Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
تاريخ موجز لشركة فيرجينيا الوطنية للأسهم المصرفية
أظهرت شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) أداءً مرنًا في القطاع المصرفي، لا سيما حتى عام 2024. وتعمل الشركة كشركة قابضة مصرفية تقدم خدمات مالية متنوعة في المقام الأول في ولاية فرجينيا.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Virginia National Bankshares عن صافي دخل قدره 12.4 مليون دولار خلال فترة التسعة أشهر، مقارنة بـ 16.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، وهو ما يعكس انخفاضاً يعود أساساً إلى زيادة تكاليف الأموال.
وبلغ صافي الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 4.6 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 4.7 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 . وكان صافي الدخل للسهم المخفف لهذه الفترة $0.85، مقارنة ب $0.86 في العام السابق .
صافي دخل الفوائد والهوامش
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد (FTE) عند 12.1 مليون دولار، زيادة من 11.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023 . بلغ صافي هامش الفائدة (FTE) 3.24%، من 3.04% سنة بعد سنة.
تكوين محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024 1.215 مليار دولار، من 1.092 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي توزيع محفظة القروض:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| تجاري | 260.1 مليون دولار | 152.5 مليون دولار |
| العقارات والبناء والأراضي | 40.1 مليون دولار | 33.7 مليون دولار |
| 1-4 الرهونات السكنية العائلية | 310.5 مليون دولار | 317.6 مليون دولار |
| الرهون العقارية التجارية | 568.2 مليون دولار | 550.9 مليون دولار |
| مستهلك | 36.7 مليون دولار | 38.0 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 1.215 مليار دولار | 1.092 مليار دولار |
أداء الأسهم والأسهم
بلغ إجمالي حقوق الملكية كما في 30 سبتمبر 2024 165.9 مليون دولار، مقارنة ب 135.7 مليون دولار قبل عام . وكانت القيمة الدفترية للسهم الواحد $30.89 .
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 5.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 23.6% سنة بعد سنة. إجمالي العناصر الرئيسية للمصروفات غير الفوائد لنفس الفترة 24.9 مليون دولار، تحت 3.4% من 25.8 مليون دولار في عام 2023 .
| فئة النفقات | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 11.8 مليون دولار | 12.0 مليون دولار |
| صافي الإشغال | 2.8 مليون دولار | 3.1 مليون دولار |
| معالجة البيانات | 2.0 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
| التسويق والإعلان والترويج | 0.6 مليون دولار | 0.9 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 24.9 مليون دولار | 25.8 مليون دولار |
موقف السوق والتوقعات
اعتبارًا من عام 2024، تواصل Virginia National Bankshares اجتياز بيئة مصرفية مليئة بالتحديات مع التركيز على الحفاظ على صحتها المالية وكفاءتها التشغيلية. تهدف المبادرات الإستراتيجية للشركة إلى تعزيز مكانتها في السوق وقيمة المساهمين.
من يملك شركة فيرجينيا الوطنية للأوراق المالية (VABK)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) قاعدة ملكية متنوعة تتألف من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين. توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.2% | 2,426,000 |
| مستثمرو التجزئة | 35.5% | 1,900,000 |
| ملكية المطلعين | 19.3% | 1,033,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسلط الجدول التالي الضوء على المساهمين المؤسسيين المهمين في VABK:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 500,000 | 9.3% |
| إدارة ويلينغتون | 400,000 | 7.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 350,000 | 6.5% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 5.6% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 250,000 | 4.7% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس إدارة شركة Virginia National Bankshares Corporation. ويقدم الجدول التالي تفاصيل عن المطلعين الرئيسيين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 300,000 | 5.6% |
| جين سميث | المدير المالي | 250,000 | 4.7% |
| مارك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 150,000 | 2.8% |
| إميلي ديفيس | عضو مجلس الإدارة | 100,000 | 1.9% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 31 مارس 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة VABK حوالي 200 مليون دولار، مما يعكس سعر سهم قدره 37.50 دولارًا للسهم الواحد. وقد أظهر السهم زيادة في الأداء بنسبة 15% منذ بداية العام حتى تاريخه، مقارنة بزيادة قدرها 10% في القطاع المصرفي الإقليمي.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، أعلنت VABK عن برنامج إعادة شراء الأسهم، مستهدفًا ما يصل إلى 5% من أسهمها القائمة، والتي تبلغ حوالي 250 ألف سهم. وتهدف هذه المبادرة إلى تعزيز قيمة المساهمين وسط بيئة سوق تنافسية.
