WEX Inc. (WEX) Bundle
Uma breve história da Wex Inc.
A Wex Inc., provedora líder de soluções de processamento de pagamentos e tecnologia, estabeleceu uma presença significativa nos setores de pagamentos e mobilidade corporativos. Fundada em 1983, a empresa evoluiu por meio de aquisições e inovações estratégicas, com foco no aprimoramento de soluções de pagamento para empresas em vários setores.
Crescimento da empresa e aquisições
Ao longo dos anos, a WEX expandiu seu portfólio por meio de várias aquisições que reforçaram suas capacidades. Aquisições notáveis incluem:
- 2017: Fundos eletrônicos adquiridos Source LLC, aprimorando suas soluções de pagamento de frota.
- 2020: adquiriu a plataforma Payzer, que expandiu suas ofertas no espaço de processamento de pagamentos.
- 2021: adquiriu o negócio de ascensos, aumentando sua conta de poupança de saúde (HSA) e benefícios para serviços administrativos.
Desempenho financeiro Overview (2024)
Em 30 de setembro de 2024, a WEX registrou uma receita total de US $ 1.991,6 milhões, um aumento de US $ 1.884,7 milhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, atingiu US $ 245,7 milhões em comparação com US $ 181,7 milhões em 30 2023, demonstrando crescimento robusto.
| Métrica financeira | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.991,6 milhões | US $ 1.884,7 milhões | 5.7% |
| Resultado líquido | US $ 245,7 milhões | US $ 181,7 milhões | 35.3% |
| Lucro líquido por ação diluída | $5.89 | $4.18 | 40.8% |
Principais estatísticas operacionais
As métricas operacionais da WEX também mostraram melhora significativa:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de processamento de pagamento | US $ 62.322 milhões | US $ 61.880 milhões | 0.7% |
| Ativos médios de custódia HSA | US $ 4.315,0 milhões | US $ 3.908,5 milhões | 10.4% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A WEX continua a fortalecer sua posição de mercado, aproveitando a tecnologia para aprimorar as experiências dos clientes. O foco da empresa em expandir suas soluções de pagamento digital e integrar novas tecnologias a posiciona bem para o crescimento futuro.
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da WEX totalizaram US $ 13.961,4 milhões, com passivos totais de US $ 12.283,9 milhões, refletindo uma base financeira sólida.
| Item do balanço | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13.961,4 milhões | US $ 13.882,1 milhões |
| Passivos totais | US $ 12.283,9 milhões | US $ 11.061,5 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1.677,5 milhões | US $ 1.820,6 milhões |
Com um foco estratégico na inovação e nas soluções centradas no cliente, a WEX está pronta para navegar efetivamente no cenário de pagamento em evolução.
Um dono da Wex Inc. (Wex)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Wex Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Tipo | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 9.8% |
| FMR LLC (Fidelity) | Investidor institucional | 8.2% |
| Wellington Management Group LLP | Investidor institucional | 6.9% |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 5.5% |
| Warburg Pincus LLC | Private equity | 4.3% |
| Outros investidores institucionais | Vários | 54.8% |
| Acionistas individuais | Varejo | 0.5% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional desempenha um papel significativo na estrutura de capital da WEX. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 95% das ações da WEX eram detidas por investidores institucionais. Abaixo está um resumo dos principais investidores institucionais:
| Instituição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4.3 | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9 | 9.8% |
| Fidelity Investments | 3.3 | 8.2% |
| Wellington Management | 2.8 | 6.9% |
| Conselheiros Globais da State Street | 2.2 | 5.5% |
Alterações de desempenho e propriedade de ações
As ações da Wex viram flutuações em propriedade, à medida que os investidores institucionais ajustam suas carteiras. A tabela a seguir ilustra mudanças recentes nas porcentagens de propriedade:
| Período | Mudança de propriedade | Variação percentual |
|---|---|---|
| Q3 2023 ao quarto trimestre 2023 | Aumentou 1,2% | +1.2% |
| Q4 2023 ao Q1 2024 | Diminuiu 0,8% | -0.8% |
| Q1 2024 para o segundo trimestre 2024 | Aumentou 0,5% | +0.5% |
| Q2 2024 ao Q3 2024 | Estável | 0% |
Propriedade executiva
A propriedade executiva também é um componente crítico da estrutura dos acionistas da WEX. A partir de 2024, os principais executivos mantêm as seguintes ações:
| Executivo | Título | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Melissa D. Smith | CEO | 0.5 | 1.2% |
| Robert M. Morrow | Diretor Financeiro | 0.3 | 0.8% |
| Outros executivos | Vários | 0.4 | 1.0% |
Resumo da estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Wex reflete uma mistura de acionistas institucionais, privados e individuais, com uma propriedade institucional significativa impulsionando a direção estratégica da empresa. A empresa continua a atrair interesse dos principais investidores institucionais devido ao seu potencial de crescimento e posição de mercado.
