Western Alliance Bancorporation (WAL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Western Alliance Bancorporation
شركة Overview
ويسترن ألاينس بانكوربوريشن هي شركة مصرفية قابضة بارزة مقرها في الولايات المتحدة، تعمل في المقام الأول في تقديم الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهد البنك نموًا وتوسعًا كبيرًا في عملياته وأدائه المالي.
الأداء المالي 2024
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويسترن ألاينس عن صافي دخل قدره 199.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 216.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد للربع 696.9 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 587.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يدل على زيادة صحية مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة ونمو القروض.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $199.8 | $216.6 | -7.3% |
| صافي دخل الفوائد | $696.9 | $587.0 | 18.6% |
| مخصص خسائر الائتمان | $33.6 | $12.1 | 177.7% |
| إجمالي الأصول | $80,080 | $70,862 | 13.0% |
| إجمالي الودائع | $68,040 | $55,333 | 23.0% |
نمو الأصول والخصوم
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 80.1 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 70.9 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويُعزى هذا النمو بشكل أساسي إلى زيادة إجمالي الودائع بمقدار 12.7 مليار دولار أمريكي، والتي ارتفعت إلى 68.0 مليار دولار أمريكي. وشمل تكوين نمو الأصول زيادة قدرها 3.0 مليار دولار في القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI)، ليصل إجمالي قروض HFI إلى 53.3 مليار دولار.
تكوين محفظة القروض
وتتنوع محفظة قروض البنك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 عبر مختلف القطاعات، حيث تمثل القروض التجارية والصناعية الفئة الأكبر. يلخص الجدول التالي تكوين قروض HFI:
| فئة القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إقراض المستودعات | $7,873 |
| البلدية وغير الربحية | $1,667 |
| التكنولوجيا والابتكار | $3,220 |
| التجارية والصناعية الأخرى | $9,073 |
| CRE - المالك مشغول | $1,665 |
| تمويل امتياز الفنادق | $3,686 |
| سكني | $12,983 |
| البناء وتطوير الأراضي | $4,665 |
الأصول غير العاملة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض المتعثرة إلى 489 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 410 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويشمل ذلك القروض غير المستحقة بقيمة 349 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.65% من القروض الممولة. وتعكس الزيادة في الأصول المتعثرة الظروف الاقتصادية الأوسع التي تؤثر على المقترضين.
| الأصول غير العاملة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي القروض غير المستحقة | $349 |
| القروض التي تجاوز موعد استحقاقها 90 يومًا أو أكثر | $4 |
| تراكم القروض المعاد هيكلتها | $136 |
| إجمالي القروض المتعثرة | $489 |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين 6.7 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 6.1 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وكانت الزيادة في حقوق المساهمين مدفوعة بالأرباح المحتجزة والمكاسب غير المحققة من الأوراق المالية المتاحة للبيع. ويواصل البنك دفع أرباح الأسهم، حيث بلغ إجمالي أرباح الأسهم العادية 40.7 مليون دولار لهذا الربع.
| مقاييس حقوق المساهمين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| حقوق المساهمين | $6,677 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين العاديين | $40.7 |
الاستنتاج بشأن الآفاق المستقبلية
تتمتع شركة Western Alliance Bancorporation بوضع يسمح لها بالنمو المستمر، مدعومة بتدفقات الودائع القوية ومحفظة القروض المتنوعة. سيكون تركيز البنك على الإقراض التجاري والصناعي، إلى جانب الإدارة الفعالة للمخاطر، أمرًا بالغ الأهمية أثناء تعامله مع المشهد الاقتصادي المتطور.
من يملك شركة Western Alliance Bancorporation (WAL)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Western Alliance Bancorporation (WAL) إجمالي 110.1 مليون سهم عادي قائم. يشمل تكوين المساهمين في الشركة العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم (بالملايين) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 85% | 93.585 |
| مستثمرو التجزئة | 15% | 16.515 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Western Alliance Bancorporation اعتبارًا من آخر فترة تقرير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.5 | 11.36% |
| شركة بلاك روك | 10.3 | 9.36% |
| شركة ستيت ستريت | 8.1 | 7.36% |
| استثمارات الإخلاص | 7.5 | 6.81% |
| إنفيسكو المحدودة. | 6.0 | 5.45% |
الملكية التنفيذية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. ويلخص الجدول التالي الملكية التنفيذية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| روبرت سارفر | رئيس | 3.0 | 2.73% |
| كينيث إي بوميرانز | المدير التنفيذي | 1.5 | 1.36% |
| جاريد م. ويغينز | المدير المالي | 0.8 | 0.73% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 1.2 | 1.09% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم WAL بحوالي 60.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يمنح الشركة القيمة السوقية المقدرة بحوالي 6.6 مليار دولار أمريكي. ويمثل هذا زيادة كبيرة مقارنة بالفترات السابقة، مدفوعًا بالنمو القوي في الأرباح وتوسيع حصتها في السوق.
