United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Eine kurze Geschichte von United Security Bancshares
United Security Bancshares, eine kalifornische Gesellschaft, fungiert als Bankholding für die United Security Bank, die hauptsächlich in den Grafschaften Fresno, Madera, Kern und Santa Clara tätig ist. Das Unternehmen konzentrierte sich darauf, Bankdienste über seine 13 Filialen und interaktiven Teller -Maschinen (ITMS) über seinen geografischen Fußabdruck anzubieten.
Finanzielle Leistung zum 30. September 2024
Ab dem 30. September 2024 meldete United Security Bancshares für die neun Monate ein Nettoergebnis von 12,3 Mio. USD oder 0,72 USD je Aktie, was einem Rückgang von 14,4 Mio. USD oder 0,84 USD je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 gemeldet wurde. Die annualisierte Jahreszeit Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens betrug 1,36%, gegenüber 1,52% im Vorjahr. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals ging von 16,64% gegenüber dem Vorjahr auf 12,95% zurück.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen das Gesamtvermögen von 1,26 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 1,21 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Gesamtdarlehen betrugen 975,2 Mio. USD, was einem Anstieg um 6,0% gegenüber 920,0 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist. Die Einlagen stiegen auf 1,07 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 1,00 Milliarden US -Dollar am Ende des Vorjahres.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,255,376 | $1,211,045 | $44,331 |
| Gesamtdarlehen | $975,151 | $920,042 | $55,109 |
| Gesamtablagerungen | $1,065,021 | $1,004,477 | $60,544 |
Einkommen und Ausgaben
Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Gesamtzinseinkommen um 634.000 USD oder 1,41%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Jahr. Die Bereitstellung von Kreditverlusten wurde bei 2,14 Mio. USD verzeichnet, verglichen mit 452.000 USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
| Gewinn- und Verlustrechnung | 30. September 2024 | 30. September 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $12,287 | $14,395 | ($2,108) |
| Nettozinsspanne | 4.27% | 4.32% | (0.05%) |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $2,140 | $452 | $1,688 |
Qualitätsqualität und notleidende Kredite
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Kredite auf 12,8 Mio. USD auf eine Erhöhung von 11,9 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Nichtakch -Kredite wurden auf 12,0 Mio. USD gemeldet, wobei andere Immobilienbesitz mit 4,6 Millionen US -Dollar verbleibend war.
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtbilanzdarlehen | $12,848 | $11,874 |
| Nichtakch -Kredite | $12,002 | $11,448 |
| Andere Immobilienbesitz | $4,582 | $4,582 |
Kapitalposition
Die Kapitalposition des Unternehmens ist nach wie vor robust, mit einer Stufe 1 -Hebelquote von 12,44% zum 30. September 2024, verglichen mit 11,82% zum 31. Dezember 2023. Der Buchwert pro Aktie stieg im gleichen Zeitraum von 7,14 USD auf 7,67 USD.
| Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 12.44% | 11.82% |
| Buchwert pro Aktie | $7.67 | $7.14 |
A Who gehört United Security Bancshares (UBFO)
Besitzerbrüche
Ab 2024 verfügt United Security Bancshares (UBFO) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile.
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 8,000,000 | 46.2% |
| Einzelne Aktionäre | 5,000,000 | 28.9% |
| Insiderbesitz | 4,000,000 | 23.1% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum an United Security Bancshares ist erheblich, wobei verschiedene Investmentunternehmen erhebliche Beteiligungen am Unternehmen haben. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre beschrieben.
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,800,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | 1,200,000 | 7.0% |
| Andere Institutionen | 2,500,000 | 14.3% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum bleibt ein kritischer Faktor für die Regierungsführung von United Security Bancshares. Die folgende Tabelle fasst das Eigentum durch wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder zusammen.
| Name | Position | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 | 6.9% |
| Jane Smith | CFO | 900,000 | 5.2% |
| Mark Johnson | Vorstandsmitglied | 700,000 | 4.1% |
| Andere Insider | N / A | 1,200,000 | 6.9% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den letzten Monaten gab es bemerkenswerte Transaktionen, die sich auf die Eigentumsstruktur von United Security Bancshares auswirken. Die folgende Tabelle beschreibt die Änderungen des Eigentumsanteils für große Aktionäre.
| Aktionär | Änderung der Aktien | Neuer Eigentumsprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +200,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | -100,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | +150,000 | 7.0% |
| Insider insgesamt | +300,000 | 23.1% |
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
United Security Bancshares meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu Ende ging .
