United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Una breve historia de United Security Bancshares
United Security Bancshares, una corporación de California, se desempeña como la compañía bancaria para United Security Bank, que opera principalmente dentro de los condados de Fresno, Madera, Kern y Santa Clara. La compañía se ha centrado en proporcionar servicios bancarios a través de sus 13 sucursales y cajeros interactivos (ITM) en su huella geográfica.
Rendimiento financiero al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, United Security Bancshares informó un ingreso neto de $ 12.3 millones, o $ 0.72 por acción, durante los nueve meses finalizados, una disminución de $ 14.4 millones, o $ 0.84 por acción, reportado por el mismo período en 2023. El anualizado El rendimiento en los activos promedio fue de 1.36%, por debajo del 1,52% en el año anterior. El rendimiento anualizado en el patrimonio promedio también disminuyó a 12.95% de 16.64% año tras año.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 1.26 mil millones, un aumento de $ 1.21 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Total de préstamos ascendieron a $ 975.2 millones, lo que refleja un aumento del 6.0% de $ 920.0 millones al 31 de diciembre de 2023. Total. Los depósitos aumentaron a $ 1.07 mil millones, en comparación con $ 1.00 mil millones al final del año anterior.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambio año tras año |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $1,255,376 | $1,211,045 | $44,331 |
| Préstamos totales | $975,151 | $920,042 | $55,109 |
| Depósitos totales | $1,065,021 | $1,004,477 | $60,544 |
Ingresos y gastos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses totales aumentaron en $ 634,000, o 1.41%, en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto para el período se informó en 4.27%, por debajo del 4.32%de año. año. La disposición de pérdidas crediticias se registró en $ 2.14 millones, en comparación con $ 452,000 en el mismo período del año anterior.
| Métrica de estado de resultados | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $12,287 | $14,395 | ($2,108) |
| Margen de interés neto | 4.27% | 4.32% | (0.05%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $2,140 | $452 | $1,688 |
Calidad de los activos y préstamos sin rendimiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos sin rendimiento totalizaron $ 12.8 millones, un aumento de $ 11.9 millones al 31 de diciembre de 2023. Se informaron préstamos no acritos en $ 12.0 millones, con otros bienes inmuebles que se restituyeron a $ 4.6 millones.
| Activos sin rendimiento | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales no rendidos | $12,848 | $11,874 |
| Préstamos no acritos | $12,002 | $11,448 |
| Otros bienes inmuebles propiedad | $4,582 | $4,582 |
Posición de capital
La posición de capital de la compañía sigue siendo robusta, con una relación de apalancamiento de nivel 1 del 12.44% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 11.82% al 31 de diciembre de 2023. El valor en libros por acción aumentó a $ 7.67 de $ 7.14 durante el mismo período.
| Métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 12.44% | 11.82% |
| Valor en libros por acción | $7.67 | $7.14 |
A Who posee United Security Bancshares (UBFO)
Desglose de propiedad
A partir de 2024, United Security Bancshares (UBFO) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad.
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 8,000,000 | 46.2% |
| Accionistas individuales | 5,000,000 | 28.9% |
| Propiedad interna | 4,000,000 | 23.1% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional de United Security Bancshares es significativa, y varias empresas de inversión tienen apuestas sustanciales en la empresa. La siguiente tabla detalla los accionistas institucionales clave.
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 2,500,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,800,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | 1,200,000 | 7.0% |
| Otras instituciones | 2,500,000 | 14.3% |
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo un factor crítico en el gobierno de United Security Bancshares. La siguiente tabla resume la propiedad de ejecutivos clave y miembros de la junta.
| Nombre | Posición | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 | 6.9% |
| fulana | director de Finanzas | 900,000 | 5.2% |
| Mark Johnson | Miembro de la junta | 700,000 | 4.1% |
| Otros expertos | N / A | 1,200,000 | 6.9% |
Cambios recientes en la propiedad
In recent months, there have been notable transactions affecting the ownership structure of United Security Bancshares. The following table outlines the changes in ownership percentages for major shareholders.
| Accionista | Cambio en las acciones | Nuevo porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | +200,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | -100,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | +150,000 | 7.0% |
| Total interno | +300,000 | 23.1% |
Resumen del desempeño financiero
United Security Bancshares reportó un ingreso neto de $ 12.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 14.4 millones para el mismo período en 2023. La compañía tiene un valor en libros por acción de $ 7.67, frente a $ 7.14 a fines de 2023 .