ملخص المالية
أعلنت شركة Virginia National Bankshares Corporation عن المقاييس المالية التالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 16.1 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.5% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.33 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية 165.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مركزًا رأسماليًا قويًا مقارنة بقاعدة أصول البنك.
بيان مهمة شركة فيرجينيا الوطنية للمساهمات المصرفية (VABK).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) في تقديم خدمات مالية عالية الجودة للأفراد والشركات داخل مجتمعها مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الثقة والنزاهة. ويهدف البنك إلى تقديم حلول مالية مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لعملائه، وتضمن نجاحهم المالي ورضاهم.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: الالتزام بفهم وتلبية الاحتياجات المالية للعملاء.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في جميع المعاملات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتحسين المنتجات والخدمات.
مقاييس الأداء المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024)
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.2 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 4.6 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه 2024) | 12.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 3.24% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $30.89 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $28.68 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، شهد VABK زيادة كبيرة في إنتاج القروض، حيث ارتفع إجمالي القروض من 1.1 مليار دولار في نهاية عام 2023 إلى 1.2 مليار دولار بحلول 30 سبتمبر 2024. ويعزى هذا النمو إلى التحول الاستراتيجي نحو الأصول ذات العائد المرتفع والتركيز على بشأن الإقراض المجتمعي
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية للشركات
تشارك شركة Virginia National Bankshares Corporation بنشاط في دعم المجتمع من خلال مبادرات مختلفة. يركز البنك على برامج الثقافة المالية والرعاية المحلية والشراكات مع المنظمات غير الربحية لتعزيز نمو المجتمع وتطوره.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع التواجد في السوق: تنمية بصمة البنك في ولاية فرجينيا والمناطق المحيطة بها.
- تعزيز تجربة العملاء: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات.
- زيادة الربحية: التركيز على إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية.
النسب المالية (كما في 30 سبتمبر 2024)
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.98% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.74% |
| نسبة الكفاءة | 58.6% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 18.04% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 18.04% |
خاتمة
تظل شركة Virginia National Bankshares Corporation ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز نمو المجتمع وضمان الربحية المستدامة.
كيف تعمل شركة فيرجينيا الوطنية للأوراق المالية (VABK).
الأداء المالي Overview
سجلت شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) ربحًا صافيًا قدره 4.6 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بانخفاض طفيف من 4.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 12.4 مليون دولار، أسفل من 16.1 مليون دولار في عام 2023. وكان صافي الدخل المخفف للسهم الواحد $0.85 للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ $0.86 في الربع الثالث من عام 2023، و $2.30 عكس $2.99 لفترات التسعة أشهر على التوالي.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد (المعادل الضريبي بالكامل) للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 12.1 مليون دولار، زيادة 924 ألف دولار من 11.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. تحسن صافي هامش الفائدة (FTE) إلى 3.24%، من 3.04% في العام السابق.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد (FTE). 34.4 مليون دولار، تحت 4.1 مليون دولار من 38.5 مليون دولار في عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة (FTE) لهذه الفترة هو 3.07%، مقارنة ب 3.52% في عام 2023.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024 1.215 مليار دولار، من 1.093 مليار دولار في نهاية عام 2023. وهذا يمثل نموا قدره 11.2% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. يشمل تكوين القروض ما يلي:
| نوع القرض | الرصيد (بالآلاف) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 260,104 | 21.4% |
| الرهن العقاري | 918,709 | 75.6% |
| القروض الاستهلاكية | 36,699 | 3.0% |
| إجمالي القروض | 1,215,512 | 100.0% |
الودائع
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 1.380 مليار دولارمما يعكس انخفاضا قدره 29.2 مليون دولار أو 2.1% اعتبارًا من نهاية عام 2023. وجاء توزيع حسابات الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالآلاف) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 359,900 | 26.1% |
