William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Una breve historia de William Penn Bancorporation
Compañía Overview
William Penn Bancorporation, a partir de 2024, opera principalmente en el sector bancario, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen préstamos, depósitos y productos de inversión. La compañía se enfoca en mantener una fuerte calidad de activos y prácticas de préstamo conservadoras.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation informó una pérdida neta de $ 21 mil, en comparación con un ingreso neto de $ 179 mil para el mismo período en 2023. Esto resultó en una pérdida por acción de $ (0.00) para 2024 versus ganancias por acción de $ 0.02 en 2023.
Resumen del estado de resultados
| Métrica | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $4,141 | $4,744 | $(603) | (12.71)% |
| (Recuperación) provisión para pérdidas crediticias | $(395) | $5 | $(400) | (8,000.00)% |
| Ingresos sin intereses | $650 | $650 | $0 | 0.00% |
| Gastos sin intereses | $5,323 | $5,225 | $98 | 1.88% |
| Ingresos netos (pérdida) | $(21) | $179 | $(200) | (111.73)% |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales disminuyeron en $ 6.5 millones, o 0.8%, a $ 812.2 millones de $ 818.7 millones el 30 de junio de 2024. Esto se atribuyó principalmente a una disminución de $ 8.4 millones en préstamos netos y una disminución de $ 2.9 millones en inversiones, partially offset by a $6.3 million increase in cash and cash equivalents.
Key Balance Sheet Figures
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 (en millones) | 30 de junio de 2024 (en millones) | Cambio ($) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $812.2 | $818.7 | $(6.5) |
| Préstamos netos | $462.2 | $470.6 | $(8.4) |
| Inversiones totales | $243.0 | $245.9 | $(2.9) |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $26.5 | $20.2 | $6.3 |
Equidad y dividendos de los accionistas
El capital de los accionistas aumentó en $ 3.7 millones, o 2.9%, a $ 128.3 millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 124.6 millones el 30 de junio de 2024. El aumento se debió principalmente a una disminución en el componente de pérdida de pérdida integral acumulado relacionado con unrealized loss on available-for-sale securities.
Stock Repurchase Programs
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado un total de 6,423,527 acciones bajo sus programas de recompra de acciones a un costo total de $ 75.2 millones, promediando $ 11.70 por acción.
Asset Quality Metrics
Al 30 de septiembre de 2024, los activos sin rendimiento a los activos totales disminuyeron a 0.38% de 0.40% al 30 de junio de 2024. Los préstamos totales no realizados consistieron en 28 préstamos a 25 prestatarios no relacionados.
Loan Portfolio Composition
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Percentage of Total Loans |
|---|---|---|
| Residential Real Estate | $126,419 | 27.20% |
| Inmobiliario comercial | $154,612 | 33.27% |
| Préstamos comerciales | $16,245 | 3.50% |
| Préstamos al consumo | $1,836 | 0.40% |
| Préstamos totales | $464,731 | 100.00% |
Conclusion on Operating Environment
En el panorama económico actual de 2024, William Penn Bancorporation continúa navegando por los desafíos relacionados con las tasas de interés y la calidad de los activos, manteniendo un enfoque conservador para los préstamos y enfocándose en mejorar el valor de los accionistas a través de recompras estratégicas y una gestión cuidadosa de su posición de equidad.
A Who Owns William Penn Bancorporation (WMPN)
Composición de los accionistas
As of September 30, 2024, the ownership of William Penn Bancorporation is distributed among various shareholders. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Número de acciones propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| William Penn MHC | 5,763,860 | 62.5% |
| Inversores institucionales | 2,000,000 | 21.7% |
| Inversores minoristas | 1,454,599 | 15.8% |
| Participaciones privilegiadas | 30,000 | 0.3% |
Programa de recompra de acciones
As part of its strategy to enhance shareholder value, William Penn Bancorporation has been active in repurchasing its shares. As of September 30, 2024, the company repurchased a total of 6,423,527 shares at a total cost of $75.2 million, averaging $11.70 per share.
Desempeño financiero reciente
William Penn Bancorporation informó una pérdida neta de $ 21 mil para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, en comparación con un ingreso neto de $ 179 mil para el mismo período en 2023. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para el período:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 4.1 millones | $ 4.7 millones |
| Pérdida neta | ($21,000) | $179,000 |
| Pérdida neta central | ($82,000) | $123,000 |
| Pérdida básica por acción | ($0.00) | $0.02 |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
La capitalización de mercado de William Penn Bancorporation al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 108.2 millones, calculada en función del precio de las acciones de $ 11.73. La siguiente tabla proporciona información sobre el rendimiento de la acción:
| Período | Precio medio | Precio de cierre | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $11.83 | $11.73 | $ 108.2 millones |
| P3 2023 | $12.50 | $12.20 | $ 120.0 millones |
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
La estructura de propiedad de William Penn Bancorporation refleja una participación significativa por William Penn MHC, con una notable participación de los inversores institucionales y minoristas. El programa de recompra de acciones en curso y el reciente desempeño financiero indican un enfoque proactivo para mejorar el valor de los accionistas en medio de las condiciones desafiantes del mercado.
