West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
تاريخ موجز لشركة West Bancorporation, Inc.
شركة Overview
تعمل شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA) كشركة قابضة مصرفية، تعمل بشكل أساسي في تقديم الخدمات المصرفية التجارية من خلال شركتها التابعة، West Bank. يقع المقر الرئيسي للشركة في ويست دي موين بولاية أيوا، وتخدم عملائها من خلال مكاتب فرعية تقع في وسط ولاية أيوا وجنوب مينيسوتا.
الأداء المالي (2024)
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت West Bancorporation عن دخل صافي قدره 16,953,000 دولار أمريكي، أو 1.00 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 19,612,000 دولار أمريكي، أو 1.17 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، لنفس الفترة من عام 2023. عائد الشركة على متوسط الأصول بنسبة 0.59%، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 10.18%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (ألف دولار) | 16,953 | 19,612 | -13.56 |
| ربحية السهم (المخففة) | 1.00 | 1.17 | -14.53 |
| العائد على متوسط الأصول (%) | 0.59 | 0.72 | -18.06 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 10.18 | 12.22 | -16.67 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 1.88 | 2.05 | -8.29 |
| نسبة الكفاءة (٪) | 64.16 | 59.52 | 7.14 |
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض المستحقة بمقدار 93,686,000 دولار أمريكي، أو 3.2%، خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. وأعلنت الشركة عن جودة ائتمانية قوية مع نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي الأصول بنسبة 0.01%. وارتفعت الودائع بمقدار 304,774,000 دولار أمريكي، أو 10.2%، خلال نفس الفترة، مع ارتفاع الودائع الوسيطة إلى 425,870,000 دولار أمريكي من 305,411,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
توزيعات الأرباح
في 23 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم العادي، مستحقة الدفع في 20 نوفمبر 2024.
موقف السوق
تقع West Bancorporation في وسط مجموعة نظيراتها، والتي تتكون من 21 مؤسسة مالية متداولة علنًا في الغرب الأوسط. وتعد مقاييس أدائها، بما في ذلك العائد على متوسط حقوق الملكية ونسبة الكفاءة، مؤشرات حاسمة لفعاليتها التشغيلية مقارنة بأقرانها.
التطورات الأخيرة
واستجابة للبيئة الاقتصادية وارتفاع أسعار الفائدة، قامت الشركة بتعديل استراتيجياتها، بما في ذلك زيادة تركيزها على إدارة تكلفة الودائع وتحسين محفظة القروض الخاصة بها.
من يملك شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA)
هيكل المساهمين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة West Bancorporation, Inc. إجمالي 16,832,632 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. وتتوزع ملكية هذه الأسهم على مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 8,500,000 | 50.5% |
| ملكية المطلعين | 1,200,000 | 7.1% |
| مستثمرو التجزئة | 7,132,632 | 42.4% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة West Bancorporation, Inc.:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,500,000 | 8.9% |
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 1,000,000 | 5.9% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 800,000 | 4.8% |
| إنفيسكو المحدودة. | 700,000 | 4.2% |
ملكية المطلعين
تتكون الملكية الداخلية من الأسهم المملوكة من قبل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يسلط الجدول التالي الضوء على المطلعين الرئيسيين وملكية كل منهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 500,000 | 3.0% |
| جين سميث | المدير المالي | 300,000 | 1.8% |
| ريتشارد رو | عضو مجلس الإدارة | 200,000 | 1.2% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
كانت هناك بعض التغييرات الأخيرة في أنماط الملكية، وخاصة بين المستثمرين المؤسسيين:
- وفي الربع الثاني من عام 2024، زادت Vanguard Group حصتها بمقدار 200000 سهم.
- خفضت شركة BlackRock ممتلكاتها بمقدار 100000 سهم في الربع الثالث من عام 2024.
- استحوذت شركة Invesco Ltd. على 150 ألف سهم إضافي خلال نفس الفترة.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة West Bancorporation, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 250 مليون دولار أمريكي، على أساس سعر سهم قدره 14.85 دولارًا أمريكيًا.
أداء المشاركة
أظهر أداء سهم West Bancorporation الاتجاهات التالية في عام 2024:
| ربع | سعر الافتتاح | سعر الإغلاق | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | $15.00 | $14.50 | -3.33% |
| الربع الثاني 2024 | $14.50 | $15.20 | 4.83% |
| الربع الثالث 2024 | $15.20 | $14.85 | -2.30% |
توزيعات الأرباح
أعلنت West Bancorporation عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 20 نوفمبر 2024، للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 6 نوفمبر 2024.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يكشف هيكل ملكية شركة West Bancorporation, Inc. عن استثمار مؤسسي كبير، مع مزيج من ملكية التجزئة والملكية الداخلية التي تساهم في قاعدة المساهمين الإجمالية. يشير نشاط التداول الأخير والتغيرات التي طرأت على المساهمين إلى مشهد ملكية ديناميكي اعتبارًا من عام 2024.
بيان مهمة West Bancorporation, Inc. (WTBA).
Overview بيان المهمة
تركز مهمة شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA) على تقديم خدمات مالية استثنائية للأفراد والشركات، مع التركيز على جودة خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والنمو المستدام. وتهدف الشركة إلى تعزيز قيمة المساهمين مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي تخدمها.