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de United Security Bancshares eran de $ 1.26 mil millones, con pasivos totales de $ 1.12 mil millones, lo que resultó en el capital total de los accionistas de $ 132.9 millones.
Declaración de misión de United Security Bancshares (UBFO)
Compañía Overview
United Security Bancshares (UBFO) es una institución financiera comprometida a atender las necesidades bancarias de sus clientes en el Valle Central de California. La compañía se enfoca en proporcionar servicios financieros de alta calidad, mantener una fuerte presencia comunitaria y ofrecer soluciones bancarias personalizadas a individuos y empresas por igual.
Declaración de misión
A partir de 2024, United Security Bancshares tiene como objetivo empoderar a sus clientes a través de servicios financieros integrales, fomentando el crecimiento y el éxito en las comunidades a las que sirve. La misión enfatiza la integridad, el servicio al cliente y el apoyo de la comunidad, esforzándose por construir relaciones duraderas al tiempo que ofrece soluciones financieras innovadoras.
Métricas de desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, United Security Bancshares informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 3.8 millones |
| Intereses y tarifas en préstamos | $ 14.4 millones |
| Gasto de interés | $ 3.9 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 11.8 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 1.6 millones |
| Activos totales | $ 1.26 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.07 mil millones |
| Préstamos totales | $ 975.2 millones |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.24% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 11.63% |
Compromiso comunitario
United Security Bancshares pone un fuerte énfasis en la participación de la comunidad, participando activamente en eventos e iniciativas locales que contribuyen al desarrollo económico del valle central. La misión de la compañía refleja su compromiso de mejorar la calidad de vida de sus clientes a través de la educación y el apoyo financiero.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos para United Security Bancshares incluyen:
- Mejora de la experiencia del cliente a través de productos bancarios innovadores.
- Ampliando iniciativas de participación comunitaria.
- Mantener un fuerte desempeño financiero al tiempo que gestiona el riesgo de manera efectiva.
- Invertir en tecnología para mejorar la eficiencia operativa.
- Promoviendo prácticas sostenibles dentro de la organización.
Desarrollos recientes
En el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, la compañía se ha centrado en fortalecer su cartera de préstamos al tiempo que aborda la calidad del crédito. La asignación de pérdidas crediticias se informó al 1.69% de los saldos de préstamos pendientes, lo que indica un enfoque proactivo para la gestión de riesgos.
| Categoría de préstamo | Monto del préstamo (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $56,686 | 5.8% |
| Bienes raíces - hipoteca | $687,908 | 70.5% |
| Construcción y desarrollo de bienes raíces | $123,624 | 12.7% |
| Agrícola | $66,547 | 6.8% |
| Préstamos entre personas y estudiantes | $40,386 | 4.2% |
Conclusión
United Security Bancshares continúa manteniendo su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales mientras se involucra activamente con la comunidad. La compañía se dedica a fomentar el crecimiento sostenible y mejorar el bienestar financiero de sus clientes y partes interesadas.
Cómo funciona United Security Bancshares (UBFO)
Compañía Overview
United Security Bancshares opera como una compañía bancaria para United Security Bank, que brinda varios servicios bancarios principalmente en el Valle Central de California. El banco mantiene 13 sucursales, ofreciendo servicios que incluyen préstamos, cuentas de depósito y otros productos financieros.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, United Security Bancshares informó ingresos netos de $ 12.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 14.4 millones para el mismo período en 2023.