Declaração de missão Wex Inc. (Wex)
A declaração de missão da Wex Inc. está centrada no fornecimento de soluções de pagamento inovadoras que simplificam e simplificam o processo de pagamento para empresas, aumentando sua eficiência operacional. A partir de 2024, a WEX se concentra em permitir que seus clientes gerenciem seus pagamentos de maneira eficaz, garantindo segurança e conformidade em suas transações financeiras.
Valores centrais
- Integridade em todas as negociações
- Inovação através da tecnologia
- Compromisso com o sucesso do cliente
- Colaboração entre equipes e parceiros
Desempenho financeiro Overview
Em 2024, a WEX demonstrou desempenho financeiro robusto, exibindo crescimento em vários segmentos. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o WEX em 30 de setembro de 2024.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total (em milhões) | $665.5 | $651.4 | $1,991.6 | $1,884.7 |
| Lucro líquido (em milhões) | $102.9 | $18.4 | $245.7 | $181.7 |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Fluxo de caixa livre ajustado (em milhões) | $392.5 | $335.4 | $392.5 | $335.4 |
Posição de mercado
A WEX continua a solidificar sua posição como líder no setor de soluções de pagamento. O volume total de transações processadas em suas plataformas atingiu US $ 62,3 bilhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 61,9 bilhões no terceiro trimestre de 2023.
Iniciativas estratégicas
Em 2024, a WEX se concentrou em várias iniciativas estratégicas para aprimorar suas ofertas de serviços e expandir a participação de mercado:
- Expansão de soluções de pagamento digital para atender a uma gama mais ampla de indústrias.
- Investimento em tecnologia para melhorar as medidas de detecção e segurança de fraudes.
- Aprimoramentos nas plataformas de atendimento ao cliente para garantir uma experiência contínua do cliente.
Desenvolvimentos recentes
A WEX autorizou recentemente US $ 1 bilhão adicional para seu programa de recompra de ações, elevando a autorização total para US $ 2,05 bilhões, com o objetivo de aprimorar o valor dos acionistas.
Conformidade regulatória
A WEX mantém um forte compromisso com a conformidade regulatória, especialmente sobre suas operações bancárias através do Wex Bank, que é categorizado como "bem capitalizado" em estruturas regulatórias.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a WEX pretende alavancar seus avanços tecnológicos para impulsionar o crescimento em seus mercados existentes, explorando novas oportunidades nos setores de pagamento emergentes. O compromisso da empresa com a inovação e a satisfação do cliente será fundamental para alcançar seus objetivos estratégicos nos próximos anos.
Como funciona a Wex Inc. (Wex)
Segmentos de negócios
A Wex Inc. opera através de três segmentos primários: mobilidade, pagamentos corporativos e benefícios.
- Mobilidade: Fornece serviços de processamento de pagamentos e processamento de transações para frotas.
- Pagamentos corporativos: Concentra -se nos pagamentos globais de B2B, permitindo que os clientes gerenciem a automação de contas a pagar.
- Benefícios: Oferece uma plataforma SaaS para benefícios de assistência médica direcionados ao consumidor e gerencia as contas de poupança de saúde (HSAs).
