Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Bundle
Une brève histoire de l'ouest de la Nouvelle-Angleterre Bancorp, Inc. (WNEB)
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB), la société holding de Westfield Bank, a connu des développements financiers importants menant à 2024. La société opère principalement dans le secteur bancaire, fournissant une gamme de services financiers aux clients du Massachusetts et du Connecticut.
Performance financière en 2024
Au 30 septembre 2024, WNEB a déclaré un actif total de 2,7 milliards de dollars, une augmentation de 2,6 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le bénéfice net de la société pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 1,9 million de dollars, ou 0,09 $ par action diluée, Comparé à 4,5 millions de dollars, ou 0,21 $ par action diluée, pour la même période en 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 2,7 milliards de dollars | 2,6 milliards de dollars | +3.8% |
| Revenu net | 1,9 million de dollars | 4,5 millions de dollars | -57.8% |
| Revenu net d'intérêt | 14,7 millions de dollars | 16,4 millions de dollars | -10.4% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.29% | 0.70% | -58.6% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 3.19% | 7.60% | -58.0% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de WNEB s'élevaient à 2,05 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 2,03 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts comprenait des prêts immobiliers commerciaux de 1,08 milliard de dollars et des prêts immobiliers résidentiels de 748 millions de dollars.
| Type de prêt | Montant (30 septembre 2024) | Montant (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 1,08 milliard de dollars | 1,08 milliard de dollars |
| Prêts immobiliers résidentiels | 748 millions de dollars | 722 millions de dollars |
| Prêts commerciaux et industriels | 210 millions de dollars | 217 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 4,6 millions de dollars | 5,5 millions de dollars |
Tendances de dépôt
Les dépôts totaux de WNEB ont augmenté à 2,22 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 2,14 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts de base représentaient 68,5% des dépôts totaux, tandis que les dépôts de temps ont augmenté de manière significative de 14,5% au cours de la même période.
| Type de dépôt | Montant (30 septembre 2024) | Montant (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 2,22 milliards de dollars | 2,14 milliards de dollars |
| Dépôts de base | 1,52 milliard de dollars | 1,53 milliard de dollars |
| Dépôts de temps | 700 millions de dollars | 611 millions de dollars |
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédits s'élevait à 20 millions de dollars, soit 0,97% du total des prêts, au 30 septembre 2024. de 2023.
| Métrique de qualité du crédit | Valeur (30 septembre 2024) | Valeur (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 20 millions de dollars | 20,3 millions de dollars |
| Prêts non performants | 4,9 millions de dollars | 6,4 millions de dollars |
| Prêts totaux | 2,05 milliards de dollars | 2,03 milliards de dollars |
Position et stratégie du marché
WNEB continue de se concentrer sur l'amélioration de sa base de dépôts de base et la gestion de son portefeuille de prêts au milieu d'un environnement économique difficile caractérisé par la hausse des taux d'intérêt. La direction reste vigilante en ce qui concerne les facteurs macroéconomiques qui pourraient avoir un impact sur la qualité du crédit et la performance financière globale.
A qui possède Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
Structure de propriété
En 2024, Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) a une structure de propriété diversifiée qui comprend à la fois les actionnaires institutionnels et individuels. Les actions de la société sont négociées sur le NASDAQ sous le symbole du ticker WNEB.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de WNEB, reflétant la confiance dans les performances de l'entreprise. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 5.6% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.2% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.2% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 3.8% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 750,000 | 3.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également remarquable, car les dirigeants et les membres du conseil d'administration conservent une partie des actions de la société, alignant leurs intérêts sur ceux des actionnaires. Le tableau suivant fournit des détails sur la possession d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| James C. Hagan | Président et chef de la direction | 250,000 | 1.2% |
| Guida R. Sajdak | EVP et CFO | 150,000 | 0.7% |
| Meghan Hibner | Relations avec les investisseurs VP | 50,000 | 0.2% |
| Conseil d'administration | Divers | 300,000 | 1.4% |
Composition des actionnaires
La composition globale des actionnaires de WNEB en 2024 est la suivante:
| Catégorie | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 30% |
| Initiés | 2.5% |
| Investisseurs de détail | 67.5% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, les actions de WNEB se négociaient à environ 8,18 $ par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 173 millions de dollars. Le stock a connu des fluctuations, avec une fourchette de 52 semaines de 6,50 $ à 10,50 $.