Declaración de misión de William Penn Bancorporation (WMPN)
La misión de William Penn Bancorporation (WMPN) es proporcionar servicios financieros excepcionales que mejoren la vida de sus clientes y comunidades al tiempo que mantienen un compromiso con la integridad, la profesionalidad y el trabajo en equipo. WMPN tiene como objetivo lograr un crecimiento y rentabilidad sostenibles a través de una cartera diversificada de productos y servicios bancarios, priorizando la satisfacción del cliente y la participación de la comunidad.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Esforzarse por exceder las expectativas del cliente a través de servicios personalizados y soluciones innovadoras.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Compromiso de la comunidad: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno de trabajo colaborativo que valora las contribuciones de todos los empleados.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation reportó activos totales de $ 812.2 millones, una disminución de $ 6.5 millones de $ 818.7 millones al 30 de junio de 2024. La disminución de los activos fue impulsada por una reducción de $ 8.4 millones en préstamos netos, compensados por $ 6.3 Millones de aumento en efectivo y equivalentes de efectivo.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 812.2 millones | $ 818.7 millones |
| Préstamos netos | $ 462.2 millones | $ 470.6 millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 26.5 millones | $ 20.2 millones |
| Depósitos totales | $ 629.8 millones | $ 629.8 millones |
| Préstamos | $ 39.0 millones | $ 48.0 millones |
Rendimiento reciente
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, WMPN informó una pérdida neta de $ 21 mil, o $ (0.00) por acción básica y diluida, en comparación con un ingreso neto de $ 179 mil, o $ 0.02 por acción por el mismo período en 2023. La disminución de la rentabilidad se atribuyó principalmente a un aumento de los gastos de intereses e ingresos por intereses netos más bajos.
| Métricas de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ (21) mil | $ 179 mil |
| Ganancias básicas por acción | $(0.00) | $0.02 |
| Ingresos de intereses netos | $ 4.1 millones | $ 4.7 millones |
| Margen de interés neto | 2.29% | 2.52% |
Compromiso comunitario
WMPN enfatiza su compromiso con la comunidad al participar activamente en iniciativas locales y apoyar a las empresas locales. La corporación reconoce la importancia de fomentar el desarrollo económico dentro de su huella operativa, que incluye varios condados en Pensilvania y Nueva Jersey.
Objetivos estratégicos
- Mejorar la experiencia del cliente: Mejorar continuamente la entrega de servicios y las ofertas de productos.
- Eficiencia operativa: Redio a los procesos para reducir los costos y mejorar el rendimiento.
- Iniciativas de crecimiento: Ampliar la presencia del mercado a través de asociaciones estratégicas y participación de la comunidad.
Perspectiva futura
WMPN se centra en mantener una posición financiera robusta mientras se adapta al panorama económico cambiante. La compañía tiene como objetivo aprovechar sus fortalezas en el servicio al cliente y la participación de la comunidad para impulsar el crecimiento y la rentabilidad en los próximos años.
Cómo funciona William Penn Bancorporation (WMPN)
Compañía Overview
William Penn Bancorporation opera principalmente a través de su subsidiaria, William Penn Bank, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen préstamos residenciales y comerciales, cuentas de depósito y servicios de gestión de patrimonio. La compañía tiene su sede en Pensilvania y atiende a clientes en la región del valle de Delaware.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $4,141,000 | $4,744,000 | $(603,000) | (12.71%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $(395,000) | $5,000 | $(400,000) | (8,000.00%) |
| Ingresos sin intereses | $650,000 | $650,000 | $0 | 0.00% |
| Gastos sin intereses | $5,323,000 | $5,225,000 | $98,000 | 1.88% |
| Ingresos de pérdidas netas | $(21,000) | $179,000 | $(200,000) | (111.73%) |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó un total de $ 471.2 millones en préstamos brutos, con un desglose de préstamos vencidos anteriores de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | 30-59 días anteriores | 60-89 días anteriores | 90 días o más del pasado debido | Total Pasado debido | Préstamos totales |
|---|---|---|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | $153,000 | $539,000 | $162,000 | $854,000 | $127,911,000 |
| Inmobiliario comercial | $145,000 | $0 | $337,000 | $482,000 | $158,481,000 |
| Préstamos al consumo | $0 | $0 | $18,000 | $18,000 | $1,920,000 |
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se mantuvieron estables en $ 629.8 millones, con cambios específicos observados en varias categorías de depósitos:
| Tipo de depósito | Cantidad | Cambio ($) |
|---|---|---|
| Cuentas corrientes de porte de intereses | $ 6.0 millones | $ (6.0 millones) |
| Cuentas de ahorro | $ 3.3 millones | $ (3.3 millones) |
| Cuentas del mercado monetario | $ 2.5 millones | $ (2.5 millones) |
| Depósitos de tiempo | $ 10.2 millones | +$ 10.2 millones |
Capital accionista
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas aumentó a $ 128.3 millones de $ 124.6 millones al 30 de junio de 2024, lo que refleja un aumento de $ 3.7 millones atribuido principalmente a cambios en otras pérdidas integrales acumuladas.
