Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB), die Holdinggesellschaft der Westfield Bank, hat bis 2024 erhebliche finanzielle Entwicklungen verzeichnet. Das Unternehmen ist hauptsächlich im Bankensektor tätig und bietet Kunden in Massachusetts und Connecticut eine Reihe von Finanzdienstleistungen an.
Finanzielle Leistung im Jahr 2024
Zum 30. September 2024 meldete WNEB Gesamtvermögen von 2,7 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 2,6 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Das Nettogewinn des Unternehmens für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 1,9 Mio. USD oder 0,09 USD pro verwässerter Aktie. Im Vergleich zu 4,5 Mio. USD oder 0,21 USD pro verdünnter Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,6 Milliarden US -Dollar | +3.8% |
| Nettoeinkommen | 1,9 Millionen US -Dollar | 4,5 Millionen US -Dollar | -57.8% |
| Nettozinserträge | 14,7 Millionen US -Dollar | 16,4 Millionen US -Dollar | -10.4% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.29% | 0.70% | -58.6% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 3.19% | 7.60% | -58.0% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen von WNEB auf 2,05 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 2,03 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023 zurückzuführen war. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasste gewerbliche Immobilienkredite mit 1,08 Milliarden US -Dollar und Wohnimmobilienkredite in Höhe von 748 Millionen US -Dollar.
| Kredittyp | Betrag (30. September 2024) | Betrag (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 1,08 Milliarden US -Dollar | 1,08 Milliarden US -Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 748 Millionen US -Dollar | 722 Millionen US -Dollar |
| Gewerbe- und Industriekredite | 210 Millionen Dollar | 217 Millionen Dollar |
| Verbraucherkredite | 4,6 Millionen US -Dollar | 5,5 Millionen US -Dollar |
Einzahlungstrends
Die Gesamteinlagen für WNEB stiegen zum 30. September 2024 auf 2,22 Milliarden US -Dollar, gegenüber 2,14 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Die Kerneinlagen machten 68,5% der Gesamtablagerungen aus, während die Zeiteinlagen im gleichen Zeitraum signifikant um 14,5% stiegen.
| Einzahlungstyp | Betrag (30. September 2024) | Betrag (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 2,22 Milliarden US -Dollar | 2,14 Milliarden US -Dollar |
| Kernablagerungen | 1,52 Milliarden US -Dollar | 1,53 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 700 Millionen Dollar | 611 Millionen Dollar |
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste betrug zum 30. September 2024 bei 20 Mio. USD oder 0,97% der gesamten Kredite. Die Nichtperformationskredite beliefen sich auf 4,9 Millionen US von 2023.
| Kreditqualitätsmetrik | Wert (30. September 2024) | Wert (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Kreditverluste | 20 Millionen Dollar | 20,3 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite | 4,9 Millionen US -Dollar | 6,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,05 Milliarden US -Dollar | 2,03 Milliarden US -Dollar |
Marktposition und Strategie
WNEB konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner Kerneinzahlungsbasis und die Verwaltung seines Kreditportfolios in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld, das durch steigende Zinssätze gekennzeichnet ist. Das Management bleibt wachsam in Bezug auf makroökonomische Faktoren, die sich auf die Kreditqualität und die allgemeine finanzielle Leistung auswirken könnten.
A WHO gehört Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die sowohl institutionelle als auch individuelle Aktionäre umfasst. Die Aktien des Unternehmens werden unter dem Ticker -Symbol WNEB auf NASDAQ gehandelt.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von WNEB, was das Vertrauen in die Leistung des Unternehmens widerspiegelt. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten institutionellen Aktionäre zusammen:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 5.6% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.2% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.2% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 3.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 750,000 | 3.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ebenfalls bemerkenswert, da Führungskräfte und Vorstandsmitglieder einen Teil der Aktien des Unternehmens behalten und ihre Interessen mit denen der Aktionäre ausrichten. Die folgende Tabelle enthält Details zum Insider -Eigentum:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| James C. Hagan | Präsident und CEO | 250,000 | 1.2% |
| Guida R. Sajdak | EVP & CFO | 150,000 | 0.7% |
| Meghan Hibner | VP -Investorenbeziehungen | 50,000 | 0.2% |
| Vorstand | Verschieden | 300,000 | 1.4% |
Aktionärszusammensetzung
Die gesamte Aktionärszusammensetzung von WNEB ab 2024 lautet wie folgt:
| Kategorie | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 30% |
| Insider | 2.5% |
| Einzelhandelsinvestoren | 67.5% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 handelte die Aktie von WNEB mit rund 8,18 USD pro Aktie, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 173 Millionen US -Dollar zurückzuführen war. Die Aktie hat Schwankungen mit einer Reichweite von 52 Wochen von 6,50 bis 10,50 USD erlebt.
