WEX Inc. (WEX) Bundle
Une brève histoire de WEX Inc.
WEX Inc., l'un des principaux fournisseurs de solutions de traitement des paiements et de technologie, a établi une présence significative dans les secteurs des paiements et de la mobilité des entreprises. Fondée en 1983, la société a évolué par des acquisitions et des innovations stratégiques, en se concentrant sur l'amélioration des solutions de paiement pour les entreprises dans diverses industries.
Croissance et acquisitions de l'entreprise
Au fil des ans, WEX a élargi son portefeuille grâce à plusieurs acquisitions qui ont renforcé ses capacités. Les acquisitions notables comprennent:
- 2017: Electronic Funds Source LLC acquis, améliorant ses solutions de paiement de flotte.
- 2020: acquis la plate-forme de paie, qui a élargi ses offres dans l'espace de traitement des paiements.
- 2021: acquis l'activité Ascensus, ajoutant à son compte d'épargne santé (HSA) et aux services d'administration des avantages sociaux.
Performance financière Overview (2024)
As of September 30, 2024, WEX reported a total revenue of $1,991.6 million, an increase from $1,884.7 million in the same period of 2023. The company's net income for the nine months ended September 30, 2024, reached $245.7 million compared to $181.7 million in 2023, démontrant une croissance robuste.
| Métrique financière | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 991,6 millions de dollars | 1 884,7 millions de dollars | 5.7% |
| Revenu net | 245,7 millions de dollars | 181,7 millions de dollars | 35.3% |
| Revenu net par action diluée | $5.89 | $4.18 | 40.8% |
Statistiques de fonctionnement clés
Les mesures opérationnelles de WEX ont également montré une amélioration significative:
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de traitement des paiements | 62 322 millions de dollars | 61 880 millions de dollars | 0.7% |
| Assets de trésorerie de garde HSA moyenne | 4 315,0 millions de dollars | 3 908,5 millions de dollars | 10.4% |
Position du marché et perspectives futures
WEX continue de renforcer sa position du marché en tirant parti de la technologie pour améliorer les expériences des clients. L'entreprise se concentre sur l'élargissement de ses solutions de paiement numérique et l'intégration de nouvelles technologies le positionne bien pour la croissance future.
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de WEX s'élevaient à 13 961,4 millions de dollars, avec des passifs totaux de 12 283,9 millions de dollars, reflétant une base financière solide.
| Élément de bilan | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 13 961,4 millions de dollars | 13 882,1 millions de dollars |
| Passifs totaux | 12 283,9 millions de dollars | 11 061,5 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1 677,5 millions de dollars | 1 820,6 millions de dollars |
Avec un accent stratégique sur l'innovation et les solutions centrées sur le client, WEX est sur le point de naviguer efficacement dans le paysage des paiements en évolution.
A qui possède Wex Inc. (WEX)
Importants actionnaires
En 2024, WEX Inc. a une structure de propriété diversifiée, composée d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Taper | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 9.8% |
| FMR LLC (Fidelity) | Investisseur institutionnel | 8.2% |
| Wellington Management Group LLP | Investisseur institutionnel | 6.9% |
| State Street Corporation | Investisseur institutionnel | 5.5% |
| Warburg Pincus LLC | Capital-investissement | 4.3% |
| Autres investisseurs institutionnels | Divers | 54.8% |
| Actionnaires individuels | Vente au détail | 0.5% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle joue un rôle important dans la structure du capital de WEX. Au 30 septembre 2024, environ 95% des actions de WEX ont été détenues par des investisseurs institutionnels. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux investisseurs institutionnels:
| Institution | Actions possédées (millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4.3 | 10.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9 | 9.8% |
| Investissements de fidélité | 3.3 | 8.2% |
| Wellington Management | 2.8 | 6.9% |
| Conseillers mondiaux de la rue State | 2.2 | 5.5% |
Performance des stocks et changements de propriété
Les actions de WEX ont connu des fluctuations de propriété alors que les investisseurs institutionnels ajustent leurs portefeuilles. Le tableau suivant illustre des changements récents dans les pourcentages de propriété:
| Période | Changement de propriété | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Q3 2023 à Q4 2023 | Augmenté de 1,2% | +1.2% |
| Q4 2023 à T1 2024 | Diminué de 0,8% | -0.8% |
| T1 2024 à Q2 2024 | Augmenté de 0,5% | +0.5% |
| Q2 2024 à T1 2024 | Écurie | 0% |
Propriété exécutive
La propriété exécutive est également un élément essentiel de la structure des actionnaires de WEX. En 2024, les cadres clés détiennent les actions suivantes:
| Exécutif | Titre | Actions possédées (millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Melissa D. Smith | PDG | 0.5 | 1.2% |
| Robert M. Morrow | Directeur financier | 0.3 | 0.8% |
| Autres dirigeants | Divers | 0.4 | 1.0% |
Résumé de la structure de la propriété
La structure de propriété de WEX reflète un mélange de capital-investissement institutionnel, de capital-investissement et individuels, avec une propriété institutionnelle importante stimulant l'orientation stratégique de l'entreprise. La société continue d'attirer les intérêts des principaux investisseurs institutionnels en raison de son potentiel de croissance et de sa position de marché.