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $60.00 | $6.6 |
| 30 يونيو 2024 | $55.00 | $6.1 |
| 31 ديسمبر 2023 | $50.00 | $5.5 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي الربع الأخير، كانت هناك تغييرات ملحوظة في هيكل الملكية، وخاصة بين المستثمرين من المؤسسات. ويسلط الجدول التالي الضوء على التغييرات الهامة:
| مؤسسة | التغير في الأسهم (بالملايين) | نسبة الملكية الجديدة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | +1.2 | 11.36% |
| شركة بلاك روك | -0.5 | 9.36% |
| شركة ستيت ستريت | +0.8 | 7.36% |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعكس ديناميكيات ملكية Western Alliance Bancorporation وجودًا مؤسسيًا قويًا، وهو أمر نموذجي بالنسبة للبنوك المتداولة علنًا. إن مواءمة الملكية التنفيذية مع المستثمرين المؤسسيين تدعم الأهداف الإستراتيجية للشركة وإمكانات النمو على المدى الطويل.
بيان مهمة Western Alliance Bancorporation (WAL).
يؤكد بيان مهمة Western Alliance Bancorporation (WAL) على الالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية مع الحفاظ على أساس مالي قوي. اعتبارًا من عام 2024، تهدف الشركة إلى تعزيز النمو وتقديم حلول مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة ومحسنة لخدمة العملاء.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات التي يعملون فيها من خلال المبادرات المختلفة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Western Alliance Bancorporation عن نمو كبير عبر مختلف المقاييس المالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 80.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 68.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض HFI (المحتفظ بها للاستثمار) | 53.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 570.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $5.14 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.98% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.9% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 7.2% |
| صافي هامش الفائدة | 3.61% |
مقاييس النمو
وقد أظهرت الشركة نمواً قوياً في الودائع والقروض، كما هو موضح أدناه:
| فئة النمو | يتغير |
|---|---|
| إجمالي الودائع | زيادة بمقدار 12.7 مليار دولار (23.0%) اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
| إجمالي القروض HFI | زيادة بمقدار 3.0 مليار دولار (6.1%) اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
الاستثمار وإدارة رأس المال
تشير نسب رأس مال Western Alliance Bancorporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى مركز رأس مال قوي:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.1% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.9% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 7.8% |
التزام المجتمع والعملاء
تمتد مهمة WAL إلى ما هو أبعد من المقاييس المالية؛ ويشمل الالتزام بتنمية المجتمع ورضا العملاء. تشارك الشركة بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية وتعطي الأولوية لملاحظات العملاء لتعزيز عروض الخدمة.
كيف تعمل شركة Western Alliance Bancorporation (WAL).
عمل Overview
تعمل شركة Western Alliance Bancorporation (WAL) كشركة قابضة مصرفية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية. وتمتلك الشركة محفظة متنوعة، تركز على الخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الخزانة، والخدمات المصرفية للأفراد.
