UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Bundle
Eine kurze Geschichte der UnitedHealth Group
Unternehmen Overview
Die UnitedHealth Group (UNH) ist ein diversifiziertes Gesundheitsunternehmen mit Sitz in Minnetonka, Minnesota. Ab 2024 arbeitet es über zwei Hauptsegmente: UnitedHealthcare und Optum. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Gesundheitsprodukten und -dienstleistungen, einschließlich Krankenversicherung, Gesundheitsmanagement und Pharmazieleistungsmanagement.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die UnitedHealth Group den Gesamtumsatz von 299,471 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 8% gegenüber 277,195 Mrd. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettoeinnahmen für diesen Zeitraum betrugen 9,458 Mrd. USD, gegenüber 17,469 Mrd. USD in 20233333 USD in Höhe von 17,469 Milliarden US -Dollar in Höhe von 17,469 Milliarden US -Dollar in Höhe von 17,469 Milliarden US -Dollar in Höhe von 277,195 Milliarden US -Dollar. .
| Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz (in Milliarden) | $299.471 | $277.195 |
| Nettoeinnahmen (in Milliarden) | $9.458 | $17.469 |
| Verdünnte EPS | $9.53 | $18.01 |
Cashflow -Analyse
Im Jahr 2024 erzielte die UnitedHealth Group 21,835 Milliarden US -Dollar aus operativen Aktivitäten, ein Rückgang von 34,261 Mrd. USD im Jahr 2023. Die Cashflows des Unternehmens durch Investitionstätigkeit waren negativ bei 19,408 Mrd. USD, und die in den Finanzierungsaktivitäten verwendeten Cashflows beliefen sich auf (19,408) Milliarde US -Dollar (19,408) Milliarde US -Dollar (19,408) Milliarde $ (19,408) Mrd. . Die Nettoerhöhung der Bargeld- und Bargeldäquivalente betrug zum 30. September 2024 6,973 Milliarden US -Dollar.
Schulden- und Eigenkapitalstruktur
Zum 30. September 2024 hatte die UnitedHealth Group eine Gesamtverschuldung von 74,101 Milliarden US -Dollar mit einer Schuldenkapitalquote von ca. 43%. Die Kreditratings des Unternehmens waren wie folgt: A2 (Moody's), A+ (S & P Global) und A (Fitch).
| Schuldenmetriken | 2024 |
|---|---|
| Gesamtverschuldung (in Milliarden) | $74.101 |
| Verschuldungsquote | 43% |
| Moody's Rating | A2 |
| S & P Global Rating | A+ |
| Fitch -Bewertung | A |
Marktposition und Wachstum
Die UnitedHealth Group hat eine starke Marktposition in der Krankenversicherungsbranche aufrechterhalten. Das Unternehmen dient im Rahmen seines Segments UnitedHealthCare rund 50,7 Millionen Mitglieder und erweitert sein Optum -Segment, das Optum Health, Optum Insight und Optum RX umfasst, weiter aus. Für die drei Monate am 30. September 2024 erzielte das Optum -Segment einen Umsatz von 63,925 Milliarden US -Dollar und stieg im Vergleich zum Vorjahr um 13%.
| Segmenteinnahmen (in Milliarden) | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74.853 | $69.853 |
| Optum Health | $25.917 | $23.864 |
| Optum rx | $34.207 | $28.857 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 schloss die UnitedHealth Group den Verkauf ihrer brasilianischen Geschäftstätigkeit ab, was zu einem Verlust von 7,1 Milliarden US -Dollar aufgrund kumulativer Verluste von Fremdwährung führte. Das Unternehmen hat auch seine vierteljährliche Cash -Dividende auf einen jährlichen Preis von 8,40 USD erhöht, gegenüber 7,52 USD im Vorjahr.
