William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
تاريخ موجز لشركة ويليام بن بانكوربوريشن
شركة Overview
تعمل شركة William Penn Bancorporation، اعتبارًا من عام 2024، بشكل أساسي في القطاع المصرفي، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض والودائع والمنتجات الاستثمارية. تركز الشركة على الحفاظ على جودة الأصول القوية وممارسات الإقراض المحافظة.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة William Penn Bancorporation خسارة صافية قدرها 21 ألف دولار أمريكي، مقارنة بصافي دخل قدره 179 ألف دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وقد أدى ذلك إلى خسارة للسهم الواحد قدرها (0.00 دولار أمريكي) لعام 2024 مقابل ربحية السهم البالغة 0.02 دولار في عام 2023.
ملخص بيان الدخل
| المقاييس | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $4,141 | $4,744 | $(603) | (12.71)% |
| (الاسترداد) مخصص خسائر الائتمان | $(395) | $5 | $(400) | (8,000.00)% |
| الدخل من غير الفوائد | $650 | $650 | $0 | 0.00% |
| مصاريف غير الفوائد | $5,323 | $5,225 | $98 | 1.88% |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(21) | $179 | $(200) | (111.73)% |
الميزانية العمومية Overview
وفي 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي الأصول بمقدار 6.5 مليون دولار أمريكي أو 0.8% إلى 812.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 818.7 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. ويُعزى ذلك بشكل أساسي إلى انخفاض صافي القروض بمبلغ 8.4 مليون دولار أمريكي وانخفاض الاستثمارات بمبلغ 2.9 مليون دولار أمريكي. تم تعويضه جزئيًا بزيادة قدرها 6.3 مليون دولار في النقد وما يعادله.
أرقام الميزانية العمومية الرئيسية
| المقاييس | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | 30 يونيو 2024 (بالملايين) | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $812.2 | $818.7 | $(6.5) |
| صافي القروض | $462.2 | $470.6 | $(8.4) |
| إجمالي الاستثمارات | $243.0 | $245.9 | $(2.9) |
| النقد والنقد المعادل | $26.5 | $20.2 | $6.3 |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
ارتفعت حقوق المساهمين بمقدار 3.7 مليون دولار أمريكي، أو 2.9%، إلى 128.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 124.6 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وترجع هذه الزيادة بشكل أساسي إلى انخفاض عنصر الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة في حقوق الملكية المتعلقة بـ الخسارة غير المحققة في الأوراق المالية المتاحة للبيع.
برامج إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء إجمالي 6,423,527 سهمًا في إطار برامج إعادة شراء الأسهم بتكلفة إجمالية قدرها 75.2 مليون دولار، بمتوسط 11.70 دولارًا للسهم.
مقاييس جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفضت الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول إلى 0.38% من 0.40% اعتبارًا من 30 يونيو 2024. ويتكون إجمالي القروض المتعثرة من 28 قرضًا لـ 25 مقترضًا غير مرتبط.
تكوين محفظة القروض
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $126,419 | 27.20% |
| العقارات التجارية | $154,612 | 33.27% |
| القروض التجارية | $16,245 | 3.50% |
| القروض الاستهلاكية | $1,836 | 0.40% |
| إجمالي القروض | $464,731 | 100.00% |
الاستنتاج بشأن بيئة التشغيل
في المشهد الاقتصادي الحالي لعام 2024، تواصل شركة William Penn Bancorporation مواجهة التحديات المتعلقة بأسعار الفائدة وجودة الأصول، مع الحفاظ على نهج محافظ في الإقراض والتركيز على تعزيز قيمة المساهمين من خلال عمليات إعادة الشراء الإستراتيجية والإدارة الدقيقة لمركز أسهمها.
من يملك William Penn Bancorporation (WMPN)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم توزيع ملكية William Penn Bancorporation على مختلف المساهمين. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| وليام بن MHC | 5,763,860 | 62.5% |
| المستثمرون المؤسسيون | 2,000,000 | 21.7% |
| مستثمرو التجزئة | 1,454,599 | 15.8% |
| القابضة من الداخل | 30,000 | 0.3% |
برنامج إعادة شراء الأسهم
كجزء من استراتيجيتها لتعزيز قيمة المساهمين، نشطت شركة William Penn Bancorporation في إعادة شراء أسهمها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء إجمالي 6,423,527 سهمًا بتكلفة إجمالية قدرها 75.2 مليون دولار، بمتوسط 11.70 دولارًا للسهم الواحد.
الأداء المالي الأخير
أعلنت شركة William Penn Bancorporation عن خسارة صافية قدرها 21 ألف دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 179 ألف دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لهذه الفترة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 4.1 مليون دولار | 4.7 مليون دولار |
| صافي الخسارة | ($21,000) | $179,000 |
| صافي الخسارة الأساسية | ($82,000) | $123,000 |
| الخسارة الأساسية لكل سهم | ($0.00) | $0.02 |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
تبلغ القيمة السوقية لشركة William Penn Bancorporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 108.2 مليون دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم البالغ 11.73 دولارًا أمريكيًا. والجدول التالي يوضح أداء السهم:
| فترة | متوسط السعر | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $11.83 | $11.73 | 108.2 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | $12.50 | $12.20 | 120.0 مليون دولار |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس هيكل ملكية William Penn Bancorporation ملكية كبيرة لشركة William Penn MHC، مع مشاركة ملحوظة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يشير برنامج إعادة شراء الأسهم المستمر والأداء المالي الأخير إلى اتباع نهج استباقي لتعزيز قيمة المساهمين وسط ظروف السوق الصعبة.
