WEX Inc. (WEX) Bundle
تاريخ موجز لشركة WEX Inc.
أسست شركة WEX Inc.، وهي شركة رائدة في مجال توفير حلول معالجة الدفع والتكنولوجيا، حضورًا كبيرًا في قطاعات مدفوعات الشركات والتنقل. تأسست الشركة في عام 1983، وتطورت من خلال عمليات الاستحواذ والابتكارات الاستراتيجية، مع التركيز على تعزيز حلول الدفع للشركات في مختلف الصناعات.
نمو الشركة والاستحواذات
على مر السنين، قامت WEX بتوسيع محفظتها من خلال العديد من عمليات الاستحواذ التي عززت قدراتها. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- 2017: الاستحواذ على شركة Electronic Funds Source LLC، لتعزيز حلول دفع أسطولها.
- 2020: الاستحواذ على منصة Payzer، التي وسّعت عروضها في مجال معالجة الدفع.
- 2021: استحوذت على شركة Ascensus، مما أضاف إلى حساب التوفير الصحي (HSA) والخدمات الإدارية للفوائد.
الأداء المالي Overview (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WEX عن إجمالي إيرادات قدره 1,991.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 1,884.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 245.7 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 181.7 مليون دولار أمريكي في عام 2024. 2023، مما يدل على نمو قوي.
| المقياس المالي | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1,991.6 مليون دولار | 1,884.7 مليون دولار | 5.7% |
| صافي الدخل | 245.7 مليون دولار | 181.7 مليون دولار | 35.3% |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $5.89 | $4.18 | 40.8% |
إحصائيات التشغيل الرئيسية
أظهرت المقاييس التشغيلية لـ WEX أيضًا تحسنًا كبيرًا:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حجم معالجة الدفع | 62,322 مليون دولار | 61,880 مليون دولار | 0.7% |
| متوسط الأصول النقدية الوديعة HSA | 4,315.0 مليون دولار | 3,908.5 مليون دولار | 10.4% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل WEX تعزيز مكانتها في السوق من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء. إن تركيز الشركة على توسيع حلول الدفع الرقمية ودمج التقنيات الجديدة يضعها في موقع جيد للنمو المستقبلي.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول WEX 13,961.4 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 12,283.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس أساسًا ماليًا متينًا.
| بند الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13,961.4 مليون دولار | 13,882.1 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 12,283.9 مليون دولار | 11.061.5 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1,677.5 مليون دولار | 1,820.6 مليون دولار |
ومن خلال التركيز الاستراتيجي على الابتكار والحلول التي تركز على العملاء، تستعد WEX للتنقل في مشهد الدفع المتطور بفعالية.
من يملك شركة WEX Inc. (WEX)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة WEX Inc. بهيكل ملكية متنوع، يتكون من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 10.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 9.8% |
| FMR LLC (الإخلاص) | المستثمر المؤسسي | 8.2% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | المستثمر المؤسسي | 6.9% |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 5.5% |
| واربورغ بينكوس ذ م م | الأسهم الخاصة | 4.3% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 54.8% |
| المساهمين الأفراد | بيع بالتجزئة | 0.5% |
الملكية المؤسسية
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في هيكل رأس مال WEX. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان ما يقرب من 95% من أسهم WEX مملوكة لمستثمرين مؤسسيين. فيما يلي ملخص لأهم المستثمرين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 4.3 | 10.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.9 | 9.8% |
| استثمارات الإخلاص | 3.3 | 8.2% |
| إدارة ويلينغتون | 2.8 | 6.9% |
| ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز | 2.2 | 5.5% |
أداء الأسهم وتغييرات الملكية
شهد سهم WEX تقلبات في الملكية حيث قام المستثمرون المؤسسيون بتعديل محافظهم الاستثمارية. ويوضح الجدول التالي التغيرات الأخيرة في نسب الملكية:
| فترة | تغيير الملكية | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2023 إلى الربع الرابع 2023 | ارتفع بنسبة 1.2% | +1.2% |
| الربع الرابع 2023 إلى الربع الأول 2024 | انخفض بنسبة 0.8% | -0.8% |
| الربع الأول من عام 2024 إلى الربع الثاني من عام 2024 | زيادة بنسبة 0.5% | +0.5% |
| الربع الثاني 2024 إلى الربع الثالث 2024 | مستقر | 0% |
الملكية التنفيذية
تعد الملكية التنفيذية أيضًا عنصرًا حاسمًا في هيكل المساهمين في WEX. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المسؤولون التنفيذيون الرئيسيون الأسهم التالية:
| تنفيذي | عنوان | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ميليسا د. سميث | المدير التنفيذي | 0.5 | 1.2% |
| روبرت م. مورو | المدير المالي | 0.3 | 0.8% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 0.4 | 1.0% |
ملخص هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية WEX مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والأسهم الخاصة والأفراد، مع ملكية مؤسسية كبيرة تقود الاتجاه الاستراتيجي للشركة. تواصل الشركة جذب اهتمام كبار المستثمرين المؤسسيين نظرًا لإمكانات النمو التي تتمتع بها ومكانتها في السوق.
