UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Bundle
Uma breve história do UnitedHealth Group
Empresa Overview
O UnitedHealth Group (UNH) é uma empresa de saúde diversificada com sede em Minnetonka, Minnesota. A partir de 2024, opera através de dois segmentos primários: UnitedHealthcare e Optum. A empresa fornece uma ampla gama de produtos e serviços de saúde, incluindo seguro de saúde, gerenciamento de saúde e gerenciamento de benefícios de farmácias.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o UnitedHealth Group relatou receitas totais de US $ 299,471 bilhões, um aumento de 8% de US $ 277,195 bilhões no mesmo período de 2023. Os ganhos líquidos para este período foram de US $ 9,458 bilhões, de US $ 17.469 bilhões em 2023 .
| Métricas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total (em bilhões) | $299.471 | $277.195 |
| Ganhos líquidos (em bilhões) | $9.458 | $17.469 |
| EPS diluído | $9.53 | $18.01 |
Análise do fluxo de caixa
Em 2024, o UnitedHealth Group gerou US $ 21,835 bilhões em atividades operacionais, uma queda de US $ 34,261 bilhões em 2023. Os fluxos de caixa da empresa de atividades de investimento foram negativos em US $ (19,408) bilhões de bilhões, e os fluxos de caixa utilizados nas atividades de financiamento totalizaram US $ (19,408) bilhões de bilhões . O aumento líquido de caixa e equivalentes em dinheiro foi de US $ 6,973 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Estrutura de dívida e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o UnitedHealth Group tinha uma dívida total de US $ 74,101 bilhões, com uma taxa de dívida / patrimônio líquido de aproximadamente 43%. As classificações de crédito da empresa foram as seguintes: A2 (Moody's), A+ (S&P Global) e A (Fitch).
| Métricas de dívida | 2024 |
|---|---|
| Dívida total (em bilhões) | $74.101 |
| Índice de dívida / patrimônio líquido | 43% |
| Classificação de Moody | A2 |
| Classificação global da S&P | A+ |
| Classificação Fitch | UM |
Posição e crescimento de mercado
O UnitedHealth Group manteve uma forte posição de mercado no setor de seguros de saúde. A empresa atende aproximadamente 50,7 milhões de membros por meio de seu segmento da UnitedHealthcare e continuou a expandir seu segmento de opções, que inclui a Optum Health, Optum Insight e Optum RX. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento Optum gerou receita de US $ 63,925 bilhões, crescendo 13% em comparação com o ano anterior.
| Receitas de segmento (em bilhões) | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74.853 | $69.853 |
| Optum Health | $25.917 | $23.864 |
| Optum rx | $34.207 | $28.857 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o UnitedHealth Group concluiu a venda de suas operações no Brasil, resultando em uma perda de US $ 7,1 bilhões devido a perdas cumulativas de tradução em moeda estrangeira. A empresa também aumentou seu dividendo trimestral em dinheiro para uma taxa anual de US $ 8,40, acima dos US $ 7,52 no ano anterior.
| Pagamentos de dividendos | 2024 |
|---|---|
| Taxa anual de dividendos | $8.40 |
| Dividendos totais pagos (em milhões) | $5.601 |
Um dono do UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Principais acionistas
A partir de 2024, o UnitedHealth Group Incorporated (UNH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Tipo | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 7.6% |
| Berkshire Hathaway Inc. | Investidor institucional | 5.5% |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 4.1% |
| Fidelity Investments | Fundo Mútuo | 3.2% |
| Outros investidores institucionais | - | 71.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada do UnitedHealth Group inclui executivos e membros do conselho. Em 30 de setembro de 2024, a seguir são insiders -chave e suas participações de propriedade:
| Nome Insider | Posição | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Andrew Witty | CEO | 1,500,000 |
| John Rex | Diretor Financeiro | 600,000 |
| Dirk McMahon | COO | 450,000 |
| Outros executivos | - | 2,000,000 |
Mudanças recentes na propriedade
Nos primeiros nove meses de 2024, o UnitedHealth Group experimentou mudanças significativas em sua estrutura de propriedade:
- A Vanguard aumentou sua participação em 1,2%.
- A propriedade de Blackrock diminuiu 0,4%.
- A Berkshire Hathaway adquiriu mais 200.000 ações.
- State Street manteve sua posição.
- A Fidelity Investments relatou um aumento de 0,5% na propriedade.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado do UnitedHealth Group é de aproximadamente US $ 500 bilhões. Isso reflete sua presença significativa no setor de saúde e no desempenho contínuo nas bolsas de valores.
