U.S. Bancorp (USB) Bundle
تاريخ موجز لشركة بانكورب الأمريكية
شركة Overview
يو إس بانكورب، ومقرها في مينيابوليس، مينيسوتا، هي الشركة الأم للرابطة الوطنية لبنك الولايات المتحدة، خامس أكبر بنك تجاري في الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة بانكورب الأمريكية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 686.5 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 3.5٪ من 663.5 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة US Bancorp صافي دخل قدره 1.7 مليار دولار، أو 1.03 دولار لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 1.5 مليار دولار، أو 0.91 دولار لكل سهم عادي مخفف، للربع نفسه من عام 2023. عائد الشركة على متوسط الأصول و وبلغ العائد على متوسط الأسهم العادية 1.03% و12.4% على التوالي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 1.7 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| ربحية السهم | $1.03 | $0.91 |
| العائد على الأصول | 1.03% | 0.91% |
| العائد على الأسهم العادية | 12.4% | 11.9% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في US Bancorp 58.9 مليار دولار، ارتفاعًا من 55.3 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وزاد إجمالي ودائع الشركة إلى 521.1 مليار دولار، بنمو 1.7٪ من 512.3 مليار دولار.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 686.5 مليار دولار | 663.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 58.9 مليار دولار | 55.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 521.1 مليار دولار | 512.3 مليار دولار |
| الديون طويلة الأجل | 54.8 مليار دولار | 51.5 مليار دولار |
مخصص خسائر الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان لشركة بانكورب الأمريكية 7.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 1.1٪ من 7.8 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بالهجرة الائتمانية في محافظ المستهلكين والشركات الصغيرة.
العوامل والتنبؤات الاقتصادية
تأخذ الشركة في الاعتبار الظروف الاقتصادية المختلفة عند تقدير مخصص خسائر الائتمان، بما في ذلك نمو الناتج المحلي الإجمالي المتوقع ومعدلات البطالة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ معدل البطالة المتوقع في الولايات المتحدة 4.2%، ارتفاعًا من 4.0% في 31 ديسمبر 2023.
| المؤشر الاقتصادي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| معدل البطالة | 4.2% | 4.0% |
| نمو الناتج المحلي الإجمالي المتوقع | 2.2% | 1.1% |
التطورات الأخيرة
تواصل US Bancorp مراقبة حالات عدم اليقين الاقتصادية المتعلقة بأسعار الفائدة والتضخم، والتي قد تؤثر على القوة المالية للمقترضين. حافظت الشركة على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 10.5% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
من يملك بنك بانكورب الأمريكي (USB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة US Bancorp (USB) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.3% | 130.8 مليون |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.1% | 113.4 مليون |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.5% | 72.3 مليون |
| صندوق الاستثمار المشترك | استثمارات الإخلاص | 4.0% | 63.6 مليون |
| مستثمر فردي | أندرو جيه سيسير (الرئيس التنفيذي) | 0.1% | 1.5 مليون |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة بانكورب الأمريكية، مما يوفر الاستقرار ويؤثر على حوكمة الشركات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الملكية المؤسسية حوالي 75% من إجمالي الأسهم القائمة.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 130.8 مليون | 8.3% |
| شركة بلاك روك | 113.4 مليون | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 72.3 مليون | 4.5% |
| استثمارات الإخلاص | 63.6 مليون | 4.0% |
| مؤسسات أخرى | حوالي 60% من إجمالي الأسهم | حوالي 60% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في عام 2024، شهدت شركة بانكورب الأمريكية تغييرات في تكوين المساهمين، مع زيادة في الملكية المؤسسية حيث قام مستثمرو التجزئة بتعديل مراكزهم. ويلخص الجدول التالي التغيرات في نسب كبار المساهمين خلال العام الماضي:
| المساهم | 2023 نسبة الملكية | 2024 نسبة الملكية | يتغير ٪ |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8.0% | 8.3% | +0.3% |
| شركة بلاك روك | 6.9% | 7.1% | +0.2% |
| شركة ستيت ستريت | 4.3% | 4.5% | +0.2% |
| استثمارات الإخلاص | 3.9% | 4.0% | +0.1% |
أداء السوق وقيمة السهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقلبت أسعار أسهم Bancorp في الولايات المتحدة، مما يعكس اتجاهات السوق الأوسع ومقاييس الأداء الداخلي. يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية ذات الصلة بقيمة المساهمين:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $45.73 |
| القيمة السوقية | 72.1 مليار دولار |
| عائد الأرباح | 3.3% |
| ربحية السهم (EPS) | $2.77 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 11.6% |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية يو إس بانكورب بحضور قوي للمستثمرين المؤسسيين، مما يؤثر بشكل كبير على حوكمتها وتوجهها الاستراتيجي. تستمر مقاييس أداء الشركة في جذب المستثمرين، والحفاظ على مكانة قوية في السوق اعتبارًا من عام 2024.
