William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Une brève histoire de William Penn Bancorporation
Entreprise Overview
William Penn Bancorporation, en 2024, opère principalement dans le secteur bancaire, offrant une gamme de services financiers, notamment des prêts, des dépôts et des produits d'investissement. L'entreprise se concentre sur le maintien d'une forte qualité des actifs et des pratiques de prêt conservatrices.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, William Penn Bancorporation a déclaré une perte nette de 21 000 $, par rapport à un bénéfice net de 179 000 $ pour la même période en 2023. Cela a entraîné une perte par action de (0,00) pour 2024 pour 2024 par rapport au bénéfice par action de 0,02 $ en 2023.
Résumé du compte de résultat
| Métrique | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $4,141 | $4,744 | $(603) | (12.71)% |
| (Recouvrement) Provision pour les pertes de crédits | $(395) | $5 | $(400) | (8,000.00)% |
| Revenus non intérêts | $650 | $650 | $0 | 0.00% |
| Dépenses sans intérêt | $5,323 | $5,225 | $98 | 1.88% |
| Revenu net (perte) | $(21) | $179 | $(200) | (111.73)% |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux ont diminué de 6,5 millions de dollars, soit 0,8%, à 812,2 millions de dollars, contre 818,7 millions de dollars le 30 juin 2024. Cela a été principalement attribué à une baisse de 8,4 millions de dollars des prêts nets et à une baisse de 2,9 millions de dollars des investissements, Composé partiellement par une augmentation de 6,3 millions de dollars des équivalents en espèces et en espèces.
Chiffres du bilan clé
| Métrique | 30 septembre 2024 (en millions) | 30 juin 2024 (en millions) | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Actif total | $812.2 | $818.7 | $(6.5) |
| Prêts nets | $462.2 | $470.6 | $(8.4) |
| Investissements totaux | $243.0 | $245.9 | $(2.9) |
| Equivalents en espèces et en espèces | $26.5 | $20.2 | $6.3 |
Capitaux propres et dividendes des actionnaires
Stockholders' equity increased by $3.7 million, or 2.9%, to $128.3 million as of September 30, 2024, from $124.6 million on June 30, 2024. The increase was primarily due to a decrease in the accumulated other comprehensive loss component of equity related to Perte non réalisée sur les titres disponibles à la vente.
Programmes de rachat des actions
Au 30 septembre 2024, la Société avait racheté un total de 6 423 527 actions dans le cadre de ses programmes de rachat d'actions pour un coût total de 75,2 millions de dollars, en moyenne 11,70 $ par action.
Métriques de qualité des actifs
Au 30 septembre, 2024, les actifs non performants par rapport au total des actifs ont diminué à 0,38%, contre 0,40% au 30 juin 2024. Le total des prêts non performants était composé de 28 prêts à 25 emprunteurs non liés.
Composition du portefeuille de prêts
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | $126,419 | 27.20% |
| Immobilier commercial | $154,612 | 33.27% |
| Prêts commerciaux | $16,245 | 3.50% |
| Prêts à la consommation | $1,836 | 0.40% |
| Prêts totaux | $464,731 | 100.00% |
Conclusion sur l'environnement d'exploitation
Dans le paysage économique actuel de 2024, William Penn Bancorporation continue de naviguer sur les défis liés aux taux d'intérêt et à la qualité des actifs, en maintenant une approche conservatrice des prêts et en se concentrant sur l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à des rachats stratégiques et une gestion minutieuse de sa position de capitaux propres.
A Who possède William Penn Bancorporation (WMPN)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la propriété de William Penn Bancorporation est répartie entre divers actionnaires. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| William Penn MHC | 5,763,860 | 62.5% |
| Investisseurs institutionnels | 2,000,000 | 21.7% |
| Investisseurs de détail | 1,454,599 | 15.8% |
| Holdings d'initiés | 30,000 | 0.3% |
Programme de rachat d'actions
Dans le cadre de sa stratégie pour améliorer la valeur des actionnaires, William Penn Bancorporation a été actif dans la rachat de ses actions. Au 30 septembre 2024, la société a racheté un total de 6 423 527 actions au coût total de 75,2 millions de dollars, avec une moyenne de 11,70 $ par action.
Performance financière récente
William Penn Bancorporation a déclaré une perte nette de 21 000 $ pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, par rapport à un bénéfice net de 179 000 $ pour la même période en 2023. Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour la période:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 4,1 millions de dollars | 4,7 millions de dollars |
| Perte nette | ($21,000) | $179,000 |
| Perte nette de base | ($82,000) | $123,000 |
| Perte de base par action | ($0.00) | $0.02 |
Capitalisation boursière et performance des stocks
La capitalisation boursière de William Penn Bancorporation au 30 septembre 2024 est d'environ 108,2 millions de dollars, calculée sur la base du cours de l'action de 11,73 $. Le tableau suivant donne un aperçu des performances du stock:
| Période | Prix moyen | Prix de clôture | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $11.83 | $11.73 | 108,2 millions de dollars |
| Q3 2023 | $12.50 | $12.20 | 120,0 millions de dollars |
Conclusion sur les tendances de la propriété
La structure de propriété de William Penn Bancorporation reflète une participation importante de William Penn MHC, avec une participation notable des investisseurs institutionnels et de détail. Le programme de rachat des actions en cours et les performances financières récentes indiquent une approche proactive pour améliorer la valeur des actionnaires dans des conditions de marché difficiles.
