Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
Eine kurze Geschichte der Virginia National Bankshares Corporation
Die Virginia National Bankshares Corporation (VABK) hat eine belastbare Leistung im Bankensektor, insbesondere bis 2024, nachgewiesen. Das Unternehmen ist als Bankholdingunternehmen tätig, die verschiedene Finanzdienstleistungen in erster Linie in Virginia erbringt.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Virginia National Bankshares ein Nettoeinkommen von 12,4 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum im Vergleich zu 16,1 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt sich ein Rückgang hauptsächlich aufgrund der erhöhten Mittelkosten wider.
Das Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war 4,6 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von 4,7 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023. Das Nettoergebnis pro verdünntem Anteil für diesen Zeitraum war $0.85, im Vergleich zu $0.86 im Vorjahr.
Nettozinserträge und Margen
Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten 12,1 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 11,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Die Nettozinsmarge (FTE) stand bei 3.24%, hoch von 3.04% Jahr-über-Jahr.
Kreditportfolio -Komposition
Die Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 betrugen auf 1,215 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,092 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Eine Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kommerziell | 260,1 Millionen US -Dollar | 152,5 Millionen US -Dollar |
| Immobilienbau und Land | 40,1 Millionen US -Dollar | 33,7 Millionen US -Dollar |
| 1-4 Familienhypotheken der Familie | 310,5 Millionen US -Dollar | 317,6 Millionen US -Dollar |
| Handelshypotheken | 568,2 Millionen US -Dollar | 550,9 Millionen US -Dollar |
| Verbraucher | 36,7 Millionen US -Dollar | 38,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,215 Milliarden US -Dollar | 1,092 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital- und Aktienleistung
Gesamt Eigenkapital zum 30. September 2024 war 165,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 135,7 Millionen US -Dollar ein Jahr zuvor. Der Buchwert pro Aktie war $30.89 .
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteressenerträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurde bei gemeldet 5,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 23.6% Jahr-über-Jahr. Schlüsselkomponenten des Nichtinteresseaufwands für denselben Zeitraum waren insgesamt 24,9 Millionen US -Dollar, runter 3.4% aus 25,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Kostenkategorie | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 11,8 Millionen US -Dollar | 12,0 Millionen US -Dollar |
| Nettobelegung | 2,8 Millionen US -Dollar | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Datenverarbeitung | 2,0 Millionen US -Dollar | 2,2 Millionen US -Dollar |
| Marketing, Werbung und Werbung | 0,6 Millionen US -Dollar | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 24,9 Millionen US -Dollar | 25,8 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Aussicht
Ab 2024 navigieren die Virginia National Bankshares weiterhin in einem anspruchsvollen Bankumfeld und konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit und der betrieblichen Effizienz. Die strategischen Initiativen des Unternehmens zielen darauf ab, die Marktposition und den Aktionärswert zu verbessern.
A WHO gehört Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Aktionärsstruktur
Ab 2024 verfügt die Virginia National Bankshares Corporation (VABK) über eine vielfältige Eigentumsbasis, die sich aus institutionellen Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insidern zusammensetzt. Der Zusammenbruch des Eigentums ist wie folgt:
| Besitztyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45.2% | 2,426,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 35.5% | 1,900,000 |
| Insiderbesitz | 19.3% | 1,033,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle zeigt die bedeutenden institutionellen Aktionäre von VABK:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 500,000 | 9.3% |
| Wellington Management | 400,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 6.5% |
| State Street Corporation | 300,000 | 5.6% |
| Dimensional Fund Advisors | 250,000 | 4.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder der Virginia National Bankshares Corporation. Die folgende Tabelle enthält Details zu wichtigen Insidern:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 300,000 | 5.6% |
| Jane Smith | CFO | 250,000 | 4.7% |
| Mark Johnson | Vorstandsmitglied | 150,000 | 2.8% |
| Emily Davis | Vorstandsmitglied | 100,000 | 1.9% |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Zum 31. März 2024 betrug die Marktkapitalisierung von VABK auf rund 200 Millionen US -Dollar, was einen Aktienkurs von 37,50 USD je Aktie widerspricht. Die Aktie hat eine Leistungssteigerung von 15% von Jahr auf gezeigt, verglichen mit einem Anstieg des regionalen Bankensektors um 10%.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 kündigte VABK ein Aktienrückkaufprogramm an, das auf bis zu 5% seiner ausstehenden Aktien abzielte, was ungefähr 250.000 Aktien beträgt. Diese Initiative zielt darauf ab, den Aktionärswert in einem wettbewerbsfähigen Marktumfeld zu steigern.
