United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Une brève histoire de la sécurité unie Bancshares
United Security Bancshares, une société californienne, est la Bank Holding Company pour United Security Bank, qui opère principalement dans les comtés de Fresno, Madera, Kern et Santa Clara. L'entreprise s'est concentrée sur la fourniture de services bancaires à travers ses 13 succursales et machines interactives (ITMS) à travers son empreinte géographique.
Performance financière au 30 septembre 2024
Au 30 septembre 2024, United Security Bancshares a déclaré un bénéfice net de 12,3 millions de dollars, ou 0,72 $ par action, pour la fin des neuf mois, une baisse de 14,4 millions de dollars, ou 0,84 $ par action, a déclaré pour la même période en 2023. Le annualisé Le retour sur les actifs moyens était de 1,36%, contre 1,52% l'année précédente. Le rendement annualisé en moyenne a également diminué à 12,95%, contre 16,64% en glissement annuel.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 1,26 milliard de dollars, soit une augmentation de 1,21 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Les prêts totaux se sont élevés à 975,2 millions de dollars, reflétant une augmentation de 6,0% par rapport à 920,0 millions de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts ont augmenté à 1,07 milliard de dollars, contre 1,00 milliard de dollars à la fin de l'année précédente.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Actif total | $1,255,376 | $1,211,045 | $44,331 |
| Prêts totaux | $975,151 | $920,042 | $55,109 |
| Dépôts totaux | $1,065,021 | $1,004,477 | $60,544 |
Recettes et dépenses
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux des intérêts ont augmenté de 634 000 $, soit 1,41%, par rapport à la même période en 2023. La marge nette des intérêts pour la période a été déclaré à 4,27%, en baisse par rapport à 4,32% année. La disposition des pertes de crédits a été enregistrée à 2,14 millions de dollars, contre 452 000 $ au cours de la même période de l'année précédente.
| Métrique du compte de résultat | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $12,287 | $14,395 | ($2,108) |
| Marge d'intérêt net | 4.27% | 4.32% | (0.05%) |
| Provision pour les pertes de crédit | $2,140 | $452 | $1,688 |
Qualité des actifs et prêts non performants
Au 30 septembre, 2024, les prêts non performants ont totalisé 12,8 millions de dollars, une augmentation de 11,9 millions de dollars au 31 décembre 2023. Des prêts non accuels ont été déclarés à 12,0 millions de dollars, avec d'autres biens immobiliers restants à 4,6 millions de dollars.
| Actifs non performants | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux non performants | $12,848 | $11,874 |
| Prêts non accruels | $12,002 | $11,448 |
| Autres biens immobiliers | $4,582 | $4,582 |
Position capitale
Le poste de capital de la société reste robuste, avec un ratio de levier de niveau 1 de 12,44% au 30 septembre 2024, contre 11,82% au 31 décembre 2023. La valeur comptable par action est passée à 7,67 $ par rapport à 7,14 $ sur la même période.
| Métriques capitales | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de levier de niveau 1 | 12.44% | 11.82% |
| Valeur comptable par action | $7.67 | $7.14 |
A Who possède United Security Bancshares (UBFO)
Répartition de la propriété
En 2024, United Security Bancshares (UBFO) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels et des actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 8,000,000 | 46.2% |
| Actionnaires individuels | 5,000,000 | 28.9% |
| Propriété d'initié | 4,000,000 | 23.1% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle de United Security Bancshares est importante, diverses sociétés d'investissement détenant des participations substantielles dans la société. Le tableau ci-dessous détaille les principaux actionnaires institutionnels.
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,800,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | 1,200,000 | 7.0% |
| Autres institutions | 2,500,000 | 14.3% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un facteur critique dans la gouvernance des Bancshares de sécurité unis. Le tableau ci-dessous résume la propriété par des cadres clés et des membres du conseil d'administration.
| Nom | Position | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 1,200,000 | 6.9% |
| Jane Smith | Directeur financier | 900,000 | 5.2% |
| Mark Johnson | Membre du conseil d'administration | 700,000 | 4.1% |
| Autres initiés | N / A | 1,200,000 | 6.9% |
Changements récents de propriété
Au cours des derniers mois, des transactions notables affectaient la structure de propriété de United Security Bancshares. Le tableau suivant décrit les variations des pourcentages de propriété pour les principaux actionnaires.
| Actionnaire | Changement des actions | Nouveau pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +200,000 | 14.5% |
| Vanguard Group, Inc. | -100,000 | 10.4% |
| State Street Corporation | +150,000 | 7.0% |
| Total d'initié | +300,000 | 23.1% |
Résumé de la performance financière
United Security Bancshares a déclaré un revenu net de 12,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 14,4 millions de dollars pour la même période en 2023. La société a une valeur comptable par action de 7,67 $, contre 7,14 $ à la fin de 2023 .
