William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Uma breve história de William Penn Bancorporation
Empresa Overview
William Penn Bancorporation, a partir de 2024, opera principalmente no setor bancário, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos, depósitos e produtos de investimento. A empresa se concentra em manter uma forte qualidade de ativos e práticas conservadoras de empréstimos.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, William Penn Bancorporation registrou uma perda líquida de US $ 21 mil, em comparação com um lucro líquido de US $ 179 mil no mesmo período em 2023. Isso resultou em uma perda por ação de US $ (0,00) para 2024 versus ganhos por ação de US $ 0,02 em 2023.
Resumo da demonstração do resultado
| Métricas | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $4,141 | $4,744 | $(603) | (12.71)% |
| (Recuperação) provisão para perdas de crédito | $(395) | $5 | $(400) | (8,000.00)% |
| Receita não interessante | $650 | $650 | $0 | 0.00% |
| Despesas não jurídicas | $5,323 | $5,225 | $98 | 1.88% |
| Lucro líquido (perda) | $(21) | $179 | $(200) | (111.73)% |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos diminuiu em US $ 6,5 milhões, ou 0,8%, para US $ 812,2 milhões, de US $ 818,7 milhões em 30 de junho de 2024. Isso foi atribuído principalmente a uma queda de US $ 8,4 milhões em empréstimos líquidos e uma redução de US $ 2,9 milhões em investimentos, Parcialmente compensado por um aumento de US $ 6,3 milhões em caixa e equivalentes de caixa.
Figuras do balanço -chave
| Métricas | 30 de setembro de 2024 (em milhões) | 30 de junho de 2024 (em milhões) | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $812.2 | $818.7 | $(6.5) |
| Empréstimos líquidos | $462.2 | $470.6 | $(8.4) |
| Total de investimentos | $243.0 | $245.9 | $(2.9) |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $26.5 | $20.2 | $6.3 |
Patrimônio líquido e dividendos
A equidade dos acionistas aumentou em US $ 3,7 milhões, ou 2,9%, para US $ 128,3 milhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 124,6 milhões em 30 de junho de 2024. O aumento foi principalmente devido a uma diminuição no outro componente de perda abrangente acumulado relacionado a Perda não realizada sobre títulos disponíveis para venda.
Programas de recompra de ações
Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado um total de 6.423.527 ações sob seus programas de recompra de ações a um custo total de US $ 75,2 milhões, com média de US $ 11,70 por ação.
Métricas de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos não-desempenho para os ativos totais diminuíram para 0,38%, de 0,40% em 30 de junho de 2024. O total de empréstimos sem desempenho consistia em 28 empréstimos para 25 mutuários não relacionados.
Composição do portfólio de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $126,419 | 27.20% |
| Imóveis comerciais | $154,612 | 33.27% |
| Empréstimos comerciais | $16,245 | 3.50% |
| Empréstimos ao consumidor | $1,836 | 0.40% |
| Empréstimos totais | $464,731 | 100.00% |
Conclusão no ambiente operacional
No atual cenário econômico de 2024, a William Penn Bancorporation continua a navegar por desafios relacionados às taxas de juros e qualidade dos ativos, mantendo uma abordagem conservadora para os empréstimos e o foco em melhorar o valor dos acionistas por meio de recompras estratégicas e gestão cuidadosa de sua posição de equidade.
Um dono de William Penn Bancorporation (WMPN)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a propriedade da William Penn Bancorporation é distribuída entre vários acionistas. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| William Penn MHC | 5,763,860 | 62.5% |
| Investidores institucionais | 2,000,000 | 21.7% |
| Investidores de varejo | 1,454,599 | 15.8% |
| Insider Holdings | 30,000 | 0.3% |
Programa de recompra de ações
Como parte de sua estratégia para aprimorar o valor dos acionistas, a William Penn Bancorporation tem sido ativa na recompra de suas ações. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia recomprou um total de 6.423.527 ações a um custo total de US $ 75,2 milhões, com média de US $ 11,70 por ação.
Desempenho financeiro recente
William Penn Bancorporation registrou uma perda líquida de US $ 21 mil no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com um lucro líquido de US $ 179 mil para o mesmo período em 2023. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o período:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 milhões | US $ 4,7 milhões |
| Perda líquida | ($21,000) | $179,000 |
| Perda líquida central | ($82,000) | $123,000 |
| Perda básica por ação | ($0.00) | $0.02 |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
A capitalização de mercado da William Penn Bancorporation em 30 de setembro de 2024 é de aproximadamente US $ 108,2 milhões, calculada com base no preço das ações de US $ 11,73. A tabela a seguir fornece informações sobre o desempenho da ação:
| Período | Preço médio | Preço de fechamento | Capitalização de mercado |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $11.83 | $11.73 | US $ 108,2 milhões |
| Q3 2023 | $12.50 | $12.20 | US $ 120,0 milhões |
Conclusão sobre tendências de propriedade
A estrutura de propriedade da William Penn Bancorporation reflete uma participação significativa de William Penn MHC, com participação notável de investidores institucionais e de varejo. O programa de recompra de ações em andamento e o desempenho financeiro recente indicam uma abordagem proativa para melhorar o valor dos acionistas em meio a condições de mercado desafiadoras.
