UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة UnitedHealth
شركة Overview
UnitedHealth Group (UNH) هي شركة رعاية صحية متنوعة مقرها في مينيتونكا، مينيسوتا. اعتبارًا من عام 2024، تعمل من خلال قطاعين رئيسيين: UnitedHealthcare وOptum. توفر الشركة مجموعة واسعة من منتجات وخدمات الرعاية الصحية، بما في ذلك التأمين الصحي والإدارة الصحية وإدارة فوائد الصيدلة.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة يونايتد هيلث عن إجمالي إيرادات بقيمة 299.471 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8٪ من 277.195 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الأرباح لهذه الفترة 9.458 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 17.469 مليار دولار أمريكي في عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) للمساهمين العاديين 9.53 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 18.01 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
| المقاييس | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالمليارات) | $299.471 | $277.195 |
| صافي الأرباح (بالمليارات) | $9.458 | $17.469 |
| ربحية السهم المخففة | $9.53 | $18.01 |
تحليل التدفق النقدي
وفي عام 2024، حققت مجموعة يونايتد هيلث 21.835 مليار دولار من الأنشطة التشغيلية، بانخفاض عن 34.261 مليار دولار في عام 2023. وكانت التدفقات النقدية للشركة من الأنشطة الاستثمارية سلبية عند (19.408) مليار دولار، كما بلغت التدفقات النقدية المستخدمة في أنشطة التمويل (19.408) مليار دولار. . وبلغ صافي الزيادة في النقد وما في حكمه 6.973 مليار دولار أمريكي كما في 30 سبتمبر 2024.
هيكل الديون وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون مجموعة يونايتد هيلث 74.101 مليار دولار أمريكي، مع نسبة دين إلى حقوق الملكية تبلغ حوالي 43%. وجاء التصنيف الائتماني للشركة على النحو التالي: A2 (موديز)، A+ (ستاندرد آند بورز جلوبال)، A (فيتش).
| مقاييس الديون | 2024 |
|---|---|
| إجمالي الديون (بالمليارات) | $74.101 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 43% |
| تصنيف موديز | أ2 |
| تصنيف ستاندرد آند بورز العالمي | أ + |
| تصنيف فيتش | أ |
موقف السوق والنمو
حافظت مجموعة UnitedHealth على مكانة قوية في السوق في صناعة التأمين الصحي. تخدم الشركة ما يقرب من 50.7 مليون عضو من خلال قطاع UnitedHealthcare التابع لها، وواصلت توسيع قطاع Optum الخاص بها، والذي يتضمن Optum Health وOptum Insight وOptum Rx. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع Optum إيرادات بلغت 63.925 مليار دولار، بزيادة 13٪ مقارنة بالعام السابق.
| إيرادات القطاع (بالمليارات) | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| يونايتد هيلثكير | $74.853 | $69.853 |
| صحة أوبتوم | $25.917 | $23.864 |
| أوبتوم آر إكس | $34.207 | $28.857 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أكملت UnitedHealth Group بيع عملياتها في البرازيل، مما أدى إلى خسارة قدرها 7.1 مليار دولار بسبب الخسائر التراكمية في ترجمة العملات الأجنبية. كما قامت الشركة أيضًا بزيادة أرباحها النقدية ربع السنوية إلى معدل سنوي قدره 8.40 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 7.52 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
| مدفوعات الأرباح | 2024 |
|---|---|
| معدل الأرباح السنوية | $8.40 |
| إجمالي الأرباح المدفوعة (بالملايين) | $5.601 |
من يملك UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع UnitedHealth Group Incorporated (UNH) بهيكل ملكية متنوع، يضم المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 8.2% |
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 7.6% |
| شركة بيركشاير هاثاواي | المستثمر المؤسسي | 5.5% |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 4.1% |
| استثمارات الإخلاص | صندوق الاستثمار المشترك | 3.2% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | - | 71.4% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية في UnitedHealth Group المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، فيما يلي المطلعون الرئيسيون وحصص ملكيتهم:
| اسم المطلع | موضع | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| أندرو ويتي | المدير التنفيذي | 1,500,000 |
| جون ريكس | المدير المالي | 600,000 |
| ديرك مكمان | سجع | 450,000 |
| التنفيذيين الآخرين | - | 2,000,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، شهدت مجموعة UnitedHealth تغييرات كبيرة في هيكل ملكيتها:
- وزادت شركة Vanguard حصتها بنسبة 1.2%.
- وانخفضت ملكية بلاك روك بنسبة 0.4%.
- استحوذت شركة بيركشاير هاثاواي على 200 ألف سهم إضافية.
- حافظت ستيت ستريت على موقفها.
- سجلت شركة Fidelity Investments زيادة بنسبة 0.5٪ في الملكية.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لمجموعة UnitedHealth Group حوالي 500 مليار دولار. وهذا يعكس حضورها الكبير في قطاع الرعاية الصحية وأدائها المستمر في أسواق الأسهم.
