Western Alliance Bancorporation (WAL) Bundle
Uma breve história da Bancorporação da Aliança Ocidental
Empresa Overview
A Western Alliance Bancorporation é uma importante empresa de holding bancária com sede nos Estados Unidos, envolvida principalmente no fornecimento de serviços bancários e financeiros comerciais. Em 30 de setembro de 2024, o banco experimentou um crescimento e expansão significativos em suas operações e desempenho financeiro.
Desempenho financeiro 2024
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Western Alliance registrou um lucro líquido de US $ 199,8 milhões, uma queda de US $ 216,6 milhões no mesmo período em 2023. A receita de juros líquidos para o trimestre foi de US $ 696,9 milhões em comparação com US $ 587,0 milhões em 2023, demonstrando Um aumento saudável impulsionado por taxas de juros mais altas e crescimento de empréstimos.
| Métricas financeiras | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $199.8 | $216.6 | -7.3% |
| Receita de juros líquidos | $696.9 | $587.0 | 18.6% |
| Provisão para perdas de crédito | $33.6 | $12.1 | 177.7% |
| Total de ativos | $80,080 | $70,862 | 13.0% |
| Total de depósitos | $68,040 | $55,333 | 23.0% |
Crescimento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos aumentou para US $ 80,1 bilhões, acima dos US $ 70,9 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi atribuído principalmente a um aumento de US $ 12,7 bilhões no total de depósitos, que subiram para US $ 68,0 bilhões. A composição do crescimento dos ativos incluiu um aumento de US $ 3,0 bilhões nos empréstimos detidos para investimento (HFI), elevando o total de empréstimos para HFI para US $ 53,3 bilhões.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do banco em 30 de setembro de 2024 é diversificada em vários segmentos, sendo os empréstimos comerciais e industriais a maior categoria. A tabela a seguir resume a composição dos empréstimos HFI:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimo de armazém | $7,873 |
| Municipal e sem fins lucrativos | $1,667 |
| Tecnologia e inovação | $3,220 |
| Outro comercial e industrial | $9,073 |
| Cre - Proprietário ocupado | $1,665 |
| Finanças da franquia de hotéis | $3,686 |
| residencial | $12,983 |
| Construção e desenvolvimento da terra | $4,665 |
Ativos não-desempenho
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais sem desempenho aumentaram para US $ 489 milhões, acima dos US $ 410 milhões em 31 de dezembro de 2023. Isso inclui empréstimos não acreais de US $ 349 milhões, representando 0,65% dos empréstimos financiados. O aumento dos ativos não-desempenho reflete condições econômicas mais amplas que afetam os mutuários.
| Ativos não-desempenho | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos não acrinais totais | $349 |
| Empréstimos com vencimento devido a 90 dias ou mais | $4 |
| Empréstimos reestruturados acumulados | $136 |
| Empréstimos totais sem desempenho | $489 |
Patrimônio líquido e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido era de US $ 6,7 bilhões, acima dos US $ 6,1 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O aumento do patrimônio líquido foi impulsionado por lucros retidos e ganhos não realizados sobre os valores mobiliários disponíveis para a venda. O banco continua pagando dividendos, com dividendos de ações ordinárias totalizando US $ 40,7 milhões no trimestre.
| Métricas de ações dos acionistas | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Equidade dos acionistas | $6,677 |
| Dividendos pagos aos acionistas ordinários | $40.7 |
Conclusão sobre perspectivas futuras
O Western Alliance Bancorporation está posicionado para o crescimento contínuo, apoiado por fortes entradas de depósito e uma portfólio de empréstimos diversificados. O foco do banco em empréstimos comerciais e industriais, juntamente com o gerenciamento eficaz de riscos, será crítico à medida que navegar no cenário econômico em evolução.
