Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
Uma breve história da Virginia National Bankshares Corporation
A Virginia National Bankshares Corporation (VABK) demonstrou um desempenho resiliente no setor bancário, particularmente até 2024. A empresa opera como uma holding bancária que fornece vários serviços financeiros principalmente na Virgínia.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Virginia National Bankshares relatou um lucro líquido de US $ 12,4 milhões pelo período de nove meses, em comparação com US $ 16,1 milhões Pelo mesmo período em 2023, refletindo uma diminuição principalmente devido ao aumento dos custos de fundos.
O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 4,6 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 4,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. O lucro líquido por ação diluída para esse período foi $0.85, comparado com $0.86 no ano anterior.
Receita de juros líquidos e margens
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos (ETI) foi relatada em US $ 12,1 milhões, um aumento de US $ 11,2 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquidos (ETI) ficou em 3.24%, de cima de 3.04% ano a ano.
Composição do portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 1,215 bilhão, de cima de US $ 1,092 bilhão em 31 de dezembro de 2023. Um detalhamento da carteira de empréstimos é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Comercial | US $ 260,1 milhões | US $ 152,5 milhões |
| Construção imobiliária e terra | US $ 40,1 milhões | US $ 33,7 milhões |
| 1-4 hipotecas residenciais da família | US $ 310,5 milhões | US $ 317,6 milhões |
| Hipotecas comerciais | US $ 568,2 milhões | US $ 550,9 milhões |
| Consumidor | US $ 36,7 milhões | US $ 38,0 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 1,215 bilhão | US $ 1,092 bilhão |
Equidade e compartilhar desempenho
O patrimônio total em 30 de setembro de 2024, era US $ 165,9 milhões, comparado com US $ 135,7 milhões um ano antes. O valor do livro por ação era $30.89 .
Receita e despesas não de interesse
A renda não -juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 5,3 milhões, uma diminuição de 23.6% ano a ano. Os principais componentes da despesa de não juros para o mesmo período totalizou US $ 24,9 milhões, abaixo 3.4% de US $ 25,8 milhões em 2023.
| Categoria de despesa | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 11,8 milhões | US $ 12,0 milhões |
| Ocupação líquida | US $ 2,8 milhões | US $ 3,1 milhões |
| Processamento de dados | US $ 2,0 milhões | US $ 2,2 milhões |
| Marketing, publicidade e promoção | US $ 0,6 milhão | US $ 0,9 milhão |
| Despesa total de não juros | US $ 24,9 milhões | US $ 25,8 milhões |
Posição de mercado e perspectiva
Em 2024, a Virginia National Bankshares continua a navegar em um ambiente bancário desafiador, enquanto se concentra em manter sua saúde financeira e eficiência operacional. As iniciativas estratégicas da empresa visam melhorar sua posição de mercado e valor para os acionistas.
Um dono da Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Estrutura dos acionistas
Em 2024, a Virginia National Bankshares Corporation (VABK) possui uma base de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. O colapso da propriedade é o seguinte:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.2% | 2,426,000 |
| Investidores de varejo | 35.5% | 1,900,000 |
| Propriedade interna | 19.3% | 1,033,000 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir destaca os acionistas institucionais significativos da VABK:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 500,000 | 9.3% |
| Wellington Management | 400,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 6.5% |
| State Street Corporation | 300,000 | 5.6% |
| Advisores de fundos dimensionais | 250,000 | 4.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho da Virginia National Bankshares Corporation. A tabela a seguir fornece detalhes sobre os principais insiders:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 300,000 | 5.6% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 250,000 | 4.7% |
| Mark Johnson | Membro do conselho | 150,000 | 2.8% |
| Emily Davis | Membro do conselho | 100,000 | 1.9% |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 31 de março de 2024, a capitalização de mercado da Vabk era de aproximadamente US $ 200 milhões, refletindo um preço das ações de US $ 37,50 por ação. As ações mostraram um aumento de desempenho de 15% no ano, em comparação com um aumento de 10% no setor bancário regional.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a VABK anunciou um programa de recompra de ações, visando até 5% de suas ações em circulação, o que equivale a aproximadamente 250.000 ações. Essa iniciativa visa melhorar o valor dos acionistas em meio a um ambiente de mercado competitivo.
