William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Eine kurze Geschichte von William Penn Bancorporation
Unternehmen Overview
William Penn Bancorporation ist ab 2024 hauptsächlich im Bankensektor tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Kredite, Einlagen und Anlageprodukte. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer starken Qualitätsqualität und konservativen Kreditvergabepraktiken.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete William Penn Bancorporation einen Nettoverlust von 21.000 USD gegenüber einem Nettogewinn von 179.000 USD für den gleichen Zeitraum 2023. Dies führte zu einem Verlust pro Aktie von Aktie (0,00) für 2024 gegen Gewinne je Aktie von 0,02 USD im Jahr 2023.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Metriken | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $4,141 | $4,744 | $(603) | (12.71)% |
| (Wiederherstellung) Bereitstellung von Kreditverlusten | $(395) | $5 | $(400) | (8,000.00)% |
| Nichtinteresse Einkommen | $650 | $650 | $0 | 0.00% |
| Nichtinteresse | $5,323 | $5,225 | $98 | 1.88% |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(21) | $179 | $(200) | (111.73)% |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 gingen die Gesamtvermögen um 6,5 Mio. USD oder 0,8%auf 812,2 Mio. USD von 818,7 Mio. USD am 30. Juni 2024 zurück. Dies wurde hauptsächlich auf einen Rückgang der Nettodarlehen in Höhe von 8,4 Mio. USD und einen Rückgang der Investitionen in Höhe von 2,9 Mio. USD zurückgeführt, und es wurde hauptsächlich auf einen Rückgang der Nettokredite in Höhe von 8,4 Mio. USD und einen Rückgang der Investitionen in Höhe von 2,9 Mio. USD zurückzuführen, die Investitionen, die Investitionen, teilweise mit einer Erhöhung der Bargeld- und Bargeldäquivalente um 6,3 Mio. USD ausgeglichen.
Schlüsselbilanzzahlen
| Metriken | 30. September 2024 (in Millionen) | 30. Juni 2024 (in Millionen) | Ändern ($) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $812.2 | $818.7 | $(6.5) |
| Nettokredite | $462.2 | $470.6 | $(8.4) |
| Gesamtinvestitionen | $243.0 | $245.9 | $(2.9) |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $26.5 | $20.2 | $6.3 |
Aktionär Eigenkapital und Dividenden
Das Eigenkapital der Aktionäre stieg vom 30. September 2024 um 3,7 Mio. USD oder 2,9%auf 128,3 Mio. USD von 124,6 Mio. USD am 30. Juni 2024. Der Anstieg war in erster Linie auf einen Rückgang der angesammelten weiteren umfassenden Verlustkomponente des Eigenkapitals zurückzuführen Nicht realisierter Verlust an verfügbaren Wertpapieren.
Aktienrückkaufprogramme
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen insgesamt 6.423.527 Aktien im Rahmen seiner Aktienrückkaufprogramme zu einem Gesamtkosten von 75,2 Mio. USD zurückgekauft, was durchschnittlich 11,70 USD je Aktie betrug.
Metriken zur Qualitätsqualität
Ab dem 30. September 2024 gingen notleidende Vermögenswerte zu den Gesamtvermögenswerten von 0,40% zum 30. Juni 2024 auf 0,38% zurück.
Kreditportfolio -Komposition
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $126,419 | 27.20% |
| Gewerbeimmobilien | $154,612 | 33.27% |
| Werbekredite | $16,245 | 3.50% |
| Verbraucherkredite | $1,836 | 0.40% |
| Gesamtdarlehen | $464,731 | 100.00% |
Schlussfolgerung zur Betriebsumgebung
In der gegenwärtigen Wirtschaftslandschaft von 2024 navigieren William Penn Bancorporation weiterhin Herausforderungen im Zusammenhang mit Zinssätzen und Vermögensqualität, wobei ein konservativer Ansatz für die Kreditvergabe und die Konzentration auf die Verbesserung der Aktionärswert durch strategische Rückkauf und sorgfältiges Management seiner Eigenkapitalposition aufrechterhalten wird.
