WEX Inc. (WEX) Bundle
Una breve historia de Wex Inc.
WEX Inc., un proveedor líder de procesamiento de pagos y soluciones tecnológicas, ha establecido una presencia significativa en los sectores de pagos corporativos y de movilidad. Fundada en 1983, la compañía ha evolucionado a través de adquisiciones estratégicas e innovaciones, centrándose en mejorar las soluciones de pago para empresas en varias industrias.
Crecimiento y adquisiciones de la empresa
Con los años, WEX ha ampliado su cartera a través de varias adquisiciones que han reforzado sus capacidades. Las adquisiciones notables incluyen:
- 2017: Electronic Funds LLC adquirió, mejorando sus soluciones de pago de la flota.
- 2020: adquirió la plataforma Payzer, que amplió sus ofertas en el espacio de procesamiento de pagos.
- 2021: adquirió el negocio de Ascensus, agregando a su cuenta de ahorros de salud (HSA) y los servicios de administración de beneficios.
Desempeño financiero Overview (2024)
Al 30 de septiembre de 2024, WEX informó un ingreso total de $ 1,991.6 millones, un aumento de $ 1,884.7 millones en el mismo período de 2023. 2023, demostrando un crecimiento robusto.
| Métrica financiera | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1,991.6 millones | $ 1,884.7 millones | 5.7% |
| Lngresos netos | $ 245.7 millones | $ 181.7 millones | 35.3% |
| Ingresos netos por acción diluida | $5.89 | $4.18 | 40.8% |
Estadísticas operativas clave
Las métricas operativas de WEX también han mostrado una mejora significativa:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Volumen de procesamiento de pagos | $ 62,322 millones | $ 61,880 millones | 0.7% |
| Activos en efectivo de custodia de HSA promedio | $ 4,315.0 millones | $ 3,908.5 millones | 10.4% |
Posición de mercado y perspectiva futura
WEX continúa fortaleciendo su posición de mercado aprovechando la tecnología para mejorar las experiencias de los clientes. El enfoque de la compañía en expandir sus soluciones de pago digital e integrar nuevas tecnologías lo posiciona bien para el crecimiento futuro.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de WEX ascendieron a $ 13,961.4 millones, con pasivos totales de $ 12,283.9 millones, lo que refleja una sólida base financiera.
| Artículo de balance | A partir del 30 de septiembre de 2024 | Al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 13,961.4 millones | $ 13,882.1 millones |
| Pasivos totales | $ 12,283.9 millones | $ 11,061.5 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1,677.5 millones | $ 1,820.6 millones |
Con un enfoque estratégico en la innovación y las soluciones centradas en el cliente, WEX está listo para navegar por el panorama de pago en evolución de manera efectiva.
A Who posee Wex Inc. (Wex)
Principales accionistas
A partir de 2024, Wex Inc. tiene una estructura de propiedad diversa, que consiste en inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Tipo | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 9.8% |
| FMR LLC (Fidelity) | Inversor institucional | 8.2% |
| Wellington Management Group LLP | Inversor institucional | 6.9% |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 5.5% |
| Warburg Pincus LLC | Capital privado | 4.3% |
| Otros inversores institucionales | Varios | 54.8% |
| Accionistas individuales | Minorista | 0.5% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional juega un papel importante en la estructura de capital de WEX. Al 30 de septiembre de 2024, aproximadamente el 95% de las acciones de WEX estaban en manos de inversores institucionales. A continuación se muestra un resumen de los principales inversores institucionales:
| Institución | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 4.3 | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9 | 9.8% |
| Inversiones de fidelidad | 3.3 | 8.2% |
| Gestión de Wellington | 2.8 | 6.9% |
| Asesores globales de State Street | 2.2 | 5.5% |
Rendimiento de acciones y cambios de propiedad
Las acciones de WEX han visto fluctuaciones en la propiedad a medida que los inversores institucionales ajustan sus carteras. La siguiente tabla ilustra cambios recientes en los porcentajes de propiedad:
| Período | Cambio de propiedad | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| Q3 2023 al cuarto trimestre 2023 | Aumentó en un 1,2% | +1.2% |
| Q4 2023 a Q1 2024 | Disminuyó en un 0,8% | -0.8% |
| Q1 2024 a Q2 2024 | Aumentó en un 0,5% | +0.5% |
| Q2 2024 a Q3 2024 | Estable | 0% |
Propiedad ejecutiva
La propiedad ejecutiva también es un componente crítico de la estructura de los accionistas de WEX. A partir de 2024, los ejecutivos clave tienen las siguientes acciones:
| Ejecutivo | Título | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Melissa D. Smith | CEO | 0.5 | 1.2% |
| Robert M. Morrow | director de Finanzas | 0.3 | 0.8% |
| Otros ejecutivos | Varios | 0.4 | 1.0% |
Resumen de estructura de propiedad
La estructura de propiedad de WEX refleja una combinación de accionistas institucionales, de capital privado e individual, con una importante propiedad institucional que impulsa la dirección estratégica de la Compañía. La compañía continúa atrayendo el interés de los principales inversores institucionales debido a su potencial de crecimiento y posición del mercado.
