Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
Una breve historia de Virginia National Bankshares Corporation
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) ha demostrado un desempeño resistente en el sector bancario, particularmente hasta 2024. La compañía opera como una compañía tenedora bancaria que brinda varios servicios financieros principalmente en Virginia.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Virginia National Bankshares informó un ingreso neto de $ 12.4 millones para el período de nueve meses, en comparación con $ 16.1 millones Para el mismo período en 2023, lo que refleja una disminución principalmente debido al aumento de los costos de los fondos.
El ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 4.6 millones, una ligera disminución de $ 4.7 millones en el mismo cuarto de 2023. El ingreso neto por acción diluida para este período fue $0.85, en comparación con $0.86 en el año anterior.
Ingresos y márgenes netos de intereses
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informó el ingreso de intereses neto (FTE) en $ 12.1 millones, un aumento de $ 11.2 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto (FTE) se encontraba en 3.24%, arriba de 3.04% año tras año.
Composición de la cartera de préstamos
El total de préstamos al 30 de septiembre de 2024 ascendió a $ 1.215 mil millones, arriba de $ 1.092 mil millones Al 31 de diciembre de 2023. Un desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Comercial | $ 260.1 millones | $ 152.5 millones |
| Construcción de bienes raíces y tierra | $ 40.1 millones | $ 33.7 millones |
| 1-4 hipotecas residenciales familiares | $ 310.5 millones | $ 317.6 millones |
| Hipotecas comerciales | $ 568.2 millones | $ 550.9 millones |
| Consumidor | $ 36.7 millones | $ 38.0 millones |
| Préstamos totales | $ 1.215 mil millones | $1.092 billion |
Rendimiento de capital y compartir
La equidad total al 30 de septiembre de 2024 fue $ 165.9 millones, en comparación con $ 135.7 millones a year earlier . The book value per share was $30.89 .
Ingresos y gastos sin intereses
Noninterest income for the nine months ended September 30, 2024, was reported at $ 5.3 millones, una disminución de 23.6% año tras año. Key components of noninterest expense for the same period totaled $ 24.9 millones, abajo 3.4% de $ 25.8 millones en 2023.
| Categoría de gastos | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 11.8 millones | $ 12.0 millones |
| Ocupación neta | $ 2.8 millones | $ 3.1 millones |
| Proceso de datos | $ 2.0 millones | $ 2.2 millones |
| Marketing, publicidad y promoción | $ 0.6 millones | $ 0.9 millones |
| Gastos totales sin interés | $ 24.9 millones | $ 25.8 millones |
Posición y perspectiva del mercado
A partir de 2024, Virginia National Bankshares continúa navegando por un entorno bancario desafiante mientras se enfoca en mantener su salud financiera y eficiencia operativa. Las iniciativas estratégicas de la Compañía tienen como objetivo mejorar su posición de mercado y valor de los accionistas.
A Who Owns Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Estructura de los accionistas
A partir de 2024, Virginia National Bankshares Corporation (VABK) tiene una base de propiedad diversa compuesta por inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. El desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45.2% | 2,426,000 |
| Inversores minoristas | 35.5% | 1,900,000 |
| Propiedad interna | 19.3% | 1,033,000 |
Principales accionistas institucionales
The following table highlights the significant institutional shareholders of VABK:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 500,000 | 9.3% |
| Gestión de Wellington | 400,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 6.5% |
| State Street Corporation | 300,000 | 5.6% |
| Asesores de fondos dimensionales | 250,000 | 4.7% |
Propiedad interna
Insider ownership includes executives and board members of Virginia National Bankshares Corporation. The following table provides details on key insiders:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 300,000 | 5.6% |
| fulana | director de Finanzas | 250,000 | 4.7% |
| Mark Johnson | Miembro de la junta | 150,000 | 2.8% |
| Emily Davis | Miembro de la junta | 100,000 | 1.9% |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
As of March 31, 2024, VABK's market capitalization stood at approximately $200 million, reflecting a stock price of $37.50 per share. The stock has shown a performance increase of 15% year-to-date, compared to a 10% increase in the regional banking sector.
Desarrollos recientes
In 2024, VABK announced a share repurchase program, targeting up to 5% of its outstanding shares, which amounts to approximately 250,000 shares. This initiative aims to enhance shareholder value amidst a competitive market environment.