Compartilhe o desempenho
O desempenho das ações da UNH tem sido forte, com um aumento de 15% no ano em 30 de setembro de 2024. As ações fecharam em US $ 540 por ação, contra US $ 470 no início do ano.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade do UnitedHealth Group é caracterizada por uma forte presença institucional, com Vanguard e BlackRock como acionistas primários. A capitalização de mercado e o desempenho de ações da empresa indicam confiança robusta do investidor e sucesso operacional.
Declaração de missão do UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
A missão do UnitedHealth Group Incorporated é ajudar as pessoas a viver vidas mais saudáveis e ajudar a fazer o sistema de saúde funcionar melhor para todos. Isso abrange seu compromisso de melhorar o acesso, acessibilidade, resultados e experiências para indivíduos e organizações atendidas.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o UnitedHealth Group relatou receitas totais de US $ 100,82 bilhões, refletindo um crescimento de 9% comparado ao mesmo período em 2023. Os ganhos líquidos da empresa ficaram em US $ 9,46 bilhões, com um lucro diluído por ação de $6.51.
Recupela de receita consolidada
| Fonte de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Premiums | $77,442 | $72,339 | 7% |
| Produtos | $12,631 | $10,354 | 22% |
| Serviços | $9,104 | $8,671 | 5% |
| Investimento e outra renda | $1,643 | $997 | 65% |
| Receita total | $100,820 | $92,361 | 9% |
Custos e ganhos operacionais
Os custos operacionais totais para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 92,11 bilhões, resultando em ganhos de operações de US $ 8,71 bilhões.
| Categoria de custo | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Custos médicos | $65,957 | $59,550 |
| Custos operacionais | $13,280 | $13,855 |
| Custo dos produtos vendidos | $11,834 | $9,423 |
| Depreciação e amortização | $1,041 | $1,007 |
| Custos operacionais totais | $92,112 | $83,835 |
Retornos dos acionistas
O UnitedHealth Group continuou a recompensar seus acionistas com dividendos. A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 2,10 por ação em setembro de 2024, totalizando aproximadamente US $ 1,94 bilhão para o trimestre.
| Data de pagamento de dividendos | Valor por ação | Valor total pago (em milhões) |
|---|---|---|
| 19 de março de 2024 | $1.88 | $1,729 |
| 25 de junho de 2024 | $2.10 | $1,935 |
| 24 de setembro de 2024 | $2.10 | $1,937 |
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os fluxos de caixa das atividades operacionais totalizaram US $ 21,84 bilhões, refletindo uma eficiência operacional significativa, apesar dos desafios como o ataque cibernético da mudança de saúde.
| Fonte de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Ganhos líquidos | $9,458 |
| Depreciação e amortização | $3,058 |
| Fluxos de caixa das atividades operacionais | $21,835 |
Posição de mercado e objetivos estratégicos
O UnitedHealth Group continua sendo líder no setor de saúde, servindo aproximadamente 50,67 milhões Indivíduos através de seu segmento UnitedHealthcare em 30 de setembro de 2024, com crescimento impulsionado por suas ofertas e serviços de opções do Medicare Advantage.
| Segmento de mercado | Pessoas servidas (em milhões) |
|---|---|
| Comercial - doméstico | 29.73 |
| Vantagem do Medicare | 7.81 |
| Medicaid | 7.45 |
| Suplemento do Medicare | 4.34 |
| Total UnitedHealthcare - Médico doméstico | 49.33 |
Como funciona o UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Overview de operações
O UnitedHealth Group Incorporated opera através de dois principais segmentos: UnitedHealthcare e Optum. A UnitedHealthcare fornece serviços de cobertura e benefícios de assistência médica, enquanto a Optum oferece serviços de saúde, incluindo cuidados de farmácia e análise de dados.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o UnitedHealth Group informou:
- Receitas totais: US $ 299,471 bilhões
- Ganhos líquidos: US $ 9,458 bilhões
- Ganhos diluídos por ação: $9.53
Segmento Informações financeiras
A tabela a seguir resume o desempenho financeiro por segmento para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Receita (em milhões) | Ganhos de operações (em milhões) |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74,853 | $4,212 |
| Optum Health | $25,917 | $2,161 |
| Optum Insight | $4,931 | $791 |
| Optum rx | $34,207 | $1,544 |
| Total | $100,820 | $8,708 |
Desenvolvimentos recentes
Em fevereiro de 2024, o UnitedHealth Group concluiu a venda de suas operações no Brasil, resultando em uma perda de US $ 8,331 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, principalmente devido a perdas cumulativas de tradução em moeda estrangeira.
