Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
شهدت شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)، الشركة القابضة لبنك Westfield، تطورات مالية كبيرة حتى عام 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي في القطاع المصرفي، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للعملاء في ماساتشوستس وكونيتيكت.
الأداء المالي في عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WNEB عن إجمالي أصول بقيمة 2.7 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 2.6 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ صافي دخل الشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.9 مليون دولار أمريكي، أو 0.09 دولار أمريكي للسهم المخفف. مقارنة بـ 4.5 مليون دولار، أو 0.21 دولار للسهم المخفف، لنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.7 مليار دولار | 2.6 مليار دولار | +3.8% |
| صافي الدخل | 1.9 مليون دولار | 4.5 مليون دولار | -57.8% |
| صافي دخل الفوائد | 14.7 مليون دولار | 16.4 مليون دولار | -10.4% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.29% | 0.70% | -58.6% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 3.19% | 7.60% | -58.0% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض WNEB 2.05 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 2.03 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتضمن تكوين محفظة القروض قروضًا عقارية تجارية بقيمة 1.08 مليار دولار أمريكي وقروضًا عقارية سكنية بقيمة 748 مليون دولار أمريكي.
| نوع القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | المبلغ (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 1.08 مليار دولار | 1.08 مليار دولار |
| القروض العقارية السكنية | 748 مليون دولار | 722 مليون دولار |
| القروض التجارية والصناعية | 210 مليون دولار | 217 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 4.6 مليون دولار | 5.5 مليون دولار |
اتجاهات الودائع
وارتفع إجمالي الودائع لـ WNEB إلى 2.22 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2.14 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتمثل الودائع الأساسية 68.5% من إجمالي الودائع، بينما زادت الودائع لأجل بشكل ملحوظ بنسبة 14.5% خلال نفس الفترة.
| نوع الإيداع | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | المبلغ (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.22 مليار دولار | 2.14 مليار دولار |
| الودائع الأساسية | 1.52 مليار دولار | 1.53 مليار دولار |
| الودائع لأجل | 700 مليون دولار | 611 مليون دولار |
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 20 مليون دولار أمريكي، أو 0.97% من إجمالي القروض، حتى 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي القروض المتعثرة 4.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.24% من إجمالي القروض، بانخفاض عن 6.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.32% في نهاية العام. لعام 2023.
| مقياس جودة الائتمان | القيمة (30 سبتمبر 2024) | القيمة (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 20 مليون دولار | 20.3 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 4.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 2.05 مليار دولار | 2.03 مليار دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل WNEB التركيز على تعزيز قاعدة الودائع الأساسية وإدارة محفظة القروض الخاصة بها وسط بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات تتميز بارتفاع أسعار الفائدة. تظل الإدارة يقظة فيما يتعلق بعوامل الاقتصاد الكلي التي يمكن أن تؤثر على جودة الائتمان والأداء المالي العام.
من يملك شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) بهيكل ملكية متنوع يشمل المساهمين المؤسسيين والأفراد. يتم تداول أسهم الشركة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر WNEB.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم WNEB، مما يعكس الثقة في أداء الشركة. يلخص الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 5.6% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 5.2% |
| شركة ستيت ستريت | 900,000 | 4.2% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 800,000 | 3.8% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 750,000 | 3.5% |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية جديرة بالملاحظة أيضًا، حيث يحتفظ المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة بجزء من أسهم الشركة، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. يقدم الجدول التالي تفاصيل حول الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جيمس سي هاجان | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 1.2% |
| غيدا ر. ساجدك | نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي | 150,000 | 0.7% |
| ميغان هيبنر | نائب الرئيس لعلاقات المستثمرين | 50,000 | 0.2% |
| مجلس إدارة | متنوع | 300,000 | 1.4% |
تكوين المساهمين
التكوين الإجمالي للمساهمين في WNEB اعتبارًا من عام 2024 هو كما يلي:
| فئة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 30% |
| المطلعين | 2.5% |
| مستثمرو التجزئة | 67.5% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم WNEB بحوالي 8.18 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 173 مليون دولار أمريكي. شهد السهم تقلبات، مع نطاق 52 أسبوعًا يتراوح بين 6.50 دولارًا و10.50 دولارًا.