El rendimiento anualizado en los activos promedio (ROAA) para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 1.36%, abajo de 1.52% en 2023. El rendimiento anualizado en el patrimonio promedio (ROAE) fue 12.95%, en comparación con 16.64% en el año anterior.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales pendientes fueron $ 975.2 millones, un aumento de 6.0% de $ 920.0 millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de los préstamos por categoría es el siguiente:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $56,686 | 5.8% |
| Bienes raíces - hipoteca | $687,908 | 70.5% |
| Construcción y desarrollo de bienes raíces | $123,624 | 12.7% |
| Agrícola | $66,547 | 6.8% |
| Préstamos entre personas y estudiantes | $40,386 | 4.2% |
| Préstamos brutos totales | $975,151 | 100.00% |
Depósitos y financiación
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 1.07 mil millones, a 6.0% aumentar de $ 1.00 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | % de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos no interesados | $360,117 | 33.81% |
| Depósitos con intereses | $704,904 | 66.19% |
| Depósitos totales | $1,065,021 | 100.00% |
Ingresos y gastos de intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el rendimiento promedio de los préstamos fue 6.01%, arriba de 5.70% En el mismo período de 2023. Ingresos por intereses totales de préstamos ascendidos a $ 41.5 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
El gasto de interés aumentó por 38.9% a $ 3.9 millones debido al aumento de los costos asociados con los depósitos y los préstamos a corto plazo.
Calidad de activo
La asignación de pérdidas crediticias fue 1.69% de saldos de préstamos pendientes al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 1.70% al 31 de diciembre de 2023. Préstamos no acritos totalizados $ 12.0 millones, representando 1.23% de préstamos totales.
Posición de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 47.9 millones, valores de inversión no comprometidos de $ 82.7 millonesy activos totales de $ 1.26 mil millones.
Relaciones de capital
La compañía mantiene una posición de capital sólida con una relación de apalancamiento de nivel 1 de 12.44% A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con 11.82% al 31 de diciembre de 2023.
Cómo United Security Bancshares (UBFO) gana dinero
Cartera de préstamos
La principal fuente de ingresos para United Security Bancshares (UBFO) es su cartera de préstamos, que totalizó $ 975.2 millones A partir del 30 de septiembre de 2024. Esto representa un aumento de 5.99% de $ 920.0 millones al 31 de diciembre de 2023.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $56,686 | 5.8% |
| Bienes raíces - hipoteca | $687,908 | 70.5% |
| Construcción y desarrollo de bienes raíces | $123,624 | 12.7% |
| Agrícola | $66,547 | 6.8% |
| Préstamos entre personas y estudiantes | $40,386 | 4.2% |
Ingresos por intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los intereses y las tarifas de los préstamos aumentados por 4.64% a $ 14.4 millones, en comparación con $ 13.8 millones para el mismo período en 2023. El rendimiento promedio general en la cartera de préstamos aumentó a 6.01% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 5.70% para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos antes de la disposición de pérdidas crediticias disminuyeron por 0.91% a $ 11.8 millones para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024. El margen de interés neto disminuyó ligeramente a 4.27% Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de 4.32% en el mismo período de 2023.
Depósitos
Los depósitos totales aumentaron por 6.0% a $ 1.07 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.00 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos no interesados | $360,117 | 33.81% |
| Depósitos con intereses | $704,904 | 66.19% |
Ingresos sin interés
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin interés fue $ 4.6 millonesque incluye tarifas de servicio al cliente de $ 2.1 millones y ganancias del seguro de vida de propiedad bancaria de $573,000.
Gastos
Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 20.8 millones, con componentes principales que incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $10,414 |
| Gasto de ocupación | $2,731 |
| Proceso de datos | $776 |
| Tarifas profesionales | $3,864 |
| Evaluaciones regulatorias | $493 |
Lngresos netos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 12.3 millones, o $0.72 por acción, en comparación con $ 14.4 millones, o $0.84 por acción, para el mismo período en 2023.
Retorno de los activos y la equidad
El rendimiento anualizado en los activos promedio (ROAA) para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 1.36%, en comparación con 1.52% para el mismo período en 2023. El rendimiento en el patrimonio promedio (ROAE) fue 12.95%, abajo de 16.64% en 2023.
Calidad de crédito
La disposición de pérdidas crediticias fue $ 1.6 millones Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, en comparación con ninguna disposición en el mismo trimestre de 2023. Los cargos netos totalizaron $633,000 para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024.
United Security Bancshares (UBFO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.