Zum 30. September 2024 lag das Gesamtvermögen von United Security Bancshares bei 1,26 Milliarden US -Dollar mit einer Gesamtverbindlichkeit von 1,12 Milliarden US -Dollar, was zu einem Gesamtkapital von 132,9 Mio. USD führte.
United Security Bancshares (UBFO) Leitbild
Unternehmen Overview
United Security Bancshares (UBFO) ist ein Finanzinstitut, das sich für die Bankenbedürfnisse seiner Kunden im Central Valley in Kalifornien einsetzt. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Finanzdienstleistungen, die Aufrechterhaltung einer starken Präsenz in der Gemeinschaft und die Anbieten von maßgeschneiderten Banklösungen für Einzelpersonen und Unternehmen gleichermaßen.
Leitbild
Ab 2024 zielt United Security Bancshares darauf ab, seine Kunden durch umfassende Finanzdienstleistungen zu befähigen und das Wachstum und den Erfolg in den Gemeinden, denen es zu bedienen, zu fördern. Die Mission betont Integrität, Kundenservice und Unterstützung in der Gemeinde und strebt nach dauerhaften Beziehungen und liefert innovative finanzielle Lösungen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Für das dritte Quartal von 2024 meldete United Security Bancshares die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 3,8 Millionen US -Dollar |
| Zinsen und Gebühren für Kredite | 14,4 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 11,8 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,26 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,07 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 975,2 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.24% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 11.63% |
Engagement der Gemeinschaft
United Security Bancshares legt einen starken Schwerpunkt auf dem Engagement der Gemeinschaft und beteiligt sich aktiv an lokalen Veranstaltungen und Initiativen, die zur wirtschaftlichen Entwicklung des Central Valley beitragen. Die Mission des Unternehmens spiegelt ihr Engagement für die Verbesserung der Lebensqualität seiner Kunden durch finanzielle Bildung und Unterstützung wider.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen für United Security Bancshares gehören:
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch innovative Bankprodukte.
- Erweiterung der Initiativen zur Engagement in der Gemeinschaft.
- Aufrechterhaltung einer starken finanziellen Leistung und gleichzeitig das Risiko effektiv.
- Investitionen in Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
- Förderung nachhaltiger Praktiken innerhalb der Organisation.
Jüngste Entwicklungen
Im Geschäftsjahr bis zum 30. September 2024 hat sich das Unternehmen auf die Stärkung seines Kreditportfolios konzentriert und gleichzeitig die Kreditqualität behandelt. Die Zulage für Kreditverluste wurde bei 1,69% der ausstehenden Darlehensguthaben gemeldet, was auf einen proaktiven Ansatz für das Risikomanagement hinweist.
| Kreditkategorie | Kreditbetrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $56,686 | 5.8% |
| Immobilienhypothek | $687,908 | 70.5% |
| Immobilienbau und Entwicklung | $123,624 | 12.7% |
| Landwirtschaftlich | $66,547 | 6.8% |
| Raten- und Studentendarlehen | $40,386 | 4.2% |
Abschluss
United Security Bancshares hat weiterhin seine Mission, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und sich aktiv mit der Gemeinschaft zu engagieren. Das Unternehmen widmet sich der Förderung eines nachhaltigen Wachstums und der Verbesserung des finanziellen Wohlbefindens seiner Kunden und Stakeholder.