| Dividendenzahlungen | 2024 |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrate | $8.40 |
| Insgesamt gezahlte Dividenden (in Millionen) | $5.601 |
A WHO gehört UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die UnitedHealth Group Incorporated (UNH) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Typ | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutioneller Investor | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | Institutioneller Investor | 7.6% |
| Berkshire Hathaway Inc. | Institutioneller Investor | 5.5% |
| State Street Corporation | Institutioneller Investor | 4.1% |
| Treue -Investitionen | Investmentfonds | 3.2% |
| Andere institutionelle Investoren | - | 71.4% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der UnitedHealth Group umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder. Ab dem 30. September 2024 sind die folgenden wichtigsten Insider und deren Besitzverbindlichkeiten:
| Insidername | Position | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| Andrew witzig | CEO | 1,500,000 |
| John Rex | CFO | 600,000 |
| Dirk McMahon | GURREN | 450,000 |
| Andere Führungskräfte | - | 2,000,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den ersten neun Monaten des 2024 verzeichnete die UnitedHealth Group erhebliche Veränderungen in ihrer Eigentümerstruktur:
- Vanguard erhöhte seinen Anteil um 1,2%.
- Der Besitz von BlackRock ging um 0,4%zurück.
- Berkshire Hathaway erwarb weitere 200.000 Aktien.
- State Street hielt seine Position bei.
- Fidelity -Investitionen berichteten über einen Anstieg des Eigentums um 0,5%.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung der UnitedHealth Group rund 500 Milliarden US -Dollar. Dies spiegelt seine erhebliche Präsenz im Gesundheitssektor und die laufende Leistung an Aktienmärkten wider.
Leistung teilen
Die Aktienleistung von UNH war stark, mit einem Anstieg von 15% gegenüber dem 30. September 2024. Die Aktie schloss bei 540 USD pro Aktie gegenüber 470 USD zu Beginn des Jahres.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Das Eigentum der UnitedHealth Group ist durch eine starke institutionelle Präsenz gekennzeichnet, wobei Vanguard und BlackRock als Hauptaktionäre. Die Marktkapitalisierung und die Aktienleistung des Unternehmens weisen auf ein robustes Vertrauen in Anleger und den operativen Erfolg hin.
Missionserklärung der UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Die Mission von UnitedHealth Group Incorporated ist es, den Menschen zu helfen, ein gesünderes Leben zu führen und das Gesundheitssystem für alle zu verbessern. Dies umfasst ihr Engagement für die Verbesserung des Zugangs, der Erschwinglichkeit, der Ergebnisse und der Erfahrungen für Personen und Organisationen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die UnitedHealth Group die Gesamteinnahmen von 100,82 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 9% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettogewinn des Unternehmens stand bei 9,46 Milliarden US -Dollar, mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von $6.51.
Konsolidierte Einnahmenaufschlüsselung
| Einnahmequelle | Drei Monate endeten am 30. September 2024 (in Millionen) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Prämien | $77,442 | $72,339 | 7% |
| Produkte | $12,631 | $10,354 | 22% |
| Dienstleistungen | $9,104 | $8,671 | 5% |
| Investition und anderes Einkommen | $1,643 | $997 | 65% |
| Gesamtumsatz | $100,820 | $92,361 | 9% |
Betriebskosten und Gewinne
Die Gesamtbetriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 waren 92,11 Milliarden US -Dollar, was zu Einnahmen aus dem Geschäft von führt 8,71 Milliarden US -Dollar.
| Kostenkategorie | Drei Monate endeten am 30. September 2024 (in Millionen) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Medizinische Kosten | $65,957 | $59,550 |
| Betriebskosten | $13,280 | $13,855 |
| Kosten für verkaufte Produkte | $11,834 | $9,423 |
| Abschreibungen und Amortisation | $1,041 | $1,007 |
| Gesamtbetriebskosten | $92,112 | $83,835 |
Aktionärsrenditen
Die UnitedHealth Group hat ihre Aktionäre weiterhin mit Dividenden belohnt. Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 2,10 USD pro Aktie im September 2024, insgesamt ungefähr 1,94 Milliarden US -Dollar Für das Quartal.
