Western Alliance Bancorporation (WAL) Bundle
Una breve historia de la alianza occidental bancorporation
Compañía Overview
Western Alliance Bancorporation es una destacada compañía bancaria con sede en los Estados Unidos, principalmente dedicada a proporcionar servicios financieros y bancarios comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, el banco ha experimentado un crecimiento y expansión significativos en sus operaciones y desempeño financiero.
Rendimiento financiero 2024
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Western Alliance informó un ingreso neto de $ 199.8 millones, una disminución de $ 216.6 millones para el mismo período en 2023. El ingreso de intereses netos para el trimestre fue de $ 696.9 millones en comparación con $ 587.0 millones en 2023, demostrando Un aumento saludable impulsado por tasas de interés más altas y crecimiento de préstamos.
| Métricas financieras | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $199.8 | $216.6 | -7.3% |
| Ingresos de intereses netos | $696.9 | $587.0 | 18.6% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $33.6 | $12.1 | 177.7% |
| Activos totales | $80,080 | $70,862 | 13.0% |
| Depósitos totales | $68,040 | $55,333 | 23.0% |
Crecimiento de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales aumentaron a $ 80.1 mil millones, frente a $ 70.9 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento se atribuyó principalmente a un aumento de $ 12.7 mil millones en depósitos totales, que aumentó a $ 68.0 mil millones. La composición del crecimiento de los activos incluyó un aumento de $ 3.0 mil millones en préstamos mantenidos para la inversión (HFI), lo que elevó el total de préstamos HFI a $ 53.3 mil millones.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos del banco al 30 de septiembre de 2024 está diversificada en varios segmentos, siendo los préstamos comerciales e industriales la categoría más grande. La siguiente tabla resume la composición de los préstamos HFI:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamo de almacén | $7,873 |
| Municipal y sin fines de lucro | $1,667 |
| Tecnología e innovación | $3,220 |
| Otros comerciales e industriales | $9,073 |
| Cre - Propietario ocupado | $1,665 |
| Finanzas de franquicia de hotel | $3,686 |
| Residencial | $12,983 |
| Construcción y desarrollo de tierras | $4,665 |
Activos sin rendimiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales sin rendimiento aumentaron a $ 489 millones, frente a $ 410 millones al 31 de diciembre de 2023. Esto incluye préstamos no acritos de $ 349 millones, lo que representa el 0,65% de los préstamos financiados. El aumento de los activos no realizados refleja condiciones económicas más amplias que afectan a los prestatarios.
| Activos sin rendimiento | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos totales no acritos | $349 |
| Préstamos superiores a los que vencen 90 días o más | $4 |
| Préstamos reestructurados acumulados | $136 |
| Préstamos totales no realizados | $489 |
Equidad y dividendos de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas era de $ 6.7 mil millones, frente a $ 6.1 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El aumento del capital fue impulsado por ganancias retenidas y ganancias no realizadas en valores disponibles para la venta. El banco continúa pagando dividendos, con dividendos de acciones comunes por un total de $ 40.7 millones para el trimestre.
| Métricas de capital de los accionistas | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | $6,677 |
| Dividendos pagados a los accionistas comunes | $40.7 |
Conclusión sobre perspectivas futuras
Western Alliance Bancorporation está posicionado para un crecimiento continuo, respaldada por fuertes entradas de depósitos y una cartera de préstamos diversa. El enfoque del banco en los préstamos comerciales e industriales, junto con la gestión efectiva de riesgos, será crítico a medida que navega por el panorama económico en evolución.
A Who posee Western Alliance Bancorporation (WAL)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Western Alliance Bancorporation (WAL) tenía un total de 110.1 millones de acciones comunes en circulación. La composición de los accionistas de la compañía incluye varios inversores institucionales y minoristas.
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones (en millones) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 85% | 93.585 |
| Inversores minoristas | 15% | 16.515 |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Western Alliance Bancorporation a partir del último período de informes:
| Institución | Acciones propiedad (en millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 12.5 | 11.36% |
| Blackrock, Inc. | 10.3 | 9.36% |
| State Street Corporation | 8.1 | 7.36% |
| Inversiones de fidelidad | 7.5 | 6.81% |
| Invesco Ltd. | 6.0 | 5.45% |
Propiedad ejecutiva
Los funcionarios ejecutivos y los miembros de la junta también poseen una parte significativa de las acciones, lo que alinea sus intereses con los de los accionistas. La siguiente tabla resume la propiedad ejecutiva:
| Nombre | Posición | Acciones propiedad (en millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Robert Sarver | Presidente | 3.0 | 2.73% |
| Kenneth E. Pomeranz | CEO | 1.5 | 1.36% |
| Jared M. Wiggins | director de Finanzas | 0.8 | 0.73% |
| Otros ejecutivos | Varios | 1.2 | 1.09% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Wal cotizaban a aproximadamente $ 60.00 por acción, lo que le otorga a la compañía una capitalización de mercado estimada de aproximadamente $ 6.6 mil millones. Esto representa un aumento significativo en comparación con los períodos anteriores, impulsado por un fuerte crecimiento de las ganancias y la participación en el mercado en expansión.