Wie United Security Bancshares (UBFO) funktioniert
Unternehmen Overview
United Security Bancshares ist als Bankholding für die United Security Bank tätig, die verschiedene Bankdienste hauptsächlich im Central Valley in Kalifornien anbietet. Die Bank unterhält 13 Filialen und bietet Dienstleistungen wie Kredite, Einlagenkonten und andere Finanzprodukte an.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete United Security Bancshares ein Nettoeinkommen von 12,3 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 14,4 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens (ROAA) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 1.36%, unten von 1.52% Im Jahr 2023. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals (ROAE) war 12.95%, im Vergleich zu 16.64% im Vorjahr.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Kredite ausstehende Kredite 975,2 Millionen US -Dollareine Zunahme von 6.0% aus 920,0 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung von Darlehen nach Kategorie ist wie folgt:
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $56,686 | 5.8% |
| Immobilienhypothek | $687,908 | 70.5% |
| Immobilienbau und Entwicklung | $123,624 | 12.7% |
| Landwirtschaftlich | $66,547 | 6.8% |
| Raten- und Studentendarlehen | $40,386 | 4.2% |
| Totale Bruttokredite | $975,151 | 100.00% |
Einlagen und Finanzierung
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 1,07 Milliarden US -Dollar, A 6.0% zunehmen von 1,00 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $360,117 | 33.81% |
| Zinsrangige Einlagen | $704,904 | 66.19% |
| Gesamtablagerungen | $1,065,021 | 100.00% |
Zinseinkommen und Aufwand
Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war die durchschnittliche Ausbeute an Darlehen 6.01%, hoch von 5.70% Im gleichen Zeitraum 2023. Die Gesamtzinserträge aus Kredite betrugen auf 41,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
Zinsaufwendungen stiegen um durch 38.9% Zu 3,9 Millionen US -Dollar Aufgrund steigender Kosten, die mit Einlagen und kurzfristigen Kredite verbunden sind.
Vermögensqualität
Die Zulage für Kreditverluste war 1.69% von ausstehenden Darlehensguthaben am 30. September 2024 im Vergleich zu 1.70% Zum 31. Dezember 2023. Nichtakch -Kredite waren insgesamt 12,0 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.23% von Gesamtkrediten.
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen Bargeld und Bargeldäquivalente von 47,9 Millionen US -Dollar, ungeschickte Investitionswerte von 82,7 Millionen US -Dollarund Gesamtmobile von 1,26 Milliarden US -Dollar.
Kapitalverhältnisse
Das Unternehmen unterhält eine starke Kapitalposition mit einem Tier -1 -Hebelverhältnis von 12.44% Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 11.82% Am 31. Dezember 2023.
Wie United Security Bancshares (UBFO) Geld verdient
Kreditportfolio
Die Haupteinnahmequelle für United Security Bancshares (UBFO) ist sein Darlehensportfolio, das insgesamt sich legte 975,2 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Dies ist eine Erhöhung von 5.99% aus 920,0 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $56,686 | 5.8% |
| Immobilienhypothek | $687,908 | 70.5% |
| Immobilienbau und Entwicklung | $123,624 | 12.7% |
| Landwirtschaftlich | $66,547 | 6.8% |
| Raten- und Studentendarlehen | $40,386 | 4.2% |
Zinserträge
In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 Zinsen und Gebühren für die Kredite um die Kredite um 4.64% Zu 14,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 13,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gesamtdurchschnittsrendite des Kreditportfolios stieg auf 6.01% für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 5.70% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge vor der Vorsorge für Kreditverluste sank um 0.91% Zu 11,8 Millionen US -Dollar für das Quartal, das am 30. September 2024 endete. Die Nettozinsspanne ging leicht auf 4.27% für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 4.32% im gleichen Zeitraum von 2023.
Einlagen
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 6.0% Zu 1,07 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 1,00 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $360,117 | 33.81% |
| Zinsrangige Einlagen | $704,904 | 66.19% |
Nichtinteresseneinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 4,6 Millionen US -Dollar, einschließlich Kundendienstgebühren von 2,1 Millionen US -Dollar und Gewinne aus einer Lebensversicherung von Bankbesitz von $573,000.
Kosten
Die Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete 20,8 Millionen US -Dollar, mit wichtigen Komponenten, einschließlich:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $10,414 |
| Belegungskosten | $2,731 |
| Datenverarbeitung | $776 |
| Professionelle Gebühren | $3,864 |
| Regulatorische Bewertungen | $493 |
Nettoeinkommen
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 12,3 Millionen US -Dollar, oder $0.72 pro Aktie im Vergleich zu 14,4 Millionen US -Dollar, oder $0.84 pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Rendite der Vermögenswerte und Eigenkapital
Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens (ROAA) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 1.36%, im Vergleich zu 1.52% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals (ROAE) war 12.95%, unten von 16.64% im Jahr 2023.
Kreditqualität
Die Bereitstellung von Kreditverlusten war 1,6 Millionen US -Dollar Für das am 30. September 2024 endende Quartal im Vergleich zu keiner Bestimmung im selben Quartal 2023. $633,000 Für das Quartal endete am 30. September 2024.
United Security Bancshares (UBFO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.