Aktienrückkaufprogramm
WNEB hat ein Aktienrückkaufprogramm implementiert, wobei der jüngste Plan den Rückkauf von bis zu 1,0 Millionen Aktien ermöglicht. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 714.282 Aktien im Rahmen dieses Programms zu einem Durchschnittspreis von 7,61 USD pro Aktie zurückgekauft.
Dividendenpolitik
Das Unternehmen hat zum 7. November 2024 eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,07 USD pro Aktie an oder um den 21. November 2024 an die Aktionäre von Rekords erklärt. Dies spiegelt das Engagement von WNEB für die Rückgabe von Wert an seine Aktionäre wider und hält gleichzeitig ein ausreichendes Kapital für das Wachstum.
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Leitbild
Leitbild Overview
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) ist bestrebt, personalisierte Bankdienste und Lösungen zu erbringen, die das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden und der Gemeinschaften, die es bedient, verbessern. Das Unternehmen ist bestrebt, eine starke finanzielle Position aufrechtzuerhalten und gleichzeitig hohe ethische Standards und die Beteiligung der Gemeinschaft einzuhalten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete WNEB die folgenden finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,2 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Nettoergebnis pro verdünnter Aktie (Q3 2024) | $0.09 |
| Rendite im Durchschnittsvermögen (Q3 2024) | 0.29% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Q3 2024) | 3.19% |
| Effizienzverhältnis (Q3 2024) | 80.6% |
Engagement der Gemeinschaft
WNEB betont das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, die auf die Unterstützung der lokalen Entwicklung und der Finanzkompetenzprogramme abzielen. Das Unternehmen widmet sich der Förderung von Beziehungen, die zum Wirtschaftswachstum der Gemeinschaften, denen es dient, beitragen.
Einzahlungszusammensetzung
Die Zusammensetzung von Einlagen zum 30. September 2024 ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Kernablagerungen | $1,524,055 |
| Zeiteinzahlungen | $700,151 |
| Gesamtablagerungen | $2,224,206 |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 bestand das Darlehensportfolio aus folgenden:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,006,000 |
| Wohnimmobilien | $745,000 |
| Gewerbe und industriell | $249,000 |
Kreditqualitätsmetriken
Wichtige Kreditqualitätsmetriken zum 30. September 2024:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Kreditverluste | 20,0 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite | 4,9 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite als Prozentsatz der Gesamtdarlehen | 0.24% |
Jüngste Herausforderungen und strategische Fokus
WNEB hat sich aufgrund eines Anstiegs der Zinskosten und der Verschiebung der Einlagenzusammensetzung vor Herausforderungen gestellt. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung der Shareholder -Wert und die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition, während sie sich an die Veränderung der Marktbedingungen anpasst.
Wie West New England Bancorp, Inc. (WNEB) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Western New England Bancorp, Inc. insgesamt Vermögenswerte von ca. 2,5 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen erzielte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, ein Nettogewinn von 8,4 Mio. USD, was auf Gewinne von 0,40 USD pro verwässertem Anteil führte. Dies markiert einen Rückgang gegenüber dem Nettoergebnis von 12,6 Mio. USD oder 0,58 USD pro verdünnter Aktie, der im gleichen Zeitraum 2023 gemeldet wurde.
Zinserträge und Marge
Der Nettozinseinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 44,5 Mio. USD, was gegenüber 51,7 Mio. USD im Vorjahr entspricht, was einem Rückgang von 13,9%widerspricht. Die Nettozinsspanne für den gleichen Zeitraum betrug 2,46%, verglichen mit 2,88% im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 44,5 Millionen US -Dollar | 51,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.46% | 2.88% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.44% | 0.66% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.74% | 7.19% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Die Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 beliefen sich auf 2,0 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung von 21,7 Mio. USD oder 1,1%gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht. Die Kerneinlagen beliefen sich auf 1,5 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 0,5%entspricht, während die Gesamteinlagen in Höhe von 2,2 Milliarden US -Dollar auf 2,2 Milliarden US -Dollar betrugen. Um 80,5 Millionen US -Dollar oder 3,8%.