بيان مهمة William Penn Bancorporation (WMPN).
تتمثل مهمة William Penn Bancorporation (WMPN) في تقديم خدمات مالية استثنائية تعمل على تحسين حياة عملائها ومجتمعاتها مع الحفاظ على الالتزام بالنزاهة والكفاءة المهنية والعمل الجماعي. تهدف WMPN إلى تحقيق النمو المستدام والربحية من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية، مع إعطاء الأولوية لرضا العملاء والمشاركة المجتمعية.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: نسعى جاهدين لتجاوز توقعات العملاء من خلال الخدمات الشخصية والحلول المبتكرة.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- التزام المجتمع: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة عمل تعاونية تقدر مساهمات جميع الموظفين.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة William Penn Bancorporation عن إجمالي أصول بقيمة 812.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 6.5 مليون دولار أمريكي من 818.7 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وكان الانخفاض في الأصول مدفوعًا بانخفاض قدره 8.4 مليون دولار أمريكي في صافي القروض، يقابله انخفاض قدره 6.3 مليون دولار أمريكي. مليون زيادة في النقد والنقد المعادل.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 812.2 مليون دولار | 818.7 مليون دولار |
| صافي القروض | 462.2 مليون دولار | 470.6 مليون دولار |
| النقد والنقد المعادل | 26.5 مليون دولار | 20.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 629.8 مليون دولار | 629.8 مليون دولار |
| القروض | 39.0 مليون دولار | 48.0 مليون دولار |
الأداء الأخير
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت WMPN خسارة صافية قدرها 21 ألف دولار أمريكي، أو (0.00 دولار أمريكي) للسهم الأساسي والمخفف، مقارنة بصافي دخل قدره 179 ألف دولار أمريكي، أو 0.02 دولار أمريكي للسهم الواحد لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض في الربحية في المقام الأول إلى زيادة مصاريف الفوائد وانخفاض صافي إيرادات الفوائد.
| مقاييس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | (21) ألف دولار | 179 ألف دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $(0.00) | $0.02 |
| صافي دخل الفوائد | 4.1 مليون دولار | 4.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.29% | 2.52% |
المشاركة المجتمعية
تؤكد WMPN على التزامها تجاه المجتمع من خلال المشاركة بنشاط في المبادرات المحلية ودعم الشركات المحلية. تدرك الشركة أهمية تعزيز التنمية الاقتصادية ضمن بصمتها التشغيلية، والتي تشمل مقاطعات مختلفة في بنسلفانيا ونيوجيرسي.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز تجربة العملاء: التحسين المستمر لتقديم الخدمات وعروض المنتجات.
- الكفاءة التشغيلية: تبسيط العمليات لخفض التكاليف وتحسين الأداء.
- مبادرات النمو: توسيع التواجد في السوق من خلال الشراكات الإستراتيجية والمشاركة المجتمعية.
النظرة المستقبلية
تركز WMPN على الحفاظ على مركز مالي قوي مع التكيف مع المشهد الاقتصادي المتغير. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من نقاط قوتها في خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية لدفع النمو والربحية في السنوات المقبلة.
كيف يعمل William Penn Bancorporation (WMPN).
شركة Overview
تعمل William Penn Bancorporation في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، William Penn Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الإقراض السكني والتجاري وحسابات الودائع وخدمات إدارة الثروات. يقع المقر الرئيسي للشركة في ولاية بنسلفانيا وتخدم العملاء في منطقة وادي ديلاوير.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة William Penn Bancorporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 | 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $4,141,000 | $4,744,000 | $(603,000) | (12.71%) |
| مخصص خسائر الائتمان | $(395,000) | $5,000 | $(400,000) | (8,000.00%) |
| الدخل من غير الفوائد | $650,000 | $650,000 | $0 | 0.00% |
| مصاريف غير الفوائد | $5,323,000 | $5,225,000 | $98,000 | 1.88% |
| صافي دخل الخسارة | $(21,000) | $179,000 | $(200,000) | (111.73%) |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي قروض بقيمة 471.2 مليون دولار أمريكي، مع تفصيل القروض التي فات موعد استحقاقها على النحو التالي:
| نوع القرض | 30-59 يومًا من تاريخ الاستحقاق | 60-89 يومًا من تاريخ الاستحقاق | 90 يومًا أو تاريخ الاستحقاق الأكبر | إجمالي المستحقات الماضية | إجمالي القروض |
|---|---|---|---|---|---|
| العقارات السكنية | $153,000 | $539,000 | $162,000 | $854,000 | $127,911,000 |
| العقارات التجارية | $145,000 | $0 | $337,000 | $482,000 | $158,481,000 |
| القروض الاستهلاكية | $0 | $0 | $18,000 | $18,000 | $1,920,000 |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظل إجمالي الودائع مستقرًا عند 629.8 مليون دولار، مع ملاحظة تغييرات محددة في فئات الودائع المختلفة:
| نوع الإيداع | كمية | التغيير ($) |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية التي تحمل فائدة | 6.0 مليون دولار | $(6.0 مليون) |
| حسابات التوفير | 3.3 مليون دولار | $(3.3 مليون) |
| حسابات سوق المال | 2.5 مليون دولار | (2.5 مليون دولار) |
| الودائع لأجل | 10.2 مليون دولار | +10.2 مليون دولار |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 128.3 مليون دولار أمريكي من 124.6 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024، مما يعكس زيادة قدرها 3.7 مليون دولار أمريكي تُعزى بشكل أساسي إلى التغيرات في الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة.