برنامج إعادة شراء الأسهم
نفذت WNEB برنامج إعادة شراء الأسهم، حيث تسمح الخطة الأخيرة بإعادة شراء ما يصل إلى 1.0 مليون سهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 714,282 سهمًا في إطار هذا البرنامج بمتوسط سعر 7.61 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
سياسة توزيع الأرباح
أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.07 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 21 نوفمبر 2024 أو حوالي ذلك التاريخ للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 7 نوفمبر 2024. ويعكس هذا التزام WNEB بإعادة القيمة إلى مساهميها مع الحفاظ على رأس مال كافٍ للنمو.
بيان مهمة شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) بتقديم خدمات وحلول مصرفية مخصصة تعزز الرفاهية المالية لعملائها والمجتمعات التي تخدمها. وتسعى الشركة جاهدة للحفاظ على مركز مالي قوي مع الالتزام بالمعايير الأخلاقية العالية والمشاركة المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت WNEB عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.6 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.0 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.2 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 1.9 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف (الربع الثالث 2024) | $0.09 |
| العائد على متوسط الأصول (الربع الثالث 2024) | 0.29% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (الربع الثالث 2024) | 3.19% |
| نسبة الكفاءة (الربع الثالث 2024) | 80.6% |
المشاركة المجتمعية
تؤكد WNEB على مشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة تهدف إلى دعم برامج التنمية المحلية والتثقيف المالي. وتلتزم الشركة بتعزيز العلاقات التي تساهم في النمو الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها.
تكوين الودائع
وفيما يلي تكوين الودائع في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع الأساسية | $1,524,055 |
| الودائع لأجل | $700,151 |
| إجمالي الودائع | $2,224,206 |
تكوين محفظة القروض
كما في 30 سبتمبر 2024، تتكون محفظة القروض مما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $1,006,000 |
| العقارات السكنية | $745,000 |
| التجارية والصناعية | $249,000 |
مقاييس جودة الائتمان
مقاييس جودة الائتمان الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 20.0 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 4.9 مليون دولار |
| القروض المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 0.24% |
التحديات الأخيرة والتركيز الاستراتيجي
واجهت WNEB تحديات بسبب زيادة مصاريف الفائدة والتحولات في تكوين الودائع. وتظل الشركة تركز على تعزيز قيمة المساهمين والحفاظ على مركز رأسمالي قوي مع التكيف مع ظروف السوق المتغيرة.
كيف تعمل شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Western New England Bancorp, Inc. عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.5 مليار دولار أمريكي. حققت الشركة دخلاً صافيًا قدره 8.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يُترجم إلى أرباح قدرها 0.40 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف. يمثل هذا انخفاضًا عن صافي الدخل البالغ 12.6 مليون دولار أو 0.58 دولار للسهم المخفف المسجل لنفس الفترة من عام 2023.
دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 44.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 51.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق، وهو ما يعكس انخفاضًا بنسبة 13.9٪. وبلغ صافي هامش الفائدة لنفس الفترة 2.46% مقارنة بـ 2.88% في العام السابق.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 44.5 مليون دولار | 51.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.46% | 2.88% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.44% | 0.66% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.74% | 7.19% |
نمو القروض والودائع
وبلغ إجمالي القروض في 30 سبتمبر 2024 2.0 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 21.7 مليون دولار أمريكي أو 1.1% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي الودائع الأساسية 1.5 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 0.5%، في حين بلغ إجمالي الودائع 2.2 مليار دولار أمريكي. بزيادة 80.5 مليون دولار أو 3.8%.
| نوع الإيداع | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | التغيير من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الودائع الأساسية | 1.5 مليار دولار | -0.5% |
| الودائع لأجل | 700.2 مليون دولار | +14.5% |
| إجمالي الودائع | 2.2 مليار دولار | +3.8% |
تكلفة الأموال
وارتفع متوسط تكلفة إجمالي الأموال إلى 2.12% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.32% في نفس الفترة من عام 2023. كما ارتفع متوسط تكلفة الودائع لأجل بشكل ملحوظ ليصل إلى 4.32% من 2.72% على أساس سنوي. -سنة.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| متوسط تكلفة إجمالي الأموال | 2.12% | 1.32% |
| متوسط تكلفة الودائع لأجل | 4.32% | 2.72% |
جودة الائتمان ومخصصات الخسائر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 20.0 مليون دولار أمريكي، أو 0.97% من إجمالي القروض، وبلغ إجمالي القروض المتعثرة 4.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.24% من إجمالي القروض. وبلغ مخصص خسائر الائتمان المسجلة خلال الأشهر التسعة 97,000 دولار أمريكي، بانخفاض عن 386,000 دولار أمريكي في العام السابق.