Declaración de misión de Wex Inc. (Wex)
La declaración de misión de Wex Inc. se centra en proporcionar soluciones de pago innovadoras que simplifican y racionalizan el proceso de pago para las empresas, mejorando su eficiencia operativa. A partir de 2024, WEX se enfoca en permitir que sus clientes administren sus pagos de manera efectiva al tiempo que garantizan la seguridad y el cumplimiento en sus transacciones financieras.
Valores centrales
- Integridad en todos los tratos
- Innovación a través de la tecnología
- Compromiso con el éxito del cliente
- Colaboración entre equipos y socios
Desempeño financiero Overview
En 2024, WEX ha demostrado un rendimiento financiero robusto, mostrando un crecimiento en varios segmentos. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para WEX al 30 de septiembre de 2024.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales (en millones) | $665.5 | $651.4 | $1,991.6 | $1,884.7 |
| Ingresos netos (en millones) | $102.9 | $18.4 | $245.7 | $181.7 |
| Ingresos netos por acción diluida | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Flujo de efectivo libre ajustado (en millones) | $392.5 | $335.4 | $392.5 | $335.4 |
Posición de mercado
WEX continúa solidificando su posición como líder en la industria de soluciones de pago. El volumen total de transacciones procesadas en sus plataformas ha alcanzado los $ 62.3 mil millones en el tercer trimestre de 2024, frente a $ 61.9 mil millones en el tercer trimestre de 2023.
Iniciativas estratégicas
En 2024, WEX se ha centrado en varias iniciativas estratégicas para mejorar sus ofertas de servicios y expandir la cuota de mercado:
- Expansión de soluciones de pago digital para atender a una gama más amplia de industrias.
- Inversión en tecnología para mejorar las medidas de detección y seguridad de fraude.
- Mejoras a las plataformas de servicio al cliente para garantizar una experiencia de cliente perfecta.
Desarrollos recientes
WEX ha autorizado recientemente $ 1 mil millones adicionales para su programa de recompra de acciones, lo que eleva la autorización total a $ 2.05 mil millones, con el objetivo de mejorar el valor de los accionistas.
Cumplimiento regulatorio
WEX mantiene un fuerte compromiso con el cumplimiento regulatorio, especialmente con respecto a sus operaciones bancarias a través de WEX Bank, que se clasifica como "bien capitalizado" bajo marcos regulatorios.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, WEX tiene como objetivo aprovechar sus avances tecnológicos para impulsar el crecimiento en sus mercados existentes al tiempo que explora las nuevas oportunidades en los sectores de pago emergentes. El compromiso de la compañía con la innovación y la satisfacción del cliente será fundamental para lograr sus objetivos estratégicos en los próximos años.
Cómo funciona Wex Inc. (WEX)
Segmentos de negocios
WEX Inc. opera a través de tres segmentos primarios: movilidad, pagos corporativos y beneficios.
- Movilidad: Proporciona servicios de procesamiento de pagos y procesamiento de transacciones para flotas.
- Pagos corporativos: Se centra en los pagos globales de B2B, lo que permite a los clientes administrar la automatización de las cuentas por pagar.
- Beneficios: Ofrece una plataforma SaaS para beneficios de atención médica dirigidos por el consumidor y administra cuentas de ahorro para la salud (HSA).