بلغت القيمة الدفترية للسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 13.91 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 13.33 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
تحليل التدفق النقدي
أظهرت التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 صافي نقد مستخدم قدره (25,000) دولار أمريكي. المكونات الرئيسية تشمل:
| نشاط التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| صافي (الخسارة) الدخل | $(21,000) |
| مصروفات الإهلاك | $172,000 |
| إطفاء الودائع الأساسية غير الملموسة | $33,000 |
| صافي النقد (المستخدم في) المقدم من الأنشطة التشغيلية | $(25,000) |
السيولة وموارد رأس المال
بلغت نسبة السيولة لدى شركة William Penn Bancorporation 39.5% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 38.5% في 30 يونيو 2024. وتشير هذه النسبة إلى قدرة المؤسسة على الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل وإدارة تدفقات الودائع الخارجة بفعالية.
كيف تجني شركة William Penn Bancorporation (WMPN) الأموال
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة William Penn Bancorporation عن صافي دخل فائدة قدره 4.141 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 603 ألف دولار أمريكي أو 12.7% من 4.744 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.29% بانخفاض من 4.744 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من عام 2023. 2.52% في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى ارتفاع مصروف الفوائد على الودائع من 2.730 مليون دولار إلى 3.491 مليون دولار. وارتفعت إيرادات الفوائد من القروض إلى 6.528 مليون دولار من 6.139 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 4.141 مليون دولار | 4.744 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.29% | 2.52% |
| مصاريف الفوائد على الودائع | 3.491 مليون دولار | 2.730 مليون دولار |
| إيرادات الفوائد من القروض | 6.528 مليون دولار | 6.139 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان
وفي الربع الثالث من عام 2024، عكس مخصص خسائر الائتمان استرداداً قدره 395 ألف دولار أمريكي، مقارنة بمخصص قدره 5 آلاف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان 2.5 مليون دولار أمريكي، أو ما نسبته 0.54% من إجمالي القروض كما في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 3.0 مليون دولار أو 0.63% من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
الدخل من غير الفوائد
وفي نفس الفترة، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 650 ألف دولار، بما يتوافق مع العام السابق. وقد جاء هذا الدخل من مصادر مختلفة:
- رسوم الخدمة: 211 ألف دولار
- أرباح التأمين على الحياة المملوك للبنك: 329 ألف دولار
- المكاسب غير المحققة على الأوراق المالية: 79 ألف دولار
- الإيرادات الأخرى: 31 ألف دولار
| مكون الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 211 ألف دولار | 215 ألف دولار |
| أرباح التأمين على الحياة المملوكة للبنك | 329 ألف دولار | 294 ألف دولار |
| مكاسب غير محققة على الأوراق المالية | 79 ألف دولار | 73 ألف دولار |
| دخل آخر | 31 ألف دولار | 68 ألف دولار |
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.323 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة عن 5.225 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وشملت العناصر الرئيسية ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 2.959 مليون دولار
- الإشغال والمعدات: 706 ألف دولار
- معالجة البيانات: 506 ألف دولار
- الرسوم المهنية: 328 ألف دولار
- إطفاء الأصول غير الملموسة: 33 ألف دولار
- مصاريف أخرى: 791 ألف دولار
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
سجلت الشركة خسارة صافية قدرها 21 ألف دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 179 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت ربحية السهم الأساسية والمخففة (0.00 دولار أمريكي) للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 0.02 دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | (21) ألف دولار | 179 ألف دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $(0.00) | $0.02 |
| ربحية السهم المخففة | $(0.00) | $0.02 |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، شكلت الأصول المتعثرة 0.38% من إجمالي الأصول، بانخفاض من 0.40% في 30 يونيو 2024. ويتكون إجمالي القروض المتعثرة من 28 قرضًا إلى 25 مقترضًا غير مرتبط.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة William Penn Bancorporation على نسبة سيولة تبلغ 39.5%. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 128.253 مليون دولار، كما بلغت القيمة الدفترية الملموسة للسهم 13.35 دولاراً، مقابل 12.78 دولاراً كما في 30 يونيو 2024.
| مقاييس السيولة ورأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| نسبة السيولة | 39.5% | 38.5% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 128.253 مليون دولار | 124.601 مليون دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $13.35 | $12.78 |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.