UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Bundle
Une brève histoire du groupe UnitedHealth
Entreprise Overview
UnitedHealth Group (UNH) est une entreprise de soins de santé diversifiée basée à Minnetonka, Minnesota. En 2024, il fonctionne à travers deux segments principaux: UnitedHealthCare et Optum. L'entreprise fournit un large éventail de produits et services de soins de santé, notamment l'assurance maladie, la gestion de la santé et la gestion des avantages sociaux.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, UnitedHealth Group a déclaré des revenus totaux de 299,471 milliards de dollars, soit une augmentation de 8%, contre 277,195 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice net pour cette période était de 9,458 milliards de dollars, contre 17,469 milliards de dollars en 2023 . Le bénéfice dilué par action (BPA) attribuable aux actionnaires communs était de 9,53 $, contre 18,01 $ l'année précédente.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenus totaux (en milliards) | $299.471 | $277.195 |
| Géré net (en milliards) | $9.458 | $17.469 |
| EPS dilué | $9.53 | $18.01 |
Analyse des flux de trésorerie
En 2024, UnitedHealth Group a généré 21,835 milliards de dollars des activités d'exploitation, une diminution de 34,261 milliards de dollars en 2023. Les flux de trésorerie de la société provenant des activités d'investissement étaient négatifs à (19,408 milliards de dollars, et les flux de trésorerie utilisés dans les activités de financement s'élevaient à (19,408) milliards de dollars et 19,408 $. . L'augmentation nette des équivalents en espèces et en espèces était de 6,973 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
Dette et structure de capitaux propres
Au 30 septembre 2024, UnitedHealth Group avait une dette totale de 74,101 milliards de dollars, avec un ratio de dette / actions d'environ 43%. Les notations de crédit de la société étaient les suivantes: A2 (Moody’s), A + (S&P Global) et A (Fitch).
| Métriques de la dette | 2024 |
|---|---|
| Dette totale (en milliards) | $74.101 |
| Ratio dette / actions | 43% |
| Note de Moody | A2 |
| Évaluation mondiale S&P | A + |
| Cote de fitch | UN |
Position et croissance du marché
UnitedHealth Group a maintenu une solide position sur le marché dans l'industrie de l'assurance maladie. La société dessert environ 50,7 millions de membres par le biais de son segment UnitedHealthCare et a continué d'étendre son segment Optum, qui comprend Optum Health, Optum Insight et Optum Rx. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment Optum a généré des revenus de 63,925 milliards de dollars, augmentant de 13% par rapport à l'année précédente.
| Revenus du segment (en milliards) | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74.853 | $69.853 |
| Optum Health | $25.917 | $23.864 |
| Optum Rx | $34.207 | $28.857 |
Développements récents
En 2024, UnitedHealth Group a terminé la vente de ses opérations brésiliennes, entraînant une perte de 7,1 milliards de dollars en raison de pertes cumulatives de traduction en devises. La société a également augmenté son dividende en espèces trimestriel à un taux annuel de 8,40 $, contre 7,52 $ l'année précédente.
| Paiements de dividendes | 2024 |
|---|---|
| Taux de dividendes annuel | $8.40 |
| Total des dividendes versés (en millions) | $5.601 |
A qui possède UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Importants actionnaires
En 2024, UnitedHealth Group Incorporated (UNH) a une structure de propriété diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Taper | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 7.6% |
| Berkshire Hathaway Inc. | Investisseur institutionnel | 5.5% |
| State Street Corporation | Investisseur institutionnel | 4.1% |
| Investissements de fidélité | Fonds commun de placement | 3.2% |
| Autres investisseurs institutionnels | - | 71.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de UnitedHealth Group comprend des cadres et des membres du conseil d'administration. Depuis le 30 septembre 2024, ce qui suit sont des initiés clés et leurs enjeux de propriété:
| Nom d'initié | Position | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Andrew spirituel | PDG | 1,500,000 |
| John Rex | Directeur financier | 600,000 |
| Dirk McMahon | ROUCOULER | 450,000 |
| Autres dirigeants | - | 2,000,000 |
Changements récents de propriété
Au cours des neuf premiers mois de 2024, UnitedHealth Group a connu des changements importants dans sa structure de propriété:
- Vanguard a augmenté sa participation de 1,2%.
- La propriété de Blackrock a diminué de 0,4%.
- Berkshire Hathaway a acquis 200 000 actions supplémentaires.
- State Street a maintenu sa position.
- Fidelity Investments a déclaré une augmentation de 0,5% de la propriété.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de UnitedHealth Group est d'environ 500 milliards de dollars. Cela reflète sa présence significative dans le secteur des soins de santé et ses performances continues sur les marchés boursiers.
