U.S. Bancorp (USB) Bundle
Eine kurze Geschichte von US -Bancorp
Unternehmen Overview
US-amerikanische Bancorp mit Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota, ist die Muttergesellschaft der US-Bank National Association, der fünftgrößten Geschäftsbank der Vereinigten Staaten. Zum 30. September 2024 meldete US -amerikanische Bancorp insgesamt ein Vermögen von rund 686,5 Mrd. USD, was eine Steigerung von 3,5% gegenüber 663,5 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 kennzeichnete.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte US Bancorp ein Nettoergebnis von 1,7 Milliarden US -Dollar oder 1,03 USD pro verwässertem Stammanteil, verglichen mit 1,5 Milliarden US Die Rendite im Durchschnitt betrug 1,03% bzw. 12,4%.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,7 Milliarden US -Dollar | 1,5 Milliarden US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.03 | $0.91 |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.03% | 0.91% |
| Rendite des gemeinsamen Eigenkapitals | 12.4% | 11.9% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 belief sich der Gesamtkapital der US -amerikanischen Bancorp auf 58,9 Mrd. USD, gegenüber 55,3 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens stieg auf 521,1,1 Mrd. USD, ein Wachstum von 1,7% von 512,3 Mrd. USD.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 686,5 Milliarden US -Dollar | 663,5 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 58,9 Milliarden US -Dollar | 55,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 521,1 Milliarden | 512,3 Milliarden US -Dollar |
| Langfristige Schulden | 54,8 Milliarden US -Dollar | 51,5 Milliarden US -Dollar |
Kreditverluste
Zum 30. September 2024 betrug die US -Bancorp -Zulage für Kreditverluste 7,9 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung um 1,1% gegenüber 7,8 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen war. Diese Erhöhung wurde hauptsächlich durch die Kreditmigration in Verbraucher- und Kleinunternehmensportfolios zurückzuführen.
Wirtschaftliche Faktoren und Prognosen
Das Unternehmen berücksichtigt verschiedene wirtschaftliche Bedingungen bei der Schätzung der Zulage für Kreditverluste, einschließlich der prognostizierten BIP -Wachstum und der Arbeitslosenquote. Zum 30. September 2024 betrug die prognostizierte US -amerikanische Arbeitslosenquote 4,2%, gegenüber 4,0% zum 31. Dezember 2023.
| Wirtschaftsindikator | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Arbeitslosenquote | 4.2% | 4.0% |
| Projiziertes BIP -Wachstum | 2.2% | 1.1% |
Jüngste Entwicklungen
US -Bancorp überwacht weiterhin wirtschaftliche Unsicherheiten im Zusammenhang mit Zinssätzen und Inflation, was sich auf die finanzielle Stärke der Kreditnehmer auswirken kann. Das Unternehmen hat zum 30. September 2024 eine starke Kapitalposition mit einer gemeinsamen Kapitalquote von 10,5% beibehalten.
A WHO gehört USB (USB) in den USA Bancorp (USB)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt US Bancorp (USB) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.3% | 130,8 Millionen |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.1% | 113,4 Millionen |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.5% | 72,3 Millionen |
| Investmentfonds | Treue -Investitionen | 4.0% | 63,6 Millionen |
| Einzelner Investor | Andrew J. Cecere (CEO) | 0.1% | 1,5 Millionen |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren haben einen erheblichen Teil der Aktien von US -Bancorp, was Stabilität bietet und die Unternehmensführung beeinflusst. Zum 30. September 2024 belief sich der institutionelle Eigentum bei etwa 75% der ausstehenden Gesamtanteile.