Resumen de finanzas
Virginia National Bankshares Corporation informó las siguientes métricas financieras para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2023:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.4 mil millones |
| Lngresos netos | $ 16.1 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.5% |
| Dividendo por acción | $0.33 |
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total se informó en $ 165.9 millones, lo que refleja una fuerte posición de capital en relación con la base de activos del banco.
Declaración de misión de Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Declaración de misión Overview
La misión de Virginia National Bankshares Corporation (VABK) es brindar servicios financieros de calidad a individuos y empresas dentro de su comunidad al tiempo que fomenta las relaciones a largo plazo basadas en la confianza y la integridad. The bank aims to provide tailored financial solutions that meet the unique needs of its customers, ensuring their financial success and satisfaction.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Commitment to understanding and meeting the financial needs of customers.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y transparencia en todas las transacciones.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar los productos y servicios.
Métricas de rendimiento financiero (al 30 de septiembre de 2024)
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.4 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.2 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 4.6 millones |
| Ingresos netos (YTD 2024) | $ 12.4 millones |
| Margen de interés neto (FTE) | 3.24% |
| Valor en libros por acción | $30.89 |
| Valor en libros tangible por acción | $28.68 |
Desarrollos recientes
In 2024, VABK has seen a significant increase in loan production, with total loans rising from $1.1 billion at the end of 2023 to $1.2 billion by September 30, 2024. This growth is attributed to a strategic shift towards higher-yielding assets and a focus sobre préstamos comunitarios.
Participación de la comunidad y responsabilidad social corporativa
Virginia National Bankshares Corporation participa activamente en el apoyo de la comunidad a través de diversas iniciativas. El banco se centra en programas de educación financiera, patrocinios locales y asociaciones con organizaciones sin fines de lucro para fomentar el crecimiento y el desarrollo de la comunidad.
Objetivos estratégicos
- Expandir la presencia del mercado: Haga crecer la huella del banco en Virginia y sus alrededores.
- Mejorar la experiencia del cliente: Invierta en tecnología para mejorar la prestación de servicios.
- Aumentar la rentabilidad: Centrarse en la gestión de costos y la eficiencia operativa.
Ratios financieros (al 30 de septiembre de 2024)
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 0.98% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.74% |
| Relación de eficiencia | 58.6% |
| Relación de capital de nivel 1 | 18.04% |
| Relación de nivel de equidad común | 18.04% |
Conclusión
Virginia National Bankshares Corporation sigue comprometida con su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mejora el crecimiento de la comunidad y garantiza la rentabilidad sostenible.
Cómo funciona Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Desempeño financiero Overview
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) informó un ingreso neto de $ 4.6 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de $ 4.7 millones in the same period of 2023. For the nine months ended September 30, 2024, net income totaled $ 12.4 millones, abajo de $ 16.1 millones in 2023. The diluted net income per share was $0.85 para el tercer trimestre de 2024 en comparación con $0.86 en el tercer trimestre de 2023 y $2.30 versus $2.99 para los períodos de nueve meses respectivamente.
Ingresos de intereses netos
Ingresos por intereses netos (totalmente equivalente fiscal, FTE) para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fue $ 12.1 millones, un aumento de $ 924 mil de $ 11.2 millones en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto (FTE) mejoró a 3.24%, arriba de 3.04% en el año anterior.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos (FTE) fueron $ 34.4 millones, abajo $ 4.1 millones de $ 38.5 millones en 2023. El margen de interés neto (FTE) para este período fue 3.07%, en comparación con 3.52% en 2023.
Cartera de préstamos
El total de préstamos al 30 de septiembre de 2024 ascendió a $ 1.215 mil millones, arriba de $ 1.093 mil millones A finales de 2023. Esto representa un crecimiento de 11.2% El año hasta la fecha. La composición de los préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Saldo ($ miles) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 260,104 | 21.4% |
| Hipoteca de bienes raíces | 918,709 | 75.6% |
| Préstamos al consumo | 36,699 | 3.0% |
| Préstamos totales | 1,215,512 | 100.0% |
Depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 1.380 mil millones, reflejando una disminución de $ 29.2 millones o 2.1% Desde finales de 2023. El desglose de las cuentas de depósito es el siguiente:
| Tipo de depósito | Saldo ($ miles) | % de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda sin interés | 359,900 | 26.1% |
| Cuentas corrientes de intereses | 258,439 | 18.7% |
| Mercado monetario y cuentas de ahorro | 431,707 | 31.3% |
| Depósitos de tiempo | 329,857 | 23.9% |
| Depósitos totales | 1,379,903 | 100.0% |
Equidad y valor en libros
Al 30 de septiembre de 2024, Virginia National Bankshares informó un patrimonio total de $ 165.9 millones. El valor en libros por acción fue $30.89, con un valor en libros tangible por acción de $28.68.
