Western Alliance Bancorporation (WAL) Bundle
Eine kurze Geschichte der westlichen Allianz Bancorporation
Unternehmen Overview
Western Alliance Bancorporation ist eine prominente Bankholdinggesellschaft mit Sitz in den USA, die hauptsächlich für die Bereitstellung von Geschäftsbanken und Finanzdienstleistungen beteiligt ist. Bis zum 30. September 2024 hat die Bank ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Expansion ihrer Geschäftstätigkeit und der finanziellen Leistung verzeichnet.
Finanzielle Leistung 2024
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Western Alliance ein Nettoergebnis von 199,8 Mio. USD, ein Rückgang von 216,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Nettozinseinkommen für das Quartal betrug 696,9 Mio. USD gegenüber 587,0 Mio. USD im Jahr 2023, was dem nachgewiesenen nachgewiesenen, nachgewiesene, mit dem nachgewiesene, nachweisliche, mit nachgewiesene nachweisliche, mit dem nachgewiesene, nachgewiesene, wie zeigte sich nachgewiesene, zeigte sich nachweislich, wie zeigte sich nachweislich, wie zeigte Ein gesunder Anstieg von höheren Zinssätzen und Kreditwachstum.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $199.8 | $216.6 | -7.3% |
| Nettozinserträge | $696.9 | $587.0 | 18.6% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $33.6 | $12.1 | 177.7% |
| Gesamtvermögen | $80,080 | $70,862 | 13.0% |
| Gesamtablagerungen | $68,040 | $55,333 | 23.0% |
Vermögens- und Haftungswachstum
Zum 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen auf 80,1 Mrd. USD gegenüber 70,9 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf einen Anstieg der Gesamteinzahlungen in Höhe von 12,7 Milliarden US -Dollar zurückzuführen, die auf 68,0 Milliarden US -Dollar stiegen. Die Zusammensetzung des Vermögenswachstums umfasste einen Anstieg der Kredite in Höhe von 3,0 Milliarden US -Dollar für Investitionen (HFI), wodurch die Gesamtkredite für HFI auf 53,3 Milliarden US -Dollar gebracht wurden.
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio der Bank zum 30. September 2024 ist in verschiedenen Segmenten diversifiziert, wobei gewerbliche und industrielle Kredite die größte Kategorie sind. Die folgende Tabelle fasst die Zusammensetzung von Darlehen HFI zusammen:
| Kreditkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Lagerkredite | $7,873 |
| Gemeinde und gemeinnütziger Organisation | $1,667 |
| Tech & Innovation | $3,220 |
| Andere gewerbliche und industrielle | $9,073 |
| Cre - Besitzer besetzt | $1,665 |
| Hotel -Franchise -Finanzierung | $3,686 |
| Wohnen | $12,983 |
| Bau- und Landentwicklung | $4,665 |
Nicht leistungsstarke Vermögenswerte
Zum 30. September 2024 stieg die Gesamtdarlehen bei Nichtleistungsdarstellungen auf 489 Mio. USD von 410 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Dies beinhaltet Nichtakch-Kredite von 349 Mio. USD, was 0,65% der finanzierten Kredite entspricht. Die Zunahme der nicht leistungsstarken Vermögenswerte spiegelt breitere wirtschaftliche Bedingungen wider, die die Kreditnehmer betreffen.
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale Nichtakcrum -Kredite | $349 |
| Kredite über 90 Tage oder mehr | $4 |
| Erfahren Sie umstrukturierte Kredite | $136 |
| Gesamtbetriebsdarlehen | $489 |
Aktionär Eigenkapital und Dividenden
Zum 30. September 2024 lag das Eigenkapital der Aktionäre auf 6,7 Milliarden US-Dollar, gegenüber 6,1 Milliarden US-Dollar bis zum 31. Dezember 2023. Der Anstieg des Eigenkapitals wurde durch zurückgehaltene Gewinne und nicht realisierte Gewinne für verfügbare Wertpapiere vorhanden. Die Bank zahlt weiterhin Dividenden, wobei Stammaktien -Dividenden in Höhe von 40,7 Mio. USD für das Quartal in Höhe von insgesamt 40 Mio. USD.
| Aktienkapitalmetriken | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $6,677 |
| Dividenden, die an Stammaktionäre gezahlt werden | $40.7 |
Schlussfolgerung zu Zukunftsaussichten
Die Bancorporation der Western Alliance ist für ein weiteres Wachstum positioniert, das durch starke Einlagenzuflüsse und ein vielfältiges Darlehensportfolio unterstützt wird. Der Fokus der Bank auf kommerzielle und industrielle Kreditvergabe in Verbindung mit einem effektiven Risikomanagement wird kritisch sein, da sie durch die sich entwickelnde Wirtschaftslandschaft navigiert.
A WHO gehört Western Alliance Bancorporation (Wal)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 hatte Western Alliance Bancorporation (Wal) insgesamt 110,1 Millionen Stammaktien ausstehend. Die Aktionärszusammensetzung des Unternehmens umfasst verschiedene institutionelle und Einzelhandelsinvestoren.