| Dividendenzahlungsdatum | Betrag pro Aktie | Gesamtbetrag bezahlt (in Millionen) |
|---|---|---|
| 19. März 2024 | $1.88 | $1,729 |
| 25. Juni 2024 | $2.10 | $1,935 |
| 24. September 2024 | $2.10 | $1,937 |
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Cashflows von Betriebsaktivitäten insgesamt 21,84 Milliarden US -Dollar, widerspiegelt die erhebliche Betriebsffizienz trotz Herausforderungen wie dem Cyberangriff der Veränderung im Gesundheitswesen.
| Cashflow -Quelle | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $9,458 |
| Abschreibungen und Amortisation | $3,058 |
| Cashflows aus Betriebsaktivitäten | $21,835 |
Marktposition und strategische Ziele
Die UnitedHealth Group ist weiterhin führend im Gesundheitssektor und dient ungefähr 50,67 Millionen Einzelpersonen durch sein UnitedHealthCare -Segment zum 30. September 2024, wobei das Wachstum von seinen Medicare Advantage -Angeboten und Optum -Diensten getrieben wird.
| Marktsegment | Menschen dienten (in Millionen) |
|---|---|
| Kommerziell - inländisch | 29.73 |
| Medicare -Vorteil | 7.81 |
| Medicaid | 7.45 |
| Medicare Supplement | 4.34 |
| Total UnitedHealthCare - Hausmediziner | 49.33 |
Wie die UnitedHealth Group Incorporated (UNH) funktioniert
Overview von Operationen
Die UnitedHealth Group Incorporated wird über zwei Hauptsegmente tätig: UnitedHealthCare und Optum. UnitedHealthCare bietet Gesundheitsversicherungs- und Leistungsdienste an, während Optum Gesundheitsdienste, einschließlich Apothekenversorgung und Datenanalyse, anbietet.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete die UnitedHealth Group:
- Gesamtumsatz: 299,471 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 9,458 Milliarden US -Dollar
- Verdünntes Ergebnis je Aktie: $9.53
Finanzinformationen segment
Die folgende Tabelle fasst die finanzielle Leistung nach Segment für die drei Monate zum 30. September 2024 zusammen:
| Segment | Einnahmen (in Millionen) | Einnahmen aus Operationen (in Millionen) |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74,853 | $4,212 |
| Optum Health | $25,917 | $2,161 |
| Optum Insight | $4,931 | $791 |
| Optum rx | $34,207 | $1,544 |
| Gesamt | $100,820 | $8,708 |
Jüngste Entwicklungen
Im Februar 2024 schloss die UnitedHealth Group den Verkauf ihrer brasilianischen Operationen ab, was zu einem Verlust von 8,331 Milliarden US -Dollar in den neun Monaten zum 30. September 2024 führte, hauptsächlich aufgrund kumulativer Verluste von Fremdwährungen.
Betriebsmetriken
Zum 30. September 2024 diente UnitedHealthcare ungefähr:
- Werbespot - inländisch: 29,73 Millionen Mitglieder
- Medicare -Vorteil: 7,81 Millionen Mitglieder
- Medicaid: 7,45 Millionen Mitglieder
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Cashflows von Betriebsaktivitäten:
- Bargeld durch Betriebsaktivitäten zur Verfügung gestellt: 21,835 Milliarden US -Dollar
- Bargeld für Investitionstätigkeiten verwendet: $ (19.408) Milliarden
- Bargeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet: $ (10,065) Milliarden
Medizinische Kosten und Verhältnisse
Das medizinische Verhältnis (MCR) für die neun Monate am 30. September 2024 war:
- Mcr: 84.9%
Umfassendes Einkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 umfasste ein umfassendes Einkommen:
- Umfassendes Einkommen: 7,228 Milliarden US -Dollar
- Umfassendes Einkommen, der auf Common -Anteilseigner der UnitedHealth Group zurückzuführen ist: 7,025 Milliarden US -Dollar
Marktposition und Trends
Das Unternehmen verzeichnet weiterhin ein Wachstum, das von:
- Erhöhte Einschreibung in Medicare Advantage -Pläne.