A WHO HEILLIAM Penn Bancorporation (WMPN)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 wird das Eigentum an William Penn Bancorporation unter verschiedenen Aktionären verteilt. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| William Penn MHC | 5,763,860 | 62.5% |
| Institutionelle Anleger | 2,000,000 | 21.7% |
| Einzelhandelsinvestoren | 1,454,599 | 15.8% |
| Insiderbestände | 30,000 | 0.3% |
Aktienrückkaufprogramm
Im Rahmen seiner Strategie zur Verbesserung des Shareholder Value ist William Penn Bancorporation beim Rückkauf seiner Aktien aktiv. Zum 30. September 2024 kaufte das Unternehmen insgesamt 6.423.527 Aktien zu einem Gesamtkosten von 75,2 Mio. USD zurück, was durchschnittlich 11,70 USD pro Aktie entspricht.
Jüngste finanzielle Leistung
William Penn Bancorporation meldete einen Nettoverlust von 21.000 USD für das am 30. September 2024 endende Quartal, verglichen mit einem Nettoergebnis von 179.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In der folgenden Tabelle fasst die wichtigsten finanziellen Metriken für den Zeitraum zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 4,1 Millionen US -Dollar | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoverlust | ($21,000) | $179,000 |
| Kernnettoverlust | ($82,000) | $123,000 |
| Grundverlust pro Aktie | ($0.00) | $0.02 |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Die Marktkapitalisierung von William Penn Bancorporation zum 30. September 2024 beträgt ca. 108,2 Mio. USD und berechnet auf der Grundlage des Aktienkurs von 11,73 USD. Die folgende Tabelle bietet Einblicke in die Leistung der Aktie:
| Zeitraum | Durchschnittspreis | Schließungspreis | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $11.83 | $11.73 | 108,2 Millionen US -Dollar |
| Q3 2023 | $12.50 | $12.20 | 120,0 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümerstruktur von William Penn Bancorporation spiegelt eine bedeutende Beteiligung von William Penn MHC mit bemerkenswerter institutioneller und Einzelhandelsinvestorenbeteiligung wider. Das laufende Aktienrückkaufprogramm und die jüngste finanzielle Leistung weisen auf einen proaktiven Ansatz zur Verbesserung des Aktionärswerts unter den herausfordernden Marktbedingungen hin.
William Penn Bancorporation (WMPN) Leitbild
Die Mission von William Penn Bancorporation (WMPN) besteht darin, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die das Leben seiner Kunden und Gemeinden verbessern und gleichzeitig ein Engagement für Integrität, Professionalität und Teamarbeit aufrechterhalten. WMPN zielt darauf ab, durch ein diversifiziertes Portfolio an Bankprodukten und -dienstleistungen nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu erzielen und die Kundenzufriedenheit und das Engagement der Gemeinschaft zu priorisieren.
Kernwerte
- Kundenfokus: Bemüht sich, die Kundenerwartungen durch personalisierten Service und innovative Lösungen zu übertreffen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds, das die Beiträge aller Mitarbeiter schätzt.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete William Penn Bancorporation Gesamtvermögen von 812,2 Mio. USD, ein Rückgang von 6,5 Mio. USD von 818,7 Mio. USD zum 30. Juni 2024. Der Rückgang des Vermögens wurde durch eine Reduzierung der Nettokredite in Höhe von 8,4 Mio. USD um 6,3 USD zurückzuführen. Million Erhöhung der Bargeld- und Bargeldäquivalente.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 812,2 Millionen US -Dollar | 818,7 Millionen US -Dollar |
| Nettokredite | 462,2 Millionen US -Dollar | 470,6 Millionen US -Dollar |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 26,5 Millionen US -Dollar | 20,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 629,8 Millionen US -Dollar | 629,8 Millionen US -Dollar |
| Kredite | 39,0 Millionen US -Dollar | 48,0 Millionen US -Dollar |
Jüngste Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete WMPN einen Nettoverlust von 21.000 USD oder (0,00 USD) pro Basis und verwässerte Aktie, verglichen mit einem Nettoergebnis von 179.000 USD oder 0,02 USD pro Aktie für den gleichen Zeitraum 2023. Der Rückgang der Rentabilität wurde hauptsächlich auf erhöhte Zinsaufwendungen und geringere Nettozinserträge zurückzuführen.
| Leistungsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | $ (21) Tausend | $ 179 Tausend |
| Grundgewinn je Aktie | $(0.00) | $0.02 |
| Nettozinserträge | 4,1 Millionen US -Dollar | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.29% | 2.52% |
Engagement der Gemeinschaft
WMPN betont sein Engagement für die Gemeinschaft, indem er sich aktiv an lokalen Initiativen beteiligt und lokale Unternehmen unterstützt. Das Unternehmen erkennt an, wie wichtig es ist, die wirtschaftliche Entwicklung innerhalb seines operativen Fußabdrucks zu fördern, einschließlich verschiedener Bezirke in Pennsylvania und New Jersey.