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien (in Millionen) |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 85% | 93.585 |
| Einzelhandelsinvestoren | 15% | 16.515 |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre der Western Alliance Bancorporation zum jüngsten Berichtszeitraum aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz (in Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | 12.5 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | 10.3 | 9.36% |
| State Street Corporation | 8.1 | 7.36% |
| Treue -Investitionen | 7.5 | 6.81% |
| Invesco Ltd. | 6.0 | 5.45% |
Executive Ownership
Exekutivangehörige und Vorstandsmitglieder haben auch einen erheblichen Teil der Aktien, der ihre Interessen mit denen der Aktionäre ausrichtet. Die folgende Tabelle fasst das Eigentümer der Exekutive zusammen:
| Name | Position | Aktien im Besitz (in Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Robert Sarver | Vorsitzende | 3.0 | 2.73% |
| Kenneth E. Pomeranz | CEO | 1.5 | 1.36% |
| Jared M. Wiggins | CFO | 0.8 | 0.73% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 1.2 | 1.09% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 wurde die Aktie von Wal mit rund 60,00 USD pro Aktie gehandelt, was dem Unternehmen eine geschätzte Marktkapitalisierung von rund 6,6 Milliarden US -Dollar erhielt. Dies stellt im Vergleich zu früheren Perioden einen signifikanten Anstieg dar, was auf ein starkes Gewinnwachstum und einen wachsenden Marktanteil zurückzuführen ist.
| Datum | Aktienkurs (USD) | Marktkapitalisierung (in Milliarden) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $60.00 | $6.6 |
| 30. Juni 2024 | $55.00 | $6.1 |
| 31. Dezember 2023 | $50.00 | $5.5 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Quartal gab es bemerkenswerte Veränderungen in der Eigentümerstruktur, insbesondere bei institutionellen Anlegern. In der folgenden Tabelle werden signifikante Änderungen hervorgehoben:
| Institution | Änderung der Aktien (in Millionen) | Neuer Eigentumsprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | +1.2 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | -0.5 | 9.36% |
| State Street Corporation | +0.8 | 7.36% |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik der Bancorporation der Western Alliance spiegelt eine starke institutionelle Präsenz wider, die typisch für börsennotierte Banken ist. Die Ausrichtung des Exekutivbesitzes mit institutionellen Anlegern unterstützt die strategischen Ziele und das langfristige Wachstumspotenzial des Unternehmens.
Western Alliance Bancorporation (Wal) Leitbild
Das Leitbild der Western Alliance Bancorporation (WAL) betont die Verpflichtung, einen außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten und gleichzeitig eine starke finanzielle Grundlage beizubehalten. Ab 2024 möchte das Unternehmen das Wachstum fördern und innovative finanzielle Lösungen bereitstellen, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Operationen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen und verbesserten Möglichkeiten, um Kunden zu bedienen.
- Community Engagement: Unterstützung der Gemeinden, in denen sie verschiedene Initiativen durchführen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 verzeichnete die Western Alliance Bancorporation ein signifikantes Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 80,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 68,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkredite HFI (für Investitionen gehalten) | 53,3 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 570,8 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $5.14 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.98% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.9% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 7.2% |
| Nettozinsspanne | 3.61% |
Wachstumsmetriken
Das Unternehmen hat ein solides Wachstum von Einlagen und Darlehen gezeigt, wie unten beschrieben:
| Wachstumskategorie | Ändern |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | Stieg gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 12,7 Mrd. USD (23,0%) |
| Gesamtkredite HFI | Vom 31. Dezember 2023 um 3,0 Milliarden US -Dollar (6,1%) erhöht |
Investitions- und Kapitalmanagement
Die Kapitalquoten von Western Alliance Bancorporation zum 30. September 2024 weisen auf eine starke Kapitalposition hin:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapitalquote | 14.1% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.9% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 7.8% |
Community- und Kundenbindung
Die Mission von Wal geht über finanzielle Metriken hinaus. Es beinhaltet ein Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft und die Kundenzufriedenheit. Das Unternehmen beteiligt sich aktiv an verschiedenen Community -Initiativen und priorisiert das Kundenfeedback, um Serviceangebote zu verbessern.