Resumo das finanças
A Virginia National Bankshares Corporation relatou as seguintes métricas financeiras para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2023:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,6 bilhão |
| Depósitos totais | US $ 1,4 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 16,1 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.5% |
| Dividendo por ação | $0.33 |
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total foi relatado em US $ 165,9 milhões, refletindo uma forte posição de capital em relação à base de ativos do banco.
Declaração de Missão da Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Declaração de missão Overview
A Missão da Virginia National Bankshares Corporation (VABK) é fornecer serviços financeiros de qualidade a indivíduos e empresas em sua comunidade, promovendo relacionamentos de longo prazo, construídos com confiança e integridade. O banco pretende fornecer soluções financeiras personalizadas que atendam às necessidades exclusivas de seus clientes, garantindo seu sucesso e satisfação financeira.
Valores centrais
- Foco no cliente: Compromisso em entender e atender às necessidades financeiras dos clientes.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as transações.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar os produtos e serviços.
Métricas de desempenho financeiro (em 30 de setembro de 2024)
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,6 bilhão |
| Depósitos totais | US $ 1,4 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,2 bilhão |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 4,6 milhões |
| Lucro líquido (YTD 2024) | US $ 12,4 milhões |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 3.24% |
| Valor contábil por ação | $30.89 |
| Valor contábil tangível por ação | $28.68 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o VABK registrou um aumento significativo na produção de empréstimos, com empréstimos totais subindo de US $ 1,1 bilhão no final de 2023 para US $ 1,2 bilhão até 30 de setembro de 2024. Esse crescimento é atribuído a uma mudança estratégica em direção a ativos de maior rendimento e um foco em empréstimos comunitários.
Envolvimento da comunidade e responsabilidade social corporativa
A Virginia National Bankshares Corporation se envolve ativamente em apoio comunitário por meio de várias iniciativas. O banco se concentra em programas de alfabetização financeira, patrocínios locais e parcerias com organizações sem fins lucrativos para promover o crescimento e o desenvolvimento da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Expanda a presença do mercado: Cultive a pegada do banco na Virgínia e nas áreas circundantes.
- Aumente a experiência do cliente: Invista em tecnologia para melhorar a prestação de serviços.
- Aumentar a lucratividade: Concentre -se no gerenciamento de custos e na eficiência operacional.
Razões financeiros (em 30 de setembro de 2024)
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.98% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.74% |
| Índice de eficiência | 58.6% |
| Índice de capital de camada 1 | 18.04% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 18.04% |
Conclusão
A Virginia National Bankshares Corporation permanece comprometida com sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais, aumentando o crescimento da comunidade e garantindo a lucratividade sustentável.
Como funciona a Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Desempenho financeiro Overview
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) relatou um lucro líquido de US $ 4,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de US $ 4,7 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 12,4 milhões, de baixo de US $ 16,1 milhões em 2023. O lucro líquido diluído por ação foi $0.85 Para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com $0.86 no terceiro trimestre de 2023 e $2.30 contra $2.99 para os períodos de nove meses, respectivamente.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos (totalmente equivalente a impostos, ETI) nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 12,1 milhões, um aumento de US $ 924 mil de US $ 11,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquidos (ETI) melhorou para 3.24%, de cima de 3.04% no ano anterior.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos (ETI) foi US $ 34,4 milhões, abaixo US $ 4,1 milhões de US $ 38,5 milhões em 2023. A margem de juros líquido (ETI) para esse período foi 3.07%, comparado com 3.52% em 2023.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 1,215 bilhão, de cima de US $ 1,093 bilhão no final de 2023. Isso representa um crescimento de 11.2% no acumulado do ano. A composição dos empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Balance (US $ milhares) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 260,104 | 21.4% |
| Hipoteca imobiliária | 918,709 | 75.6% |
| Empréstimos ao consumidor | 36,699 | 3.0% |
| Empréstimos totais | 1,215,512 | 100.0% |
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram US $ 1,380 bilhão, refletindo uma diminuição de US $ 29,2 milhões ou 2.1% A partir do final de 2023. A quebra das contas de depósito é a seguinte:
| Tipo de depósito | Balance (US $ milhares) | % do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não -juros | 359,900 | 26.1% |
| Contas de verificação de juros | 258,439 | 18.7% |
| Mercado monetário e contas de poupança | 431,707 | 31.3% |
| Depósitos de tempo | 329,857 | 23.9% |
| Total de depósitos | 1,379,903 | 100.0% |
Patrimônio e valor contábil
Em 30 de setembro de 2024, a Virginia National Bankshares relatou o patrimônio total de US $ 165,9 milhões. O valor do livro por ação era $30.89, com um valor contábil tangível por ação de $28.68.
