Western Alliance Bancorporation (WAL) Bundle
Une brève histoire de l'alliance occidentale bancorporation
Entreprise Overview
Western Alliance Bancorporation est une éminente société de portefeuille bancaire basée aux États-Unis, principalement engagée dans la fourniture de services bancaires et financiers commerciaux. Au 30 septembre 2024, la Banque a connu une croissance et une expansion importantes dans ses opérations et ses performances financières.
Performance financière 2024
For the three months ended September 30, 2024, Western Alliance reported a net income of $199.8 million, a decrease from $216.6 million for the same period in 2023. The net interest income for the quarter was $696.9 million compared to $587.0 million in 2023, demonstrating Une augmentation saine tirée par les taux d'intérêt plus élevés et la croissance des prêts.
| Métriques financières | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $199.8 | $216.6 | -7.3% |
| Revenu net d'intérêt | $696.9 | $587.0 | 18.6% |
| Provision pour les pertes de crédit | $33.6 | $12.1 | 177.7% |
| Actif total | $80,080 | $70,862 | 13.0% |
| Dépôts totaux | $68,040 | $55,333 | 23.0% |
Croissance des actifs et du passif
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux sont passés à 80,1 milliards de dollars, contre 70,9 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance a été principalement attribuée à une augmentation de 12,7 milliards de dollars des dépôts totaux, qui a augmenté à 68,0 milliards de dollars. La composition de la croissance des actifs comprenait une augmentation de 3,0 milliards de dollars des prêts détenus pour l'investissement (HFI), ce qui porte le total des prêts HFI à 53,3 milliards de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la banque au 30 septembre 2024 est diversifié dans divers segments, les prêts commerciaux et industriels étant la plus grande catégorie. Le tableau suivant résume la composition des prêts HFI:
| Catégorie de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêt de l'entrepôt | $7,873 |
| Municipal et à but non lucratif | $1,667 |
| Tech et innovation | $3,220 |
| Autres commerciaux et industriels | $9,073 |
| Cre - propriétaire occupé | $1,665 |
| Finance de franchise d'hôtel | $3,686 |
| Résidentiel | $12,983 |
| Construction et développement des terres | $4,665 |
Actifs non performants
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux non performants sont passés à 489 millions de dollars, contre 410 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cela comprend des prêts non accruels de 349 millions de dollars, ce qui représente 0,65% des prêts financés. L'augmentation des actifs non performants reflète des conditions économiques plus larges affectant les emprunteurs.
| Actifs non performants | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts totaux non accruels | $349 |
| Prêts passés en raison de 90 jours ou plus | $4 |
| Accumulation de prêts restructurés | $136 |
| Prêts totaux non performants | $489 |
Capitaux propres et dividendes des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires s'élevaient à 6,7 milliards de dollars, contre 6,1 milliards de dollars au 31 décembre 2023. L'augmentation des capitaux propres a été tirée par les bénéfices non répartis et les gains non réalisés sur les titres disponibles à la vente. La banque continue de verser des dividendes, les dividendes en actions ordinaires totalisant 40,7 millions de dollars pour le trimestre.
| Métriques des capitaux propres des actionnaires | Montant (en millions) |
|---|---|
| Capitaux propres | $6,677 |
| Dividendes versés aux actionnaires ordinaires | $40.7 |
Conclusion sur les perspectives futures
L'Alliance occidentale Bancorporation est positionnée pour une croissance continue, soutenue par de fortes entrées de dépôt et un portefeuille de prêts divers. L'accent mis par la Banque sur les prêts commerciaux et industriels, associés à une gestion efficace des risques, sera critique car il navigue dans le paysage économique en évolution.
A qui possède l'alliance occidentale Bancorporation (WAL)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, l'Ouest Alliance Bancorporation (WAL) comptait un total de 110,1 millions d'actions ordinaires en circulation. La composition des actionnaires de la société comprend divers investisseurs institutionnels et de détail.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions (en millions) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 85% | 93.585 |
| Investisseurs de détail | 15% | 16.515 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de la Western Alliance Bancorporation à partir de la dernière période de reportage:
| Institution | Actions possédées (en millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 12.5 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | 10.3 | 9.36% |
| State Street Corporation | 8.1 | 7.36% |
| Investissements de fidélité | 7.5 | 6.81% |
| Invesco Ltd. | 6.0 | 5.45% |
Propriété exécutive
Les membres de la haute direction et les membres du conseil d'administration détiennent également une partie importante des actions, ce qui aligne leurs intérêts sur ceux des actionnaires. Le tableau suivant résume la propriété exécutive:
| Nom | Position | Actions possédées (en millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Robert Sarver | Président | 3.0 | 2.73% |
| Kenneth E. Pomeranz | PDG | 1.5 | 1.36% |
| Jared M. Wiggins | Directeur financier | 0.8 | 0.73% |
| Autres dirigeants | Divers | 1.2 | 1.09% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, les actions de Wal se négociaient à environ 60,00 $ par action, donnant à la société une capitalisation boursière estimée à environ 6,6 milliards de dollars. Cela représente une augmentation significative par rapport aux périodes précédentes, tirée par une forte croissance des bénéfices et en élargissant la part de marché.
