UWM Holdings Corporation (UWMC) Bundle
تاريخ موجز لـ UWMC
شركة Overview
UWM Holdings Corporation (UWMC) هي إحدى الشركات الرائدة في مجال إقراض الرهن العقاري بالجملة في الولايات المتحدة، مع التركيز على توفير خدمات الرهن العقاري الفعالة لوسطاء الرهن العقاري المستقلين. تأسست الشركة في عام 1986 ويقع مقرها الرئيسي في بونتياك، ميشيغان، وقد تطورت الشركة بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث وضعت نفسها كلاعب رئيسي في صناعة الرهن العقاري.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت UWMC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| دخل إنتاج القروض | 465.5 مليون دولار | 288.9 مليون دولار | 1.12 مليار دولار | 775.1 مليون دولار |
| دخل خدمة القروض | 134.8 مليون دولار | 200.4 مليون دولار | 463.4 مليون دولار | 612.2 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات، صافي | 526.4 مليون دولار | 677.1 مليون دولار | 1.60 مليار دولار | 1.43 مليار دولار |
| صافي الدخل | 31.9 مليون دولار | 301.0 مليون دولار | 288.8 مليون دولار | 391.2 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 107.2 مليون دولار | 112.1 مليون دولار | 341.8 مليون دولار | 378.7 مليون دولار |
حجم إنشاء القرض
في الربع الثالث من عام 2024، أنشأت UWMC ما يقرب من 39.5 مليار دولار من القروض، مما يمثل زيادة بنسبة 32.9٪ من 29.7 مليار دولار في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي حجم القروض 100.8 مليار دولار، بزيادة قدرها 20.1٪. مقارنة بـ 83.9 مليار دولار في العام السابق.
| حجم إنشاء القرض حسب النوع | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الشراء | 26.16 مليار دولار | 25.89 مليار دولار |
| إجمالي إعادة التمويل | 13.35 مليار دولار | 3.83 مليار دولار |
موقف السوق والمشهد التنافسي
حافظت UWMC على مكانة قوية في السوق، حيث تخدم حصة كبيرة من سوق الرهن العقاري بالجملة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدمت الشركة خدماتها لحوالي 650,301 قرضًا برصيد أصل غير مدفوع (UPB) قدره 212.2 مليار دولار أمريكي. ارتفع متوسط رسوم الخدمة المرجحة إلى 0.3150% من 0.3014% على أساس سنوي.
التحديات والتعديلات الاستراتيجية
على الرغم من النمو في حجم إنشاء القروض، واجهت UWMC تحديات مع دخل خدمة القروض، الذي انخفض بنسبة 32.8% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض محفظة الخدمات، على الرغم من أن ذلك تم تعويضه جزئيًا من خلال زيادة في القروض المرجحة. متوسط رسوم الخدمة.
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تتكيف UWMC مع ظروف السوق من خلال تعزيز قدراتها التكنولوجية وتوسيع عروض منتجاتها لتقديم خدمة أفضل لشركائها من الوسطاء. لا تزال الإدارة متفائلة بشأن النمو المستقبلي مدفوعًا بالزيادة المتوقعة في نشاط إعادة التمويل مع تقلب أسعار الفائدة في السوق.
من يملك شركة UWM Holdings Corporation (UWMC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تنظيم ملكية UWM Holdings Corporation (UWMC) بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية Holdings LLC. وتوزيع الملكية على النحو التالي:
| مالك | الوحدات المشتركة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة UWM Holdings (وحدات مشتركة من الفئة أ) | 113,150,968 | 7.08% |
| SFS Corp. (الوحدات المشتركة من الفئة ب) | 1,485,027,775 | 92.92% |
| المجموع | 1,598,178,743 | 100.00% |
بالمقارنة، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، كانت الملكية:
| مالك | الوحدات المشتركة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة UWM Holdings (وحدات مشتركة من الفئة أ) | 93,654,269 | 5.87% |
| SFS Corp. (الوحدات المشتركة من الفئة ب) | 1,502,069,787 | 94.13% |
| المجموع | 1,595,724,056 | 100.00% |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة UWM Holdings عن صافي دخل قدره 288.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 102.4 مليون دولار أمريكي أو 26.2٪ مقارنة بـ 391.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل العائد للشركة 5.5 مليون دولار أمريكي لعام 2024، مقارنة بـ 13.8 مليون دولار في عام 2023.
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
كان رصيد حقوق المساهمين كما في 31 مارس 2024 كما يلي:
| فصل | أسهم | المبلغ ($) | رأس المال الإضافي المدفوع ($) | الأرباح المحتجزة ($) | المجموع ($) |
|---|---|---|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 94,945,635 | 9 | 2,085 | 111,980 | 2,457,058 |
| الأسهم العادية من الفئة د | 1,502,069,787 | 150 | 1,484 | 130,233 | 3,092,111 |
بلغت توزيعات الأرباح التي أعلنها مجلس الإدارة للأسهم العادية من الفئة "أ" للربع الثالث من عام 2024 ما مقداره 0.10 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي يبلغ حوالي 11.3 مليون دولار أمريكي.
