UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Bundle
Una breve historia del Grupo UnitedHealth
Compañía Overview
UnitedHealth Group (UNH) es una compañía de atención médica diversificada con sede en Minnetonka, Minnesota. A partir de 2024, opera a través de dos segmentos principales: UnitedHealthcare y Optum. La compañía ofrece una amplia gama de productos y servicios de atención médica, que incluyen seguros de salud, gestión de la salud y gestión de beneficios de farmacia.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, UnitedHealth Group reportó ingresos totales de $ 299.471 mil millones, un aumento del 8% de $ 277.195 mil millones en el mismo período de 2023. Las ganancias netas para este período fueron $ 9.458 mil millones, por debajo de $ 17.469 mil millones en 2023 en 2023 .
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales (en miles de millones) | $299.471 | $277.195 |
| Ganancias netas (en miles de millones) | $9.458 | $17.469 |
| EPS diluido | $9.53 | $18.01 |
Análisis de flujo de caja
En 2024, UnitedHealth Group generó $ 21.835 mil millones a partir de actividades operativas, una disminución de $ 34.261 mil millones en 2023. Los flujos de efectivo de la compañía de actividades de inversión fueron negativos a $ (19.408) mil millones y los flujos de efectivo utilizados en actividades de financiación ascendieron a $ (19.408) billones de billones . El aumento neto en efectivo y equivalentes en efectivo fue de $ 6.973 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Estructura de deuda y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, UnitedHealth Group tenía una deuda total de $ 74.101 mil millones, con una relación deuda / capital de aproximadamente el 43%. Las calificaciones crediticias de la compañía fueron las siguientes: A2 (Moody’s), A+ (S&P Global) y A (Fitch).
| Métricas de deuda | 2024 |
|---|---|
| Deuda total (en miles de millones) | $74.101 |
| Relación deuda / capital | 43% |
| Calificación de Moody's | A2 |
| Calificación global de S&P | A+ |
| Calificación de fitch | A |
Posición y crecimiento del mercado
UnitedHealth Group ha mantenido una sólida posición de mercado en la industria de seguros de salud. La compañía atiende a aproximadamente 50.7 millones de miembros a través de su segmento de UnitedHealthcare y ha seguido expandiendo su segmento Optum, que incluye Optum Health, Optum Insight y Optum RX. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de Optum generó ingresos de $ 63.925 mil millones, creciendo 13% en comparación con el año anterior.
| Ingresos de segmento (en miles de millones) | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74.853 | $69.853 |
| Salud optum | $25.917 | $23.864 |
| Optum rx | $34.207 | $28.857 |
Desarrollos recientes
En 2024, UnitedHealth Group completó la venta de sus operaciones de Brasil, lo que resultó en una pérdida de $ 7.1 mil millones debido a pérdidas acumulativas de traducción de moneda extranjera. La compañía también ha aumentado su dividendo en efectivo trimestral a una tarifa anual de $ 8.40, frente a $ 7.52 en el año anterior.
| Pagos de dividendos | 2024 |
|---|---|
| Tasa de dividendos anuales | $8.40 |
| Dividendos totales pagados (en millones) | $5.601 |
A Who posee UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Principales accionistas
A partir de 2024, UnitedHealth Group Incorporated (UNH) tiene una estructura de propiedad diversa, que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Tipo | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 8.2% |
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 7.6% |
| Berkshire Hathaway Inc. | Inversor institucional | 5.5% |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 4.1% |
| Inversiones de fidelidad | Fondo mutuo | 3.2% |
| Otros inversores institucionales | - | 71.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna en UnitedHealth Group incluye ejecutivos y miembros de la junta. Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes son expertos clave y sus participaciones de propiedad:
| Nombre interno | Posición | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Andrew Witty | CEO | 1,500,000 |
| John Rex | director de Finanzas | 600,000 |
| Dirk McMahon | ARRULLO | 450,000 |
| Otros ejecutivos | - | 2,000,000 |
Cambios recientes en la propiedad
En los primeros nueve meses de 2024, UnitedHealth Group experimentó cambios significativos en su estructura de propiedad:
- Vanguard aumentó su participación en un 1,2%.
- La propiedad de BlackRock disminuyó en un 0,4%.
- Berkshire Hathaway adquirió 200,000 acciones adicionales.
- State Street maintained its position.
- Fidelity Investments reported a 0.5% increase in ownership.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de UnitedHealth Group es de aproximadamente $ 500 mil millones. Esto refleja su presencia significativa en el sector de la salud y el rendimiento continuo en los mercados de valores.