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 130,8 Millionen | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 113,4 Millionen | 7.1% |
| State Street Corporation | 72,3 Millionen | 4.5% |
| Treue -Investitionen | 63,6 Millionen | 4.0% |
| Andere Institutionen | Ungefähr 60% der gesamten Aktien | Ungefähr 60% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im Jahr 2024 verzeichnete US -amerikanische Bancorp Änderungen in seiner Aktionärszusammensetzung, wobei der institutionelle Eigentum zugenommen wurde, da Einzelhandelsinvestoren ihre Positionen einstellten. Die folgende Tabelle fasst die Änderungen der wichtigsten Anteilseignerprozentsätze im vergangenen Jahr zusammen:
| Aktionär | 2023 Eigentum % | 2024 Eigentum % | Ändern % |
|---|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 8.0% | 8.3% | +0.3% |
| BlackRock, Inc. | 6.9% | 7.1% | +0.2% |
| State Street Corporation | 4.3% | 4.5% | +0.2% |
| Treue -Investitionen | 3.9% | 4.0% | +0.1% |
Marktleistung und Aktienwert
Zum 30. September 2024 schwankte der Aktienkurs von US -Bancorp, was breitere Markttrends und interne Leistungsmetriken widerspiegelt. Die folgende Tabelle zeigt wichtige finanzielle Metriken, die für den Aktionärswert relevant sind:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $45.73 |
| Marktkapitalisierung | 72,1 Milliarden US -Dollar |
| Dividendenrendite | 3.3% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $2.77 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 11.6% |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Das Eigentum von US -Bancorp ist durch eine starke Präsenz institutioneller Investoren gekennzeichnet, was seine Regierungsführung und strategische Ausrichtung erheblich beeinflusst. Die Leistungskennzahlen des Unternehmens ziehen weiterhin Investoren an und halten ab 2024 eine robuste Marktposition.
USB (USB) -Missionserklärung von US Bancorp (USB)
Overview des Leitbilds
Das Leitbild des US -amerikanischen Bancorp betont das Engagement des Unternehmens für den außergewöhnlichen Kundenservice, die Förderung einer Kultur der Inklusivität und die Förderung eines nachhaltigen Wachstums, während die räumlichen Risikomanagementpraktiken aufrechterhalten wird.
Finanzielle Leistungsmetriken
Im Jahr 2024 meldete US Bancorp erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Leistung und Ausrichtung auf seine Mission widerspiegeln. Zu den wichtigsten Zahlen gehören:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettogewinn (in Milliarden) | $4.636 | $4.582 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $2.77 | $2.79 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.94% | 0.92% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 11.6% | 12.3% |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $686.469 | $663.491 |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $521.131 | $512.312 |
Umsatzbaus
Die Einnahmequellen der US -Bancorp sind in verschiedenen Segmenten diversifiziert und stimmen mit seiner Mission überein, unterschiedliche Kundenbedürfnisse effektiv zu erfüllen.
| Segment | Nettoumsatz (in Millionen) | Veränderung des Vorjahres (%) |
|---|---|---|
| Verbraucher- und Geschäftsbanken | $5,737 | -14.8% |
| Vermögen, Unternehmen und institutionelle Bankgeschäfte | $5,711 | -2.9% |
| Zahlungsdienste | $2,102 | 8.7% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteresse -Einkommens- und Kostenmanagement von US Bancorp spiegelt das Engagement für die operative Effizienz im Rahmen seiner Mission wider.
| Artikel | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Gesamteinkommenseinkommen | $8,213 | $7,997 |
| Gesamtkostenkosten | $12,877 | $13,654 |
| Effizienzverhältnis | 62.5% | 63.8% |
Risikomanagement -Framework
Die Mission von US -Bancorp beinhaltet einen starken Schwerpunkt auf das Risikomanagement, um sicherzustellen, dass alle Geschäftsgrenzen festgelegte Aussagen von Risikoappetiten einhalten.
Das Unternehmen meldete zum 30. September 2024 eine Zulage für Kreditverluste von 7,927 Mrd. USD, was auf den proaktiven Ansatz für das Kreditrisikomanagement hinweist.
Schlussfolgerung von Finanzdaten
Zum 30. September 2024 belief sich der Gesamtkapital der US -amerikanischen Bancorp bei 58,859 Milliarden US -Dollar und verstärkte seine finanzielle Stabilität und Kapazität zur Erfüllung seiner Mission.
