U.S. Bancorp (USB) Bundle
Une brève histoire de l'US Bancorp
Entreprise Overview
U.S.Bancorp, dont le siège est à Minneapolis, Minnesota, est la société mère de la U.S. Bank National Association, la cinquième plus grande banque commerciale des États-Unis. Au 30 septembre 2024, U.S.Bancorp a déclaré un actif total d'environ 686,5 milliards de dollars, marquant une augmentation de 3,5% par rapport à 663,5 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, U.S. Bancorp a affiché un bénéfice net de 1,7 milliard de dollars, ou 1,03 $ par action commune diluée, contre 1,5 milliard de dollars, ou 0,91 $ par action commune diluée, pour le même trimestre en 2023. Le rendement de la société sur les actifs moyens et Le rendement sur des capitaux propres communs était respectivement de 1,03% et 12,4%.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 1,7 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Bénéfice par action | $1.03 | $0.91 |
| Retour sur les actifs | 1.03% | 0.91% |
| Retour des capitaux propres communs | 12.4% | 11.9% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre, 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Bancorp américains s'élevaient à 58,9 milliards de dollars, contre 55,3 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts totaux de la société sont passés à 521,1 milliards de dollars, soit une croissance de 1,7% contre 512,3 milliards de dollars.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 686,5 milliards de dollars | 663,5 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 58,9 milliards de dollars | 55,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 521,1 milliards de dollars | 512,3 milliards de dollars |
| Dette à long terme | 54,8 milliards de dollars | 51,5 milliards de dollars |
Allocation pour les pertes de crédit
Au 30 septembre 2024, l'allocation de pertes de crédit de Bancorp américain était de 7,9 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 1,1% par rapport à 7,8 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette augmentation a été principalement motivée par la migration de crédit dans les portefeuilles de consommateurs et de petites entreprises.
Facteurs et prévisions économiques
La Société examine diverses conditions économiques dans l'estimation de l'allocation pour les pertes de crédits, y compris la croissance du PIB projetée et les taux de chômage. Au 30 septembre 2024, le taux de chômage américain prévu était de 4,2%, contre 4,0% au 31 décembre 2023.
| Indicateur économique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Taux de chômage | 4.2% | 4.0% |
| Croissance du PIB projetée | 2.2% | 1.1% |
Développements récents
U.S.Bancorp continue de surveiller les incertitudes économiques liées aux taux d'intérêt et à l'inflation, ce qui peut avoir un impact sur la force financière des emprunteurs. La Société a maintenu une position de capital solide, avec un ratio de capital commun de niveau 1 de 10,5% au 30 septembre 2024.
A qui possède U.S. Bancorp (USB)
Importants actionnaires
En 2024, U.S.Bancorp (USB) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage détenu | Nombre d'actions |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 8.3% | 130,8 millions |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 7.1% | 113,4 millions |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 4.5% | 72,3 millions |
| Fonds commun de placement | Investissements de fidélité | 4.0% | 63,6 millions |
| Investisseur individuel | Andrew J. Cecere (PDG) | 0.1% | 1,5 million |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de l'US Bancorp, qui assure la stabilité et influence la gouvernance d'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété institutionnelle représentait environ 75% du total des actions en circulation.
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 130,8 millions | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 113,4 millions | 7.1% |
| State Street Corporation | 72,3 millions | 4.5% |
| Investissements de fidélité | 63,6 millions | 4.0% |
| Autres institutions | Environ 60% du total des actions | Environ 60% |
Modifications récentes des actionnaires
En 2024, le Bancorp américain a connu des changements dans sa composition des actionnaires, avec une augmentation de la propriété institutionnelle, les investisseurs de détail ajusté leurs positions. Le tableau suivant résume les changements dans les principaux pourcentages des actionnaires au cours de la dernière année:
| Actionnaire | 2023 Propriété% | 2024 Propriété% | Changement % |
|---|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 8.0% | 8.3% | +0.3% |
| BlackRock, Inc. | 6.9% | 7.1% | +0.2% |
| State Street Corporation | 4.3% | 4.5% | +0.2% |
| Investissements de fidélité | 3.9% | 4.0% | +0.1% |
Performance du marché et valeur de partage
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de l'US Bancorp a fluctué, reflétant les tendances du marché plus larges et les mesures de performance interne. Le tableau suivant illustre les principales mesures financières pertinentes pour la valeur des actionnaires:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $45.73 |
| Capitalisation boursière | 72,1 milliards de dollars |
| Rendement des dividendes | 3.3% |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.77 |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 11.6% |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de Bancorp américaine se caractérise par une forte présence d'investisseurs institutionnels, ce qui influence considérablement sa gouvernance et son orientation stratégique. Les métriques de performance de l'entreprise continuent d'attirer des investisseurs, en maintenant une position de marché robuste en 2024.