تغييرات الملكية والمصالح غير المسيطرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أصدرت الشركة 2,454,687 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "أ". بالإضافة إلى ذلك، تم إصدار 17,042,012 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "ب" وتم تحويلها على الفور إلى أسهم عادية من الفئة "أ"، مما أثر على هيكل الملكية والحصص غير المسيطرة.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى UWM Holdings Corporation سيولة كبيرة وموارد رأسمالية كبيرة، بما في ذلك قدرة اقتراض غير ملتزم بها تصل إلى 1.5 مليار دولار لتمويل حقوق خدمة الرهن العقاري. كانت الشركة ملتزمة بجميع التعهدات المالية التي تتطلبها خطوط ائتمان المستودعات الخاصة بها.
بيان مهمة شركة UWM Holdings Corporation (UWMC).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة UWM Holdings Corporation في تقديم أفضل الخدمات والتكنولوجيا في صناعة الرهن العقاري بالجملة، وتمكين وسطاء الرهن العقاري من تقديم قيمة استثنائية لعملائهم. تهدف UWM إلى تبسيط عملية الرهن العقاري من خلال الابتكار والشفافية والالتزام بخدمة العملاء.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- ابتكار: التحسين المستمر للتكنولوجيا والعمليات من أجل الكفاءة.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة التعاون بين الموظفين والشركاء.
الأهداف الإستراتيجية لعام 2024
تركز UWM Holdings على عدة أهداف استراتيجية لعام 2024 تهدف إلى تعزيز مكانتها في صناعة الرهن العقاري:
- توسيع حصة السوق: زيادة حجم القروض من خلال تعزيز علاقات الوسطاء.
- تحسين التكنولوجيا: استثمر في التكنولوجيا الخاصة لتبسيط العمليات وتحسين تجربة المستخدم.
- تعزيز البرامج التدريبية: توفير تدريب شامل لوسطاء الرهن العقاري لتحسين تقديم الخدمات.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة UWM Holdings Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 288.8 مليون دولار | 391.2 مليون دولار | -26.2% |
| حجم إنشاء القرض | 100.8 مليار دولار | 83.9 مليار دولار | +20.1% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 341.8 مليون دولار | 378.7 مليون دولار | -9.8% |
| إجمالي الإيرادات، صافي | 1.603 مليار دولار | 1.426 مليار دولار | +12.4% |
الالتزام بالاستدامة
تلتزم UWM Holdings بممارسات الأعمال المستدامة، بما في ذلك:
- تقليل البصمة الكربونية: تنفيذ المبادرات الصديقة للبيئة في العمليات.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات المحلية من خلال برامج التوعية والتعليم.
- ممارسات الإقراض الأخلاقية: ضمان الإقراض العادل والمسؤول لجميع العملاء.
النظرة المستقبلية
تخطط شركة UWM Holdings Corporation لمواصلة تركيزها على التقدم التكنولوجي والتميز في خدمة العملاء لدفع النمو المستقبلي وريادة السوق. تظل الشركة ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تمكين الوسطاء وتعزيز عملية الرهن العقاري للمستهلكين.
كيف تعمل شركة UWM Holdings (UWMC).
Overview العمليات
تعمل شركة UWM Holdings Corporation (UWMC) بشكل أساسي في صناعة الرهن العقاري، مع التركيز على إقراض الرهن العقاري بالجملة. توفر الشركة مجموعة من منتجات الرهن العقاري لوسطاء الرهن العقاري المستقلين، مما يسهل عملية إنشاء القروض وخدمتها.
إنتاج القروض
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أصدرت UWMC قروضًا بقيمة 100.8 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 16.9 مليار دولار أمريكي، أو 20.1٪، من 83.9 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وأعلنت الشركة عن إجمالي حجم إنشاء القروض قدره 39.5 مليار دولار أمريكي للفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 29.7 مليار دولار في عام 2023.
| حجم إنشاء القرض حسب النوع | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الشراء التقليدي | 15,874,674 | 16,237,031 | 43,057,841 | 46,799,855 |
| الشراء الحكومي | 7,786,158 | 8,031,062 | 23,188,095 | 22,834,611 |
| جامبو وغيرها | 2,499,626 | 1,624,824 | 7,983,013 | 3,539,422 |
| إجمالي الشراء | 26,160,458 | 25,892,917 | 74,228,949 | 73,173,888 |
| إعادة التمويل التقليدي | 3,552,067 | 1,736,055 | 8,402,163 | 5,695,756 |
| إعادة التمويل الحكومي | 8,271,580 | 1,528,848 | 13,966,770 | 3,799,714 |
| جامبو وإعادة التمويل الأخرى | 1,525,416 | 563,813 | 4,171,167 | 1,234,089 |
| إجمالي إعادة التمويل | 13,349,063 | 3,828,716 | 26,540,100 | 10,729,559 |
| إجمالي حجم إنشاء القرض | 39,509,521 | 29,721,633 | 100,769,049 | 83,903,447 |
الأداء المالي
سجلت UWM إيرادات قدرها 1.6 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.4 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 288.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 102.4 مليون دولار أمريكي عن 391.2 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| دخل إنتاج القروض | $465,548,000 | $288,930,000 | $1,121,611,000 | $775,111,000 |
| دخل خدمة القروض | $134,753,000 | $200,428,000 | $463,365,000 | $612,205,000 |
| إجمالي الإيرادات، صافي | $526,434,000 | $677,116,000 | $1,603,484,000 | $1,425,910,000 |
| إجمالي النفقات | $494,145,000 | $375,389,000 | $1,309,859,000 | $1,033,795,000 |
| صافي الدخل | $31,945,000 | $300,993,000 | $288,762,000 | $391,174,000 |
عمليات خدمة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدمت UWM خدماتها إلى إجمالي 650,301 قرضًا بمتوسط رصيد أساسي غير مدفوع (UPB) قدره 198.6 مليار دولار. وانخفض متوسط عدد القروض المخدومة من 857.235 عام 2023 إلى 615.098 عام 2024.