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, WEX informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 665.5M | $ 651.4M | $ 1,991.6m | $ 1,884.7M |
| Lngresos netos | $ 102.9m | $ 18.4M | $ 245.7M | $ 181.7M |
| Ingresos netos por acción diluida | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Ingresos netos ajustados | $ 177.5M | $ 176.8M | $ 488.1M | $ 481.9m |
| Flujo de efectivo libre ajustado | $ 392.5M | $ 335.4M | N / A | N / A |
Análisis de ingresos de segmento
Ingresos por segmento para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | P3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | YTD 2024 Ingresos | YTD 2023 Ingresos |
|---|---|---|---|---|
| Movilidad | $ 357.2M | $ 350.1M | $ 1,055.6M | $ 1,032.6M |
| Pagos corporativos | $ 126.9m | $ 135.2M | $ 383.5M | $ 361.9m |
| Beneficios | $ 181.5M | $ 166.1m | $ 552.5M | $ 490.2M |
Flujo de fondos Overview
Actividades de flujo de efectivo para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Actividad | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por (utilizado para) actividades operativas | $(157.0) |
| Efectivo neto utilizado para actividades de inversión | $(724.0) |
| Efectivo neto proporcionado por (usado para) actividades de financiación | $(41.1) |
Lo más destacado del balance
Cifras de balance clave al 30 de septiembre de 2024:
| Activo/pasivo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $13,961.4 |
| Pasivos totales | $12,283.9 |
| Equidad total de los accionistas | $1,677.5 |
Relaciones de capital regulatorios
Ratios de capital de Wex Bank al 30 de septiembre de 2024:
| Medida de capital | Cantidad real (en millones) | Relación real | Relación mínima requerida |
|---|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | $713.8 | 14.10% | 8.00% |
| Capital de nivel 1 a activos promedio | $666.4 | 9.38% | 4.00% |
| Equidad común a los activos ponderados por el riesgo | $666.4 | 13.17% | 4.50% |
Depósitos y préstamos de clientes
Depósitos y préstamos de clientes al 30 de septiembre de 2024:
| Categoría | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Depósitos de clientes | $263.9 |
| Depósitos del mercado monetario con intereses | $302.3 |
| Préstamos totales | $4,461.5 |
Indicadores clave de rendimiento
El volumen total de WEX en toda la compañía durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue:
| Métrico | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Volumen total | $179,268 |
Cómo Wex Inc. (Wex) gana dinero
Flujos de ingresos
WEX Inc. genera ingresos a través de tres segmentos principales: movilidad, pagos corporativos y beneficios. La siguiente tabla resume los ingresos totales de estos segmentos para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en millones) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en millones) |
|---|---|---|
| Movilidad | $ 357.2 | $ 1,055.6 |
| Pagos corporativos | $ 126.9 | $ 383.5 |
| Beneficios | $ 181.5 | $ 552.5 |
| Ingresos totales | $ 665.5 | $ 1,991.6 |
Segmento de movilidad
El segmento de movilidad proporciona servicios de procesamiento de pagos y gestión de transacciones principalmente para vehículos de flota. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de movilidad informó:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de procesamiento de pagos | $ 183.2 |
| Ingresos de servicios de cuenta | $ 49.0 |
| Ingresos de tarifas financieras | $ 70.2 |
| Otros ingresos | $ 54.7 |
| Ingresos de movilidad total | $ 357.2 |
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por movilidad total fueron de $ 1,055.6 millones, lo que refleja un aumento del 2% en comparación con el año anterior. El aumento se atribuye a tasas más altas ganadas de renovaciones de contratos favorables y el impacto de las adquisiciones, en particular Payzer Holdings, Inc.
Segmento de pagos corporativos
El segmento de pagos corporativos se centra en los pagos B2B y la automatización de cuentas por pagar. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de pagos corporativos informó:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de procesamiento de pagos | $ 104.8 |
| Ingresos de servicios de cuenta | $ 15.5 |
| Ingresos de tarifas financieras | $ 0.2 |
| Otros ingresos | $ 6.4 |
| Ingresos totales de pagos corporativos | $ 126.9 |
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por pagos corporativos totales fueron de $ 383.5 millones, lo que indica un ligero crecimiento del 6% en comparación con el mismo período en 2023.
Segmento de beneficios
El segmento de beneficios ofrece una plataforma SaaS para beneficios de atención médica dirigidos por el consumidor. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de beneficios informó:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de servicios de cuenta | $ 110.0 |
| Otros ingresos | $ 49.4 |
| Ingresos totales de beneficios | $ 181.5 |
El rendimiento de nueve meses mostró ingresos por beneficios totales en $ 552.5 millones, un aumento significativo impulsado por una mayor inscripción y ofertas de servicios.
Estructura de costos
WEX incurre en varios costos asociados con sus operaciones. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el costo total de los servicios fue:
| Tipo de costo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Costos de procesamiento | $ 156.0 |
| Tarifas de servicio | $ 20.7 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 9.7 |
| Interés operativo | $ 28.3 |
| Depreciación y amortización | $ 34.6 |
| Costo total de servicios | $ 249.2 |
Desempeño financiero
El ingreso neto de WEX para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 102.9 millones, en comparación con $ 18.4 millones en el mismo período del año anterior. Este aumento significativo refleja una mejor eficiencia operativa y el crecimiento de los ingresos en todos los segmentos.
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 102.9 |
| Ingresos netos por acción (diluido) | $ 2.52 |
| Volumen total en toda la empresa | $ 62,322 |
El volumen total de transacciones procesadas en todos los segmentos alcanzó los $ 62,322 millones para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una escala operativa robusta.
El modelo de negocio de WEX se caracteriza por un fuerte enfoque en soluciones basadas en tecnología, particularmente en el procesamiento de pagos y los servicios financieros, lo que permite a la compañía satisfacer de manera eficiente las necesidades de diversos clientes mientras optimiza sus flujos de ingresos.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WEX Inc. (WEX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WEX Inc. (WEX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WEX Inc. (WEX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.