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a WEX relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 665,5m | $ 651,4M | $ 1.991,6M | US $ 1.884,7M |
| Resultado líquido | US $ 102,9M | US $ 18,4M | US $ 245,7M | US $ 181,7M |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Lucro líquido ajustado | US $ 177,5M | US $ 176,8M | $ 488,1M | $ 481,9M |
| Fluxo de caixa livre ajustado | $ 392,5M | US $ 335,4M | N / D | N / D |
Análise de receita de segmento
Receita por segmento para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | Receita do YTD 2024 | Receita do YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Mobilidade | $ 357,2M | $ 350,1M | $ 1.055,6m | $ 1.032,6m |
| Pagamentos corporativos | US $ 126,9M | US $ 135,2M | US $ 383,5M | $ 361,9M |
| Benefícios | US $ 181,5M | $ 166,1M | US $ 552,5M | $ 490,2M |
Fluxo de caixa Overview
Atividades de fluxo de caixa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Atividade | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Caixa líquido fornecido por (usado para) atividades operacionais | $(157.0) |
| Dinheiro líquido usado para atividades de investimento | $(724.0) |
| Caixa líquido fornecido por (usado para) atividades de financiamento | $(41.1) |
Destaques do balanço
Figuras do balanço -chave em 30 de setembro de 2024:
| Ativo/responsabilidade | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $13,961.4 |
| Passivos totais | $12,283.9 |
| Equidade total dos acionistas | $1,677.5 |
Índices de capital regulatório
Os índices de capital do Wex Bank em 30 de setembro de 2024:
| Medida de capital | Quantidade real (em milhões) | Proporção real | Proporção mínima necessária |
|---|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | $713.8 | 14.10% | 8.00% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | $666.4 | 9.38% | 4.00% |
| Patrimônio comum a ativos ponderados por risco | $666.4 | 13.17% | 4.50% |
Depósitos de clientes e empréstimos
Depósitos de clientes e empréstimos em 30 de setembro de 2024:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Depósitos de clientes | $263.9 |
| Depósitos de mercado monetário portadores de juros | $302.3 |
| Empréstimos totais | $4,461.5 |
Principais indicadores de desempenho
O volume total da Wex em toda a empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Volume total | $179,268 |
Como a Wex Inc. (Wex) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Wex Inc. gera receita através de três segmentos primários: mobilidade, pagamentos corporativos e benefícios. A tabela a seguir resume as receitas totais desses segmentos para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) |
|---|---|---|
| Mobilidade | $ 357.2 | $ 1,055.6 |
| Pagamentos corporativos | $ 126.9 | $ 383.5 |
| Benefícios | $ 181.5 | $ 552.5 |
| Receita total | $ 665.5 | $ 1,991.6 |
Segmento de mobilidade
O segmento de mobilidade fornece serviços de processamento de pagamentos e gerenciamento de transações principalmente para veículos de frota. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de mobilidade relatou:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita de processamento de pagamento | $ 183.2 |
| Receita de serviço de conta | $ 49.0 |
| Receita da taxa financeira | $ 70.2 |
| Outra receita | $ 54.7 |
| Receita total de mobilidade | $ 357.2 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de mobilidade foi de US $ 1.055,6 milhões, refletindo um aumento de 2% em comparação com o ano anterior. O aumento é atribuído a taxas mais altas obtidas com renovações favoráveis de contratos e o impacto das aquisições, principalmente a Payzer Holdings, Inc.
Segmento de pagamentos corporativos
O segmento de pagamentos corporativos se concentra nos pagamentos B2B e na automação a pagar. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de pagamentos corporativos informou:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita de processamento de pagamento | $ 104.8 |
| Receita de serviço de conta | $ 15.5 |
| Receita da taxa financeira | $ 0.2 |
| Outra receita | $ 6.4 |
| Receita total de pagamentos corporativos | $ 126.9 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de pagamentos corporativos foi de US $ 383,5 milhões, indicando um pequeno crescimento de 6% em comparação com o mesmo período em 2023.
Segmento de benefícios
O segmento de benefícios oferece uma plataforma SaaS para benefícios de saúde direcionados ao consumidor. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de benefícios relatou:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita de serviço de conta | $ 110.0 |
| Outra receita | $ 49.4 |
| Receita total de benefícios | $ 181.5 |
O desempenho de nove meses mostrou receita total de benefícios em US $ 552,5 milhões, um aumento significativo impulsionado pelo aumento de inscrições e ofertas de serviços.
Estrutura de custos
A WEX incorre em vários custos associados às suas operações. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o custo total dos serviços foi:
| Tipo de custo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Custos de processamento | $ 156.0 |
| Taxas de serviço | $ 20.7 |
| Provisão para perdas de crédito | $ 9.7 |
| Interesse operacional | $ 28.3 |
| Depreciação e amortização | $ 34.6 |
| Custo total dos serviços | $ 249.2 |
Desempenho financeiro
O lucro líquido da WEX nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 102,9 milhões, em comparação com US $ 18,4 milhões no mesmo período do ano anterior. Esse aumento significativo reflete maior eficiência operacional e crescimento de receita em todos os segmentos.
| Métrica financeira | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Resultado líquido | $ 102.9 |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $ 2.52 |
| Volume total em toda a empresa | $ 62,322 |
O volume total de transações processadas em todos os segmentos atingiu US $ 62.322 milhões nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, indicando uma escala operacional robusta.
O modelo de negócios da WEX é caracterizado por um forte foco em soluções orientadas para a tecnologia, particularmente no processamento de pagamentos e serviços financeiros, o que permite que a empresa atenda eficientemente a várias necessidades do cliente, otimizando seus fluxos de receita.
WEX Inc. (WEX) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WEX Inc. (WEX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WEX Inc. (WEX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WEX Inc. (WEX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.