William Penn Bancorporation (WMPN) Declaração de missão
A missão da William Penn Bancorporation (WMPN) é fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimoram a vida de seus clientes e comunidades, mantendo um compromisso com a integridade, o profissionalismo e o trabalho em equipe. A WMPN visa alcançar crescimento e lucratividade sustentáveis por meio de um portfólio diversificado de produtos e serviços bancários, priorizando a satisfação do cliente e o envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Foco no cliente: Esforçando -se para exceder as expectativas do cliente por meio de serviços personalizados e soluções inovadoras.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Compromisso da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente de trabalho colaborativo que valoriza as contribuições de todos os funcionários.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a William Penn Bancorporation registrou ativos totais de US $ 812,2 milhões, uma queda de US $ 6,5 milhões de US $ 818,7 milhões em 30 de junho de 2024. A queda nos ativos foi impulsionada por uma redução de US $ 8,4 milhões em empréstimos líquidos, deslocados por US $ 6,3 milhão de aumento de caixa e equivalentes de caixa.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 812,2 milhões | US $ 818,7 milhões |
| Empréstimos líquidos | US $ 462,2 milhões | US $ 470,6 milhões |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 26,5 milhões | US $ 20,2 milhões |
| Depósitos totais | US $ 629,8 milhões | US $ 629,8 milhões |
| Empréstimos | US $ 39,0 milhões | US $ 48,0 milhões |
Desempenho recente
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a WMPN registrou uma perda líquida de US $ 21 mil, ou US $ (0,00) por ação básica e diluída, em comparação com um lucro líquido de US $ 179 mil, ou US $ 0,02 por ação no mesmo período em 2023. A diminuição da lucratividade foi atribuída principalmente ao aumento das despesas de juros e menor receita de juros líquidos.
| Métricas de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) | $ (21) mil | US $ 179 mil |
| Ganhos básicos por ação | $(0.00) | $0.02 |
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 milhões | US $ 4,7 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.29% | 2.52% |
Engajamento da comunidade
A WMPN enfatiza seu compromisso com a comunidade, envolvendo ativamente iniciativas locais e apoiando as empresas locais. A corporação reconhece a importância de promover o desenvolvimento econômico dentro de sua pegada operacional, que inclui vários municípios da Pensilvânia e Nova Jersey.
Objetivos estratégicos
- Aumente a experiência do cliente: Melhore continuamente a prestação de serviços e as ofertas de produtos.
- Eficiência operacional: Otimize processos para reduzir custos e melhorar o desempenho.
- Iniciativas de crescimento: Expandir a presença do mercado por meio de parcerias estratégicas e envolvimento da comunidade.
Perspectivas futuras
O WMPN está focado em manter uma posição financeira robusta enquanto se adapta ao cenário econômico em mudança. A empresa pretende aproveitar seus pontos fortes no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade para impulsionar o crescimento e a lucratividade nos próximos anos.
Como funciona William Penn Bancorporation (WMPN)
Empresa Overview
A William Penn Bancorporation opera principalmente por meio de sua subsidiária, William Penn Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos residenciais e comerciais, contas de depósito e serviços de gerenciamento de patrimônio. A empresa está sediada na Pensilvânia e atende clientes na região de Delaware Valley.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, William Penn Bancorporation informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $4,141,000 | $4,744,000 | $(603,000) | (12.71%) |
| Provisão para perdas de crédito | $(395,000) | $5,000 | $(400,000) | (8,000.00%) |
| Receita não interessante | $650,000 | $650,000 | $0 | 0.00% |
| Despesas não jurídicas | $5,323,000 | $5,225,000 | $98,000 | 1.88% |
| Receita de perda líquida | $(21,000) | $179,000 | $(200,000) | (111.73%) |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um total de US $ 471,2 milhões em empréstimos brutos, com uma quebra de empréstimos vencidos da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | 30-59 dias vencidos | 60-89 dias vencidos | 90 dias ou mais vencidos | Total vencido | Empréstimos totais |
|---|---|---|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $153,000 | $539,000 | $162,000 | $854,000 | $127,911,000 |
| Imóveis comerciais | $145,000 | $0 | $337,000 | $482,000 | $158,481,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $0 | $0 | $18,000 | $18,000 | $1,920,000 |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos permaneceu estável em US $ 629,8 milhões, com alterações específicas observadas em várias categorias de depósito:
| Tipo de depósito | Quantia | Mudança ($) |
|---|---|---|
| Contas de corrente de rolamento de juros | US $ 6,0 milhões | $ 6,0 milhões) |
| Contas de poupança | US $ 3,3 milhões | $ (3,3 milhões) |
| Contas do mercado monetário | US $ 2,5 milhões | $ (2,5 milhões) |
| Depósitos de tempo | US $ 10,2 milhões | +US $ 10,2 milhões |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas aumentou para US $ 128,3 milhões, de US $ 124,6 milhões em 30 de junho de 2024, refletindo um aumento de US $ 3,7 milhões atribuído principalmente a mudanças em outras perdas abrangentes acumuladas.