الأداء المالي
أفادت وول للربع الثالث من عام 2024:
- صافي الدخل: 199.8 مليون دولار
- صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين: 196.6 مليون دولار
- ربحية السهم - الأساسية: $1.81
- ربحية السهم - المخففة: $1.80
- العائد على متوسط الأصول: 0.96%
- العائد على متوسط حقوق الملكية: 12.0%
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لشركة WAL ما يلي:
| غرض | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $80,100 |
| إجمالي القروض HFI | $53,346 |
| إجمالي الودائع | $68,040 |
| حقوق المساهمين | $6,677 |
تكوين محفظة القروض
تم تصنيف قروض WAL المحتفظ بها للاستثمار (HFI) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إقراض المستودعات | $7,873 |
| البلدية وغير الربحية | $1,667 |
| التكنولوجيا والابتكار | $3,220 |
| التجارية والصناعية | $9,073 |
| سكني | $12,983 |
| البناء وتطوير الأراضي | $4,665 |
الودائع Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح هيكل الودائع لدى WAL كما يلي:
| نوع الإيداع | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $24,335 |
| حسابات التوفير وسوق المال | $37,183 |
| شهادات الإيداع | $6,522 |
نسب رأس المال التنظيمية
نسب رأس مال وول كما في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| قياس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 11.2% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.1% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 7.8% |
ملخص بيان الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تشمل أبرز نقاط بيان الدخل لشركة WAL ما يلي:
| غرض | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $1,952.4 |
| مخصص خسائر الائتمان | $85.9 |
| صافي الدخل | $570.8 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $371.3 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $1,506.0 |
القطاعات التشغيلية
تشمل قطاعات أعمال WAL ما يلي:
- الخدمات المصرفية التجارية: تركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة في السوق.
- المتعلقة بالمستهلك: تقدم خدمات للقطاعات الموجهة نحو المستهلك.
- الشركات وغيرها: تشمل المحفظة الاستثمارية وقروض الشركات.
موقف السوق والاستراتيجية
تركز WAL على النمو من خلال إنشاء القروض والحصول على الودائع، والحفاظ على ميزة تنافسية في القطاع المصرفي.
كيف تجني شركة Western Alliance Bancorporation (WAL) الأموال
تدفقات الإيرادات
تقوم شركة Western Alliance Bancorporation في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال فئتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
ويشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات، مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والاقتراض. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 696.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 587.0 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | إيرادات الفوائد (بالملايين) | مصاريف الفوائد (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $696.9 | $1,200.0 | $503.1 |
| الربع الثالث 2023 | $587.0 | $1,026.6 | $439.6 |
| 9شهر 2024 | $1,952.4 | $3,402.5 | $1,450.1 |
| 9 أشهر 2023 | $1,747.2 | $2,996.3 | $1,249.1 |
الدخل من غير الفوائد
تشمل هذه الفئة الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة، مثل رسوم الخدمات، والخدمات الاستثمارية، والدخل من الأنشطة المصرفية للرهن العقاري. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 371.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 190.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | الدخل من غير الفوائد (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $126.2 |
| الربع الثالث 2023 | $129.2 |
| 9شهر 2024 | $371.3 |
| 9 أشهر 2023 | $190.2 |
نمو القروض
ارتفع إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI) للشركة إلى 53.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 50.3 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 6.1٪. وكان هذا النمو مدفوعا في المقام الأول بزيادة القروض التجارية والصناعية التي ارتفعت بمقدار 3.4 مليار دولار.
نمو الودائع
تعتبر الودائع مصدر تمويل حاسم لشركة Western Alliance. وارتفع إجمالي الودائع إلى 68.0 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 55.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023، أي بزيادة قدرها 23.0%.
| فترة | إجمالي الودائع (بالملايين) |
|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $68,040 |
| 31 ديسمبر 2023 | $55,333 |
إدارة النفقات
بلغت النفقات غير المرتبطة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1,506.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1,161.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مدفوعة بشكل أساسي بزيادة التكاليف المرتبطة بالودائع والتأمين.
مقاييس الربحية
بلغ صافي دخل ويسترن ألاينس للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 570.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 574.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت نسبة الكفاءة 64.5% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 58.8% في الربع نفسه من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | نسبة الكفاءة (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $199.8 | 64.5 |
| الربع الثالث 2023 | $216.6 | 58.8 |
| 9شهر 2024 | $570.8 | لا يوجد |
| 9 أشهر 2023 | $574.5 | لا يوجد |
مقاييس جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض غير المستحقة 349 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.65% من القروض الممولة. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للقروض الممولة 0.74%.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض غير المستحقة (بالملايين) | $349 |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض الممولة (%) | 0.74 |
| صافي المبالغ المخصومة إلى متوسط القروض القائمة (%) | 0.20 |
Western Alliance Bancorporation (WAL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western Alliance Bancorporation (WAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western Alliance Bancorporation (WAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western Alliance Bancorporation (WAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.