بيان مهمة شركة WEX (WEX).
يتمحور بيان مهمة شركة WEX Inc. حول توفير حلول دفع مبتكرة تعمل على تبسيط وتبسيط عملية الدفع للشركات، مما يعزز كفاءتها التشغيلية. اعتبارًا من عام 2024، تركز WEX على تمكين عملائها من إدارة مدفوعاتهم بفعالية مع ضمان الأمان والامتثال عبر معاملاتهم المالية.
القيم الأساسية
- النزاهة في كافة التعاملات
- الابتكار من خلال التكنولوجيا
- الالتزام بنجاح العملاء
- التعاون بين الفرق والشركاء
الأداء المالي Overview
في عام 2024، أظهرت WEX أداءً ماليًا قويًا، حيث أظهرت نموًا في مختلف القطاعات. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لـ WEX اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $665.5 | $651.4 | $1,991.6 | $1,884.7 |
| صافي الدخل (بالملايين) | $102.9 | $18.4 | $245.7 | $181.7 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| التدفق النقدي الحر المعدل (بالملايين) | $392.5 | $335.4 | $392.5 | $335.4 |
موقف السوق
تواصل WEX ترسيخ مكانتها كشركة رائدة في صناعة حلول الدفع. ووصل إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها عبر منصاتها إلى 62.3 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 61.9 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
المبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، ركزت WEX على العديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع حصتها في السوق:
- التوسع في حلول الدفع الرقمية لتلبية مجموعة واسعة من الصناعات.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين كشف الاحتيال والتدابير الأمنية.
- تحسينات على منصات خدمة العملاء لضمان تجربة سلسة للعملاء.
التطورات الأخيرة
وقد سمحت WEX مؤخرًا بمبلغ إضافي قدره مليار دولار أمريكي لبرنامج إعادة شراء الأسهم الخاص بها، ليصل إجمالي التفويض إلى 2.05 مليار دولار أمريكي، بهدف تعزيز قيمة المساهمين.
الامتثال التنظيمي
تحافظ WEX على التزام قوي بالامتثال التنظيمي، خاصة فيما يتعلق بعملياتها المصرفية من خلال بنك WEX، والذي تم تصنيفه على أنه "ذو رأس مال جيد" بموجب الأطر التنظيمية.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف WEX إلى الاستفادة من التقدم التكنولوجي لدفع النمو في أسواقها الحالية مع استكشاف فرص جديدة في قطاعات الدفع الناشئة. سيكون التزام الشركة بالابتكار ورضا العملاء محوريًا في تحقيق أهدافها الإستراتيجية في السنوات القادمة.
كيف تعمل شركة WEX (WEX).
قطاعات الأعمال
تعمل شركة WEX Inc. من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: التنقل ومدفوعات الشركات والمزايا.
- التنقل: يوفر خدمات معالجة الدفع ومعالجة المعاملات للأساطيل.
- مدفوعات الشركات: يركز على مدفوعات B2B العالمية، مما يتيح للعملاء إدارة أتمتة الحسابات الدائنة.
- فوائد: يقدم منصة SaaS لمزايا الرعاية الصحية الموجهة للمستهلك ويدير حسابات التوفير الصحية (HSAs).