Strategische Ziele
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Verbessern Sie die Servicebereitstellung und Produktangebote kontinuierlich.
- Betriebseffizienz: Strafen Sie Prozesse, um die Kosten zu senken und die Leistung zu verbessern.
- Wachstumsinitiativen: Erweitern Sie die Marktpräsenz durch strategische Partnerschaften und das Engagement der Gemeinschaft.
Zukünftige Aussichten
WMPN konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer robusten finanziellen Position und passt sich an die sich ändernde Wirtschaftslandschaft an. Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Stärken im Kundendienst und die Beteiligung der Gemeinschaft zu nutzen, um das Wachstum und die Rentabilität in den kommenden Jahren voranzutreiben.
Wie William Penn Bancorporation (WMPN) funktioniert
Unternehmen Overview
William Penn Bancorporation ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft William Penn Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Wohn- und Gewerbekredite, Einlagenkonten und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Pennsylvania und bedient Kunden in der Region Delaware Valley.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete William Penn Bancorporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $4,141,000 | $4,744,000 | $(603,000) | (12.71%) |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $(395,000) | $5,000 | $(400,000) | (8,000.00%) |
| Nichtinteresse Einkommen | $650,000 | $650,000 | $0 | 0.00% |
| Nichtinteresse | $5,323,000 | $5,225,000 | $98,000 | 1.88% |
| Nettoverlusteinkommen | $(21,000) | $179,000 | $(200,000) | (111.73%) |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt Brutto -Kredite in Höhe von 471,2 Millionen US -Dollar, wobei die vergangenen Kredite wie folgt abgebaut wurden:
| Kredittyp | 30-59 Tage nach fällig | 60-89 Tage nach fällig | 90 Tage oder mehr in der Vergangenheit fällig | Total vorbei fällig | Gesamtdarlehen |
|---|---|---|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $153,000 | $539,000 | $162,000 | $854,000 | $127,911,000 |
| Gewerbeimmobilien | $145,000 | $0 | $337,000 | $482,000 | $158,481,000 |
| Verbraucherkredite | $0 | $0 | $18,000 | $18,000 | $1,920,000 |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 blieben die Gesamteinlagen mit 629,8 Mio. USD stabil, wobei spezifische Änderungen in verschiedenen Einzahlungskategorien festgestellt wurden:
| Einzahlungstyp | Menge | Ändern ($) |
|---|---|---|
| Zinsen -Traget Checking -Konten | 6,0 Millionen US -Dollar | (6,0 Millionen US -Dollar) |
| Sparkonten | 3,3 Millionen US -Dollar | (3,3 Millionen US -Dollar) |
| Geldmarktkonten | 2,5 Millionen US -Dollar | (2,5 Millionen US -Dollar) |
| Zeiteinzahlungen | 10,2 Millionen US -Dollar | +10,2 Millionen US -Dollar |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 stieg das Eigenkapital der Aktionäre von 124,6 Mio. USD vom 30. Juni 2024 auf 128,3 Mio. USD, was auf einen Anstieg von 3,7 Mio. USD hauptsächlich auf Änderungen des akkumulierten anderen umfassenden Verlusts zurückzuführen ist.
Der Buchwert pro Aktie zum 30. September 2024 wurde bei 13,91 USD gemeldet, verglichen mit 13,33 USD zum 30. Juni 2024.
Cashflow -Analyse
Die Cashflows aus Betriebsaktivitäten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, zeigten ein Nettogeld von 25.000 USD. Schlüsselkomponenten enthalten:
| Cashflow -Aktivität | Menge |
|---|---|
| Nettoerträge (Verlust) | $(21,000) |
| Abschreibungsaufwand | $172,000 |
| Amortisation von immateriellen Kerneinzahlungen | $33,000 |
| Nettogeld (verwendet) durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt | $(25,000) |
Liquidität und Kapitalressourcen
Die Liquiditätsquote für William Penn Bancorporation wurde zum 30. September 2024 bei 39,5% gemeldet, verglichen mit 38,5% zum 30. Juni 2024. Dieses Verhältnis zeigt die Fähigkeit des Instituts, kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen und Einlagenabflüsse effektiv zu verwalten.