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 5.3 millones, abajo $ 1.6 millones o 23.6% del mismo período en 2023. Los componentes de los ingresos sin intereses incluyen:
| Fuente | Q3 2024 ($ miles) | T3 2023 ($ miles) |
|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | 905 | 1,220 |
| Tarifas de cuenta de depósito | 1,042 | 1,204 |
| Tarifas de cajeros automáticos y tarjetas | 1,485 | 1,742 |
| Ingresos totales sin interés | 5,321 | 6,965 |
Los gastos totales sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 7.943 millones, una disminución de $ 8.340 millones en el mismo período de 2023.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital de la compañía fueron las siguientes:
| Medida de capital | Relación |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 18.04% |
| Relación de nivel de equidad común | 18.04% |
| Capital total a la relación de activos ponderados por el riesgo | 18.88% |
| Relación de apalancamiento | 11.81% |
Estas proporciones indican que la Corporación Nacional de Bankshares de Virginia sigue siendo bien capitalizada bajo los estándares regulatorios.
Cómo Virginia National Bankshares Corporation (VABK) gana dinero
Flujos de ingresos
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 12.1 millones, un aumento de $ 0.9 millones de $ 11.2 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto (FTE) para este período fue de 3.24%, en comparación con 3.04% para el mismo período del año anterior.
| Período | Ingresos de intereses netos (FTE) ($ millones) | Margen de interés neto (FTE) (%) | Saldos promedio de préstamos ($ millones) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | 12.1 | 3.24 | 1,200 |
| P3 2023 | 11.2 | 3.04 | 986.5 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 1.2 mil millones, un aumento de $ 1.1 mil millones a fines de 2023 y $ 1.0 mil millones en septiembre de 2023. La composición del préstamo incluye préstamos comerciales, hipotecas inmobiliarias y préstamos de consumo.
| Tipo de préstamo | Saldo ($ millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 260.1 | 21.4 |
| Hipotecas inmobiliarias | 918.7 | 75.6 |
| Préstamos al consumo | 36.7 | 3.0 |
| Préstamos totales | 1,215.5 | 100.0 |
Gasto de interés
El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 7.4 millones, un aumento de $ 6.1 millones en el año anterior. El costo de los depósitos que contienen intereses aumentaron de 2.26% a 2.71% durante este período.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés se genera a partir de varios servicios, incluidas las tarifas de gestión de patrimonio, las tarifas de la cuenta de depósito y las tarifas de débito/tarjeta de crédito. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue de $ 5.3 millones, una disminución de $ 1.6 millones del mismo período en 2023.
| Fuente de ingresos sin interés | Cantidad ($ millones) | Cambio ($ millones) | Cambio porcentual (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | 0.9 | -0.3 | -25.8 |
| Tarifas de cuenta de depósito | 1.0 | -0.2 | -13.5 |
| Tarifas de tarjetas de débito/crédito | 1.5 | -0.3 | -14.8 |
| Ingresos totales sin interés | 5.3 | -1.6 | -23.6 |
Gasto sin interés
El gasto total sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 7.9 millones, una disminución de $ 8.3 millones en el mismo período de 2023. Los componentes clave incluyeron salarios, costos de ocupación y tarifas profesionales.
| Tipo de gasto | Cantidad ($ millones) | Monto del año anterior ($ millones) | Cambio ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 3.8 | 3.9 | -0.2 |
| Ocupación neta | 0.9 | 1.0 | -0.1 |
| Gastos totales sin interés | 7.9 | 8.3 | -0.4 |
Lngresos netos
El ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 4.6 millones, en comparación con $ 4.7 millones en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 12.4 millones, una disminución de $ 16.1 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos netos ($ millones) | Ingresos netos por acción ($) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 4.6 | 0.85 |
| P3 2023 | 4.7 | 0.86 |
| 9m 2024 | 12.4 | 2.30 |
| 9m 2023 | 16.1 | 2.99 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Virginia National Bankshares Corporation (VABK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.