| متري | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 20.0 مليون دولار | -1.5% |
| القروض المتعثرة | 4.9 مليون دولار | -23.4% |
| مخصص خسائر الائتمان | $97,000 | -74.8% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
انخفض الدخل من غير الفوائد بنسبة 13.0% ليصل إلى 3.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، منخفضًا من 3.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. كما ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لنفس الفترة بنسبة 2.0% لتصل إلى 14.4 مليون دولار أمريكي.
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 3.1 مليون دولار | 3.6 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 14.4 مليون دولار | 14.1 مليون دولار |
برنامج أداء المخزون وإعادة الشراء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للسهم الواحد 11.40 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 10.96 دولارًا أمريكيًا في 31 ديسمبر 2023. وأعادت الشركة شراء 244.441 سهمًا بمتوسط سعر 8.18 دولارًا أمريكيًا بموجب خطة إعادة شراء الأسهم خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. .
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $11.40 |
| الأسهم المعاد شراؤها (الربع الثالث 2024) | 244,441 |
| متوسط سعر السهم (المعاد شراؤه) | $8.18 |
كيف تجني شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي دخل الفوائد إلى 44.5 مليون دولار أمريكي، منخفضًا من 51.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 13.9%.
وبلغ متوسط العائد على الأصول ذات الفائدة 4.88% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.51% لنفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 2.0 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 21.7 مليون دولار أمريكي أو 1.1% عن 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة القروض العقارية السكنية التي ارتفعت بمقدار 26.4 مليون دولار أمريكي. أو 3.7%.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | التغير عن الفترة السابقة (%) |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 3.0 | 0.3 |
| القروض العقارية السكنية | 26.4 | 3.7 |
| القروض التجارية والصناعية | -7.0 | -3.2 |
الودائع وتكاليف التمويل
وصل إجمالي الودائع لدى WNEB إلى 2.2 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 80.5 مليون دولار أمريكي أو 3.8% عن 31 ديسمبر 2023. وارتفع متوسط تكلفة إجمالي الأموال إلى 2.12% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. مقارنة بـ 1.32% في العام السابق.
وارتفع متوسط تكلفة الودائع لأجل إلى 4.32% من 2.72% على أساس سنوي، في حين ارتفع متوسط تكلفة الودائع الأساسية إلى 0.86%.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | التغير عن الفترة السابقة (%) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 2,224.2 | 3.8 |
| الودائع الأساسية | 1,524.1 | -0.5 |
| الودائع لأجل | 700.2 | 14.5 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة WNEB للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 3.6 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى انخفاض بنسبة 13.0%. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض رسوم الخدمات والرسوم على الودائع، والتي ظلت ثابتة عند 2.3 مليون دولار خلال الفترات المشمولة بالتقرير.
إدارة النفقات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة 14.4 مليون دولار، مما يعكس زيادة طفيفة بنسبة 2.0% مقارنة بالعام السابق. وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس قدرة الشركة على تحويل الإيرادات إلى ربح، 80.6%.
أحكام خسائر الائتمان والجودة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت WNEB مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 97000 دولار أمريكي، وهو أقل بكثير من 386000 دولار أمريكي المسجلة في العام السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 20.0 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.97% من إجمالي القروض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي المبالغ المخصومة (9 أشهر) | $41,000 |
| مخصص خسائر الائتمان (9 أشهر) | $97,000 |
| مخصص خسائر الائتمان | 20.0 مليون دولار |
نسب الأداء المالي
وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد على متوسط الأصول 0.29%، والعائد على متوسط حقوق المساهمين 3.19%. وبلغت ربحية السهم المخففة لنفس الفترة 0.09 دولار.
| نسبة الأداء | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.29% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 3.19% |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $0.09 |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.