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 5,3 milhões, abaixo US $ 1,6 milhão ou 23.6% Do mesmo período em 2023. Os componentes da renda não -interesse incluem:
| Fonte | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | 905 | 1,220 |
| Taxas de conta de depósito | 1,042 | 1,204 |
| Taxas de caixa eletrônico e cartão | 1,485 | 1,742 |
| Receita total de não juros | 5,321 | 6,965 |
As despesas totais de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 7,943 milhões, uma diminuição de US $ 8,340 milhões no mesmo período de 2023.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da empresa eram os seguintes:
| Medida de capital | Razão |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 18.04% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 18.04% |
| Razão total de capital para risco de ativos ponderados por risco | 18.88% |
| Razão de alavancagem | 11.81% |
Esses índices indicam que a Virginia National Bankshares Corporation permanece bem capitalizada sob os padrões regulatórios.
Como a Virginia National Bankshares Corporation (VABK) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Virginia National Bankshares Corporation (VABK) gera receita principalmente por meio de receita de juros líquidos e receita de não -interesse.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 12,1 milhões, um aumento de US $ 0,9 milhão de US $ 11,2 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquidos (ETG) para esse período foi de 3,24%, em comparação com 3,04% pelo mesmo período do ano anterior.
| Período | Receita de juros líquidos (ETI) (US $ milhões) | Margem de juros líquidos (ETI) (%) | Saldos médios de empréstimos (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 12.1 | 3.24 | 1,200 |
| Q3 2023 | 11.2 | 3.04 | 986.5 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 1,2 bilhão, um aumento de US $ 1,1 bilhão no final de 2023 e US $ 1,0 bilhão em setembro de 2023. A composição do empréstimo inclui empréstimos comerciais, hipotecas imobiliárias e empréstimos ao consumidor.
| Tipo de empréstimo | Balance (US $ milhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 260.1 | 21.4 |
| Hipotecas imobiliárias | 918.7 | 75.6 |
| Empréstimos ao consumidor | 36.7 | 3.0 |
| Empréstimos totais | 1,215.5 | 100.0 |
Despesa de juros
A despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 7,4 milhões, um aumento de US $ 6,1 milhões no ano anterior. O custo dos depósitos de contenção de juros aumentou de 2,26% para 2,71% durante esse período.
Receita não de juros
A receita não -jurista é gerada a partir de vários serviços, incluindo taxas de gerenciamento de patrimônio, taxas de conta de depósito e taxas de cartão de débito/crédito. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi de US $ 5,3 milhões, uma queda de US $ 1,6 milhão em relação ao mesmo período em 2023.
| Fonte de renda não -interesse | Valor (US $ milhões) | Mudança (US $ milhões) | Mudança percentual (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | 0.9 | -0.3 | -25.8 |
| Taxas de conta de depósito | 1.0 | -0.2 | -13.5 |
| Taxas de débito/cartão de crédito | 1.5 | -0.3 | -14.8 |
| Receita total de não juros | 5.3 | -1.6 | -23.6 |
Despesa de não juros
A despesa total de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 7,9 milhões, uma queda de US $ 8,3 milhões no mesmo período de 2023. Os principais componentes incluíram salários, custos de ocupação e taxas profissionais.
| Tipo de despesa | Valor (US $ milhões) | Valor do ano anterior (US $ milhões) | Mudança (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 3.8 | 3.9 | -0.2 |
| Ocupação líquida | 0.9 | 1.0 | -0.1 |
| Despesa total de não juros | 7.9 | 8.3 | -0.4 |
Resultado líquido
O lucro líquido para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 4,6 milhões, em comparação com US $ 4,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 12,4 milhões, uma queda de US $ 16,1 milhões no ano anterior.
| Período | Lucro líquido (US $ milhões) | Lucro líquido por ação ($) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 4.6 | 0.85 |
| Q3 2023 | 4.7 | 0.86 |
| 9m 2024 | 12.4 | 2.30 |
| 9m 2023 | 16.1 | 2.99 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.