Énoncé de mission WEX Inc. (WEX)
L'énoncé de mission de WEX Inc. est centré sur la fourniture de solutions de paiement innovantes qui simplifient et rationalisent le processus de paiement des entreprises, améliorant leur efficacité opérationnelle. En 2024, WEX se concentre sur la permis de permettre à ses clients de gérer efficacement leurs paiements tout en garantissant la sécurité et la conformité dans leurs transactions financières.
Valeurs fondamentales
- Intégrité dans toutes les transactions
- Innovation grâce à la technologie
- Engagement envers le succès du client
- Collaboration entre les équipes et les partenaires
Performance financière Overview
En 2024, WEX a démontré des performances financières solides, affichant une croissance dans divers segments. Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour WEX au 30 septembre 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux (en millions) | $665.5 | $651.4 | $1,991.6 | $1,884.7 |
| Revenu net (en millions) | $102.9 | $18.4 | $245.7 | $181.7 |
| Revenu net par action diluée | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Flux de trésorerie disponibles (en millions) ajusté | $392.5 | $335.4 | $392.5 | $335.4 |
Position sur le marché
WEX continue de consolider sa position de leader dans l'industrie des solutions de paiement. Le volume total des transactions traités sur ses plateformes a atteint 62,3 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, contre 61,9 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.
Initiatives stratégiques
En 2024, WEX s'est concentré sur plusieurs initiatives stratégiques pour améliorer ses offres de services et développer la part de marché:
- L'expansion des solutions de paiement numérique pour répondre à un éventail plus large d'industries.
- Investissement dans la technologie pour améliorer la détection des fraudes et les mesures de sécurité.
- Améliorations des plateformes de service client pour assurer une expérience client transparente.
Développements récents
WEX a récemment autorisé 1 milliard de dollars supplémentaires pour son programme de rachat d'actions, portant l'autorisation totale à 2,05 milliards de dollars, visant à améliorer la valeur des actionnaires.
Conformité réglementaire
WEX maintient un solide engagement envers la conformité réglementaire, en particulier concernant ses opérations bancaires par le biais de la Banque WEX, qui est classée comme «bien capitalisée» dans les cadres réglementaires.
Perspectives futures
Dans l'attente, WEX vise à tirer parti de ses progrès technologiques pour stimuler la croissance sur ses marchés existants tout en explorant de nouvelles opportunités dans les secteurs des paiements émergents. L'engagement de l'entreprise envers l'innovation et la satisfaction des clients sera essentiel pour atteindre ses objectifs stratégiques dans les années à venir.
Comment fonctionne Wex Inc. (WEX)
Segments d'entreprise
WEX Inc. opère dans trois segments principaux: la mobilité, les paiements des entreprises et les avantages sociaux.
- Mobilité: Fournit des services de traitement des paiements et de traitement des transactions pour les flottes.
- Paiements d'entreprise: Se concentre sur les paiements mondiaux B2B, permettant aux clients de gérer l'automatisation des comptes à la réception.
- Avantages: Offre une plate-forme SaaS pour les avantages sociaux dirigés par les consommateurs et gère les comptes d'épargne santé (HSAS).