Wie William Penn Bancorporation (WMPN) Geld verdient
Nettozinserträge
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete William Penn Bancorporation einen Nettozinserträge von 4,141 Mio. USD, ein Rückgang von 603 Tausend oder 12,7% gegenüber 4,744 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 2,52% im Vorjahr. Dieser Rückgang ist auf einen Anstieg der Zinsaufwand für Einlagen zurückzuführen, die von 2,730 Mio. USD auf 3,491 Mio. USD stiegen. Die Zinserträge aus Darlehen stiegen von 6,139 Mio. USD auf 6,528 Mio. USD.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 4,141 Millionen US -Dollar | 4,744 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.29% | 2.52% |
| Zinskosten für Einlagen | 3,491 Millionen US -Dollar | 2,730 Millionen US -Dollar |
| Zinserträge aus Darlehen | 6,528 Millionen US -Dollar | 6,139 Millionen US -Dollar |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Im dritten Quartal 2024 spiegelte die Bestimmung von Kreditverlusten eine Erholung von 395 Tausends im Vergleich zu einer Bestimmung von 5.000 USD im dritten Quartal 2023 wider. von 3,0 Mio. USD oder 0,63% der gesamten Kredite zum 30. Juni 2024.
Nichtinteresse Einkommen
Im gleichen Zeitraum beliefen sich das Nicht-Interest-Einkommen auf 650 Tausend US-Dollar, was dem Vorjahr entsprach. Dieses Einkommen wurde aus verschiedenen Quellen abgeleitet:
- Servicegebühren: $ 211.000
- Einkommen bei einer Lebensversicherung im Besitz von Bank: 329 $ Tausend $
- Nicht realisierter Gewinn für Aktien der Aktien: 79.000 USD
- Anderes Einkommen: 31 Tausend Dollar
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Servicegebühren | 211 $ Tausend | $ 215.000 |
| Einkommen bei Bankbesitzversicherungen | $ 329 Tausend | $ 294 Tausend |
| Nicht realisierter Gewinn an Aktienstäben | 79.000 Dollar | $ 73.000 |
| Anderes Einkommen | 31.000 USD | 68.000 Dollar |
Nichtinteresse
Die nicht zinszinslichen Ausgaben für den ersten Quartal 2024 beliefen sich auf 5,323 Mio. USD, ein geringfügiger Anstieg von 5,225 Mio. USD in Quartal 2023. Zu den wichtigsten Komponenten gehörten:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 2,959 Millionen US -Dollar
- Belegung und Ausrüstung: $ 706 Tausend
- Datenverarbeitung: $ 506.000
- Professionelle Gebühren: 328 USD Tausend
- Amortisation von immateriellen Vermögenswerten: $ 33.000
- Andere Ausgaben: 791 US -Dollar Tausend
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Unternehmen meldete einen Nettoverlust von 21.000 USD für das dritte Quartal 2024 im v.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $ (21) Tausend | $ 179 Tausend |
| Grundgewinn je Aktie | $(0.00) | $0.02 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $(0.00) | $0.02 |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 machten notleidende Vermögenswerte 0,38% des Gesamtvermögens aus, was einem Rückgang von 0,40% zum 30. Juni 2024 zurückgegangen ist. Gesamtleistung von Nichtleistungskrediten umfasste 28 Kredite an 25 nicht verwandte Kreditnehmer.
Liquidität und Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 hielt William Penn Bancorporation eine Liquiditätsquote von 39,5%. Das Eigenkapital der Aktionäre betrug 128,253 Mio. USD, und der materielle Buchwert pro Aktie betrug 13,35 USD, verglichen mit 12,78 USD zum 30. Juni 2024.
| Liquidität und Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Liquiditätsverhältnis | 39.5% | 38.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 128,253 Millionen US -Dollar | 124,601 Millionen US -Dollar |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $13.35 | $12.78 |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.