| Date | Prix de l'action (USD) | Capitalisation boursière (en milliards) |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $60.00 | $6.6 |
| 30 juin 2024 | $55.00 | $6.1 |
| 31 décembre 2023 | $50.00 | $5.5 |
Changements récents de propriété
Au dernier trimestre, il y a eu des changements notables dans la structure de propriété, en particulier parmi les investisseurs institutionnels. Le tableau suivant met en évidence des changements importants:
| Institution | Changement des actions (en millions) | Nouveau pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | +1.2 | 11.36% |
| BlackRock, Inc. | -0.5 | 9.36% |
| State Street Corporation | +0.8 | 7.36% |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété de l'alliance occidentale Bancorporation reflète une forte présence institutionnelle, qui est typique des banques cotées en bourse. L'alignement de la propriété exécutive avec les investisseurs institutionnels soutient les objectifs stratégiques de l'entreprise et le potentiel de croissance à long terme.
Énoncé de mission de l'alliance occidentale (WAL)
L'énoncé de mission de la Western Alliance Bancorporation (WAL) met l'accent sur un engagement à fournir un service client exceptionnel tout en conservant une solide base financière. Depuis 2024, l'entreprise vise à favoriser la croissance et à fournir des solutions financières innovantes adaptées aux besoins de ses clients.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations.
- Innovation: Recherchant continuellement des moyens nouveaux et améliorés de servir les clients.
- Engagement communautaire: Soutenir les communautés dans lesquelles ils opèrent à travers diverses initiatives.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, la Western Alliance Bancorporation a signalé une croissance significative dans diverses mesures financières:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 80,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 68,0 milliards de dollars |
| Total des prêts HFI (détenu pour l'investissement) | 53,3 milliards de dollars |
| Revenu net | 570,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $5.14 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.98% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.9% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 7.2% |
| Marge d'intérêt net | 3.61% |
Métriques de croissance
La société a démontré une croissance solide des dépôts et des prêts, comme indiqué ci-dessous:
| Catégorie de croissance | Changement |
|---|---|
| Dépôts totaux | Augmenté de 12,7 milliards de dollars (23,0%) par rapport au 31 décembre 2023 |
| Prêts totaux Hfi | Augmenté de 3,0 milliards de dollars (6,1%) par rapport au 31 décembre 2023 |
Investissement et gestion du capital
Les ratios de capital de l'alliance occidentale Bancorporation au 30 septembre 2024 indiquent une position capitale forte:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital total | 14.1% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 11.9% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 7.8% |
Engagement communautaire et client
La mission de Wal s'étend au-delà des mesures financières; Il comprend un engagement envers le développement communautaire et la satisfaction des clients. La société engage activement diverses initiatives communautaires et priorise les commentaires des clients pour améliorer les offres de services.
Comment fonctionne l'alliance occidentale Bancorporation (WAL)
Entreprise Overview
Western Alliance Bancorporation (WAL) opère en tant que société de portefeuille bancaire, offrant une gamme de services bancaires commerciaux et de consommation. La société possède un portefeuille diversifié, en se concentrant sur les services bancaires commerciaux, la gestion du trésor et les services bancaires de consommation.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Wal a rapporté:
- Revenu net: 199,8 millions de dollars
- Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires: 196,6 millions de dollars
- Géré par action - Basique: $1.81
- Bénéfice par action - dilué: $1.80
- Retour sur les actifs moyens: 0.96%
- Retour sur les capitaux propres moyens: 12.0%
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan de Wal reflète:
| Article | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $80,100 |
| Prêts totaux Hfi | $53,346 |
| Dépôts totaux | $68,040 |
| Capitaux propres | $6,677 |
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts de Wal détenus pour l'investissement (HFI) au 30 septembre 2024 sont classés comme suit:
| Type de prêt | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Prêt de l'entrepôt | $7,873 |
| Municipal et à but non lucratif | $1,667 |
| Tech et innovation | $3,220 |
| Commercial et industriel | $9,073 |
| Résidentiel | $12,983 |
| Construction et développement des terres | $4,665 |
Dépôts Overview
Au 30 septembre 2024, la structure de dépôt de Wal est la suivante:
| Type de dépôt | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | $24,335 |
| Comptes d'épargne et de marché de l'argent | $37,183 |
| Certificats de dépôt | $6,522 |
Ratios de capital réglementaire
Les ratios de capital de Wal au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Mesure de la capitale | Valeur |
|---|---|
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 11.2% |
| Ratio de capital total | 14.1% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 7.8% |
Résumé du compte de résultat
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les points forts du compte de résultat de WAL incluent:
| Article | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $1,952.4 |
| Provision pour les pertes de crédit | $85.9 |
| Revenu net | $570.8 |
| Revenu total de non-intérêt | $371.3 |
| Dépenses totales sans intérêt | $1,506.0 |
Segments opérationnels
Les segments commerciaux de Wal comprennent:
- Banque commerciale: Axé sur les petites et moyennes entreprises.