Énoncé de mission William Penn Bancorporation (WMPN)
La mission de William Penn Bancorporation (WMPN) est de fournir des services financiers exceptionnels qui améliorent la vie de ses clients et de ses communautés tout en maintenant un engagement envers l'intégrité, le professionnalisme et le travail d'équipe. WMPN vise à réaliser une croissance et une rentabilité durables grâce à un portefeuille diversifié de produits et services bancaires, en hiérarchisant la satisfaction des clients et l'engagement communautaire.
Valeurs fondamentales
- Focus client: S'efforcer de dépasser les attentes des clients grâce à un service personnalisé et à des solutions innovantes.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif qui valorise les contributions de tous les employés.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, William Penn Bancorporation a déclaré un actif total de 812,2 millions de dollars, soit une diminution de 6,5 millions de dollars, contre 818,7 millions de dollars au 30 juin 2024. La baisse des actifs a été entraînée par une réduction de 8,4 millions de dollars des prêts nets, compensée par 6,3 $. million d'augmentation de la trésorerie et des équivalents en espèces.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | 812,2 millions de dollars | 818,7 millions de dollars |
| Prêts nets | 462,2 millions de dollars | 470,6 millions de dollars |
| Equivalents en espèces et en espèces | 26,5 millions de dollars | 20,2 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 629,8 millions de dollars | 629,8 millions de dollars |
| Emprunts | 39,0 millions de dollars | 48,0 millions de dollars |
Performance récente
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, WMPN a déclaré une perte nette de 21 000 $, ou (0,00) par action de base et diluée, par rapport à un revenu net de 179 000 $, ou 0,02 $ par action pour la même période en 2023. La baisse de la rentabilité a été principalement attribuée à l'augmentation des frais d'intérêt et à la baisse des revenus des intérêts nets.
| Métriques de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (perte) | $ (21) mille | 179 000 $ |
| Bénéfice de base par action | $(0.00) | $0.02 |
| Revenu net d'intérêt | 4,1 millions de dollars | 4,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.29% | 2.52% |
Engagement communautaire
WMPN souligne son engagement envers la communauté en s'engageant activement dans des initiatives locales et en soutenant les entreprises locales. La société reconnaît l'importance de favoriser le développement économique dans son empreinte opérationnelle, qui comprend divers comtés de Pennsylvanie et du New Jersey.
Objectifs stratégiques
- Améliorer l'expérience client: Améliorer continuellement la prestation de services et les offres de produits.
- Efficacité opérationnelle: Rationaliser les processus pour réduire les coûts et améliorer les performances.
- Initiatives de croissance: Développez la présence du marché grâce à des partenariats stratégiques et à la participation communautaire.
Perspectives futures
WMPN se concentre sur le maintien d'une situation financière robuste tout en s'adaptant au paysage économique changeant. L'entreprise vise à tirer parti de ses forces dans le service client et la participation de la communauté pour stimuler la croissance et la rentabilité dans les années à venir.
Comment fonctionne William Penn Bancorporation (WMPN)
Entreprise Overview
William Penn Bancorporation opère principalement par le biais de sa filiale, William Penn Bank, fournissant une gamme de services financiers, notamment des prêts résidentiels et commerciaux, des comptes de dépôt et des services de gestion de patrimoine. La société a son siège social en Pennsylvanie et sert des clients dans la région de la vallée du Delaware.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, William Penn Bancorporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $4,141,000 | $4,744,000 | $(603,000) | (12.71%) |
| Provision pour les pertes de crédit | $(395,000) | $5,000 | $(400,000) | (8,000.00%) |
| Revenus non intérêts | $650,000 | $650,000 | $0 | 0.00% |
| Dépenses sans intérêt | $5,323,000 | $5,225,000 | $98,000 | 1.88% |
| Revenu de perte nette | $(21,000) | $179,000 | $(200,000) | (111.73%) |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total de 471,2 millions de dollars de prêts bruts, avec une répartition des prêts dus passés comme suit:
| Type de prêt | 30-59 jours passés | 60-89 jours passés | 90 jours ou plus. | Total passé dû | Prêts totaux |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | $153,000 | $539,000 | $162,000 | $854,000 | $127,911,000 |
| Immobilier commercial | $145,000 | $0 | $337,000 | $482,000 | $158,481,000 |
| Prêts à la consommation | $0 | $0 | $18,000 | $18,000 | $1,920,000 |
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux sont restés stables à 629,8 millions de dollars, avec des changements spécifiques notés dans diverses catégories de dépôt:
| Type de dépôt | Montant | Changement ($) |
|---|---|---|
| Intérêt portant les comptes chèques | 6,0 millions de dollars | $ (6,0 millions) |
| Comptes d'épargne | 3,3 millions de dollars | $ (3,3 millions) |
| Comptes de marché monétaire | 2,5 millions de dollars | $ (2,5 millions) |
| Dépôts de temps | 10,2 millions de dollars | + 10,2 millions de dollars |
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires sont passés à 128,3 millions de dollars, contre 124,6 millions de dollars au 30 juin 2024, reflétant une augmentation de 3,7 millions de dollars principalement attribuée aux variations des autres pertes complètes accumulées.