Programme de rachat d'actions
WNEB a mis en œuvre un programme de rachat d'actions, le dernier plan permettant le rachat pouvant atteindre 1,0 million d'actions. Au 30 septembre 2024, la société avait racheté 714 282 actions dans le cadre de ce programme à un prix moyen de 7,61 $ par action.
Politique de dividende
La société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,07 $ par action, payable le 21 novembre 2024 vers le ou vers le ou vers le ou vers le ou vers le ou vers le ou des actionnaires à compter du 7 novembre 2024. Cela reflète l'engagement de WNEB à rendre la valeur de retour à ses actionnaires tout en maintenant un capital suffisant pour la croissance.
Énoncé de mission Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
Énoncé de mission Overview
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) s'est engagé à fournir des services bancaires et des solutions personnalisés qui améliorent le bien-être financier de ses clients et des communautés qu'il dessert. L'entreprise s'efforce de maintenir une solide situation financière tout en adhérant à des normes éthiques élevées et à la participation de la communauté.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, WNEB a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,6 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 2,0 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,2 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 1,9 million de dollars |
| Revenu net par action diluée (TC 2024) | $0.09 |
| Retour sur les actifs moyens (TC 2024) | 0.29% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (TC 2024) | 3.19% |
| Ratio d'efficacité (Q3 2024) | 80.6% |
Engagement communautaire
WNEB met l'accent sur l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives visant à soutenir les programmes locaux de développement et de littératie financière. L'entreprise se consacre à favoriser des relations qui contribuent à la croissance économique des communautés qu'elle dessert.
Composition de dépôt
La composition des dépôts au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts de base | $1,524,055 |
| Dépôts de temps | $700,151 |
| Dépôts totaux | $2,224,206 |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts consistait en ce qui suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $1,006,000 |
| Immobilier résidentiel | $745,000 |
| Commercial et industriel | $249,000 |
Métriques de qualité du crédit
Mesures clés de la qualité du crédit au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 20,0 millions de dollars |
| Prêts non performants | 4,9 millions de dollars |
| Prêts non performants en pourcentage de prêts totaux | 0.24% |
Défis récents et orientation stratégique
Le WNEB a fait face à des défis en raison d'une augmentation des frais d'intérêt et des changements de composition de dépôt. La société reste axée sur l'amélioration de la valeur des actionnaires et le maintien d'une position de capital solide tout en s'adaptant aux conditions changeantes du marché.
Comment fonctionne Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Western New England Bancorp, Inc. a déclaré un actif total d'environ 2,5 milliards de dollars. La société a connu un revenu net de 8,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, se traduisant par un bénéfice de 0,40 $ par action diluée. Cela marque une baisse par rapport au revenu net de 12,6 millions de dollars ou de 0,58 $ par action diluée déclarée pour la même période en 2023.
Revenu et marge d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 44,5 millions de dollars, contre 51,7 millions de dollars l'année précédente, reflétant une baisse de 13,9%. La marge d'intérêt nette pour la même période était de 2,46%, contre 2,88% l'année précédente.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 44,5 millions de dollars | 51,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.46% | 2.88% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.44% | 0.66% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.74% | 7.19% |
Croissance des prêts et des dépôts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 2,0 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 21,7 millions de dollars, ou 1,1%, à partir du 31 décembre 2023. Les dépôts de base ont totalisé 1,5 milliard de dollars, ce qui représente une diminution de 0,5%, tandis que les dépôts totaux étaient de 2,2 milliards de dollars, En hausse de 80,5 millions de dollars, ou 3,8%.
| Type de dépôt | Montant (30 septembre 2024) | Changement par rapport au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôts de base | 1,5 milliard de dollars | -0.5% |
| Dépôts de temps | 700,2 millions de dollars | +14.5% |
| Dépôts totaux | 2,2 milliards de dollars | +3.8% |
Coût des fonds
Le coût moyen du total des fonds a augmenté à 2,12% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,32% au cours de la même période de 2023. Le coût moyen des dépôts de temps a également augmenté de manière significative, atteignant 4,32% contre 2,72% -année.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Coût moyen du total des fonds | 2.12% | 1.32% |
| Coût moyen des dépôts de temps | 4.32% | 2.72% |
Qualité et disposition du crédit pour les pertes
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédit était de 20,0 millions de dollars, soit 0,97% du total des prêts, avec des prêts non performants totalisant 4,9 millions de dollars, ce qui représente 0,24% du total des prêts. La provision pour les pertes de crédit enregistrée au cours des neuf mois était de 97 000 $, une baisse de 386 000 $ l'année précédente.