Au 30 septembre 2024, le total des actifs de United Security Bancshares s'élevait à 1,26 milliard de dollars, avec un passif total de 1,12 milliard de dollars, ce qui a entraîné des capitaux propres totaux des actionnaires de 132,9 millions de dollars.
Énoncé de mission United Security Bancshares (UBFO)
Entreprise Overview
United Security Bancshares (UBFO) est une institution financière déterminée à répondre aux besoins bancaires de ses clients dans la vallée centrale de Californie. La société se concentre sur la fourniture de services financiers de haute qualité, le maintien d'une forte présence communautaire et l'offre de solutions bancaires sur mesure aux particuliers et aux entreprises.
Énoncé de mission
Depuis 2024, United Security Bancshares vise à permettre à ses clients des services financiers complets, favorisant la croissance et le succès des communautés qu'elle dessert. La mission met l'accent sur l'intégrité, le service à la clientèle et le soutien communautaire, s'efforçant de nouer des relations durables tout en fournissant des solutions financières innovantes.
Métriques de performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, United Security Bancshares a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 3,8 millions de dollars |
| Intérêt et frais sur les prêts | 14,4 millions de dollars |
| Intérêts | 3,9 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 11,8 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 1,6 million de dollars |
| Actif total | 1,26 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,07 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 975,2 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.24% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 11.63% |
Engagement communautaire
United Security Bancshares met fortement l'accent sur la participation communautaire, participant activement à des événements locaux et à des initiatives qui contribuent au développement économique de la vallée centrale. La mission de l'entreprise reflète son engagement à améliorer la qualité de vie de ses clients grâce à l'éducation financière et au soutien.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques pour United Security Bancshares comprennent:
- Amélioration de l'expérience client grâce à des produits bancaires innovants.
- Expansion des initiatives d'engagement communautaire.
- Maintenir une forte performance financière tout en gérant efficacement les risques.
- Investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle.
- Promouvoir des pratiques durables au sein de l'organisation.
Développements récents
Au cours de l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, la société s'est concentrée sur le renforcement de son portefeuille de prêts tout en abordant la qualité du crédit. L'allocation pour les pertes de crédit a été déclaré à 1,69% des soldes de prêt en cours, indiquant une approche proactive de la gestion des risques.
| Catégorie de prêt | Montant du prêt (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $56,686 | 5.8% |
| Immobilier - hypothèque | $687,908 | 70.5% |
| Construction et développement immobiliers | $123,624 | 12.7% |
| Agricole | $66,547 | 6.8% |
| Versement et prêts étudiants | $40,386 | 4.2% |
Conclusion
United Security Bancshares continue de maintenir sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en s'engageant activement avec la communauté. La société se consacre à favoriser une croissance durable et à améliorer le bien-être financier de ses clients et parties prenantes.
Comment fonctionne United Security Bancshares (UBFO)
Entreprise Overview
United Security Bancshares opère en tant que société de portefeuille bancaire pour United Security Bank, qui fournit divers services bancaires principalement dans la vallée centrale de Californie. La banque maintient 13 succursales, offrant des services, notamment des prêts, des comptes de dépôt et d'autres produits financiers.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, United Security Bancshares a déclaré un revenu net de 12,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 14,4 millions de dollars pour la même période en 2023.