- Lié au consommateur: Offre des services aux secteurs axés sur les consommateurs.
- Entreprise et autre: Comprend le portefeuille d'investissement et les emprunts des entreprises.
Position et stratégie du marché
Wal souligne la croissance grâce à l'origine des prêts et à l'acquisition de dépôts, en maintenant un avantage concurrentiel dans le secteur bancaire.
Comment l'alliance occidentale Bancorporation (WAL) fait de l'argent
Sources de revenus
L'Alliance occidentale Bancorporation génère principalement des revenus dans deux catégories principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré des intérêts gagnés sur les prêts et les investissements, moins les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Au 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts s'élevait à 696,9 millions de dollars, contre 587,0 millions de dollars au cours de la même période en 2023.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Revenu des intérêts (en millions) | Intérêts (en millions) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $696.9 | $1,200.0 | $503.1 |
| Q3 2023 | $587.0 | $1,026.6 | $439.6 |
| 9m 2024 | $1,952.4 | $3,402.5 | $1,450.1 |
| 9m 2023 | $1,747.2 | $2,996.3 | $1,249.1 |
Revenus non intérêts
Cette catégorie comprend des frais de divers services bancaires, tels que les frais de service, les services d'investissement et les revenus des activités bancaires hypothécaires. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 371,3 millions de dollars, contre 190,2 millions de dollars au cours de la même période 2023.
| Période | Revenu sans intérêt (en millions) |
|---|---|
| Q3 2024 | $126.2 |
| Q3 2023 | $129.2 |
| 9m 2024 | $371.3 |
| 9m 2023 | $190.2 |
Croissance du prêt
Les prêts totaux de la société à investissement (HFI) sont passés à 53,3 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 50,3 milliards de dollars à la fin de l'année 2023, ce qui représente une croissance de 6,1%. Cette croissance a été principalement tirée par une augmentation des prêts commerciaux et industriels, qui ont augmenté de 3,4 milliards de dollars.
Croissance des dépôts
Les dépôts sont une source de financement essentielle pour l'alliance occidentale. Les dépôts totaux ont augmenté à 68,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 55,3 milliards de dollars au 31 décembre 2023, marquant une augmentation de 23,0%.
| Période | Dépôts totaux (en millions) |
|---|---|
| 30 septembre 2024 | $68,040 |
| 31 décembre 2023 | $55,333 |
Gestion des dépenses
Les dépenses sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 1 506,0 millions de dollars, contre 1 161,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023, entraînée principalement par des coûts accrus associés aux dépôts et aux assurances.
Métriques de rentabilité
Le bénéfice net de l'Alliance occidentale pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 570,8 millions de dollars, légèrement en baisse de 574,5 millions de dollars en 2023. Le ratio d'efficacité était de 64,5% au troisième trimestre 2024, contre 58,8% au même trimestre de 2023.
| Période | Revenu net (en millions) | Ratio d'efficacité (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $199.8 | 64.5 |
| Q3 2023 | $216.6 | 58.8 |
| 9m 2024 | $570.8 | N / A |
| 9m 2023 | $574.5 | N / A |
Métriques de qualité des actifs
Au 30 septembre, 2024, les prêts non accrains étaient de 349 millions de dollars, ce qui représente 0,65% des prêts financés. L'allocation pour les pertes de crédit pour les prêts financés était de 0,74%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non accruels (en millions) | $349 |
| Indemnité pour les pertes de crédit pour les prêts financés (%) | 0.74 |
| Offres nettes des prêts moyens en circulation (%) | 0.20 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western Alliance Bancorporation (WAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western Alliance Bancorporation (WAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western Alliance Bancorporation (WAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.