Um dono da Western Alliance Bancorporation (Wal)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Western Alliance Bancorporation (WAL) tinha um total de 110,1 milhões de ações ordinárias em circulação. A composição dos acionistas da empresa inclui vários investidores institucionais e de varejo.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações (em milhões) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 85% | 93.585 |
| Investidores de varejo | 15% | 16.515 |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Western Alliance Bancorporation no último período de relatório:
| Instituição | Ações de propriedade (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 12.5 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | 10.3 | 9.36% |
| State Street Corporation | 8.1 | 7.36% |
| Fidelity Investments | 7.5 | 6.81% |
| Invesco Ltd. | 6.0 | 5.45% |
Propriedade executiva
Diretores executivos e membros do conselho também detêm uma parcela significativa das ações, que alinham seus interesses com os dos acionistas. A tabela a seguir resume a propriedade executiva:
| Nome | Posição | Ações de propriedade (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Robert Sarver | Presidente | 3.0 | 2.73% |
| Kenneth E. Pomeranz | CEO | 1.5 | 1.36% |
| Jared M. Wiggins | Diretor Financeiro | 0.8 | 0.73% |
| Outros executivos | Vários | 1.2 | 1.09% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Wal estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 60,00 por ação, dando à empresa uma capitalização de mercado estimada em cerca de US $ 6,6 bilhões. Isso representa um aumento significativo em comparação aos períodos anteriores, impulsionados pelo forte crescimento dos ganhos e pela expansão da participação de mercado.
| Data | Preço das ações (USD) | Capitalização de mercado (em bilhões) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $60.00 | $6.6 |
| 30 de junho de 2024 | $55.00 | $6.1 |
| 31 de dezembro de 2023 | $50.00 | $5.5 |
Mudanças recentes na propriedade
No último trimestre, houve mudanças notáveis na estrutura de propriedade, particularmente entre os investidores institucionais. A tabela a seguir destaca mudanças significativas:
| Instituição | Mudança em ações (em milhões) | Nova porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | +1.2 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | -0.5 | 9.36% |
| State Street Corporation | +0.8 | 7.36% |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da Bancorporação da Aliança Ocidental reflete uma forte presença institucional, o que é típico para bancos de capital aberto. O alinhamento da propriedade executiva com investidores institucionais apóia os objetivos estratégicos da Companhia e o potencial de crescimento a longo prazo.
Declaração de Missão da Aliança Ocidental (WAL)
A declaração de missão da Western Alliance Bancorporation (WAL) enfatiza o compromisso de oferecer um atendimento excepcional ao cliente, mantendo uma forte fundação financeira. A partir de 2024, a empresa pretende promover o crescimento e fornecer soluções financeiras inovadoras adaptadas às necessidades de seus clientes.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
- Inovação: Procurando continuamente maneiras novas e aprimoradas de atender os clientes.
- Engajamento da comunidade: Apoiando as comunidades em que operam através de várias iniciativas.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Western Alliance Bancorporation relatou um crescimento significativo em várias métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 80,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 68,0 bilhões |
| Empréstimos totais HFI (mantido para investimento) | US $ 53,3 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 570,8 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $5.14 |
| Retornar em ativos médios | 0.98% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.9% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 7.2% |
| Margem de juros líquidos | 3.61% |
Métricas de crescimento
A empresa demonstrou um crescimento robusto de depósitos e empréstimos, conforme descrito abaixo:
| Categoria de crescimento | Mudar |
|---|---|
| Total de depósitos | Aumentou em US $ 12,7 bilhões (23,0%) em 31 de dezembro de 2023 |
| Empréstimos totais hfi | Aumentou em US $ 3,0 bilhões (6,1%) em 31 de dezembro de 2023 |
Investimento e gerenciamento de capital
Os índices de capital da Western Alliance Bancorporation em 30 de setembro de 2024 indicam uma forte posição de capital:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Índice de capital total | 14.1% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.9% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 7.8% |
Comunicação e comprometimento do cliente
A missão do Wal se estende além das métricas financeiras; Inclui um compromisso com o desenvolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. A empresa se envolve ativamente em várias iniciativas da comunidade e prioriza o feedback do cliente para aprimorar as ofertas de serviços.