Le rendement annualisé sur les actifs moyens (ROAA) pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 1.36%, à partir de 1.52% en 2023. Le rendement annualisé sur les capitaux propres moyens (ROAE) était 12.95%, par rapport à 16.64% l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux en cours étaient 975,2 millions de dollars, une augmentation de 6.0% depuis 920,0 millions de dollars au 31 décembre 2023. La ventilation des prêts par catégorie est la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $56,686 | 5.8% |
| Immobilier - hypothèque | $687,908 | 70.5% |
| Construction et développement immobiliers | $123,624 | 12.7% |
| Agricole | $66,547 | 6.8% |
| Versement et prêts étudiants | $40,386 | 4.2% |
| Prêts bruts totaux | $975,151 | 100.00% |
Dépôts et financement
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 1,07 milliard de dollars, un 6.0% augmenter de 1,00 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | % des dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | $360,117 | 33.81% |
| Dépôts porteurs d'intérêt | $704,904 | 66.19% |
| Dépôts totaux | $1,065,021 | 100.00% |
Intérêt et dépenses
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le rendement moyen sur les prêts était 6.01%, à partir de 5.70% au cours de la même période de 2023. Les revenus d'intérêts totaux des prêts sont élevés à 41,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Les frais d'intérêt ont augmenté de 38.9% à 3,9 millions de dollars En raison de la hausse des coûts associés aux dépôts et aux emprunts à court terme.
Qualité des actifs
L'allocation pour les pertes de crédit était 1.69% des soldes de prêt en cours au 30 septembre 2024, par rapport à 1.70% au 31 décembre 2023. Les prêts non accuels ont totalisé 12,0 millions de dollars, représentant 1.23% du total des prêts.
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, la société avait des équivalents en espèces et en espèces de 47,9 millions de dollars, titres d'investissement non placés de 82,7 millions de dollarset les actifs totaux de 1,26 milliard de dollars.
Ratios de capital
La société maintient une position de capital solide avec un ratio de levier de niveau 1 de 12.44% au 30 septembre 2024, par rapport à 11.82% au 31 décembre 2023.
Comment United Security Bancshares (UBFO) fait de l'argent
Portefeuille de prêts
La principale source de revenus pour United Security Bancshares (UBFO) est son portefeuille de prêts, qui a totalisé 975,2 millions de dollars depuis le 30 septembre 2024. Cela représente une augmentation de 5.99% depuis 920,0 millions de dollars au 31 décembre 2023.
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $56,686 | 5.8% |
| Immobilier - hypothèque | $687,908 | 70.5% |
| Construction et développement immobiliers | $123,624 | 12.7% |
| Agricole | $66,547 | 6.8% |
| Versement et prêts étudiants | $40,386 | 4.2% |
Revenu d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'intérêt et les frais sur les prêts ont augmenté de 4.64% à 14,4 millions de dollars, par rapport à 13,8 millions de dollars pour la même période en 2023. Le rendement moyen global sur le portefeuille de prêts a augmenté à 6.01% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 5.70% pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts avant la provision pour pertes de crédits a diminué 0.91% à 11,8 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024. La marge d'intérêt net a légèrement diminué à 4.27% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 4.32% dans la même période de 2023.
Dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté de 6.0% à 1,07 milliard de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 1,00 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | $360,117 | 33.81% |
| Dépôts porteurs d'intérêt | $704,904 | 66.19% |
Revenu non intéressant
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 4,6 millions de dollars, qui comprend les frais de service client de 2,1 millions de dollars et les gains de l'assurance-vie appartenant à des banques de $573,000.
Dépenses
Les dépenses totales non intéressantes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont équipés de 20,8 millions de dollars, avec des composants majeurs, notamment:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $10,414 |
| Dépenses d'occupation | $2,731 |
| Informatique | $776 |
| Frais professionnels | $3,864 |
| Évaluations réglementaires | $493 |
Revenu net
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 12,3 millions de dollars, ou $0.72 par action, par rapport à 14,4 millions de dollars, ou $0.84 par action, pour la même période en 2023.
Retour sur les actifs et les capitaux propres
Le rendement annualisé sur les actifs moyens (ROAA) pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 1.36%, par rapport à 1.52% pour la même période en 2023. Le rendement en moyen de capitaux propres (ROAE) était 12.95%, à partir de 16.64% en 2023.
Qualité du crédit
La disposition des pertes de crédits était 1,6 million de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, par rapport à aucune disposition au même trimestre de 2023. Les recoches nettes ont totalisé $633,000 pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024.
United Security Bancshares (UBFO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.