| Fecha | Precio de las acciones (USD) | Capitalización de mercado (en miles de millones) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $60.00 | $6.6 |
| 30 de junio de 2024 | $55.00 | $6.1 |
| 31 de diciembre de 2023 | $50.00 | $5.5 |
Cambios recientes en la propiedad
En el último trimestre, ha habido cambios notables en la estructura de propiedad, particularmente entre los inversores institucionales. La siguiente tabla destaca cambios significativos:
| Institución | Cambio de acciones (en millones) | Nuevo porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | +1.2 | 11.36% |
| Blackrock, Inc. | -0.5 | 9.36% |
| State Street Corporation | +0.8 | 7.36% |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de Western Alliance Bancorporation refleja una fuerte presencia institucional, que es típica de los bancos que cotizan en bolsa. La alineación de la propiedad ejecutiva con inversores institucionales respalda los objetivos estratégicos de la compañía y el potencial de crecimiento a largo plazo.
Declaración de misión de Western Alliance Bancorporation (WAL)
La declaración de misión de Western Alliance Bancorporation (WAL) enfatiza un compromiso de brindar un servicio al cliente excepcional mientras se mantiene una base financiera sólida. A partir de 2024, la compañía tiene como objetivo fomentar el crecimiento y proporcionar soluciones financieras innovadoras adaptadas a las necesidades de sus clientes.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
- Innovación: Buscando continuamente formas nuevas y mejoradas de servir a los clientes.
- Compromiso comunitario: Apoyando a las comunidades en las que operan a través de diversas iniciativas.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Western Alliance Bancorporation informó un crecimiento significativo en varias métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 80.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 68.0 mil millones |
| Total de préstamos HFI (retenido para la inversión) | $ 53.3 mil millones |
| Lngresos netos | $ 570.8 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $5.14 |
| Retorno en promedio de activos | 0.98% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.9% |
| Relación de equidad común tangible | 7.2% |
| Margen de interés neto | 3.61% |
Métricas de crecimiento
La compañía ha demostrado un crecimiento robusto en depósitos y préstamos, como se describe a continuación:
| Categoría de crecimiento | Cambiar |
|---|---|
| Depósitos totales | Aumentó en $ 12.7 mil millones (23.0%) desde el 31 de diciembre de 2023 |
| Préstamos totales HFI | Aumentó en $ 3.0 mil millones (6.1%) desde el 31 de diciembre de 2023 |
Inversión y gestión de capital
Las relaciones de capital de Western Alliance Bancorporation al 30 de septiembre de 2024 indican una posición de capital fuerte:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital total | 14.1% |
| Relación de capital de nivel 1 | 11.9% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 7.8% |
Compromiso de la comunidad y el cliente
La misión de Wal se extiende más allá de las métricas financieras; Incluye un compromiso con el desarrollo comunitario y la satisfacción del cliente. La Compañía participa activamente en diversas iniciativas comunitarias y prioriza los comentarios de los clientes para mejorar las ofertas de servicios.