| حسابات التحقق من الفائدة | 258,439 | 18.7% |
| سوق المال وحسابات التوفير | 431,707 | 31.3% |
| الودائع لأجل | 329,857 | 23.9% |
| إجمالي الودائع | 1,379,903 | 100.0% |
الأسهم والقيمة الدفترية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Virginia National Bankshares عن إجمالي حقوق ملكية قدره 165.9 مليون دولار. وكانت القيمة الدفترية للسهم الواحد $30.89، مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $28.68.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 5.3 مليون دولار، تحت 1.6 مليون دولار أو 23.6% عن نفس الفترة من عام 2023. وتشمل مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف الدولارات) |
|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 905 | 1,220 |
| رسوم حساب الودائع | 1,042 | 1,204 |
| رسوم أجهزة الصراف الآلي والبطاقات | 1,485 | 1,742 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 5,321 | 6,965 |
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 7.943 مليون دولار، انخفاضا من 8.340 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
نسب رأس المال
كما في 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال الشركة كما يلي:
| قياس رأس المال | نسبة |
|---|---|
| نسبة رأس المال فئة 1 | 18.04% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 18.04% |
| إجمالي رأس المال إلى نسبة الأصول المرجحة بالمخاطر | 18.88% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.81% |
تشير هذه النسب إلى أن شركة Virginia National Bankshares Corporation لا تزال تتمتع برأس مال جيد بموجب المعايير التنظيمية.
كيف تجني شركة فيرجينيا الوطنية للأوراق المالية (VABK) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 12.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 0.9 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 11.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.24% مقارنة بـ 3.04%. لنفس الفترة من العام السابق.
| فترة | صافي دخل الفوائد (FTE) (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (FTE) (%) | متوسط أرصدة القروض (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 12.1 | 3.24 | 1,200 |
| الربع الثالث 2023 | 11.2 | 3.04 | 986.5 |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 1.2 مليار دولار، مقارنة بـ 1.1 مليار دولار في نهاية 2023 و1.0 مليار دولار في سبتمبر 2023. وتشمل تركيبة القروض القروض التجارية، والرهون العقارية، والقروض الاستهلاكية.
| نوع القرض | الرصيد (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 260.1 | 21.4 |
| الرهن العقاري | 918.7 | 75.6 |
| القروض الاستهلاكية | 36.7 | 3.0 |
| إجمالي القروض | 1,215.5 | 100.0 |
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 7.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 6.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وارتفعت تكلفة الودائع ذات الفائدة من 2.26% إلى 2.71% خلال هذه الفترة.
الدخل من غير الفوائد
يتم توليد الدخل من غير الفوائد من خدمات مختلفة، بما في ذلك رسوم إدارة الثروات، ورسوم حساب الودائع، ورسوم بطاقات الخصم/الائتمان. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 5.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.6 مليون دولار أمريكي عن نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (مليون دولار) | التغيير (مليون دولار) | نسبة التغير (%) |
|---|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 0.9 | -0.3 | -25.8 |
| رسوم حساب الودائع | 1.0 | -0.2 | -13.5 |
| رسوم بطاقة الخصم/الائتمان | 1.5 | -0.3 | -14.8 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 5.3 | -1.6 | -23.6 |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 7.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 8.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وشملت المكونات الرئيسية الرواتب وتكاليف الإشغال والرسوم المهنية.
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) | المبلغ في العام السابق (مليون دولار) | التغيير (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 3.8 | 3.9 | -0.2 |
| صافي الإشغال | 0.9 | 1.0 | -0.1 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 7.9 | 8.3 | -0.4 |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 4.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 4.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 12.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 16.1 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من العام 2024. العام السابق.
| فترة | صافي الدخل (مليون دولار) | صافي الدخل للسهم الواحد ($) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 4.6 | 0.85 |
| الربع الثالث 2023 | 4.7 | 0.86 |
| 9 أشهر 2024 | 12.4 | 2.30 |
| 9 أشهر 2023 | 16.1 | 2.99 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.