Performance financière
Au 30 septembre 2024, WEX a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 665,5 M $ | 651,4 M $ | 1 991,6 M $ | 1 884,7 M $ |
| Revenu net | 102,9 M $ | 18,4 M $ | 245,7 M $ | 181,7 M $ |
| Revenu net par action diluée | $2.52 | $0.42 | $5.89 | $4.18 |
| Revenu net ajusté | 177,5 M $ | 176,8 millions de dollars | 488,1 M $ | 481,9 M $ |
| Flux de trésorerie disponibles ajustés | 392,5 M $ | 335,4 M $ | N / A | N / A |
Analyse des revenus du segment
Revenus par segment pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus | Revenus YTD 2024 | Revenus YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Mobilité | 357,2 millions de dollars | 350,1 M $ | 1 055,6 M $ | 1 032,6 M $ |
| Paiements d'entreprise | 126,9 millions de dollars | 135,2 M $ | 383,5 M $ | 361,9 M $ |
| Avantages | 181,5 M $ | 166,1 M $ | 552,5 M $ | 490,2 millions de dollars |
Des flux de trésorerie Overview
Activités de trésorerie pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Activité | Montant (en millions) |
|---|---|
| L'argent net fourni par (utilisé pour) les activités d'exploitation | $(157.0) |
| L'argent net utilisé pour les activités d'investissement | $(724.0) |
| L'argent net fourni par (utilisé pour) des activités de financement | $(41.1) |
Pilés forts du bilan
Chiffres du bilan clé au 30 septembre 2024:
| Actif / passif | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $13,961.4 |
| Passifs totaux | $12,283.9 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,677.5 |
Ratios de capital réglementaire
Les ratios de capital de la Banque WEX au 30 septembre 2024:
| Mesure de la capitale | Montant réel (en millions) | Rapport réel | Ratio minimum requis |
|---|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | $713.8 | 14.10% | 8.00% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | $666.4 | 9.38% | 4.00% |
| Capitaux propres communs aux actifs pondérés au risque | $666.4 | 13.17% | 4.50% |
Dépôts et emprunts des clients
Dépôts et emprunts des clients au 30 septembre 2024:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dépôts de clients | $263.9 |
| Dépôts du marché monétaire portant l'intérêt | $302.3 |
| Total des emprunts | $4,461.5 |
Indicateurs de performance clés
Le volume total de Wex dans la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était:
| Métrique | Montant (en millions) |
|---|---|
| Volume total | $179,268 |
Comment Wex Inc. (WEX) fait de l'argent
Sources de revenus
WEX Inc. génère des revenus grâce à trois segments primaires: la mobilité, les paiements d'entreprise et les avantages sociaux. Le tableau suivant résume les revenus totaux de ces segments pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 (en millions) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2024 (en millions) |
|---|---|---|
| Mobilité | $ 357.2 | $ 1,055.6 |
| Paiements d'entreprise | $ 126.9 | $ 383.5 |
| Avantages | $ 181.5 | $ 552.5 |
| Revenus totaux | $ 665.5 | $ 1,991.6 |
Segment de mobilité
Le segment de mobilité fournit des services de traitement des paiements et de gestion des transactions principalement pour les véhicules de flotte. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment de la mobilité a rapporté:
| Source de revenus | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenus de traitement des paiements | $ 183.2 |
| Revenus de service de compte | $ 49.0 |
| Revenus de frais de financement | $ 70.2 |
| Autres revenus | $ 54.7 |
| Revenus de mobilité totale | $ 357.2 |
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de mobilité totale étaient de 1 055,6 millions de dollars, reflétant une augmentation de 2% par rapport à l'année précédente. L'augmentation est attribuée à des taux plus élevés gagnés à partir de renouvellements de contrats favorables et à l'impact des acquisitions, notamment Payzer Holdings, Inc.
Segment des paiements d'entreprise
Le segment des paiements d'entreprise se concentre sur les paiements B2B et l'automatisation des comptes à la réception. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment des paiements d'entreprise a rapporté:
| Source de revenus | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenus de traitement des paiements | $ 104.8 |
| Revenus de service de compte | $ 15.5 |
| Revenus de frais de financement | $ 0.2 |
| Autres revenus | $ 6.4 |
| Revenu total des paiements d'entreprise | $ 126.9 |
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total des paiements d'entreprise était de 383,5 millions de dollars, ce qui indique une légère croissance de 6% par rapport à la même période en 2023.
Segment des avantages
Le segment des avantages propose une plate-forme SaaS pour les avantages sociaux dirigés par les consommateurs. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment des avantages a déclaré:
| Source de revenus | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenus de service de compte | $ 110.0 |
| Autres revenus | $ 49.4 |
| Revenus de prestations totales | $ 181.5 |
La performance de neuf mois a montré un chiffre d'affaires total des avantages sociaux à 552,5 millions de dollars, une augmentation significative tirée par l'augmentation des inscriptions et des offres de services.
Structure des coûts
WEX entraîne divers coûts associés à ses opérations. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le coût total des services était:
| Type de coût | Montant (en millions) |
|---|---|
| Coûts de traitement | $ 156.0 |
| Frais de service | $ 20.7 |
| Provision pour les pertes de crédit | $ 9.7 |
| Intérêt opérationnel | $ 28.3 |
| Dépréciation et amortissement | $ 34.6 |
| Coût total des services | $ 249.2 |
Performance financière
Le bénéfice net de WEX pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 102,9 millions de dollars, contre 18,4 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cette augmentation significative reflète une amélioration de l'efficacité opérationnelle et de la croissance des revenus dans tous les segments.
| Métrique financière | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenu net | $ 102.9 |
| Revenu net par action (dilué) | $ 2.52 |
| Volume total à travers l'entreprise | $ 62,322 |
Le volume total des transactions traités dans tous les segments a atteint 62 322 millions de dollars pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, indiquant une échelle opérationnelle robuste.
Le modèle commercial de WEX se caractérise par un fort accent sur les solutions axées sur la technologie, en particulier dans le traitement des paiements et les services financiers, ce qui permet à l'entreprise de répondre efficacement à divers besoins des clients tout en optimisant ses sources de revenus.
WEX Inc. (WEX) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WEX Inc. (WEX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WEX Inc. (WEX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WEX Inc. (WEX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.