Partager les performances
La performance des actions de l'UNH a été forte, avec une augmentation de 15% l'année à début du 30 septembre 2024. L'action a clôturé à 540 $ par action, contre 470 $ au début de l'année.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de UnitedHealth Group se caractérise par une forte présence institutionnelle, avec Vanguard et BlackRock comme principaux actionnaires. La capitalisation boursière de l'entreprise et les performances des actions indiquent une solide confiance des investisseurs et un succès opérationnel.
Énoncé de mission Incorporated (UNH) UnitedHealth Group (UNH)
La mission de UnitedHealth Group Incorporated est d'aider les gens à vivre une vie plus saine et à aider à améliorer le système de santé pour tout le monde. Cela englobe leur engagement à améliorer l'accès, l'abordabilité, les résultats et les expériences pour les individus et les organisations servies.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, UnitedHealth Group a déclaré des revenus totaux de 100,82 milliards de dollars, reflétant une croissance de 9% par rapport à la même période en 2023. Les revenus nets de la société se tenaient à 9,46 milliards de dollars, avec un bénéfice dilué par action de $6.51.
Répartition des revenus consolidés
| Source de revenus | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 (en millions) | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Primes | $77,442 | $72,339 | 7% |
| Produits | $12,631 | $10,354 | 22% |
| Services | $9,104 | $8,671 | 5% |
| Investissement et autres revenus | $1,643 | $997 | 65% |
| Revenus totaux | $100,820 | $92,361 | 9% |
Coûts d'exploitation et revenus
Les coûts d'exploitation totaux pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, étaient 92,11 milliards de dollars, entraînant des revenus des opérations de 8,71 milliards de dollars.
| Catégorie de coûts | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 (en millions) | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Frais médicaux | $65,957 | $59,550 |
| Coûts d'exploitation | $13,280 | $13,855 |
| Coût des produits vendus | $11,834 | $9,423 |
| Dépréciation et amortissement | $1,041 | $1,007 |
| Coût d'exploitation total | $92,112 | $83,835 |
Retour des actionnaires
UnitedHealth Group a continué de récompenser ses actionnaires avec des dividendes. La société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 2,10 $ par action en septembre 2024, totalisant environ 1,94 milliard de dollars pour le trimestre.
| Date de paiement du dividende | Montant par action | Montant total payé (en millions) |
|---|---|---|
| 19 mars 2024 | $1.88 | $1,729 |
| 25 juin 2024 | $2.10 | $1,935 |
| 24 septembre 2024 | $2.10 | $1,937 |
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les flux de trésorerie des activités d'exploitation ont totalisé 21,84 milliards de dollars, reflétant une efficacité opérationnelle significative malgré des défis tels que le changement de cyberattaque des soins de santé.
| Source de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Gains nets | $9,458 |
| Dépréciation et amortissement | $3,058 |
| Flux de trésorerie des activités d'exploitation | $21,835 |
Position du marché et objectifs stratégiques
UnitedHealth Group reste un leader dans le secteur des soins de santé, servant environ 50,67 millions Les individus dans son segment UnitedHealthCare au 30 septembre 2024, avec une croissance tirée par ses offres d'assurance-maladie et ses services d'Optum.
| Segment de marché | Les personnes servies (en millions) |
|---|---|
| Commercial - domestique | 29.73 |
| Avantage Medicare | 7.81 |
| Medicaid | 7.45 |
| Supplément Medicare | 4.34 |
| Total UnitedHealthCare - Médical domestique | 49.33 |
Comment UnitedHealth Group Incorporated (UNH) fonctionne
Overview des opérations
UnitedHealth Group Incorporated fonctionne à travers deux segments majeurs: UnitedHealthCare et Optum. UnitedHealthCare fournit des services de couverture et d'avantages sociaux de santé, tandis que Optum propose des services de santé, y compris les soins de pharmacie et l'analyse des données.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, UnitedHealth Group a rapporté:
- Revenus totaux: 299,471 milliards de dollars
- Genuations nettes: 9,458 milliards de dollars
- Bénéfice dilué par action: $9.53
Informations financières du segment
Le tableau suivant résume les performances financières par segment pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Revenus (en millions) | Générations des opérations (en millions) |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74,853 | $4,212 |
| Optum Health | $25,917 | $2,161 |
| Optum Insight | $4,931 | $791 |
| Optum Rx | $34,207 | $1,544 |
| Total | $100,820 | $8,708 |
Développements récents
En février 2024, UnitedHealth Group a terminé la vente de ses opérations brésiliennes, entraînant une perte de 8,331 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, principalement en raison de pertes cumulatives de traduction en devises étrangères.