Como funciona o Western Alliance Bancorporation (WAL)
Negócios Overview
A Western Alliance Bancorporation (WAL) opera como uma holding bancária, fornecendo uma variedade de serviços bancários comerciais e de consumo. A empresa possui um portfólio diversificado, com foco em serviços bancários comerciais, gerenciamento de tesouraria e serviços bancários de consumidores.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o Wal relatou:
- Resultado líquido: US $ 199,8 milhões
- Lucro líquido disponível para acionistas ordinários: US $ 196,6 milhões
- Ganhos por ação - BASIC: $1.81
- Ganhos por ação - diluído: $1.80
- Retorno em ativos médios: 0.96%
- Retorno no patrimônio médio: 12.0%
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do Wal reflete:
| Item | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $80,100 |
| Empréstimos totais hfi | $53,346 |
| Total de depósitos | $68,040 |
| Equidade dos acionistas | $6,677 |
Composição do portfólio de empréstimos
Os empréstimos do Wal realizados para investimento (HFI) em 30 de setembro de 2024 são categorizados da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimo de armazém | $7,873 |
| Municipal e sem fins lucrativos | $1,667 |
| Tecnologia e inovação | $3,220 |
| Comercial e industrial | $9,073 |
| residencial | $12,983 |
| Construção e desenvolvimento da terra | $4,665 |
Depósitos Overview
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de depósito do Wal é a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | $24,335 |
| Contas de poupança e mercado monetário | $37,183 |
| Certificados de depósito | $6,522 |
Índices de capital regulatório
Os índices de capital do Wal em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Medida de capital | Valor |
|---|---|
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 11.2% |
| Índice de capital total | 14.1% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 7.8% |
Resumo da demonstração do resultado
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os destaques da demonstração do WAL incluem:
| Item | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $1,952.4 |
| Provisão para perdas de crédito | $85.9 |
| Resultado líquido | $570.8 |
| Renda total não jurídica | $371.3 |
| Despesa total sem juros | $1,506.0 |
Segmentos operacionais
Os segmentos de negócios do Wal incluem:
- Bancos comerciais: Focado em pequenas a empresas de mercado intermediário.
- Relacionado ao consumidor: Oferece serviços para setores orientados ao consumidor.
- Corporativo e outros: Inclui portfólio de investimentos e empréstimos corporativos.
Posição e estratégia de mercado
O Wal enfatiza o crescimento por meio da originação de empréstimos e aquisição de depósitos, mantendo uma vantagem competitiva no setor bancário.
Como a Western Alliance Bancorporation (Wal) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Western Alliance Bancorporation gera principalmente a receita através de duas categorias principais: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada dos juros obtidos em empréstimos e investimentos, menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos era de US $ 696,9 milhões, acima dos US $ 587,0 milhões no mesmo período em 2023.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Receita de juros (em milhões) | Despesa de juros (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $696.9 | $1,200.0 | $503.1 |
| Q3 2023 | $587.0 | $1,026.6 | $439.6 |
| 9m 2024 | $1,952.4 | $3,402.5 | $1,450.1 |
| 9m 2023 | $1,747.2 | $2,996.3 | $1,249.1 |
Receita não interessante
Esta categoria inclui taxas de vários serviços bancários, como cobranças de serviço, serviços de investimento e renda das atividades bancárias de hipotecas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 371,3 milhões, em comparação com US $ 190,2 milhões no mesmo período de 2023.
| Período | Receita sem interesse (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $126.2 |
| Q3 2023 | $129.2 |
| 9m 2024 | $371.3 |
| 9m 2023 | $190.2 |
Crescimento de empréstimos
O total de empréstimos da Companhia mantido para investimento (HFI) aumentou para US $ 53,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 50,3 bilhões no final do ano 2023, representando um crescimento de 6,1%. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento nos empréstimos comerciais e industriais, que subiram US $ 3,4 bilhões.
Crescimento de depósito
Os depósitos são uma fonte de financiamento crítico para a Western Alliance. Os depósitos totais aumentaram para US $ 68,0 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 55,3 bilhões em 31 de dezembro de 2023, marcando um aumento de 23,0%.
| Período | Total de depósitos (em milhões) |
|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $68,040 |
| 31 de dezembro de 2023 | $55,333 |
Gerenciamento de despesas
As despesas que não são de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1.506,0 milhões, acima dos US $ 1.161,5 milhões no mesmo período de 2023, impulsionados principalmente pelo aumento dos custos associados a depósitos e seguros.
Métricas de rentabilidade
O lucro líquido da Western Alliance nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 570,8 milhões, um pouco abaixo dos US $ 574,5 milhões em 2023. O índice de eficiência ficou em 64,5% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 58,8% no mesmo trimestre de 2023.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Índice de eficiência (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $199.8 | 64.5 |
| Q3 2023 | $216.6 | 58.8 |
| 9m 2024 | $570.8 | N / D |
| 9m 2023 | $574.5 | N / D |
Métricas de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos não acrúticos eram de US $ 349 milhões, representando 0,65% dos empréstimos financiados. O subsídio para perdas de crédito para empréstimos financiados foi de 0,74%.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não acrinais (em milhões) | $349 |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos financiados (%) | 0.74 |
| Cobrança líquida para empréstimos médios em circulação (%) | 0.20 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western Alliance Bancorporation (WAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western Alliance Bancorporation (WAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western Alliance Bancorporation (WAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.