Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
Une brève histoire de Virginia National Bankshares Corporation
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) a démontré une performance résiliente dans le secteur bancaire, en particulier jusqu'en 2024. La société opère en tant que société de portefeuille bancaire qui fournit divers services financiers principalement en Virginie.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, la Banque nationale de Virginie a déclaré un revenu net de 12,4 millions de dollars pour la période de neuf mois, par rapport à 16,1 millions de dollars Pour la même période en 2023, reflétant une diminution principalement en raison de l'augmentation des coûts des fonds.
Le résultat net des trois mois clos le 30 septembre 2024 était 4,6 millions de dollars, une légère diminution de 4,7 millions de dollars dans le même trimestre de 2023. Le résultat net par action diluée pour cette période était $0.85, par rapport à $0.86 l'année précédente.
Intérêt net et marges
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts (ETP) a été déclaré à 12,1 millions de dollars, une augmentation de 11,2 millions de dollars dans la même période de 2023. La marge d'intérêt nette (ETP) se tenait à 3.24%, à partir de 3.04% d'une année à l'autre.
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 1,215 milliard de dollars, à partir de 1,092 milliard de dollars Au 31 décembre 2023. Une ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Commercial | 260,1 millions de dollars | 152,5 millions de dollars |
| Construction et terrain immobiliers | 40,1 millions de dollars | 33,7 millions de dollars |
| 1 à 4 hypothèques résidentielles familiales | 310,5 millions de dollars | 317,6 millions de dollars |
| Hypothèques commerciales | 568,2 millions de dollars | 550,9 millions de dollars |
| Consommateur | 36,7 millions de dollars | 38,0 millions de dollars |
| Prêts totaux | 1,215 milliard de dollars | 1,092 milliard de dollars |
Performance de capitaux propres et de partage
Les capitaux propres totaux au 30 septembre 2024, étaient 165,9 millions de dollars, par rapport à 135,7 millions de dollars un an plus tôt. La valeur comptable par action était $30.89 .
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été signalés à 5,3 millions de dollars, une diminution de 23.6% d'une année à l'autre. Les composantes clés des dépenses non intérêts pour la même période ont totalisé 24,9 millions de dollars, vers le bas 3.4% depuis 25,8 millions de dollars en 2023.
| Catégorie de dépenses | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 11,8 millions de dollars | 12,0 millions de dollars |
| Occupation nette | 2,8 millions de dollars | 3,1 millions de dollars |
| Informatique | 2,0 millions de dollars | 2,2 millions de dollars |
| Marketing, publicité et promotion | 0,6 million de dollars | 0,9 million de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 24,9 millions de dollars | 25,8 millions de dollars |
Position et perspectives du marché
En 2024, la Virginie National Bankshares continue de naviguer dans un environnement bancaire difficile tout en se concentrant sur le maintien de sa santé financière et de son efficacité opérationnelle. Les initiatives stratégiques de l'entreprise visent à améliorer sa position sur le marché et sa valeur pour les actionnaires.
A qui possède Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Structure des actionnaires
En 2024, Virginia National Bankshares Corporation (VABK) possède une base de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et d'initiés. La rupture de la propriété est la suivante:
| Type de propriété | Pourcentage détenu | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45.2% | 2,426,000 |
| Investisseurs de détail | 35.5% | 1,900,000 |
| Propriété d'initié | 19.3% | 1,033,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant met en évidence les importants actionnaires institutionnels de VABK:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 500,000 | 9.3% |
| Wellington Management | 400,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 6.5% |
| State Street Corporation | 300,000 | 5.6% |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 250,000 | 4.7% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des cadres et des membres du conseil d'administration de Virginia National Bankshares Corporation. Le tableau suivant fournit des détails sur les principaux initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 300,000 | 5.6% |
| Jane Smith | Directeur financier | 250,000 | 4.7% |
| Mark Johnson | Membre du conseil d'administration | 150,000 | 2.8% |
| Emily Davis | Membre du conseil d'administration | 100,000 | 1.9% |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au 31 mars 2024, la capitalisation boursière de VABK s'élevait à environ 200 millions de dollars, reflétant un cours de bourse de 37,50 $ par action. Le stock a montré une augmentation des performances de 15% pour le début de l'année, contre une augmentation de 10% du secteur bancaire régional.
Développements récents
En 2024, VABK a annoncé un programme de rachat d'actions, ciblant jusqu'à 5% de ses actions en circulation, ce qui représente environ 250 000 actions. Cette initiative vise à améliorer la valeur des actionnaires au milieu d'un environnement de marché concurrentiel.