El valor en libros por acción al 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 13.91, en comparación con $ 13.33 al 30 de junio de 2024.
Análisis de flujo de caja
Los flujos de efectivo de las actividades operativas durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 mostraron un efectivo neto utilizado de $ (25,000). Los componentes clave incluyen:
| Actividad de flujo de efectivo | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos netos (pérdidas) | $(21,000) |
| Gasto de depreciación | $172,000 |
| Amortización de intangibles de depósito de núcleo | $33,000 |
| Efectivo neto (utilizado en) proporcionado por actividades operativas | $(25,000) |
Recursos de liquidez y capital
El índice de liquidez para William Penn Bancorporation se informó al 39.5% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 38.5% al 30 de junio de 2024. Esta relación indica la capacidad de la institución para cumplir con las obligaciones a corto plazo y administrar los flujos de depósitos de manera efectiva.
Cómo William Penn Bancorporation (WMPN) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation reportó un ingreso neto de intereses de $ 4.141 millones, una disminución de $ 603 mil o 12.7% de $ 4.744 millones durante el mismo período en 2023. El margen de interés neto fue de 2.29%, de baja 2.52% en el año anterior. Esta disminución se atribuye a un aumento en los gastos de intereses en los depósitos, que aumentaron a $ 3.491 millones de $ 2.730 millones. Los ingresos por intereses de los préstamos aumentaron a $ 6.528 millones de $ 6.139 millones.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 4.141 millones | $ 4.744 millones |
| Margen de interés neto | 2.29% | 2.52% |
| Gastos por intereses en depósitos | $ 3.491 millones | $ 2.730 millones |
| Ingresos por intereses de préstamos | $ 6.528 millones | $ 6.139 millones |
Provisión para pérdidas crediticias
En el tercer trimestre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias reflejó una recuperación de $ 395 mil, en comparación con una disposición de $ 5 mil en el tercer trimestre de 2023. La asignación de pérdidas crediticias totalizó $ 2.5 millones, o el 0,54% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024, abajo. de $ 3.0 millones o 0.63% de los préstamos totales al 30 de junio de 2024.
Ingresos sin intereses
Para el mismo período, el ingreso sin interés totalizaron $ 650 mil, de acuerdo con el año anterior. Este ingreso se derivó de varias fuentes:
- Tarifas de servicio: $ 211 mil
- Ganancias en seguro de vida propiedad del banco: $ 329 mil
- Ganancia no realizada en valores de renta variable: $ 79 mil
- Otros ingresos: $ 31 mil
| Componente de ingresos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Tarifas de servicio | $ 211 mil | $ 215 mil |
| Ganancias en seguro de vida propiedad del banco | $ 329 mil | $ 294 mil |
| Ganancia no realizada en valores de capital | $ 79 mil | $ 73 mil |
| Otros ingresos | $ 31 mil | $ 68 mil |
Gastos sin intereses
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 5.323 millones, un ligero aumento de $ 5.225 millones en el tercer trimestre 2023. Los componentes principales incluyeron:
- Salarios y beneficios para empleados: $ 2.959 millones
- Ocupación y equipo: $ 706 mil
- Procesamiento de datos: $ 506 mil
- Tarifas profesionales: $ 328 mil
- Amortización de activos intangibles: $ 33 mil
- Otros gastos: $ 791 mil
Ingresos netos y ganancias por acción
La compañía informó una pérdida neta de $ 21 mil para el tercer trimestre de 2024, en comparación con un ingreso neto de $ 179 mil en el tercer trimestre de 2023. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron $ (0.00) para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 0.02 para el tercer trimestre de 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ (21) mil | $ 179 mil |
| Ganancias básicas por acción | $(0.00) | $0.02 |
| Ganancias diluidas por acción | $(0.00) | $0.02 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, los activos no realizados representaban el 0.38% de los activos totales, una disminución del 0.40% al 30 de junio de 2024.
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation mantuvo una relación de liquidez del 39.5%. El capital total de los accionistas fue de $ 128.253 millones, y el valor en libros tangible por acción fue de $ 13.35, en comparación con $ 12.78 al 30 de junio de 2024.
| Liquidez y métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Relación de liquidez | 39.5% | 38.5% |
| Equidad total de los accionistas | $ 128.253 millones | $ 124.601 millones |
| Valor en libros tangible por acción | $13.35 | $12.78 |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.