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت WEX عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 665.5 مليون دولار | 651.4 مليون دولار | 1,991.6 مليون دولار | 1,884.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 102.9 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | 245.7 مليون دولار | 181.7 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| صافي الدخل المعدل | 177.5 مليون دولار | 176.8 مليون دولار | 488.1 مليون دولار | 481.9 مليون دولار |
| التدفق النقدي الحر المعدل | 392.5 مليون دولار | 335.4 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
تحليل الإيرادات القطاعية
الإيرادات حسب القطاع للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 | الإيرادات حتى عام 2024 | الإيرادات حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| التنقل | 357.2 مليون دولار | 350.1 مليون دولار | 1,055.6 مليون دولار | 1,032.6 مليون دولار |
| مدفوعات الشركات | 126.9 مليون دولار | 135.2 مليون دولار | 383.5 مليون دولار | 361.9 مليون دولار |
| فوائد | 181.5 مليون دولار | 166.1 مليون دولار | 552.5 مليون دولار | 490.2 مليون دولار |
التدفق النقدي Overview
أنشطة التدفق النقدي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نشاط | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة التشغيلية | $(157.0) |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $(724.0) |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) أنشطة التمويل | $(41.1) |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
أرقام الميزانية العمومية الرئيسية كما في 30 سبتمبر 2024:
| الأصول/المسؤولية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $13,961.4 |
| إجمالي الالتزامات | $12,283.9 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,677.5 |
نسب رأس المال التنظيمية
نسب رأس مال بنك ويكس اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| قياس رأس المال | المبلغ الفعلي (بالملايين) | النسبة الفعلية | الحد الأدنى للنسبة المطلوبة |
|---|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $713.8 | 14.10% | 8.00% |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | $666.4 | 9.38% | 4.00% |
| الأسهم العادية للأصول المرجحة بالمخاطر | $666.4 | 13.17% | 4.50% |
ودائع العملاء وقروضهم
ودائع العملاء وقروضهم كما في 30 سبتمبر 2024:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| ودائع العملاء | $263.9 |
| ودائع سوق المال ذات الفائدة | $302.3 |
| إجمالي القروض | $4,461.5 |
مؤشرات الأداء الرئيسية
كان إجمالي حجم WEX عبر الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الحجم الإجمالي | $179,268 |
كيف تجني شركة WEX (WEX) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة WEX Inc. إيرادات من خلال ثلاثة قطاعات أساسية: التنقل ومدفوعات الشركات والمزايا. يلخص الجدول التالي إجمالي الإيرادات من هذه القطاعات لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التنقل | $ 357.2 | $ 1,055.6 |
| مدفوعات الشركات | $ 126.9 | $ 383.5 |
| فوائد | $ 181.5 | $ 552.5 |
| إجمالي الإيرادات | $ 665.5 | $ 1,991.6 |
قطاع التنقل
يوفر قطاع التنقل خدمات معالجة الدفع وإدارة المعاملات في المقام الأول لمركبات الأسطول. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع التنقل بما يلي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات معالجة الدفع | $ 183.2 |
| إيرادات خدمة الحساب | $ 49.0 |
| إيرادات الرسوم المالية | $ 70.2 |
| الإيرادات الأخرى | $ 54.7 |
| إجمالي إيرادات التنقل | $ 357.2 |
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات قطاع النقل 1,055.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 2% مقارنة بالعام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع المعدلات المكتسبة من تجديد العقود المواتية وتأثير عمليات الاستحواذ، ولا سيما شركة Payzer Holdings, Inc.
قطاع مدفوعات الشركات
يركز قطاع مدفوعات الشركات على مدفوعات B2B وأتمتة الحسابات الدائنة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع مدفوعات الشركات بما يلي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات معالجة الدفع | $ 104.8 |
| إيرادات خدمة الحساب | $ 15.5 |
| إيرادات الرسوم المالية | $ 0.2 |
| الإيرادات الأخرى | $ 6.4 |
| إجمالي إيرادات مدفوعات الشركات | $ 126.9 |
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات مدفوعات الشركات 383.5 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى نمو طفيف بنسبة 6% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
قسم الفوائد
يقدم قطاع المزايا منصة SaaS لمزايا الرعاية الصحية الموجهة للمستهلك. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع المزايا بما يلي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات خدمة الحساب | $ 110.0 |
| الإيرادات الأخرى | $ 49.4 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $ 181.5 |
أظهر أداء الأشهر التسعة أن إجمالي إيرادات الفوائد بلغ 552.5 مليون دولار، وهي زيادة كبيرة مدفوعة بزيادة معدلات التسجيل وعروض الخدمات.
هيكل التكلفة
تتحمل WEX تكاليف مختلفة مرتبطة بعملياتها. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت التكلفة الإجمالية للخدمات:
| نوع التكلفة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تكاليف المعالجة | $ 156.0 |
| رسوم الخدمة | $ 20.7 |
| مخصص خسائر الائتمان | $ 9.7 |
| الفائدة التشغيلية | $ 28.3 |
| الاستهلاك والإطفاء | $ 34.6 |
| التكلفة الإجمالية للخدمات | $ 249.2 |
الأداء المالي
بلغ صافي دخل WEX للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 102.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 18.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وتعكس هذه الزيادة الكبيرة تحسن الكفاءة التشغيلية ونمو الإيرادات في جميع القطاعات.
| المقياس المالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الدخل | $ 102.9 |
| صافي الدخل للسهم (المخفف) | $ 2.52 |
| الحجم الإجمالي عبر الشركة | $ 62,322 |
وبلغ إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها عبر جميع القطاعات 62,322 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى نطاق تشغيلي قوي.
يتميز نموذج أعمال WEX بالتركيز القوي على الحلول القائمة على التكنولوجيا، لا سيما في معالجة الدفع والخدمات المالية، مما يسمح للشركة بتلبية احتياجات العملاء المختلفة بكفاءة مع تحسين تدفقات إيراداتها.
WEX Inc. (WEX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WEX Inc. (WEX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WEX Inc. (WEX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WEX Inc. (WEX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.