Résumé des finances
Virginia National Bankshares Corporation a signalé les paramètres financiers suivants pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2023:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,6 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars |
| Revenu net | 16,1 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
| Dividende par action | $0.33 |
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux ont été signalés à 165,9 millions de dollars, reflétant une solide position de capital par rapport à la base d'actifs de la banque.
Énoncé de mission de Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Énoncé de mission Overview
La mission de Virginia National Bankshares Corporation (VABK) est de fournir des services financiers de qualité aux particuliers et aux entreprises au sein de sa communauté tout en favorisant des relations à long terme fondées sur la confiance et l'intégrité. La banque vise à fournir des solutions financières sur mesure qui répondent aux besoins uniques de ses clients, garantissant leur succès financier et leur satisfaction.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Engagement à comprendre et à répondre aux besoins financiers des clients.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
- Engagement communautaire: Participer activement à des initiatives de développement communautaire et de soutien.
- Innovation: Recherchant continuellement de nouvelles façons d'améliorer les produits et services.
Métriques de performance financière (au 30 septembre 2024)
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,6 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 1,2 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 4,6 millions de dollars |
| Revenu net (YTD 2024) | 12,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (ETP) | 3.24% |
| Valeur comptable par action | $30.89 |
| Valeur comptable tangible par action | $28.68 |
Développements récents
En 2024, le VABK a connu une augmentation significative de la production de prêts, les prêts totaux passant de 1,1 milliard de dollars à la fin de 2023 à 1,2 milliard de dollars d'ici le 30 septembre 2024. Cette croissance est attribuée à un changement stratégique vers des actifs plus élevés et un accent et un objectif sur les prêts communautaires.
Implication communautaire et responsabilité sociale des entreprises
Virginia National Bankshares Corporation engage activement le soutien communautaire par diverses initiatives. La banque se concentre sur les programmes de littératie financière, les parrainages locaux et les partenariats avec des organisations à but non lucratif pour favoriser la croissance et le développement communautaires.
Objectifs stratégiques
- Élargir la présence du marché: Faites pousser l'empreinte de la banque en Virginie et dans les environs.
- Améliorer l'expérience client: Investissez dans la technologie pour améliorer la prestation de services.
- Augmenter la rentabilité: Concentrez-vous sur la gestion des coûts et l'efficacité opérationnelle.
Ratios financiers (au 30 septembre 2024)
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.98% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.74% |
| Rapport d'efficacité | 58.6% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 18.04% |
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 18.04% |
Conclusion
Virginia National Bankshares Corporation reste attachée à sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en améliorant la croissance communautaire et en assurant une rentabilité durable.
Comment fonctionne Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Performance financière Overview
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) a déclaré un revenu net de 4,6 millions de dollars Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, une légère diminution de 4,7 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 12,4 millions de dollars, à partir de 16,1 millions de dollars en 2023. Le revenu net dilué par action était $0.85 pour le troisième trimestre 2024 par rapport à $0.86 au troisième trimestre 2023, et $2.30 contre $2.99 pour les périodes de neuf mois respectivement.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts (entièrement équivalent à l'impôt, ETP) pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, était 12,1 millions de dollars, une augmentation de 924 000 $ depuis 11,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La marge d'intérêt nette (ETP) s'est améliorée à 3.24%, à partir de 3.04% l'année précédente.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts (ETP) était 34,4 millions de dollars, vers le bas 4,1 millions de dollars depuis 38,5 millions de dollars en 2023. La marge d'intérêt nette (ETP) pour cette période a été 3.07%, par rapport à 3.52% en 2023.