Métriques opérationnelles
Au 30 septembre 2024, UnitedHealthCare a servi à peu près:
- Commercial - Domestique: 29,73 millions de membres
- Avantage Medicare: 7,81 millions de membres
- Medicaid: 7,45 millions de membres
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les flux de trésorerie des activités d'exploitation étaient:
- Caisse fournie par les activités d'exploitation: 21,835 milliards de dollars
- Espèces utilisées dans les activités d'investissement: (19.408) milliards de dollars
- Espèces utilisées dans les activités de financement: (10,065 $) milliards
Coûts et ratios médicaux
Le ratio de soins médicaux (MCR) pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était:
- MCR: 84.9%
Revenu complet
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le résultat global comprenait:
- Revenu global: 7,228 milliards de dollars
- Revenu global attribuable aux actionnaires communs du Groupe UnitedHealth: 7,025 milliards de dollars
Position et tendances du marché
L'entreprise continue de connaître une croissance dirigée par:
- Augmentation des inscriptions dans les plans Medicare Advantage.
- Croissance des services de santé Optum RX et Optum.
Investissement et autres revenus
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'investissement et autres revenus étaient:
- Investissement et autres revenus: 3,651 milliards de dollars
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le nombre moyen de pondération dilué d'actions ordinaires en circulation était:
- Actions diluées en circulation: 930 millions
Comment UnitedHealth Group Incorporated (UNH) fait de l'argent
Sources de revenus
UnitedHealth Group (UNH) génère des revenus principalement à travers ses deux segments principaux: UnitedHealthCare et Optum. En 2024, les revenus totaux ont atteint environ 299,5 milliards de dollars, une augmentation de 8% de l'année précédente. Cette croissance a été motivée par les deux segments, avec UnitedHealthCare contribuant à 224,1 milliards de dollars et génération d'optum 187,9 milliards de dollars.
| Source de revenus | 2024 Revenus (en millions) | 2023 Revenus (en millions) | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $224,076 | $210,552 | 6% |
| Optum Health | $79,698 | $70,785 | 13% |
| Optum Insight | $13,976 | $14,147 | (1%) |
| Optum Rx | $97,457 | $84,921 | 15% |
| Revenus totaux | $299,471 | $277,195 | 8% |
UnitedHealthcare
UnitedHealthCare fonctionne à travers plusieurs programmes clés:
- Employeur et individu - Domestique: 55,5 milliards de dollars en 2024, 11%.
- Medicare et retraite: 105,3 milliards de dollars en 2024, une augmentation de 8%.
- Communauté et État: 60,4 milliards de dollars, reflétant un 8% croissance.
Optum
Optum est divisé en trois domaines principaux:
- Optum Health: 79,7 milliards de dollars en 2024, 13%.
- Optum Insight: 14,0 milliards de dollars, vers le bas 1%.
- Optum Rx: 97,5 milliards de dollars, une augmentation de 15%.
Structure des coûts
Les coûts d'exploitation totaux pour 2024 étaient approximativement 275,0 milliards de dollars, qui comprenait:
- Coûts médicaux: 197,2 milliards de dollars
- Coûts d'exploitation: 40,5 milliards de dollars
- Coût des produits vendus: 34,2 milliards de dollars
- Dépréciation et amortissement: 3,1 milliards de dollars
| Type de coût | 2024 Montant (en millions) |
|---|---|
| Frais médicaux | $197,150 |
| Coûts d'exploitation | $40,519 |
| Coût des produits vendus | $34,230 |
| Dépréciation et amortissement | $3,058 |
| Coût d'exploitation total | $274,957 |
Performance des bénéfices
Le bénéfice net attribuable aux actionnaires du Groupe UnitedHealth en 2024 était 8,9 milliards de dollars, représentant un 48% diminuer par rapport à l'année précédente, en grande partie en raison d'une perte importante sur la vente d'actifs subsidiaires s'élevant 8,3 milliards de dollars.
| Métrique | 2024 Montant (en millions) | 2023 Montant (en millions) |
|---|---|---|
| Gains nets | $8,862 | $16,926 |
| Bénéfice par action (dilué) | $9.53 | $18.01 |
| Gains des opérations | $24,514 | $24,669 |
Tendances et défis du marché
En 2024, UnitedHealth a été confronté à des défis tels que:
- Augmentation des coûts médicaux liés aux procédures ambulatoires et aux médicaments spécialisés.
- Medicare Advantage Presures de financement en raison des changements dans les cadres réglementaires.
- Impacts du changement de cyberattaque des soins de santé, qui ont perturbé les opérations et engagé des coûts supplémentaires.
Le ratio de soins médicaux globaux pour 2024 se tenait à 85.2%, reflétant les coûts des services médicaux par rapport aux revenus premium.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.