O valor contábil por ação em 30 de setembro de 2024 foi relatado em US $ 13,91, em comparação com US $ 13,33 em 30 de junho de 2024.
Análise do fluxo de caixa
Os fluxos de caixa das atividades operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 mostraram um dinheiro líquido usado de US $ (25.000). Os principais componentes incluídos:
| Atividade de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Receita líquida (perda) | $(21,000) |
| Despesa de depreciação | $172,000 |
| Amortização dos intangíveis de depósito central | $33,000 |
| Caixa líquida (usada em) fornecida por atividades operacionais | $(25,000) |
Liquidez e recursos de capital
O índice de liquidez para William Penn Bancorporation foi relatado em 39,5% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 38,5% em 30 de junho de 2024. Esse índice indica a capacidade da instituição de cumprir obrigações de curto prazo e gerenciar saídas de depósito de maneira eficaz.
Como William Penn Bancorporation (WMPN) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a William Penn Bancorporation registrou uma receita de juros líquidos de US $ 4,141 milhões, uma queda de US $ 603 mil ou 12,7% de US $ 4,744 milhões durante o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi de 2,29%, abaixo de abaixo de 2,29%, abaixo da 2,52% no ano anterior. Esse declínio é atribuído a um aumento na despesa de juros dos depósitos, que subiram para US $ 3,491 milhões de US $ 2,730 milhões. A receita de juros dos empréstimos aumentou para US $ 6,528 milhões, de US $ 6,139 milhões.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 4,141 milhões | US $ 4,744 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.29% | 2.52% |
| Despesa de juros sobre depósitos | US $ 3,491 milhões | US $ 2,730 milhões |
| Receita de juros de empréstimos | US $ 6,528 milhões | US $ 6,139 milhões |
Provisão para perdas de crédito
No terceiro trimestre de 2024, a provisão para perdas de crédito refletiu uma recuperação de US $ 395 mil, em comparação com uma disposição de US $ 5 mil no terceiro trimestre de 2023. O subsídio para perdas de crédito totalizou US $ 2,5 milhões, ou 0,54% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024, diminuindo de US $ 3,0 milhões ou 0,63% do total de empréstimos em 30 de junho de 2024.
Receita não interessante
Pelo mesmo período, a receita sem juros totalizou US $ 650 mil, consistente com o ano anterior. Esta renda foi derivada de várias fontes:
- Taxas de serviço: US $ 211 mil
- Ganhos em seguro de vida de propriedade de bancos: US $ 329 mil
- Ganho não realizado em títulos de ações: US $ 79 mil
- Outra renda: US $ 31 mil
| Componente de renda não-interesse | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Taxas de serviço | US $ 211 mil | US $ 215 mil |
| Ganhos em seguro de vida de propriedade do banco | US $ 329 mil | US $ 294 mil |
| Ganho não realizado em títulos de ações | US $ 79 mil | US $ 73 mil |
| Outra renda | US $ 31 mil | US $ 68 mil |
Despesas não jurídicas
As despesas não interessantes para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 5,323 milhões, um pequeno aumento de US $ 5,225 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes incluíram:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 2,959 milhões
- Ocupação e equipamento: US $ 706 mil
- Processamento de dados: US $ 506 mil
- Taxas profissionais: US $ 328 mil
- Amortização de ativos intangíveis: US $ 33 mil
- Outras despesas: US $ 791 mil
Lucro líquido e ganhos por ação
A empresa registrou uma perda líquida de US $ 21 mil para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com um lucro líquido de US $ 179 mil no terceiro trimestre de 2023. Os ganhos básicos e diluídos por ação foram de US $ (0,00) para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 0,02 para o terceiro trimestre de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | $ (21) mil | US $ 179 mil |
| Ganhos básicos por ação | $(0.00) | $0.02 |
| Ganhos diluídos por ação | $(0.00) | $0.02 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos não comuns representaram 0,38% do total de ativos, uma queda de 0,40% em 30 de junho de 2024. Empréstimos totais de não desempenho não-desempenho compreendiam 28 empréstimos a 25 mutuários não relacionados.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a William Penn Bancorporation manteve um índice de liquidez de 39,5%. O patrimônio dos acionistas total foi de US $ 128,253 milhões, e o valor contábil tangível por ação foi de US $ 13,35, em comparação com US $ 12,78 em 30 de junho de 2024.
| Liquidez e métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Índice de liquidez | 39.5% | 38.5% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 128,253 milhões | US $ 124,601 milhões |
| Valor contábil tangível por ação | $13.35 | $12.78 |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.