| Einzahlungstyp | Betrag (30. September 2024) | Änderung vom 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kernablagerungen | 1,5 Milliarden US -Dollar | -0.5% |
| Zeiteinzahlungen | 700,2 Millionen US -Dollar | +14.5% |
| Gesamtablagerungen | 2,2 Milliarden US -Dollar | +3.8% |
Kosten für Mittel
Die durchschnittlichen Kosten für Gesamtfonds stiegen in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 2,12%, verglichen mit 1,32% im gleichen Zeitraum von 2023. -Jahr.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Durchschnittliche Kosten für Gesamtfonds | 2.12% | 1.32% |
| Durchschnittliche Zeitablagerungen | 4.32% | 2.72% |
Kreditqualität und Verluste
Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste 20,0 Mio. USD oder 0,97% der Gesamtdarlehen, wobei notleidende Kredite in Höhe von 4,9 Mio. USD von 0,24% der Gesamtdarlehen entsprechen. Die in den neun Monaten verzeichnete Bestimmung für Kreditverluste betrug 97.000 USD, was einem Rückgang von 386.000 USD im Vorjahr.
| Metrisch | Betrag (30. September 2024) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Kreditverluste | 20,0 Millionen US -Dollar | -1.5% |
| Notleidende Kredite | 4,9 Millionen US -Dollar | -23.4% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $97,000 | -74.8% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen ging in den drei Monaten zum 30. September 2024 um 13,0% auf 3,1 Mio. USD zurück.
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nichtinteresse Einkommen | 3,1 Millionen US -Dollar | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 14,4 Millionen US -Dollar | 14,1 Millionen US -Dollar |
Aktienleistung und Rückkaufprogramm
Zum 30. September 2024 betrug der Buchwert des Unternehmens pro Aktie 11,40 USD gegenüber 10,96 USD zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen hat 244.441 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 8,18 USD im Rahmen seines Aktienrückkäufers in den drei Monaten, 2024, zurückgekauft .
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Buchwert pro Aktie | $11.40 |
| Aktien zurückgekauft (Q3 2024) | 244,441 |
| Durchschnittspreis pro Aktie (zurückgekauft) | $8.18 |
Wie Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Geld verdient
Nettozinserträge
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen für Einlagen darstellt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 gingen die Nettozinserträge auf 44,5 Mio. USD zurück, was im gleichen Zeitraum 2023 51,7 Mio. USD zurückzuführen ist, was einem Rückgang von 13,9%entspricht.
Die durchschnittliche Rendite für Zinsenvermögen betrug in den neun Monaten am 30. September 2024 4,88%, verglichen mit 4,51% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 2,0 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 21,7 Mio. USD oder 1,1%ab dem 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf eine Erhöhung der Wohnimmobilienkredite zurückzuführen, die um 26,4 Mio. USD stieg, stieg. oder 3,7%.
| Art des Darlehens | Betrag (in Millionen) | Änderung von früherer Periode (%) |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 3.0 | 0.3 |
| Wohnimmobilienkredite | 26.4 | 3.7 |
| Gewerbe- und Industriekredite | -7.0 | -3.2 |
Einlagen und Finanzierungskosten
Gesamteinlagen bei WNEB erreichten zum 30. September 2024 2,2 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung von 80,5 Mio. USD oder 3,8% gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht. , von 1,32% im Vorjahr.
Die durchschnittlichen Kosten für Zeiteinlagen stiegen von 2,72% gegenüber dem Vorjahr auf 4,32%, während die durchschnittlichen Kosten der Kerneinlagen auf 0,86% stiegen.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen) | Änderung von früherer Periode (%) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 2,224.2 | 3.8 |
| Kernablagerungen | 1,524.1 | -0.5 |
| Zeiteinzahlungen | 700.2 | 14.5 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen von WNEB für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 3,1 Mio. USD gegenüber 3,6 Mio. USD, was auf einen Rückgang von 13,0%hinweist. Der Rückgang wurde auf niedrigere Servicegebühren und Gebühren für Einlagen zurückgeführt, die für die Berichtszeiträume mit 2,3 Mio. USD konstant blieben.
Kostenmanagement
In den drei Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die nicht zinszinslichen Ausgaben auf 14,4 Mio. USD, was auf einen leichten Anstieg von 2,0% gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen war. Die Effizienzquote, die die Fähigkeit des Unternehmens misst, den Umsatz in Gewinn umzuwandeln, wurde bei 80,6%gemeldet.
Kreditverlustbestimmungen und Qualität
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete WNEB eine Bestimmung für Kreditverluste von 97.000 USD, die deutlich niedriger als die im Vorjahr verzeichneten 386.000 USD. Die Zulage für Kreditverluste betrug 20,0 Mio. USD, was 0,97% der Gesamtdarlehen entspricht.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettovorschriften (9 Monate) | $41,000 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (9 Monate) | $97,000 |
| Kreditverluste | 20,0 Millionen US -Dollar |
Finanzielle Leistungsquoten
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug die Rendite des durchschnittlichen Vermögens 0,29%und die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals 3,19%. Das verwässerte Gewinn je Aktie für den gleichen Zeitraum betrug 0,09 USD.
| Leistungsverhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.29% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 3.19% |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $0.09 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.