Compartir rendimiento
The stock performance of UNH has been strong, with an increase of 15% year-to-date as of September 30, 2024. The stock closed at $540 per share, up from $470 at the start of the year.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La propiedad del Grupo de UnitedHealth se caracteriza por una fuerte presencia institucional, con Vanguard y BlackRock como accionistas principales. La capitalización de mercado y el rendimiento de las acciones de la compañía indican una sólida confianza de los inversores y éxito operativo.
Declaración de misión del UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
La misión de UnitedHealth Group Incorporated es ayudar a las personas a vivir vidas más saludables y ayudar a que el sistema de salud funcione mejor para todos. Esto abarca su compromiso de mejorar el acceso, la asequibilidad, los resultados y las experiencias para las personas y las organizaciones atendidas.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, UnitedHealth Group informó ingresos totales de $ 100.82 mil millones, reflejando un crecimiento de 9% compared to the same period in 2023. The company's net earnings stood at $9.46 billion, con una ganancia diluida por acción de $6.51.
Consolidated Revenue Breakdown
| Fuente de ingresos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en millones) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Primas | $77,442 | $72,339 | 7% |
| Productos | $12,631 | $10,354 | 22% |
| Servicios | $9,104 | $8,671 | 5% |
| Inversión y otros ingresos | $1,643 | $997 | 65% |
| Ingresos totales | $100,820 | $92,361 | 9% |
Operating Costs and Earnings
Los costos operativos totales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $92.11 billion, lo que resulta en ganancias de las operaciones de $ 8.71 mil millones.
| Categoría de costos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en millones) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Medical Costs | $65,957 | $59,550 |
| Costos operativos | $13,280 | $13,855 |
| Costo de productos vendidos | $11,834 | $9,423 |
| Depreciación y amortización | $1,041 | $1,007 |
| Costos operativos totales | $92,112 | $83,835 |
Rendimiento de los accionistas
UnitedHealth Group has continued to reward its shareholders with dividends. La compañía declaró un dividendo en efectivo trimestral de $2.10 per share in September 2024, totaling approximately $ 1.94 mil millones para el trimestre.
| Fecha de pago de dividendos | Cantidad por acción | Total Amount Paid (in millions) |
|---|---|---|
| 19 de marzo de 2024 | $1.88 | $1,729 |
| 25 de junio de 2024 | $2.10 | $1,935 |
| 24 de septiembre de 2024 | $2.10 | $1,937 |
Análisis de flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los flujos de efectivo de las actividades operativas totalizaron $21.84 billion, reflecting significant operational efficiency despite challenges such as the Change Healthcare cyberattack.
| Fuente de flujo de caja | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ganancias netas | $9,458 |
| Depreciación y amortización | $3,058 |
| Flujos de efectivo de actividades operativas | $21,835 |
Posición del mercado y objetivos estratégicos
UnitedHealth Group remains a leader in the healthcare sector, serving approximately 50.67 million individuals through its UnitedHealthcare segment as of September 30, 2024, with growth driven by its Medicare Advantage offerings and Optum services.
| Segmento de mercado | People Served (in millions) |
|---|---|
| Commercial - Domestic | 29.73 |
| Ventaja de Medicare | 7.81 |
| Seguro de enfermedad | 7.45 |
| Suplemento de Medicare | 4.34 |
| Total UnitedHealthcare - Domestic Medical | 49.33 |
Cómo funciona UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Overview de operaciones
UnitedHealth Group Incorporated opera a través de dos segmentos principales: UnitedHealthcare y Optum. UnitedHealthcare ofrece servicios de cobertura y beneficios de atención médica, mientras que Optum ofrece servicios de salud, incluidos el análisis de la atención y los datos de la farmacia.
Desempeño financiero
For the nine months ended September 30, 2024, UnitedHealth Group reported:
- Ingresos totales: $ 299.471 mil millones
- Ganancias netas: $ 9.458 mil millones
- Ganancias diluidas por acción: $9.53
Segmento de información financiera
La siguiente tabla resume el desempeño financiero por segmento para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Ingresos (en millones) | Ganancias de las operaciones (en millones) |
|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $74,853 | $4,212 |
| Salud optum | $25,917 | $2,161 |
| Optum Insight | $4,931 | $791 |
| Optum rx | $34,207 | $1,544 |
| Total | $100,820 | $8,708 |
Desarrollos recientes
En febrero de 2024, UnitedHealth Group completó la venta de sus operaciones de Brasil, lo que resultó en una pérdida de $ 8.331 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, principalmente debido a pérdidas acumulativas de traducción de moneda extranjera.