Énoncé de mission américain Bancorp (USB)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de l'US Bancorp souligne l'engagement de l'entreprise à fournir un service client exceptionnel, à favoriser une culture d'inclusivité et à stimuler une croissance durable tout en maintenant des pratiques de gestion des risques robustes.
Métriques de performance financière
En 2024, les États-Unis Bancorp ont signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles et son alignement sur sa mission. Les chiffres clés comprennent:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en milliards) | $4.636 | $4.582 |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.77 | $2.79 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.94% | 0.92% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.6% | 12.3% |
| Total des actifs (en milliards) | $686.469 | $663.491 |
| Dépôts totaux (en milliards) | $521.131 | $512.312 |
Répartition des revenus
Les sources de revenus de l'US Bancorp sont diversifiées dans divers segments, s'alignant avec sa mission de répondre efficacement aux différents besoins des clients.
| Segment | Revenus nets (en millions) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Banque des consommateurs et des entreprises | $5,737 | -14.8% |
| Richesse, bancaire des entreprises et institutionnelles | $5,711 | -2.9% |
| Services de paiement | $2,102 | 8.7% |
Revenu et dépenses non intéressantes
La gestion des revenus et des dépenses non intéressantes de Bancorp américain reflète son dévouement à l'efficacité opérationnelle dans le cadre de sa mission.
| Article | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu total non intéressé | $8,213 | $7,997 |
| Dépenses totales sans intérêt | $12,877 | $13,654 |
| Rapport d'efficacité | 62.5% | 63.8% |
Cadre de gestion des risques
La mission de l'US Bancorp comprend un fort accent sur la gestion des risques, en veillant à ce que toutes les secours des affaires respectent les déclarations établies des risques.
La société a déclaré une allocation pour les pertes de crédits de 7,927 milliards de dollars au 30 septembre 2024, indiquant son approche proactive de la gestion des risques de crédit.
Conclusion des données financières
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Bancorp américains s'élevaient à 58,859 milliards de dollars, renforçant sa stabilité financière et sa capacité à remplir sa mission.
Comment fonctionne le bancorp américain (USB)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, U.S. Bancorp a déclaré un résultat net attribuable à la société de 4,6 milliards de dollars, ou 2,77 $ par action commune diluée. Cela reflète une légère diminution de 4,6 milliards de dollars, ou 2,79 $ par action commune diluée, pour la même période en 2023. Le rendement sur les actifs moyens était de 0,94% et le rendement en capital commun moyen était de 11,6%, contre 0,92% et 12,3% dans le l'année précédente.
Répartition des revenus
Le chiffre d'affaires net total pour les neuf premiers mois de 2024 était de 12,2 milliards de dollars, ce qui indique une baisse de 4,4% par rapport à la même période en 2023. Cela a été influencé par une baisse de 8,6% des revenus nets des intérêts, qui a été partiellement compensé par une augmentation de 2,7% dans les revenus non intéressants.
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 4,6 milliards de dollars | 4,6 milliards de dollars | 0.0% |
| Revenu net d'intérêt | 12,1 milliards de dollars | 13,3 milliards de dollars | -8.6% |
| Revenu non intéressant | 8,2 milliards de dollars | 8,0 milliards de dollars | 2.7% |
| Revenu net total | 20,6 milliards de dollars | 21,4 milliards de dollars | -3.7% |
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Bancorp américain a totalisé 374,2 milliards de dollars, reflétant une augmentation marginale de 373,8 milliards de dollars à la fin de 2023. Le segment hypothécaire résidentiel a augmenté de 2,5 milliards de dollars, tandis que les prêts immobiliers commerciaux ont diminué de 2,8 milliards de dollars.
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | $116.6 | +2.2% |
| Prêts commerciaux | $132.7 | +1.3% |
| Prêts de carte de crédit | $28.4 | +1.7% |
| Prêts immobiliers commerciaux | $52.3 | -5.3% |
Dépenses et efficacité
Les dépenses sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 12,9 milliards de dollars, soit une diminution de 5,7% contre 13,7 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le ratio d'efficacité s'est amélioré à 60,2% contre 64,4% l'année précédente.
| Type de dépenses | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | $7,947 | $7,907 | 0.5% |
| Occupation et équipement nets | $929 | $950 | -2.2% |
| Services professionnels | $356 | $402 | -11.4% |
| Dépenses totales sans intérêt | $12,877 | $13,654 | -5.7% |
Ratios de capital
U.S.Bancorp a maintenu un ratio de capital commun de niveau 1 de 10,5% au 30 septembre 2024, contre 9,9% à la fin de 2023. Le ratio de capital de niveau 1 était de 12,2% et le ratio de capital basé sur le risque était de 14,2% .