أداء المشاركة
كان أداء سهم الأمم المتحدة قوياً، مع زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى تاريخه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وأغلق السهم عند 540 دولارًا للسهم، مرتفعًا من 470 دولارًا في بداية العام.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية UnitedHealth Group بحضور مؤسسي قوي، مع شركتي Vanguard وBlackRock كمساهمين أساسيين. تشير القيمة السوقية للشركة وأداء الأسهم إلى ثقة المستثمرين القوية والنجاح التشغيلي.
بيان مهمة UnitedHealth Group Incorporated (UNH).
تتمثل مهمة UnitedHealth Group Incorporated في مساعدة الأشخاص على عيش حياة أكثر صحة والمساعدة في جعل النظام الصحي يعمل بشكل أفضل للجميع. وهذا يشمل التزامهم بتحسين الوصول والقدرة على تحمل التكاليف والنتائج والخبرات للأفراد والمنظمات التي يتم خدمتها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة UnitedHealth Group عن إجمالي إيرادات قدرها 100.82 مليار دولار، مما يعكس نموا 9% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي أرباح الشركة 9.46 مليار دولار، مع ربحية مخففة للسهم الواحد $6.51.
توزيع الإيرادات الموحدة
| مصدر الإيرادات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $77,442 | $72,339 | 7% |
| منتجات | $12,631 | $10,354 | 22% |
| خدمات | $9,104 | $8,671 | 5% |
| الاستثمار والدخل الآخر | $1,643 | $997 | 65% |
| إجمالي الإيرادات | $100,820 | $92,361 | 9% |
تكاليف التشغيل والأرباح
وبلغ إجمالي تكاليف التشغيل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 92.11 مليار دولار، مما أدى إلى أرباح من عمليات 8.71 مليار دولار.
| فئة التكلفة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التكاليف الطبية | $65,957 | $59,550 |
| تكاليف التشغيل | $13,280 | $13,855 |
| تكلفة المنتجات المباعة | $11,834 | $9,423 |
| الاستهلاك والإطفاء | $1,041 | $1,007 |
| إجمالي تكاليف التشغيل | $92,112 | $83,835 |
عوائد المساهمين
واصلت UnitedHealth Group مكافأة مساهميها بأرباح الأسهم. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 2.10 دولار للسهم الواحد في سبتمبر 2024، بإجمالي تقريبي 1.94 مليار دولار للربع.
| تاريخ دفع الأرباح | المبلغ لكل سهم | إجمالي المبلغ المدفوع (بالملايين) |
|---|---|---|
| 19 مارس 2024 | $1.88 | $1,729 |
| 25 يونيو 2024 | $2.10 | $1,935 |
| 24 سبتمبر 2024 | $2.10 | $1,937 |
تحليل التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية 21.84 مليار دولار، مما يعكس كفاءة تشغيلية كبيرة على الرغم من التحديات مثل الهجوم الإلكتروني Change Healthcare.
| مصدر التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الأرباح | $9,458 |
| الاستهلاك والإطفاء | $3,058 |
| التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية | $21,835 |
موقف السوق والأهداف الاستراتيجية
تظل UnitedHealth Group رائدة في قطاع الرعاية الصحية، حيث تخدم تقريبًا 50.67 مليون الأفراد من خلال قطاع UnitedHealthcare اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع نمو مدفوع بعروض Medicare Advantage وخدمات Optum.
| قطاع السوق | الأشخاص الذين تم خدمتهم (بالملايين) |
|---|---|
| تجاري - محلي | 29.73 |
| ميزة الرعاية الطبية | 7.81 |
| ميديكيد | 7.45 |
| ملحق الرعاية الطبية | 4.34 |
| توتال يونايتد هيلث كير - الطب المحلي | 49.33 |
كيف تعمل مجموعة UnitedHealth Group Incorporated (UNH).
Overview العمليات
تعمل UnitedHealth Group Incorporated من خلال قطاعين رئيسيين: UnitedHealthcare وOptum. توفر UnitedHealthcare تغطية الرعاية الصحية وخدمات المزايا، في حين تقدم Optum الخدمات الصحية، بما في ذلك الرعاية الصيدلانية وتحليلات البيانات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت مجموعة UnitedHealth:
- إجمالي الإيرادات: 299.471 مليار دولار
- صافي الأرباح: 9.458 مليار دولار
- ربحية السهم المخففة: $9.53
المعلومات المالية للقطاع
يلخص الجدول التالي الأداء المالي حسب القطاع للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) | الأرباح من العمليات (بالملايين) |
|---|---|---|
| يونايتد هيلثكير | $74,853 | $4,212 |
| صحة أوبتوم | $25,917 | $2,161 |
| اوبتوم انسايت | $4,931 | $791 |
| أوبتوم آر إكس | $34,207 | $1,544 |
| المجموع | $100,820 | $8,708 |
التطورات الأخيرة
في فبراير 2024، أكملت UnitedHealth Group بيع عملياتها في البرازيل، مما أدى إلى خسارة قدرها 8.331 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى خسائر ترجمة العملات الأجنبية التراكمية.