| مقاييس خدمة القروض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| متوسط UPB للقروض التي تمت خدمتها | $198,596,837,000 | $282,052,249,000 |
| متوسط عدد القروض التي يتم تقديم الخدمات لها | 615,098 | 857,235 |
| المتوسط المرجح لرسوم الخدمة | 0.3150% | 0.3014% |
| دخل خدمة القروض | $134,753,000 | $200,428,000 | تكاليف الخدمة | $25,009,000 | $33,640,000 |
موقف السوق والاستراتيجية
تركز UWM على تعزيز قنوات البيع بالجملة الخاصة بها من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والحفاظ على علاقات قوية مع وسطاء الرهن العقاري. وتهدف الشركة إلى تحسين هيكل رأس مالها لتظل قادرة على المنافسة في بيئة أسعار الفائدة المتقلبة.
السيولة وموارد رأس المال
يتم الحصول على سيولة UWM بشكل أساسي من القروض ضمن مرافق المستودعات والتدفقات النقدية من العمليات. تقوم الشركة باستمرار بتقييم مواردها الرأسمالية لضمان التمويل الكافي لإنشاء القروض والاحتياجات التشغيلية.
| مقاييس السيولة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $2,581,276 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية | ($5,698,237) |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة الاستثمارية | $2,581,276 |
كيف تجني شركة UWM Holdings Corporation (UWMC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة UWM Holdings إيراداتها بشكل أساسي من خلال ثلاث قنوات: دخل إنتاج القروض، ودخل خدمة القروض، ودخل الفائدة.
دخل إنتاج القروض
يشتق دخل إنتاج القروض من إنشاء وبيع قروض الرهن العقاري. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- الربح (الخسارة) الأولية من بيع القروض المنشأة.
- رسوم إنشاء القرض، وهي عادة رسوم ثابتة يتم فرضها على كل قرض.
- رسملة حقوق خدمة الرهن العقاري (MSRs)، والتي تمثل القيمة العادلة لحقوق خدمة الرهن العقاري عند بيع القروض.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت UWM:
| عنصر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل إنتاج القروض | 1,121,611 |
| رسوم إنشاء القرض | 333,932 |
| رسملة MSRs | 1,980,550 |
| الخسارة الأولية | (1,152,686) |
دخل خدمة القروض
يتم إنشاء إيرادات خدمة القروض من الرسوم المكتسبة مقابل خدمة القروض، بما في ذلك الرسوم المتأخرة وحوافز التعديل. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل خدمة القروض | 463,365 |
| تكاليف الخدمة | (81,120) |
دخل الفوائد
يتم الحصول على إيرادات الفوائد على قروض الرهن العقاري بالقيمة العادلة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت UWM:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | 368,554 |
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات UWM:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات، صافي | 1,603,484 |
| إجمالي النفقات | (1,309,859) |
| الأرباح قبل ضرائب الدخل | 293,625 |
| صافي الدخل | 288,762 |
حجم إنشاء القرض
كان حجم القروض المقدمة من UWM للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| يكتب | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي حجم إنشاء القروض | 100,769,049 |
هيكل التكلفة
تضمنت العناصر الرئيسية للمصروفات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب والعمولات والمزايا | 496,005 |
| تكاليف إنتاج القروض المباشرة | 135,319 |
| التسويق والسفر والترفيه | 66,011 |
| العامة والإدارية | 149,524 |
| مصاريف الفوائد | 348,421 |
اتجاهات السوق وتأثيرها
ويرتبط أداء UWM بشكل وثيق بظروف السوق، وخاصة أسعار الفائدة. وقد أثرت الزيادة في حجم إنتاج القروض، مدفوعة في المقام الأول بنشاط إعادة التمويل بسبب انخفاض أسعار الفائدة في السوق، بشكل كبير على نمو الإيرادات.
UWM Holdings Corporation (UWMC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- UWM Holdings Corporation (UWMC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UWM Holdings Corporation (UWMC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UWM Holdings Corporation (UWMC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.