La valeur comptable par action au 30 septembre 2024 a été déclaré à 13,91 $, contre 13,33 $ au 30 juin 2024.
Analyse des flux de trésorerie
Les flux de trésorerie des activités d'exploitation pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024 ont montré un espèces net utilisées de (25 000 $). Composants clés inclus:
| Activité de flux de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Revenu net (perte) | $(21,000) |
| Frais d'amortissement | $172,000 |
| Amortissement des actifs incorporels de dépôt de base | $33,000 |
| Cash net (utilisé dans) fourni par les activités d'exploitation | $(25,000) |
Ressources de liquidité et de capital
Le ratio de liquidité pour William Penn Bancorporation a été signalé à 39,5% au 30 septembre 2024, contre 38,5% au 30 juin 2024. Ce ratio indique la capacité de l'institution à respecter efficacement les obligations à court terme et à gérer efficacement les débits.
Comment William Penn Bancorporation (WMPN) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, William Penn Bancorporation a déclaré un revenu d'intérêt net de 4,141 millions de dollars, soit une baisse de 603 000 $ ou 12,7%, contre 4,744 millions de dollars au cours de la même période en 2023. La marge nette des intérêts était de 2,29%, en baisse par rapport à la baisse par rapport à 2,52% l'année précédente. Cette baisse est attribuée à une augmentation des intérêts sur les dépôts, qui ont atteint 3,491 millions de dollars, contre 2,730 millions de dollars. Les revenus d'intérêts des prêts sont passés à 6,528 millions de dollars, contre 6,139 millions de dollars.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 4,141 millions de dollars | 4,744 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.29% | 2.52% |
| Intérêts sur les dépôts | 3,491 millions de dollars | 2,730 millions de dollars |
| Intérêt des prêts | 6,528 millions de dollars | 6,139 millions de dollars |
Provision pour les pertes de crédit
Au troisième trimestre 2024, la disposition des pertes de crédits reflétait une reprise de 395 000 $, contre 5 000 $ au troisième trimestre 2023. L'allocation pour les pertes de crédit a totalisé 2,5 millions de dollars, ou 0,54% du total des prêts au 30 septembre 2024, en baisse, en baisse, ou 0,54% à partir de 3,0 millions de dollars ou 0,63% du total des prêts au 30 juin 2024.
Revenus non intérêts
Pour la même période, les revenus non intérêts ont totalisé 650 000 $, conformément à l'année précédente. Ce revenu provenait de diverses sources:
- Frais de service: 211 000 $
- Géré sur l'assurance-vie appartenant à des banques: 329 000 $
- Gain non réalisé sur les titres de capitaux propres: 79 000 $
- Autre revenu: 31 000 $
| Composant de revenu non intérimaire | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Frais de service | 211 000 $ | 215 000 $ |
| Géré sur l'assurance-vie appartenant à la banque | 329 000 $ | 294 000 $ |
| Gain non réalisé sur les titres de capitaux propres | 79 000 $ | 73 mille $ |
| Autres revenus | 31 000 $ | 68 000 $ |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 5,323 millions de dollars, une légère augmentation de 5,225 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les principaux composants comprenaient:
- Salaires et avantages sociaux des employés: 2,959 millions de dollars
- Occupation et équipement: 706 mille $
- Traitement des données: 506 000 $
- Frais professionnels: 328 000 $
- Amortissement des actifs incorporels: 33 000 $
- Autres dépenses: 791 000 $
Revenu net et bénéfice par action
La Société a déclaré une perte nette de 21 000 $ pour le troisième trimestre 2024, contre un bénéfice net de 179 000 $ au troisième trimestre 2023. Le bénéfice de base et dilué par action était de $ (0,00) pour le troisième trimestre 2024, contre 0,02 $ pour le troisième trimestre 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | $ (21) mille | 179 000 $ |
| Bénéfice de base par action | $(0.00) | $0.02 |
| Bénéfice dilué par action | $(0.00) | $0.02 |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants représentaient 0,38% du total des actifs, une diminution de 0,40% au 30 juin 2024. Les prêts totaux non performants comprenaient 28 prêts à 25 emprunteurs non liés.
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, William Penn Bancorporation a maintenu un ratio de liquidité de 39,5%. Le total des capitaux propres des actionnaires était de 128,253 millions de dollars et la valeur comptable tangible par action était de 13,35 $, contre 12,78 $ au 30 juin 2024.
| Liquidité et métriques des capitaux | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Rapport de liquidité | 39.5% | 38.5% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 128,253 millions de dollars | 124,601 millions de dollars |
| Valeur comptable tangible par action | $13.35 | $12.78 |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.