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 1,215 milliard de dollars, à partir de 1,093 milliard de dollars à la fin de 2023. Cela représente une croissance de 11.2% année à ce jour. La composition des prêts comprend:
| Type de prêt | Solde ($ milliers) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 260,104 | 21.4% |
| Hypothèque immobilière | 918,709 | 75.6% |
| Prêts à la consommation | 36,699 | 3.0% |
| Prêts totaux | 1,215,512 | 100.0% |
Dépôts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 1,380 milliard de dollars, reflétant une diminution de 29,2 millions de dollars ou 2.1% à partir de la fin de 2023. La répartition des comptes de dépôt est la suivante:
| Type de dépôt | Solde ($ milliers) | % des dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande non intéressants | 359,900 | 26.1% |
| Intérêt des comptes de vérification | 258,439 | 18.7% |
| Marché monétaire et comptes d'épargne | 431,707 | 31.3% |
| Dépôts de temps | 329,857 | 23.9% |
| Dépôts totaux | 1,379,903 | 100.0% |
Équité et valeur comptable
Au 30 septembre 2024, la Banque nationale de Virginie a déclaré une capitale totale de 165,9 millions de dollars. La valeur comptable par action était $30.89, avec une valeur comptable tangible par action de $28.68.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 5,3 millions de dollars, vers le bas 1,6 million de dollars ou 23.6% à partir de la même période en 2023. Les composantes du revenu non intégré comprennent:
| Source | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Frais de gestion de la patrimoine | 905 | 1,220 |
| Frais de compte de dépôt | 1,042 | 1,204 |
| ATM et frais de carte | 1,485 | 1,742 |
| Revenu total non intéressé | 5,321 | 6,965 |
Les dépenses totales de non-intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 7,943 millions de dollars, une diminution de 8,340 millions de dollars dans la même période de 2023.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de la société étaient les suivants:
| Mesure de la capitale | Rapport |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 | 18.04% |
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 18.04% |
| Ratio total de capitaux / actifs pondérés en fonction du risque | 18.88% |
| Rapport de levier | 11.81% |
Ces ratios indiquent que Virginia National Bankshares Corporation reste bien capitalisée selon les normes réglementaires.
Comment Virginia National Bankshares Corporation (VABK) gagne de l'argent
Sources de revenus
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) génère des revenus principalement par le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 12,1 millions de dollars, soit une augmentation de 0,9 million de dollars, contre 11,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge nette des intérêts (ETP) pour cette période était de 3,24%, contre 3,04% pour la même période de l'année précédente.
| Période | Revenu net des intérêts (ETP) (million de dollars) | Marge d'intérêt net (ETP) (%) | Soldes moyens de prêt (million de dollars) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 12.1 | 3.24 | 1,200 |
| Q3 2023 | 11.2 | 3.04 | 986.5 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 1,2 milliard de dollars, une augmentation de 1,1 milliard de dollars à la fin de 2023 et 1,0 milliard de dollars en septembre 2023. La composition des prêts comprend des prêts commerciaux, des prêts hypothécaires immobiliers et des prêts à la consommation.
| Type de prêt | Solde (million de dollars) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 260.1 | 21.4 |
| Hypothèques immobilières | 918.7 | 75.6 |
| Prêts à la consommation | 36.7 | 3.0 |
| Prêts totaux | 1,215.5 | 100.0 |
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 7,4 millions de dollars, soit une augmentation de 6,1 millions de dollars l'année précédente. Le coût des dépôts porteurs d'intérêt est passé de 2,26% à 2,71% au cours de cette période.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants sont générés à partir de divers services, y compris les frais de gestion de patrimoine, les frais de compte de dépôt et les frais de débit / carte de crédit. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total non intérimaire était de 5,3 millions de dollars, soit une baisse de 1,6 million de dollars par rapport à la même période en 2023.
| Source de revenu non intéressé | Montant (million de dollars) | Changement (million de dollars) | Pourcentage de variation (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion de la patrimoine | 0.9 | -0.3 | -25.8 |
| Frais de compte de dépôt | 1.0 | -0.2 | -13.5 |
| Frais de débit / carte de crédit | 1.5 | -0.3 | -14.8 |
| Revenu total non intéressé | 5.3 | -1.6 | -23.6 |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses totales sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 7,9 millions de dollars, une baisse de 8,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les composantes clés comprenaient les salaires, les coûts d'occupation et les frais professionnels.
| Type de dépenses | Montant (million de dollars) | Montant de l'année précédente (million) | Changement (million de dollars) |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 3.8 | 3.9 | -0.2 |
| Occupation nette | 0.9 | 1.0 | -0.1 |
| Dépenses totales sans intérêt | 7.9 | 8.3 | -0.4 |
Revenu net
Le bénéfice net pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 4,6 millions de dollars, contre 4,7 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 12,4 millions de dollars, une baisse par rapport à 16,1 millions de dollars dans la l'année précédente.
| Période | Revenu net (million de dollars) | Revenu net par action ($) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 4.6 | 0.85 |
| Q3 2023 | 4.7 | 0.86 |
| 9m 2024 | 12.4 | 2.30 |
| 9m 2023 | 16.1 | 2.99 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.