Wie US Bancorp (USB) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete US -amerikanische Bancorp ein Nettogewinn, der dem Unternehmen in Höhe von 4,6 Milliarden US -Dollar oder 2,77 USD pro verwässertem Stammanteil zurückzuführen ist. Dies spiegelt einen leichten Rückgang von 4,6 Milliarden US -Dollar oder 2,79 USD pro verdünntem Stammanteil im gleichen Zeitraum 2023 wider. Vorjahr.
Umsatzbaus
Der Gesamtnettoumsatz für die ersten neun Monate von 2024 betrug 12,2 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 4,4% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zeigte. Dies wurde durch einen Rückgang des Nettozinseinkommens um 8,6% beeinflusst, was teilweise um 2,7% ausgeglichen wurde im Nichtinteresse.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,6 Milliarden US -Dollar | 4,6 Milliarden US -Dollar | 0.0% |
| Nettozinserträge | 12,1 Milliarden US -Dollar | 13,3 Milliarden US -Dollar | -8.6% |
| Nichtinteresseneinkommen | 8,2 Milliarden US -Dollar | 8,0 Milliarden US -Dollar | 2.7% |
| Gesamtnettoumsatz | 20,6 Milliarden US -Dollar | 21,4 Milliarden US -Dollar | -3.7% |
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 belief sich das Darlehensportfolio von US -Bancorp auf 374,2 Milliarden US -Dollar, was auf eine marginale Erhöhung von 373,8 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023 zurückzuführen ist. Das Segment für Wohnhypotheken stieg um 2,5 Milliarden US -Dollar, während gewerbliche Immobilienkredite um 2,8 Mrd. USD zurückgingen.
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Wohnhypotheken | $116.6 | +2.2% |
| Werbekredite | $132.7 | +1.3% |
| Kreditkartenkredite | $28.4 | +1.7% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $52.3 | -5.3% |
Ausgaben und Effizienz
Die Nichtinteressenkosten für die ersten neun Monate von 2024 betrugen 12,9 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 5,7% gegenüber 13,7 Mrd. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Effizienzquote verbesserte sich auf 60,2% gegenüber 64,4% im Vorjahr.
| Kostentyp | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Leistungen der Vergütung und Arbeitnehmer | $7,947 | $7,907 | 0.5% |
| Nettobelastung und Ausrüstung | $929 | $950 | -2.2% |
| Professionelle Dienstleistungen | $356 | $402 | -11.4% |
| Gesamtkostenkosten | $12,877 | $13,654 | -5.7% |
Kapitalverhältnisse
US-Bancorp hat zum 30. September 2024 eine gemeinsame Kapitalquote von 10,5% von 10,5% beibehalten, verglichen mit 9,9% am Ende von 2023. Die Kapitalquote von Stufe 1 betrug 12,2% und die gesamte risikobasierte Kapitalquote 14,2% .
| Kapitalverhältnis | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 10.5% | 9.9% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.2% | 11.5% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.2% | 13.7% |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug in den ersten neun Monaten von 2024 1,7 Milliarden US Ende 2023.
| Metrisch | 2024 (in Milliarden) | 2023 (in Milliarden) |
|---|---|---|
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $1.7 | $1.5 |
| Kreditverluste | $7.9 | $7.8 |
Wie US Bancorp (USB) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Die US -amerikanische Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptwege: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Zum Zeitpunkt der ersten neun Monate des 2024 wurden der Gesamtnettoumsatz von 20,4 Milliarden US -Dollar gemeldet, was auf einen Rückgang gegenüber den 21,4 Milliarden US -Dollar des Vorjahres zurückzuführen war.
| Einnahmequelle | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 12,2 Milliarden US -Dollar | 13,4 Milliarden US -Dollar | -8.6% |
| Nichtinteresseneinkommen | 8,2 Milliarden US -Dollar | 7,9 Milliarden US -Dollar | 3.8% |
| Gesamtnettoumsatz | 20,4 Milliarden US -Dollar | 21,4 Milliarden US -Dollar | -4.7% |
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Im dritten Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge mit 4,2 Milliarden US -Dollar zurückgeführt, was gegenüber 4,5 Milliarden US -Dollar im selben Quartal von 2023 zurückzuführen ist.
