,500,000 | 14.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,800,000 | 10.4% |
| شركة ستيت ستريت | 1,200,000 | 7.0% |
| مؤسسات أخرى | 2,500,000 | 14.3% |
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية عاملاً حاسماً في إدارة United Security Bancshares. يلخص الجدول أدناه ملكية كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 6.9% |
| جين سميث | المدير المالي | 900,000 | 5.2% |
| مارك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 700,000 | 4.1% |
| المطلعين الآخرين | لا يوجد | 1,200,000 | 6.9% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر الأخيرة، كانت هناك معاملات ملحوظة أثرت على هيكل ملكية United Security Bancshares. ويوضح الجدول التالي التغيرات في نسب الملكية لكبار المساهمين.
| المساهم | التغيير في الأسهم | نسبة الملكية الجديدة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | +200,000 | 14.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | -100,000 | 10.4% |
| شركة ستيت ستريت | +150,000 | 7.0% |
| إجمالي المطلعين | +300,000 | 23.1% |
ملخص الأداء المالي
سجلت شركة United Security Bancshares صافي دخل قدره 12.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتبلغ القيمة الدفترية للسهم الواحد 7.67 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 7.14 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. .
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول United Security Bancshares 1.26 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 1.12 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 132.9 مليون دولار أمريكي.
بيان مهمة شركة United Security Bancshares (UBFO).
شركة Overview
United Security Bancshares (UBFO) هي مؤسسة مالية ملتزمة بخدمة الاحتياجات المصرفية لعملائها في سنترال فالي بكاليفورنيا. تركز الشركة على تقديم خدمات مالية عالية الجودة، والحفاظ على حضور مجتمعي قوي، وتقديم حلول مصرفية مخصصة للأفراد والشركات على حد سواء.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تهدف United Security Bancshares إلى تمكين عملائها من خلال خدمات مالية شاملة، وتعزيز النمو والنجاح في المجتمعات التي تخدمها. وتؤكد المهمة على النزاهة وخدمة العملاء ودعم المجتمع، والسعي لبناء علاقات دائمة مع تقديم حلول مالية مبتكرة.
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة United Security Bancshares عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 3.8 مليون دولار |
| الفوائد والرسوم على القروض | 14.4 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 3.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 11.8 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.6 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.26 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.07 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 975.2 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.24% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 11.63% |
المشاركة المجتمعية
تركز United Security Bancshares بشدة على مشاركة المجتمع، والمشاركة بنشاط في الأحداث والمبادرات المحلية التي تساهم في التنمية الاقتصادية للوادي الأوسط. تعكس مهمة الشركة التزامها بتحسين نوعية الحياة لعملائها من خلال التعليم والدعم المالي.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة United Security Bancshares ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال المنتجات المصرفية المبتكرة.
- توسيع مبادرات المشاركة المجتمعية.
- الحفاظ على أداء مالي قوي مع إدارة المخاطر بفعالية.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية.
- تعزيز الممارسات المستدامة داخل المنظمة.
التطورات الأخيرة
وفي السنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ركزت الشركة على تعزيز محفظة القروض الخاصة بها مع معالجة جودة الائتمان. وقد بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.69% من أرصدة القروض القائمة، مما يشير إلى اتباع نهج استباقي لإدارة المخاطر.
| فئة القرض | مبلغ القرض (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $56,686 | 5.8% |
| العقارات – الرهن العقاري | $687,908 | 70.5% |
| البناء والتطوير العقاري | $123,624 | 12.7% |
| الزراعية | $66,547 | 6.8% |
| التقسيط وقروض الطلاب | $40,386 | 4.2% |
خاتمة
تواصل United Security Bancshares التمسك بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية مع الانخراط بنشاط مع المجتمع. تلتزم الشركة بتعزيز النمو المستدام وتعزيز الرفاهية المالية لعملائها وأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة United Security Bancshares (UBFO).