- Wachstum von Optum RX und Optum Health Services.
Investition und anderes Einkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 war Investitionen und andere Einnahmen:
- Investition und anderes Einkommen: 3,651 Milliarden US -Dollar
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 war die verdünnte gewichtete Anzahl der ausstehenden Stammaktien:
- Verwässerte Aktien hervorragend: 930 Millionen
Wie UnitedHealth Group integriert (UNH) Geld verdient
Einnahmequellen
Die UnitedHealth Group (UNH) erzielt hauptsächlich durch ihre beiden Hauptsegmente: UnitedHealthCare and Optum. Im Jahr 2024 erreichten die Gesamteinnahmen ungefähr ungefähr 299,5 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 8% aus dem Vorjahr. Dieses Wachstum wurde von beiden Segmenten angetrieben, wobei UnitedHealthCare dazu beitrug 224,1 Milliarden US -Dollar und optum generieren $ 187,9 Milliarden.
| Einnahmequelle | 2024 Einnahmen (in Millionen) | 2023 Einnahmen (in Millionen) | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $224,076 | $210,552 | 6% |
| Optum Health | $79,698 | $70,785 | 13% |
| Optum Insight | $13,976 | $14,147 | (1%) |
| Optum rx | $97,457 | $84,921 | 15% |
| Gesamtumsatz | $299,471 | $277,195 | 8% |
UnitedHealthcare
UnitedHealthCare arbeitet über mehrere wichtige Programme:
- Arbeitgeber & Individuum - Inland: 55,5 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2024, oben 11%.
- Medicare & Ruhestand: 105,3 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024 eine Zunahme von 8%.
- Gemeinschaft & Staat: 60,4 Milliarden US -Dollar, reflektiert ein 8% Wachstum.
Optum
Optum ist in drei Hauptbereiche unterteilt:
- Optum Health: 79,7 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2024, oben 13%.
- Optum Insight: 14,0 Milliarden US -Dollar, runter 1%.
- Optum rx: 97,5 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 15%.
Kostenstruktur
Die Gesamtbetriebskosten für 2024 waren ungefähr ungefähr 275,0 Milliarden US -Dollar, einschließlich:
- Medizinische Kosten: 197,2 Milliarden US -Dollar
- Betriebskosten: 40,5 Milliarden US -Dollar
- Kosten für verkaufte Produkte: 34,2 Milliarden US -Dollar
- Abschreibungen und Amortisation: 3,1 Milliarden US -Dollar
| Kostentyp | 2024 Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Medizinische Kosten | $197,150 |
| Betriebskosten | $40,519 |
| Kosten für verkaufte Produkte | $34,230 |
| Abschreibungen und Amortisation | $3,058 |
| Gesamtbetriebskosten | $274,957 |
Einkommensleistung
Nettogewinne, die den Aktionären der UnitedHealth Group im Jahr 2024 zurückzuführen sind 8,9 Milliarden US -Dollar, darstellen a 48% Rückgang gegenüber dem Vorjahr, hauptsächlich aufgrund eines erheblichen Verlusts des Verkaufs von Nebenvermögen in Höhe 8,3 Milliarden US -Dollar.
| Metrisch | 2024 Betrag (in Millionen) | 2023 Betrag (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $8,862 | $16,926 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $9.53 | $18.01 |
| Einnahmen aus Operationen | $24,514 | $24,669 |
Markttrends und Herausforderungen
Im Jahr 2024 stand UnitedHealth vor Herausforderungen wie:
- Erhöhte medizinische Kosten im Zusammenhang mit ambulanten Verfahren und Spezialmedikamenten.
- Medicare Advantage Finanzierungsdruck aufgrund von Änderungen der regulatorischen Rahmenbedingungen.
- Auswirkungen des Cyberangriffs im Gesundheitswesen, der den Betrieb störte und zusätzliche Kosten entsprach.
Das Gesamtverhältnis der medizinischen Versorgung für 2024 stand bei 85.2%die Kosten der medizinischen Dienstleistungen im Vergleich zu Prämieneinnahmen.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.