Der Rückgang des Nettozinserträges im Jahr 2024 wurde auf höhere Zinssätze zugeordnet, die die Einlagenpreise und -mischung beeinflussen, was zu einer Gesamtnettozinsspanne von 2,74% in den ersten neun Monaten von 2024 führte, verglichen mit 2,94% im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst verschiedene Gebühren und Servicegebühren, die trotz der allgemeinen Umsatzherausforderungen Belastbarkeit gezeigt haben. Zu den wichtigsten Kategorien, die zu Nichtinteresseneinnahmen beitragen, gehören:
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Vertrauens- und Investitionsmanagementgebühren | 1,96 Milliarden US -Dollar | 1,84 Milliarden US -Dollar | 6.5% |
| Servicegebühren | 939 Millionen US -Dollar | 982 Millionen Dollar | -4.4% |
| Einnahmen aus Hypothekenbanking | 511 Millionen Dollar | 403 Millionen Dollar | 26.8% |
| Einnahmen aus kommerziellen Produkten | 1,16 Milliarden US -Dollar | 1,05 Milliarden US -Dollar | 10.8% |
| Karteneinnahmen | 1,25 Milliarden US -Dollar | 1,19 Milliarden US -Dollar | 5.0% |
Geschäftsegmente
US -Bancorp tätig über mehrere wichtige Segmente, die jeweils zu seiner allgemeinen finanziellen Leistung beitragen. Die Leistung dieser Segmente für die ersten neun Monate des 2024 ist nachstehend zusammengefasst:
| Segment | Nettoeinkommen (2024) | Nettoeinkommen (2023) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Vermögen, Unternehmen, Handels- und institutionelle Bankgeschäfte | 3,47 Milliarden US -Dollar | 3,50 Milliarden US -Dollar | -0.9% |
| Verbraucher- und Geschäftsbanken | 1,42 Milliarden US -Dollar | 2,04 Milliarden US -Dollar | -30.3% |
| Zahlungsdienste | 792 Millionen US -Dollar | 867 Millionen US -Dollar | -8.7% |
Kostenmanagement
Nichtinteressenskosten sind ein wesentlicher Bestandteil der Finanzdaten von US -Bancorp, was sich auf die Rentabilität auswirkt. In den ersten neun Monaten des 2024 betrugen die Nichtinteressenkosten 12,9 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang gegenüber 13,7 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
Die Aufschlüsselung der wichtigsten Nichtinteressungskosten für 2024 lautet wie folgt:
| Kostenkategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Leistungen der Vergütung und Arbeitnehmer | 7,95 Milliarden US -Dollar | 7,91 Milliarden US -Dollar | 0.5% |
| Technologie und Kommunikation | 1,54 Milliarden US -Dollar | 1,54 Milliarden US -Dollar | 0.3% |
| Marketing- und Geschäftsentwicklung | 459 Millionen US -Dollar | 420 Millionen US -Dollar | 9.3% |
| Professionelle Dienstleistungen | 356 Millionen US -Dollar | 402 Millionen Dollar | -11.4% |
Kreditverlust -Bereitstellung
In den USA Bancorp schwankte die Bereitstellung von Kreditverlusten, die in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 bei 1,68 Milliarden US-Dollar betrug, verglichen mit 1,76 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Der Anstieg der Nettoverschreibungen betrug einen beitragenden Faktor mit 1,6 USD. Die im Jahr 2024 gemeldeten Ablagerungen von Milliarden gegenüber 1,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Zum dritten Quartal von 2024 betrugen die Gesamtvermögen von US -Bancorp 664,6 Milliarden US -Dollar, wobei insgesamt 521,1 Milliarden US -Dollar entspricht. Das Unternehmen passt seine Strategien weiterhin als Reaktion auf sich ändernde Marktbedingungen und wirtschaftliche Faktoren an.
U.S. Bancorp (USB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- U.S. Bancorp (USB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of U.S. Bancorp (USB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View U.S. Bancorp (USB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.