Zusammenfassung der Finanzdaten
Die Virginia National Bankshares Corporation meldete die folgenden finanziellen Metriken für das am 31. Dezember 2023 endende Geschäftsjahr:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 16,1 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.5% |
| Dividende je Aktie | $0.33 |
Zum 30. September 2024 wurde das Gesamtkapital von 165,9 Millionen US -Dollar gemeldet, was eine starke Kapitalposition im Vergleich zur Vermögensbasis der Bank widerspiegelt.
Missionserklärung der Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Leitbild Overview
Die Mission der Virginia National Bankshares Corporation (VABK) besteht darin, Einzelpersonen und Unternehmen in seiner Gemeinde qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig langfristige Beziehungen zu fördern, die auf Vertrauen und Integrität basieren. Die Bank zielt darauf ab, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen, die den besonderen Bedürfnissen ihrer Kunden entsprechen und ihren finanziellen Erfolg und ihre Zufriedenheit sicherstellen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Engagement für das Verständnis und die Erfüllung der finanziellen Bedürfnisse der Kunden.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Transaktionen.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung und Unterstützung in der Gemeinde teilnehmen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen, um Produkte und Dienstleistungen zu verbessern.
Finanzielle Leistungskennzahlen (ab dem 30. September 2024)
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 4,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (YTD 2024) | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (FTE) | 3.24% |
| Buchwert pro Aktie | $30.89 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $28.68 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat VABK eine erhebliche Steigerung der Kreditproduktion verzeichnet, wobei die Gesamtdarlehen bis zum 30. September 2024 von 1,1 Milliarden US-Dollar auf 1,2 Milliarden US über die Community -Kreditvergabe.
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung von Unternehmen
Die Virginia National Bankshares Corporation betreibt durch verschiedene Initiativen aktiv die Unterstützung der Gemeinschaft. Die Bank konzentriert sich auf Programme für finanzielle Kompetenz, lokale Sponsoring und Partnerschaften mit gemeinnützigen Organisationen, um das Wachstum und die Entwicklung des Gemeinschafts zu fördern.
Strategische Ziele
- Marktpräsenz erweitern: Wachsen Sie den Fußabdruck der Bank in Virginia und um die Umgebung.
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Investieren Sie in Technologie, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Rentabilität erhöhen: Konzentrieren Sie sich auf das Kostenmanagement und die betriebliche Effizienz.
Finanzquoten (zum 30. September 2024)
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.98% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.74% |
| Effizienzverhältnis | 58.6% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 18.04% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 18.04% |
Abschluss
Die Virginia National Bankshares Corporation ist weiterhin für ihre Mission verpflichtet, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, das Wachstum der Gemeinschaft zu verbessern und eine nachhaltige Rentabilität zu gewährleisten.
Wie Virginia National Bankshares Corporation (VABK) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) meldete ein Nettoeinkommen von 4,6 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, ein geringfügiger Rückgang von 4,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich das Nettogewinn insgesamt 12,4 Millionen US -Dollar, unten von 16,1 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Das verwässerte Nettoergebnis pro Aktie war $0.85 für Q3 2024 im Vergleich zu $0.86 in Q3 2023 und $2.30 gegen $2.99 für die neunmonatigen Perioden.
Nettozinserträge
Nettozinserträge (vollständig steuerlich äquivalent, FTE) für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 12,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von $ 924 Tausend aus 11,2 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Die Nettozinsmarge (FTE) verbesserte sich auf 3.24%, hoch von 3.04% im Vorjahr.
Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Nettozinseinkommen (FTE) 34,4 Millionen US -Dollar, runter 4,1 Millionen US -Dollar aus 38,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne (FTE) für diesen Zeitraum war 3.07%, im Vergleich zu 3.52% im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 betrugen auf 1,215 Milliarden US -Dollar, hoch von $ 1,093 Milliarden Ende 2023. Dies ist ein Wachstum von 11.2% der bisherige Jahresverlauf. Die Zusammensetzung von Darlehen beinhaltet:
| Kredittyp | Restbetrag ($ tausende) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Werbekredite | 260,104 | 21.4% |
| Immobilienhypothek | 918,709 | 75.6% |
| Verbraucherkredite | 36,699 | 3.0% |
| Gesamtdarlehen | 1,215,512 | 100.0% |
Einlagen
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 1,380 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 29,2 Millionen US -Dollar oder 2.1% Ab Ende 2023. Die Aufschlüsselung der Einzahlungskonten ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Restbetrag ($ tausende) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen -Nachfrageeinlagen | 359,900 | 26.1% |
| Zinskonkonten | 258,439 | 18.7% |
| Geldmarkt- und Sparkonten | 431,707 | 31.3% |
| Zeiteinzahlungen | 329,857 | 23.9% |
| Gesamtablagerungen | 1,379,903 | 100.0% |
Eigenkapital und Buchwert
Ab dem 30. September 2024 meldete die Virginia National Bankshares ein Gesamtwert von 165,9 Millionen US -Dollar. Der Buchwert pro Aktie war $30.89, mit einem greifbaren Buchwert pro Aktie von $28.68.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 5,3 Millionen US -Dollar, runter 1,6 Millionen US -Dollar oder 23.6% Ab dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den Komponenten des Nichtinteresseeinkommens gehören:
| Quelle | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 905 | 1,220 |
| Einzahlungskontogebühren | 1,042 | 1,204 |
| Geldautomaten- und Kartengebühren | 1,485 | 1,742 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 5,321 | 6,965 |
Die Gesamtkosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 7,943 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 8,340 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 lagen die Kapitalquoten des Unternehmens wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Verhältnis |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 18.04% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 18.04% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 18.88% |
| Hebelverhältnis | 11.81% |
Diese Verhältnisse zeigen, dass die Virginia National Bankshares Corporation nach regulatorischen Standards nach wie vor gut kapitalisiert ist.
Wie Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Virginia National Bankshares Corporation (VABK) erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 12,1 Mio. USD, ein Anstieg von 0,9 Mio. USD gegenüber 11,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettozinsspanne (FTE) für diesen Zeitraum betrug 3,24%gegenüber 3,04% Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (FTE) (Mio. USD) | Nettozinsspanne (FTE) (%) | Durchschnittliche Kreditguthaben (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 12.1 | 3.24 | 1,200 |
| Q3 2023 | 11.2 | 3.04 | 986.5 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 1,2 Milliarden US -Dollar, was einer Erhöhung von 1,1 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023 und 1,0 Milliarden US -Dollar im September 2023 betrug. Die Darlehenszusammensetzung umfasst Gewerbekredite, Immobilienhypotheken und Verbraucherkredite.
| Kredittyp | Guthaben (Millionen US -Dollar) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Werbekredite | 260.1 | 21.4 |
| Immobilienhypotheken | 918.7 | 75.6 |
| Verbraucherkredite | 36.7 | 3.0 |
| Gesamtdarlehen | 1,215.5 | 100.0 |
Zinsaufwand
Die Zinsaufwendungen für die drei Monate zum 30. September 2024 betrugen 7,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 6,1 Mio. USD im Vorjahr. Die Kosten für zinsgängige Einlagen stiegen in diesem Zeitraum von 2,26% auf 2,71%.
Nichtinteresseneinkommen
Nicht interessante Einnahmen werden aus verschiedenen Dienstleistungen generiert, einschließlich Vermögensverwaltungsgebühren, Einzahlungskontogebühren und Gebühren für Belastungs-/Kreditkarten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 5,3 Mio. USD, ein Rückgang von 1,6 Mio. USD gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023.
| Einkommensquelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Veränderung (Millionen US -Dollar) | Prozentuale Veränderung (%) |
|---|---|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 0.9 | -0.3 | -25.8 |
| Einzahlungskontogebühren | 1.0 | -0.2 | -13.5 |
| Debit-/Kreditkartengebühren | 1.5 | -0.3 | -14.8 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 5.3 | -1.6 | -23.6 |
Nichtinteressenkosten
Die Gesamtausschüsse für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 7,9 Mio. USD, ein Rückgang von 8,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Schlüsselkomponenten umfassten Gehälter, Belegungskosten und berufliche Gebühren.
| Kostentyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Vorjahresbetrag (Mio. USD) | Veränderung (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 3.8 | 3.9 | -0.2 |
| Nettobelegung | 0.9 | 1.0 | -0.1 |
| Gesamtkostenkosten | 7.9 | 8.3 | -0.4 |
Nettoeinkommen
Das Nettogewinn für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 4,6 Mio. USD gegenüber 4,7 Mio. USD im selben Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettogewinn 12,4 Mio. USD, ein Rückgang von 16,1 Mio. USD in der Vorjahr.
| Zeitraum | Nettogewinn (Mio. USD) | Nettoeinkommen je Aktie ($) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 4.6 | 0.85 |
| Q3 2023 | 4.7 | 0.86 |
| 9m 2024 | 12.4 | 2.30 |
| 9m 2023 | 16.1 | 2.99 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.