Cómo funciona Western Alliance Bancorporation (WAL)
Negocio Overview
Western Alliance Bancorporation (WAL) opera como una compañía bancaria, proporcionando una gama de servicios de banca comercial y de consumo. La compañía tiene una cartera diversa, centrada en la banca comercial, la gestión del tesoro y los servicios de banca de consumo.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Wal informó:
- Lngresos netos: $ 199.8 millones
- Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes: $ 196.6 millones
- Ganancias por acción - Básico: $1.81
- Ganancias por acción - diluido: $1.80
- Retorno en promedio de activos: 0.96%
- Retorno en promedio de equidad: 12.0%
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de Wal refleja:
| Artículo | Valor (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $80,100 |
| Préstamos totales HFI | $53,346 |
| Depósitos totales | $68,040 |
| Patrimonio de los accionistas | $6,677 |
Composición de la cartera de préstamos
Los préstamos de Wal celebrados para la inversión (HFI) al 30 de septiembre de 2024 se clasifican de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Valor (en millones) |
|---|---|
| Préstamo de almacén | $7,873 |
| Municipal y sin fines de lucro | $1,667 |
| Tecnología e innovación | $3,220 |
| Comercial e industrial | $9,073 |
| Residencial | $12,983 |
| Construcción y desarrollo de tierras | $4,665 |
Depósitos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de depósito de Wal es la siguiente:
| Tipo de depósito | Valor (en millones) |
|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $24,335 |
| Cuentas de ahorro y mercado monetario | $37,183 |
| Certificados de depósito | $6,522 |
Relaciones de capital regulatorios
Las proporciones de capital de Wal al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Medida de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de nivel de equidad común | 11.2% |
| Relación de capital total | 14.1% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 7.8% |
Resumen del estado de resultados
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los destacados de los resultados de Wal incluyen:
| Artículo | Valor (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $1,952.4 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $85.9 |
| Lngresos netos | $570.8 |
| Ingresos totales sin intereses | $371.3 |
| Gastos totales sin intereses | $1,506.0 |
Segmentos operativos
Los segmentos comerciales de Wal incluyen:
- Banca comercial: Centrado en las empresas pequeñas a medianas del mercado.
- Relacionado con el consumidor: Ofrece servicios a sectores orientados al consumidor.
- Corporativo y otro: Incluye cartera de inversiones y préstamos corporativos.
Posición y estrategia del mercado
Wal enfatiza el crecimiento a través del origen de préstamos y la adquisición de depósitos, manteniendo una ventaja competitiva en el sector bancario.
Cómo Western Alliance Bancorporation (WAL) gana dinero
Flujos de ingresos
Western Alliance Bancorporation genera principalmente ingresos a través de dos categorías principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses ganados en préstamos e inversiones, menos los intereses pagados en depósitos y préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos eran de $ 696.9 millones, frente a $ 587.0 millones en el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Ingresos por intereses (en millones) | Gastos de interés (en millones) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $696.9 | $1,200.0 | $503.1 |
| P3 2023 | $587.0 | $1,026.6 | $439.6 |
| 9m 2024 | $1,952.4 | $3,402.5 | $1,450.1 |
| 9m 2023 | $1,747.2 | $2,996.3 | $1,249.1 |
Ingresos sin intereses
Esta categoría incluye tarifas de varios servicios bancarios, como cargos de servicio, servicios de inversión e ingresos de actividades de banca hipotecaria. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 371.3 millones, en comparación con $ 190.2 millones en el mismo período de 2023.
| Período | Ingresos sin intereses (en millones) |
|---|---|
| P3 2024 | $126.2 |
| P3 2023 | $129.2 |
| 9m 2024 | $371.3 |
| 9m 2023 | $190.2 |
Crecimiento de préstamos
Los préstamos totales de la Compañía mantenidos para la inversión (HFI) aumentaron a $ 53.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 50.3 mil millones al fin de año 2023, lo que representa un crecimiento del 6.1%. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en los préstamos comerciales e industriales, que aumentaron en $ 3.4 mil millones.
Crecimiento de depósitos
Los depósitos son una fuente de financiación crítica para la alianza occidental. Los depósitos totales aumentaron a $ 68.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 55.3 mil millones al 31 de diciembre de 2023, marcando un aumento del 23.0%.
| Período | Depósitos totales (en millones) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $68,040 |
| 31 de diciembre de 2023 | $55,333 |
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fueron $ 1,506.0 millones, frente a $ 1,161.5 millones en el mismo período de 2023, impulsados principalmente por el aumento de los costos asociados con los depósitos y el seguro.
Métricas de rentabilidad
El ingreso neto de Western Alliance para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 570.8 millones, ligeramente por debajo de $ 574.5 millones en 2023. La relación de eficiencia fue de 64.5% en el tercer trimestre de 2024, en comparación con 58.8% en el mismo trimestre de 2023.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Relación de eficiencia (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $199.8 | 64.5 |
| P3 2023 | $216.6 | 58.8 |
| 9m 2024 | $570.8 | N / A |
| 9m 2023 | $574.5 | N / A |
Métricas de calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos no acritos fueron de $ 349 millones, lo que representa el 0,65% de los préstamos financiados. La asignación de pérdidas crediticias a préstamos financiados fue de 0.74%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos no acritos (en millones) | $349 |
| Asignación de pérdidas crediticias a préstamos financiados (%) | 0.74 |
| Cargo por neto a préstamos promedio pendientes (%) | 0.20 |
Western Alliance Bancorporation (WAL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western Alliance Bancorporation (WAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western Alliance Bancorporation (WAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western Alliance Bancorporation (WAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.