بيان مهمة بانكورب (USB) الأمريكية
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة US Bancorp على التزام الشركة بتقديم خدمة عملاء استثنائية، وتعزيز ثقافة الشمولية، ودفع النمو المستدام مع الحفاظ على ممارسات قوية لإدارة المخاطر.
مقاييس الأداء المالي
في عام 2024، أعلنت شركة US Bancorp عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي ومواءمتها مع مهمتها. تشمل الأرقام الرئيسية ما يلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالمليارات) | $4.636 | $4.582 |
| ربحية السهم (EPS) | $2.77 | $2.79 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.94% | 0.92% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 11.6% | 12.3% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $686.469 | $663.491 |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $521.131 | $512.312 |
توزيع الإيرادات
تتنوع مصادر إيرادات US Bancorp عبر مختلف القطاعات، بما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في خدمة احتياجات العملاء المختلفة بفعالية.
| شريحة | صافي الإيرادات (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد والشركات | $5,737 | -14.8% |
| الثروة والشركات والخدمات المصرفية المؤسسية | $5,711 | -2.9% |
| خدمات الدفع | $2,102 | 8.7% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
تعكس إدارة الدخل والمصروفات من غير الفوائد لشركة US Bancorp تفانيها في تحقيق الكفاءة التشغيلية كجزء من مهمتها.
| غرض | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $8,213 | $7,997 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $12,877 | $13,654 |
| نسبة الكفاءة | 62.5% | 63.8% |
إطار إدارة المخاطر
تتضمن مهمة US Bancorp التركيز القوي على إدارة المخاطر، مما يضمن التزام جميع خطوط الأعمال ببيانات الرغبة في المخاطرة.
أعلنت الشركة عن مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 7.927 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى نهجها الاستباقي في إدارة مخاطر الائتمان.
اختتام البيانات المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في يو إس بانكورب 58.859 مليار دولار أمريكي، مما عزز استقرارها المالي وقدرتها على إنجاز مهمتها.
كيف تعمل شركة بانكورب الأمريكية (USB).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة بانكورب الأمريكية عن صافي دخل يعود إلى الشركة قدره 4.6 مليار دولار أمريكي، أو 2.77 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف. ويعكس ذلك انخفاضًا طفيفًا من 4.6 مليار دولار، أو 2.79 دولارًا للسهم العادي المخفف، لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط الأصول 0.94%، والعائد على متوسط الأسهم العادية 11.6%، مقارنة بـ 0.92% و12.3% في العام الماضي. العام السابق.
توزيع الإيرادات
بلغ إجمالي صافي الإيرادات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 12.2 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 4.4% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وقد تأثر ذلك بانخفاض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 8.6%، والذي تم تعويضه جزئيًا بزيادة قدرها 2.7%. في الدخل من غير الفوائد.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.6 مليار دولار | 4.6 مليار دولار | 0.0% |
| صافي دخل الفوائد | 12.1 مليار دولار | 13.3 مليار دولار | -8.6% |
| الدخل من غير الفوائد | 8.2 مليار دولار | 8.0 مليار دولار | 2.7% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 20.6 مليار دولار | 21.4 مليار دولار | -3.7% |
محفظة القروض وجودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة قروض بانكورب الأمريكية 374.2 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة هامشية من 373.8 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وزاد قطاع الرهن العقاري السكني بمقدار 2.5 مليار دولار أمريكي، بينما انخفضت القروض العقارية التجارية بمقدار 2.8 مليار دولار أمريكي.
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | $116.6 | +2.2% |
| القروض التجارية | $132.7 | +1.3% |
| قروض بطاقات الائتمان | $28.4 | +1.7% |
| القروض العقارية التجارية | $52.3 | -5.3% |
النفقات والكفاءة
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 12.9 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 5.7% من 13.7 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتحسنت نسبة الكفاءة إلى 60.2% مقارنة بـ 64.4% في العام السابق.