| Ratio de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 10.5% | 9.9% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.2% | 11.5% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.2% | 13.7% |
Provision pour les pertes de crédit
La provision pour les pertes de crédits était de 1,7 milliard de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, reflétant une augmentation contre 1,5 milliard de dollars pour la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédit était de 7,9 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 7,8 milliards de dollars à la la fin de 2023.
| Métrique | 2024 (en milliards) | 2023 (en milliards) |
|---|---|---|
| Provision pour les pertes de crédit | $1.7 | $1.5 |
| Allocation pour les pertes de crédit | $7.9 | $7.8 |
Comment les États-Unis Bancorp (USB) gagnent de l'argent
Overview des sources de revenus
U.S.Bancorp génère des revenus principalement dans deux avenues principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants. Depuis les neuf premiers mois de 2024, le chiffre d'affaires net total a été déclaré à 20,4 milliards de dollars, reflétant une baisse par rapport à 21,4 milliards de dollars de l'année précédente.
| Source de revenus | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 12,2 milliards de dollars | 13,4 milliards de dollars | -8.6% |
| Revenu non intéressant | 8,2 milliards de dollars | 7,9 milliards de dollars | 3.8% |
| Revenu net total | 20,4 milliards de dollars | 21,4 milliards de dollars | -4.7% |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Au troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a été déclaré à 4,2 milliards de dollars, contre 4,5 milliards de dollars au même trimestre de 2023.
La baisse des revenus nets des intérêts en 2024 a été attribuée à des taux d'intérêt plus élevés affectant la tarification et le mélange des dépôts, ce qui a conduit à une marge d'intérêt nette globale de 2,74% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 2,94% en 2023.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants comprennent divers frais et frais de service, qui ont montré la résilience malgré les défis globaux des revenus. Les principales catégories contribuant au revenu non intéressé comprennent:
| Composant de revenu non intéressant | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion de la confiance et des investissements | 1,96 milliard de dollars | 1,84 milliard de dollars | 6.5% |
| Frais de service | 939 millions de dollars | 982 millions de dollars | -4.4% |
| Revenus bancaires hypothécaires | 511 millions de dollars | 403 millions de dollars | 26.8% |
| Revenus de produits commerciaux | 1,16 milliard de dollars | 1,05 milliard de dollars | 10.8% |
| Revenus de la carte | 1,25 milliard de dollars | 1,19 milliard de dollars | 5.0% |
Segments d'entreprise
U.S. Bancorp opère à travers plusieurs segments clés, chacun contribuant à sa performance financière globale. La performance de ces segments pour les neuf premiers mois de 2024 est résumé ci-dessous:
| Segment | Revenu net (2024) | Revenu net (2023) | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Richesse, les entreprises commerciales, commerciales et institutionnelles | 3,47 milliards de dollars | 3,50 milliards de dollars | -0.9% |
| Banque des consommateurs et des entreprises | 1,42 milliard de dollars | 2,04 milliards de dollars | -30.3% |
| Services de paiement | 792 millions de dollars | 867 millions de dollars | -8.7% |
Gestion des dépenses
Les dépenses non intéressantes sont une composante importante des finances de l'US Bancorp, ce qui a un impact sur sa rentabilité. Pour les neuf premiers mois de 2024, les dépenses sans intérêt étaient de 12,9 milliards de dollars, une baisse contre 13,7 milliards de dollars l'année précédente.
La ventilation des dépenses majeures non intérêts pour 2024 est la suivante:
| Catégorie de dépenses | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | 7,95 milliards de dollars | 7,91 milliards de dollars | 0.5% |
| Technologie et communications | 1,54 milliard de dollars | 1,54 milliard de dollars | 0.3% |
| Marketing et développement commercial | 459 millions de dollars | 420 millions de dollars | 9.3% |
| Services professionnels | 356 millions de dollars | 402 millions de dollars | -11.4% |
Provisionnement de pertes de crédits
U.S. Bancorp has seen fluctuations in its provision for credit losses, which for the first nine months of 2024 stood at $1.68 billion, compared to $1.76 billion in the same period of 2023. The increase in net charge-offs was a contributing factor, with $1.6 Des milliards de facturation ont déclaré en 2024, contre 1,4 milliard de dollars en 2023.
Conclusion de la performance financière
Au troisième trimestre de 2024, les actifs totaux de Bancorp américains étaient de 664,6 milliards de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 521,1 milliards de dollars. L'entreprise continue d'adapter ses stratégies en réponse à l'évolution des conditions du marché et des facteurs économiques.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- U.S. Bancorp (USB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of U.S. Bancorp (USB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View U.S. Bancorp (USB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.