Métricas operativas
Al 30 de septiembre de 2024, UnitedHealthcare sirvió aproximadamente:
- Comercial - Doméstico: 29.73 millones de miembros
- Ventaja de Medicare: 7.81 millones de miembros
- Seguro de enfermedad: 7.45 millones de miembros
Análisis de flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los flujos de efectivo de las actividades operativas fueron:
- Efectivo proporcionado por actividades operativas: $ 21.835 mil millones
- Efectivo utilizado en actividades de inversión: $ (19.408) mil millones
- Efectivo utilizado en actividades de financiación: $ (10.065) mil millones
Costos y proporciones médicas
La relación de atención médica (MCR) durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue:
- MCR: 84.9%
Ingreso integral
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos integrales incluyeron:
- Ingresos integrales: $ 7.228 mil millones
- Ingresos integrales atribuibles a los accionistas comunes del Grupo UnitedHealth: $ 7.025 mil millones
Posición y tendencias del mercado
La compañía continúa experimentando el crecimiento impulsado por:
- Mayor inscripción en los planes de Medicare Advantage.
- Crecimiento en Optum RX y Optum Health Services.
Inversión y otros ingresos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la inversión y otros ingresos fueron:
- Inversión y otros ingresos: $ 3.651 mil millones
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el número diluido de las acciones comunes en circulación era:
- Acciones diluidas en circulación: 930 millones
Cómo UnitedHealth Group Incorporated (UNH) gana dinero
Flujos de ingresos
UnitedHealth Group (UNH) genera ingresos principalmente a través de sus dos segmentos principales: UnitedHealthcare y Optum. En 2024, los ingresos totales alcanzaron aproximadamente $ 299.5 mil millones, un aumento de 8% del año anterior. Este crecimiento fue impulsado por ambos segmentos, con UnitedHealthcare contribuyendo sobre $ 224.1 mil millones y optum generando $ 187.9 mil millones.
| Fuente de ingresos | 2024 Ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|---|
| UnitedHealthcare | $224,076 | $210,552 | 6% |
| Salud optum | $79,698 | $70,785 | 13% |
| Optum Insight | $13,976 | $14,147 | (1%) |
| Optum rx | $97,457 | $84,921 | 15% |
| Ingresos totales | $299,471 | $277,195 | 8% |
UnitedHealthcare
UnitedHealthcare opera a través de varios programas clave:
- Empleador e individuo - doméstico: $ 55.5 mil millones En 2024, arriba 11%.
- Medicare y jubilación: $ 105.3 mil millones en 2024, un aumento de 8%.
- Comunidad y estado: $ 60.4 mil millones, reflejando un 8% crecimiento.
Optum
Optum se divide en tres áreas principales:
- Optum Health: $ 79.7 mil millones En 2024, arriba 13%.
- Optum Insight: $ 14.0 mil millones, abajo 1%.
- Optum RX: $ 97.5 mil millones, un aumento de 15%.
Estructura de costos
Los costos operativos totales para 2024 fueron aproximadamente $ 275.0 mil millones, que incluyó:
- Costos médicos: $ 197.2 mil millones
- Costos operativos: $ 40.5 mil millones
- Costo de productos vendidos: $ 34.2 mil millones
- Depreciación y amortización: $ 3.1 mil millones
| Tipo de costo | Cantidad de 2024 (en millones) |
|---|---|
| Costos médicos | $197,150 |
| Costos operativos | $40,519 |
| Costo de productos vendidos | $34,230 |
| Depreciación y amortización | $3,058 |
| Costos operativos totales | $274,957 |
Rendimiento de ganancias
Las ganancias netas atribuibles a los accionistas del Grupo UnitedHealth en 2024 fueron $ 8.9 mil millones, representando un 48% Disminución del año anterior, en gran parte debido a una pérdida significativa en la venta de activos subsidiarios que ascienden a $ 8.3 mil millones.
| Métrico | Cantidad de 2024 (en millones) | Cantidad de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ganancias netas | $8,862 | $16,926 |
| Ganancias por acción (diluida) | $9.53 | $18.01 |
| Ganancias de las operaciones | $24,514 | $24,669 |
Tendencias y desafíos del mercado
En 2024, UnitedHealth enfrentó desafíos como:
- Mayores costos médicos relacionados con procedimientos ambulatorios y medicamentos especializados.
- Presiones de financiación de Medicare Advantage debido a cambios en los marcos regulatorios.
- Impactos del cambio cibernético de atención médica, que interrumpió las operaciones e incurrió en costos adicionales.
La relación de atención médica general para 2024 se situó en 85.2%, reflejando los costos de los servicios médicos en relación con los ingresos premium.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UnitedHealth Group Incorporated (UNH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.