Métricas operacionais
Em 30 de setembro de 2024, a UnitedHealthcare serviu aproximadamente:
- Comercial - doméstico: 29,73 milhões de membros
- Vantagem do Medicare: 7,81 milhões de membros
- Medicaid: 7,45 milhões de membros
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os fluxos de caixa das atividades operacionais foram:
- Dinheiro fornecido pelas atividades operacionais: US $ 21,835 bilhões
- Dinheiro usado em atividades de investimento: $ (19,408) bilhões
- Dinheiro usado em atividades de financiamento: US $ 10,065 bilhões
Custos médicos e índices
A taxa de assistência médica (MCR) nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi:
- MCR: 84.9%
Renda abrangente
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda abrangente incluída:
- Renda abrangente: US $ 7,228 bilhões
- Receita abrangente atribuível aos acionistas da UnitedHealth Group: US $ 7,025 bilhões
Posição e tendências de mercado
A empresa continua a experimentar o crescimento impulsionado por:
- Maior inscrição nos planos do Medicare Advantage.
- Crescimento nos Serviços de Saúde Optum RX e Optum.
Investimento e outra renda
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o investimento e outras receitas foram:
- Investimento e outras receitas: US $ 3,651 bilhões
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o número de ações ordinárias em circulação de ações ordinárias diluídas foi:
- Ações diluídas em circulação: 930 milhões
Como o UnitedHealth Group Incorporated (UNH) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O UnitedHealth Group (UNH) gera receita principalmente por meio de seus dois principais segmentos: UnitedHealthcare e Optum. Em 2024, as receitas totais atingiram aproximadamente US $ 299,5 bilhões, um aumento de 8% a partir do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado por ambos os segmentos, com a UnitedHealthcare contribuindo sobre US $ 224,1 bilhões e geração de opções US $ 187,9 bilhões.
| Fonte de receita | 2024 Receita (em milhões) | 2023 Receita (em milhões) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $224,076 | $210,552 | 6% |
| Optum Health | $79,698 | $70,785 | 13% |
| Optum Insight | $13,976 | $14,147 | (1%) |
| Optum rx | $97,457 | $84,921 | 15% |
| Receita total | $299,471 | $277,195 | 8% |
UnitedHealthcare
A UnitedHealthcare opera através de vários programas importantes:
- Empregador e indivíduo - doméstico: US $ 55,5 bilhões Em 2024, UP 11%.
- Medicare e aposentadoria: US $ 105,3 bilhões em 2024, um aumento de 8%.
- Comunidade e Estado: US $ 60,4 bilhões, refletindo um 8% crescimento.
Optum
Optum é dividido em três áreas principais:
- Optum Health: US $ 79,7 bilhões Em 2024, UP 13%.
- Optum Insight: US $ 14,0 bilhões, abaixo 1%.
- Optum rx: US $ 97,5 bilhões, um aumento de 15%.
Estrutura de custos
Os custos operacionais totais para 2024 foram aproximadamente US $ 275,0 bilhões, que incluiu:
- Custos médicos: US $ 197,2 bilhões
- Custos operacionais: US $ 40,5 bilhões
- Custo dos produtos vendidos: US $ 34,2 bilhões
- Depreciação e amortização: US $ 3,1 bilhões
| Tipo de custo | 2024 Montante (em milhões) |
|---|---|
| Custos médicos | $197,150 |
| Custos operacionais | $40,519 |
| Custo dos produtos vendidos | $34,230 |
| Depreciação e amortização | $3,058 |
| Custos operacionais totais | $274,957 |
Desempenho de ganhos
Os ganhos líquidos atribuíveis aos acionistas do UnitedHealth Group em 2024 foram US $ 8,9 bilhões, representando a 48% diminuir em relação ao ano anterior, em grande parte devido a uma perda significativa na venda de ativos subsidiários no valor de US $ 8,3 bilhões.
| Métrica | 2024 Montante (em milhões) | 2023 quantidade (em milhões) |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | $8,862 | $16,926 |
| Ganhos por ação (diluída) | $9.53 | $18.01 |
| Ganhos de operações | $24,514 | $24,669 |
Tendências e desafios de mercado
Em 2024, o UnitedHealth enfrentou desafios como:
- Custos médicos aumentados relacionados a procedimentos ambulatoriais e medicamentos especializados.
- Medicare Advantage Funding Pressões devido a mudanças nas estruturas regulatórias.
- Impactos do Cyberattack CyberAtty da mudança de saúde, que interrompeu as operações e incorriam custos adicionais.
A taxa geral de assistência médica para 2024 ficou em 85.2%, refletindo os custos dos serviços médicos em relação às receitas premium.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.