| Métrique | Montant (30 septembre 2024) | Changement à partir de 2023 |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 20,0 millions de dollars | -1.5% |
| Prêts non performants | 4,9 millions de dollars | -23.4% |
| Provision pour les pertes de crédit | $97,000 | -74.8% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Les revenus sans intérêt ont diminué de 13,0% pour atteindre 3,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 3,6 millions de dollars en 2023. Les dépenses sans intérêt pour la même période ont augmenté de 2,0% à 14,4 millions de dollars.
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Revenus non intérêts | 3,1 millions de dollars | 3,6 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 14,4 millions de dollars | 14,1 millions de dollars |
Programme de performance des actions et de rachat
Au 30 septembre 2024, la valeur comptable de la société par action était de 11,40 $, contre 10,96 $ au 31 décembre 2023. La société a racheté 244 441 actions à un prix moyen de 8,18 $ dans le cadre de son plan de rachat d'actions au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024 .
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Valeur comptable par action | $11.40 |
| Actions rachetées (troisième 2024) | 244,441 |
| Prix moyen par action (racheté) | $8.18 |
Comment l'ouest de la Nouvelle-Angleterre Bancorp, Inc. (WNEB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus nets des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets des intérêts ne sont pas passés à 44,5 millions de dollars, contre 51,7 millions de dollars au cours de la même période en 2023, ce qui représente une baisse de 13,9%.
Le rendement moyen des actifs d'intérêt était de 4,88% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 4,51% pour la même période en 2023.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 2,0 milliards de dollars, soit une augmentation de 21,7 millions de dollars, ou 1,1%, par rapport au 31 décembre 2023. Cette croissance a été principalement tirée par une augmentation des prêts immobiliers résidentiels, qui ont augmenté de 26,4 millions de dollars, ou 3,7%.
| Type de prêt | Montant (en millions) | Changement par rapport à la période précédente (%) |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 3.0 | 0.3 |
| Prêts immobiliers résidentiels | 26.4 | 3.7 |
| Prêts commerciaux et industriels | -7.0 | -3.2 |
Dépôts et frais de financement
Les dépôts totaux au WNEB ont atteint 2,2 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 80,5 millions de dollars, ou 3,8%, à partir du 31 décembre 2023. Le coût moyen des fonds totaux est passé à 2,12% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 , contre 1,32% l'année précédente.
Le coût moyen des dépôts de temps a augmenté à 4,32%, contre 2,72% d'une année sur l'autre, tandis que le coût moyen des dépôts de base a augmenté à 0,86%.
| Type de dépôt | Montant (en millions) | Changement par rapport à la période précédente (%) |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 2,224.2 | 3.8 |
| Dépôts de base | 1,524.1 | -0.5 |
| Dépôts de temps | 700.2 | 14.5 |
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt de WNEB pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 3,1 millions de dollars, contre 3,6 millions de dollars, ce qui indique une baisse de 13,0%. La baisse a été attribuée à la baisse des frais de service et des frais sur les dépôts, qui sont restés stables à 2,3 millions de dollars pour les périodes de référence.
Gestion des dépenses
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses de non-intérêt ont totalisé 14,4 millions de dollars, reflétant une légère augmentation de 2,0% par rapport à l'année précédente. Le ratio d'efficacité, qui mesure la capacité de l'entreprise à convertir les revenus en bénéfice, a été déclaré à 80,6%.
Dispositions et qualité de la perte de crédits
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le WNEB a enregistré une disposition de pertes de crédits de 97 000 $, nettement inférieure aux 386 000 $ enregistrés l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédit était de 20,0 millions de dollars, ce qui représente 0,97% du total des prêts.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Ordos nets (9 mois) | $41,000 |
| Provision pour les pertes de crédit (9 mois) | $97,000 |
| Allocation pour les pertes de crédit | 20,0 millions de dollars |
Ratios de performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le rendement des actifs moyens était de 0,29% et le rendement en moyenne était de 3,19%. Le bénéfice dilué par action pour la même période était de 0,09 $.
| Rapport de performance | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.29% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 3.19% |
| Bénéfice par action diluée | $0.09 |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Western New England Bancorp, Inc. (WNEB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.