مقاييس التشغيل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدمت شركة UnitedHealthcare الخدمات التالية تقريبًا:
- تجاري - محلي: 29.73 مليون عضو
- ميزة الرعاية الطبية: 7.81 مليون عضو
- المعونة الطبية: 7.45 مليون عضو
تحليل التدفق النقدي
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية:
- النقدية المقدمة من الأنشطة التشغيلية: 21.835 مليار دولار
- النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية: (19.408) مليار دولار
- النقد المستخدم في أنشطة التمويل: (10.065) مليار دولار
التكاليف والنسب الطبية
بلغت نسبة الرعاية الطبية (MCR) للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- MCR: 84.9%
الدخل الشامل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تضمن الدخل الشامل ما يلي:
- الدخل الشامل: 7.228 مليار دولار
- الدخل الشامل العائد إلى المساهمين العاديين في مجموعة UnitedHealth Group: 7.025 مليار دولار
موقف السوق والاتجاهات
تواصل الشركة تحقيق النمو مدفوعًا بما يلي:
- زيادة التسجيل في خطط Medicare Advantage.
- النمو في خدمات Optum Rx و Optum Health.
الاستثمار والدخل الآخر
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الاستثمارات والإيرادات الأخرى:
- الاستثمار والدخل الآخر: 3.651 مليار دولار
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان المتوسط المرجح المخفف لعدد الأسهم العادية القائمة هو:
- الأسهم المخففة القائمة: 930 مليون
كيف تجني UnitedHealth Group Incorporated (UNH) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق UnitedHealth Group (UNH) إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعيها الرئيسيين: UnitedHealthcare وOptum. وفي عام 2024 وصل إجمالي الإيرادات إلى ما يقارب 299.5 مليار دولار، زيادة 8% من العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بكلا القطاعين، حيث ساهمت شركة UnitedHealthcare في ذلك 224.1 مليار دولار وتوليد أوبتوم 187.9 مليار دولار.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| يونايتد هيلثكير | $224,076 | $210,552 | 6% |
| صحة أوبتوم | $79,698 | $70,785 | 13% |
| اوبتوم انسايت | $13,976 | $14,147 | (1%) |
| أوبتوم آر إكس | $97,457 | $84,921 | 15% |
| إجمالي الإيرادات | $299,471 | $277,195 | 8% |
يونايتد هيلثكير
تعمل UnitedHealthcare من خلال عدة برامج رئيسية:
- صاحب العمل والفرد - محلي: 55.5 مليار دولار في عام 2024، حتى 11%.
- الرعاية الطبية والتقاعد: 105.3 مليار دولار في عام 2024، بزيادة قدرها 8%.
- المجتمع والدولة: 60.4 مليار دولار، يعكس 8% نمو.
أوبتوم
تنقسم Optum إلى ثلاثة مجالات رئيسية:
- صحة أوبتوم: 79.7 مليار دولار في عام 2024، حتى 13%.
- اوبتوم انسايت: 14.0 مليار دولار، تحت 1%.
- أوبتوم آر إكس: 97.5 مليار دولار، زيادة 15%.
هيكل التكلفة
إجمالي تكاليف التشغيل لعام 2024 كانت تقريبًا 275.0 مليار دولار، والتي شملت:
- التكاليف الطبية: 197.2 مليار دولار
- تكاليف التشغيل: 40.5 مليار دولار
- تكلفة المنتجات المباعة: 34.2 مليار دولار
- الاستهلاك والإطفاء: 3.1 مليار دولار
| نوع التكلفة | المبلغ 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| التكاليف الطبية | $197,150 |
| تكاليف التشغيل | $40,519 |
| تكلفة المنتجات المباعة | $34,230 |
| الاستهلاك والإطفاء | $3,058 |
| إجمالي تكاليف التشغيل | $274,957 |
أداء الأرباح
صافي الأرباح العائدة إلى مساهمي UnitedHealth Group في عام 2024 كانت 8.9 مليار دولار، يمثل أ 48% انخفض عن العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى خسارة كبيرة في بيع أصول فرعية تبلغ 8.3 مليار دولار.
| متري | المبلغ 2024 (بالملايين) | المبلغ 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | $8,862 | $16,926 |
| ربحية السهم (المخففة) | $9.53 | $18.01 |
| الأرباح من العمليات | $24,514 | $24,669 |
اتجاهات السوق والتحديات
في عام 2024، واجهت UnitedHealth تحديات مثل:
- زيادة التكاليف الطبية المتعلقة بإجراءات العيادات الخارجية والأدوية المتخصصة.
- ضغوط تمويل برنامج Medicare Advantage بسبب التغييرات في الأطر التنظيمية.
- التأثيرات الناجمة عن الهجوم الإلكتروني Change Healthcare، الذي أدى إلى تعطيل العمليات وتكبد تكاليف إضافية.
بلغت نسبة الرعاية الطبية الإجمالية لعام 2024 85.2%، مما يعكس تكاليف الخدمات الطبية مقارنة بإيرادات الأقساط.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.