Wie die Western Alliance Bancorporation (Wal) funktioniert
Geschäft Overview
Die Western Alliance Bancorporation (Wal) ist als Bankholdingunternehmen tätig und bietet eine Reihe von Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen an. Das Unternehmen verfügt über ein vielfältiges Portfolio, das sich auf Geschäftsbanken, Finanzministerium und Verbraucherbanking -Dienstleistungen konzentriert.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 berichtete Wal:
- Nettoeinkommen: 199,8 Millionen US -Dollar
- Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht: 196,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie - Basic: $1.81
- Gewinne je Aktie - verwässert: $1.80
- Rendite im durchschnittlichen Vermögen: 0.96%
- Rendite im Durchschnitt Eigenkapital: 12.0%
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 spiegelt die Bilanz von Wal:
| Artikel | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $80,100 |
| Gesamtkredite HFI | $53,346 |
| Gesamtablagerungen | $68,040 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $6,677 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Kredite von Wal (HFI) zum 30. September 2024 werden wie folgt eingestuft:
| Kredittyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Lagerkredite | $7,873 |
| Gemeinde und gemeinnütziger Organisation | $1,667 |
| Tech & Innovation | $3,220 |
| Gewerbe und industriell | $9,073 |
| Wohnen | $12,983 |
| Bau- und Landentwicklung | $4,665 |
Einlagen Overview
Zum 30. September 2024 lautet die Einlagenstruktur von Wal wie folgt:
| Einzahlungstyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | $24,335 |
| Spar- und Geldmarktkonten | $37,183 |
| Einzahlungszertifikate | $6,522 |
Regulierungskapitalquoten
Die Kapitalquoten von Wal ab dem 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 11.2% |
| Gesamtkapitalquote | 14.1% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 7.8% |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 umfassen die Gewinn- und Verlustrechnung von Wal: Folgendes:
| Artikel | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Nettozinserträge | $1,952.4 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $85.9 |
| Nettoeinkommen | $570.8 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $371.3 |
| Gesamtkostenkosten | $1,506.0 |
Betriebssegmente
Die Geschäftssegmente von Wal gehören:
- Geschäftsbanken: Konzentrieren Sie sich auf kleine bis mittlere Unternehmen.
- Verbraucherbezogen: Bietet Dienstleistungen für verbraucherorientierte Sektoren an.
- Unternehmen und andere: Beinhaltet Anlageportfolio und Unternehmenskredite.
Marktposition und Strategie
Wal betont das Wachstum durch Kreditorientierung und Einlagenerwerb und hält einen Wettbewerbsvorteil im Bankensektor.
Wie die Western Alliance Bancorporation (Wal) Geld verdient
Einnahmequellen
Western Alliance Bancorporation erzielt in erster Linie Einnahmen in zwei Hauptkategorien: Nettozinserträge und nicht zinsdesunken.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus den Zinsen, die für Kredite und Anlagen verdient wurden, abzüglich der Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge bei 696,9 Mio. USD gegenüber 587,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Zinserträge (in Millionen) | Zinsaufwand (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $696.9 | $1,200.0 | $503.1 |
| Q3 2023 | $587.0 | $1,026.6 | $439.6 |
| 9m 2024 | $1,952.4 | $3,402.5 | $1,450.1 |
| 9m 2023 | $1,747.2 | $2,996.3 | $1,249.1 |
Nichtinteresse Einkommen
Diese Kategorie enthält Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen wie Dienstgebühren, Investmentdienstleistungen und Einnahmen aus den Aktivitäten des Hypothekenbankens. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das nicht zinsliche Einkommen auf 371,3 Mio. USD, verglichen mit 190,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) |
|---|---|
| Q3 2024 | $126.2 |
| Q3 2023 | $129.2 |
| 9m 2024 | $371.3 |
| 9m 2023 | $190.2 |
Darlehenswachstum
Die Gesamtdarlehen des Unternehmens für Investment (HFI) stiegen ab dem 30. September 2024 auf 53,3 Milliarden US-Dollar von 50,3 Mrd. USD zum Jahresende 2023, was einem Wachstum von 6,1%entspricht. Dieses Wachstum war in erster Linie auf einen Anstieg der Handels- und Industriekredite zurückzuführen, die um 3,4 Milliarden US -Dollar stiegen.
Ablagerungswachstum
Einlagen sind eine kritische Finanzierungsquelle für die westliche Allianz. Die Gesamteinlagen stiegen am 30. September 2024 auf 68,0 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 55,3 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 mit einem Anstieg von 23,0% erhöht wurde.
| Zeitraum | Gesamtablagerungen (in Millionen) |
|---|---|
| 30. September 2024 | $68,040 |
| 31. Dezember 2023 | $55,333 |
Kostenmanagement
Die nicht zinslichen Kosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 1.506,0 Mio. USD, gegenüber 1.161,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023, was hauptsächlich von erhöhten Kosten mit Einlagen und Versicherungen zurückzuführen ist.
Rentabilitätsmetriken
Das Nettoeinkommen der Western Alliance für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 570,8 Mio. USD, etwas von 574,5 Mio. USD im Jahr 2023. Die Effizienzquote lag bei 64,5% im dritten Quartal 2024 gegenüber 58,8% im selben Quartal von 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Effizienzverhältnis (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $199.8 | 64.5 |
| Q3 2023 | $216.6 | 58.8 |
| 9m 2024 | $570.8 | N / A |
| 9m 2023 | $574.5 | N / A |
Metriken zur Qualitätsqualität
Ab dem 30. September 2024 betrugen Nichtakch -Kredite 349 Millionen US -Dollar, was 0,65% der finanzierten Kredite entspricht. Die Zulage für Kreditverluste für finanzierte Kredite betrug 0,74%.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nichtakcraumkredite (in Millionen) | $349 |
| Zulage für Kreditverluste für finanzierte Kredite (%) | 0.74 |
| Nettovorschriften für ausstehende durchschnittliche Kredite (%) | 0.20 |
Western Alliance Bancorporation (WAL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western Alliance Bancorporation (WAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western Alliance Bancorporation (WAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western Alliance Bancorporation (WAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.