شركة Overview
تعمل United Security Bancshares كشركة قابضة مصرفية لبنك United Security Bank، الذي يقدم خدمات مصرفية متنوعة في المقام الأول في الوادي المركزي بكاليفورنيا. يمتلك البنك 13 فرعاً، تقدم خدمات تشمل القروض وحسابات الودائع والمنتجات المالية الأخرى.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة United Security Bancshares عن صافي دخل قدره 12.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
بلغ العائد السنوي على متوسط الأصول (ROAA) للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.36%، أسفل من 1.52% في عام 2023. وكان العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين (ROAE) 12.95%، مقارنة ب 16.64% في العام السابق.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 975.2 مليون دولار، زيادة 6.0% من 920.0 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي توزيع القروض حسب الفئة:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $56,686 | 5.8% |
| العقارات – الرهن العقاري | $687,908 | 70.5% |
| البناء والتطوير العقاري | $123,624 | 12.7% |
| الزراعية | $66,547 | 6.8% |
| التقسيط وقروض الطلاب | $40,386 | 4.2% |
| إجمالي إجمالي القروض | $975,151 | 100.00% |
الودائع والتمويل
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 1.07 مليار دولار، أ 6.0% زيادة من 1.00 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. تكوين الودائع هو كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $360,117 | 33.81% |
| الودائع ذات الفائدة | $704,904 | 66.19% |
| إجمالي الودائع | $1,065,021 | 100.00% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط العائد على القروض 6.01%، من 5.70% في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد من القروض 41.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
ارتفعت مصاريف الفوائد بنسبة 38.9% ل 3.9 مليون دولار بسبب ارتفاع التكاليف المرتبطة بالودائع والقروض قصيرة الأجل.
جودة الأصول
وكان مخصص خسائر الائتمان 1.69% أرصدة القروض القائمة في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 1.70% في 31 ديسمبر 2023. إجمالي القروض غير المستحقة 12.0 مليون دولار، يمثل 1.23% من إجمالي القروض.
موقف السيولة
كما في 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة نقد وما في حكمه قدره 47.9 مليون دولار، الأوراق المالية الاستثمارية غير المرهونة 82.7 مليون دولار، وإجمالي الأصول 1.26 مليار دولار.
نسب رأس المال
تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي مع نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 12.44% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.82% في 31 ديسمبر 2023.
كيف تقوم شركة United Security Bancshares (UBFO) بجني الأموال
محفظة القروض
المصدر الرئيسي لإيرادات United Security Bancshares (UBFO) هو محفظة القروض التي يبلغ إجماليها 975.2 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة قدرها 5.99% من 920.0 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $56,686 | 5.8% |
| العقارات – الرهن العقاري | $687,908 | 70.5% |
| البناء والتطوير العقاري | $123,624 | 12.7% |
| الزراعية | $66,547 | 6.8% |
| التقسيط وقروض الطلاب | $40,386 | 4.2% |
دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الفوائد والرسوم على القروض بنسبة 4.64% ل 14.4 مليون دولار، مقارنة ب 13.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع متوسط العائد الإجمالي على محفظة القروض إلى 6.01% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.70% لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
انخفض صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان بنسبة 0.91% ل 11.8 مليون دولار للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024. انخفض صافي هامش الفائدة بشكل طفيف إلى 4.27% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 4.32% في نفس الفترة من عام 2023.
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 6.0% ل 1.07 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.00 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. تكوين الودائع هو كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | $360,117 | 33.81% |
| الودائع ذات الفائدة | $704,904 | 66.19% |
الدخل من غير الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 4.6 مليون دولار، والتي تشمل رسوم خدمة العملاء 2.1 مليون دولار والمكاسب من التأمين على الحياة المملوكة للبنك $573,000.
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 20.8 مليون دولار، مع المكونات الرئيسية بما في ذلك:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $10,414 |
| نفقات الإشغال | $2,731 |
| معالجة البيانات | $776 |
| الرسوم المهنية | $3,864 |
| التقييمات التنظيمية | $493 |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 12.3 مليون دولار، أو $0.72 للسهم الواحد، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار، أو $0.84 للسهم الواحد عن نفس الفترة من عام 2023.
العائد على الأصول وحقوق الملكية
بلغ العائد السنوي على متوسط الأصول (ROAA) للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.36%، مقارنة ب 1.52% لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين (ROAE). 12.95%، أسفل من 16.64% في عام 2023.
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان 1.6 مليون دولار للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بعدم وجود مخصصات في الربع نفسه من عام 2023. إجمالي صافي المخصومات $633,000 للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
United Security Bancshares (UBFO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.