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $7,947 | $7,907 | 0.5% |
| صافي الإشغال والمعدات | $929 | $950 | -2.2% |
| الخدمات المهنية | $356 | $402 | -11.4% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $12,877 | $13,654 | -5.7% |
نسب رأس المال
حافظت شركة بانكورب الأمريكية على نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 10.5% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 9.9% في نهاية عام 2023. وكانت نسبة رأس المال من المستوى الأول 12.2%، وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 14.2%. .
| نسبة رأس المال | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 10.5% | 9.9% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.2% | 11.5% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.2% | 13.7% |
مخصص خسائر الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.7 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس زيادة مقارنة بـ 1.5 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 7.9 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 7.8 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. نهاية عام 2023.
| متري | 2024 (بالمليارات) | 2023 (بالمليارات) |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | $1.7 | $1.5 |
| مخصص خسائر الائتمان | $7.9 | $7.8 |
كيف تجني شركة Bancorp (USB) الأمريكية الأموال
Overview مصادر الإيرادات
تحقق شركة US Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. اعتبارًا من الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي صافي الإيرادات بمبلغ 20.4 مليار دولار، مما يعكس انخفاضًا عن 21.4 مليار دولار في العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 12.2 مليار دولار | 13.4 مليار دولار | -8.6% |
| الدخل من غير الفوائد | 8.2 مليار دولار | 7.9 مليار دولار | 3.8% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 20.4 مليار دولار | 21.4 مليار دولار | -4.7% |
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 4.2 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 4.5 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
ويعزى الانخفاض في صافي دخل الفوائد في عام 2024 إلى ارتفاع أسعار الفائدة مما يؤثر على تسعير الودائع ومزيجها، مما أدى إلى هامش إجمالي لصافي الفائدة بنسبة 2.74% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 2.94% في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم ورسوم الخدمات المختلفة، والتي أظهرت مرونة على الرغم من تحديات الإيرادات الإجمالية. تشمل الفئات الرئيسية المساهمة في الدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مكون الدخل بدون الفائدة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| رسوم الثقة وإدارة الاستثمار | 1.96 مليار دولار | 1.84 مليار دولار | 6.5% |
| رسوم الخدمة | 939 مليون دولار | 982 مليون دولار | -4.4% |
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 511 مليون دولار | 403 مليون دولار | 26.8% |
| إيرادات المنتجات التجارية | 1.16 مليار دولار | 1.05 مليار دولار | 10.8% |
| إيرادات البطاقة | 1.25 مليار دولار | 1.19 مليار دولار | 5.0% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة US Bancorp من خلال عدة قطاعات رئيسية، يساهم كل منها في أدائها المالي العام. ويتلخص أداء هذه القطاعات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 فيما يلي:
| شريحة | صافي الدخل (2024) | صافي الدخل (2023) | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| الثروة، الشركات، الخدمات المصرفية التجارية والمؤسساتية | 3.47 مليار دولار | 3.50 مليار دولار | -0.9% |
| الخدمات المصرفية للأفراد والشركات | 1.42 مليار دولار | 2.04 مليار دولار | -30.3% |
| خدمات الدفع | 792 مليون دولار | 867 مليون دولار | -8.7% |
إدارة النفقات
تمثل النفقات غير المتعلقة بالفائدة عنصرًا هامًا في البيانات المالية لشركة US Bancorp، مما يؤثر على ربحيتها. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد 12.9 مليار دولار، بانخفاض مقارنة بـ 13.7 مليار دولار في العام السابق.
توزيع النفقات الرئيسية غير المرتبطة بالفائدة لعام 2024 هو كما يلي:
| فئة النفقات | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | 7.95 مليار دولار | 7.91 مليار دولار | 0.5% |
| التكنولوجيا والاتصالات | 1.54 مليار دولار | 1.54 مليار دولار | 0.3% |
| التسويق وتطوير الأعمال | 459 مليون دولار | 420 مليون دولار | 9.3% |
| الخدمات المهنية | 356 مليون دولار | 402 مليون دولار | -11.4% |
مخصصات خسائر الائتمان
شهدت شركة بانكورب الأمريكية تقلبات في مخصصاتها لخسائر الائتمان، والتي بلغت 1.68 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 1.76 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الزيادة في صافي المبالغ المخصومة عاملاً مساهمًا، حيث بلغت 1.6 مليار دولار أمريكي. مليار دولار من عمليات الشحن التي تم الإبلاغ عنها في عام 2024، ارتفاعًا من 1.4 مليار دولار في عام 2023.
استنتاج الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي أصول بانكورب الأمريكية 664.6 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي ودائع بلغت 521.1 مليار دولار أمريكي. تواصل الشركة تكييف استراتيجياتها استجابة لظروف السوق المتغيرة والعوامل الاقتصادية.
U.S. Bancorp (USB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- U.S. Bancorp (USB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of U.S. Bancorp (USB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View U.S. Bancorp (USB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.