الأداء المالي والمقاييس الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة West Bancorporation عن صافي دخل قدره $16,953,000، أو $1.00 لكل سهم عادي مخفف. ويعكس ذلك انخفاضاً في صافي دخل $19,612,000، أو $1.17 لكل سهم عادي مخفف لنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $16,953,000 | $19,612,000 | - $2,659,000 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.00 | $1.17 | - $0.17 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.59% | 0.72% | -0.13% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.18% | 12.22% | -2.04% |
| صافي دخل الفوائد | $52,106,000 | $53,066,000 | - $960,000 |
رؤى تشغيلية
تؤكد الاستراتيجيات التشغيلية لشركة West Bancorporation على النمو في كل من قاعدة العملاء والمنتجات المالية المقدمة. شهدت الشركة ارتفاعاً في صافي إيرادات الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ قدره $17,989,000، زيادة من $16,747,000 في العام السابق.
جودة الأصول وإدارتها
وتحافظ الشركة على جودة أصول قوية، حيث تبلغ الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول 0.01% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بما يتوافق مع نفس النسبة من العام السابق. وكان مخصص خسائر الائتمان 0.97% من إجمالي القروض المستحقة، مما يشير إلى اتباع نهج استباقي لإدارة المخاطر.
سياسة توزيع الأرباح
أعلنت شركة West Bancorporation عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة $0.25 لكل سهم عادي، يُدفع في 20 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين في 6 نوفمبر 2024. ويعكس هذا التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
التزام المجتمع
West Bancorporation مكرس للمشاركة المجتمعية والتنمية. يعكس بيان المهمة تركيزها على النمو المستدام الذي لا يفيد المساهمين فحسب، بل أيضًا المجتمعات التي تعمل فيها.
خاتمة
تؤكد مهمة شركة West Bancorporation, Inc. على أهمية الاستقرار المالي، والتميز في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، مما يضع الشركة في مكانة لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
كيف تعمل شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة West Bancorporation, Inc. عن إجمالي أصول قدرها $3,988,566 ألف، وهي زيادة من $3,825,758 ألف كما في 31 ديسمبر 2023. وحققت الشركة صافي دخل قدره $16,953 ألف خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ $19,612 ألف جنيه لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد $17,989 ألف، ارتفاع 7.42% مقارنة ب $16,747 ألف في عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد إلى $52,106 ألف من $53,066 ألف في عام 2023، مما يعكس انخفاضًا قدره 1.81%.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $2,359 ألفاً، بينما بلغ مجموعها في التسعة أشهر $7,004 ألف، نزولاً من $8,168 ألف في العام السابق. ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى $12,892 ألف لمدة ثلاثة أشهر و $37,954 ألفاً خلال التسعة أشهر، مقارنة بـ $11,905 ألف و $36,450 ألف في عام 2023 على التوالي.
محفظة القروض
وارتفع إجمالي القروض القائمة إلى $3,021,221 ألف اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 $2,927,535 ألف في نهاية عام 2023. وتضمنت تركيبة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجاري | 512,884 |
| البناء والأراضي وتطوير الأراضي | 520,516 |
| 1-4 قروض عقارية سكنية عائلية أولى | 89,749 |
| القروض الاستهلاكية | 15,000 |
| إجمالي القروض | 3,021,221 |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.01%، بما يتوافق مع العام السابق. وكان مخصص خسائر الائتمان 0.97% من إجمالي القروض المستحقة. انخفض إجمالي الأصول المتعثرة إلى $233 ألف من $296 ألف بنهاية عام 2023.
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة $304,774 ألف خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مع ارتفاع الودائع إلى $425,870 ألف من $305,411 ألف. لم يكن لدى الشركة أي أموال فيدرالية مشتراة أو قروض أخرى قصيرة الأجل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من $150,270 ألف بنهاية عام 2023.
نسب الكفاءة والربحية
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركة West Bancorporation, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.60% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.18% |
| نسبة الكفاءة | 64.16% |
| نسبة توزيع الأرباح | 70.71% |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول | 5.90% |
توزيعات الأرباح
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية على المساهمين $0.25 لكل سهم عادي، يُدفع في 20 نوفمبر 2024 إلى المساهمين المسجلين في 6 نوفمبر 2024.
اتجاهات السوق
أثرت التغييرات التي أجراها بنك الاحتياطي الفيدرالي في أسعار الفائدة على صافي دخل الفوائد للشركة، حيث ارتفعت أسعار الفائدة بما مجموعه 525 نقاط أساس في عامي 2022 و2023، يليها تخفيض قدره 50 نقاط أساس في سبتمبر 2024.
كيف تجني شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA) الأموال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة West Bancorporation, Inc. (WTBA) هو صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 17,989,000 دولار أمريكي، بزيادة من 16,747,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.42%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 52,106,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 53,066,000 دولار أمريكي في عام 2023.
الأصول المدرة للفائدة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المدرة للفوائد لـ WTBA 3,749,688,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.81% من 3,478,053,000 دولار أمريكي في العام السابق. توزيع الأصول التي تدر فائدة هو كما يلي:
| فئة | متوسط الرصيد (2024) | دخل الفوائد (2024) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | $507,127,000 | $8,514,000 | 6.68% |
| القروض العقارية | $2,469,145,000 | $33,721,000 | 5.43% |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | $15,000,000 | $282,000 | 7.48% |
| إجمالي القروض | $2,991,272,000 | $42,517,000 | 5.65% |
| الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | $609,314,000 | $4,083,000 | 2.68% |
| الأوراق المالية المعفاة من الضرائب | $141,214,000 | $822,000 | 2.33% |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | $3,749,688,000 | $48,641,000 | 5.16% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لـ WTBA 2,359,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 2,822,000 دولار أمريكي في عام 2023. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 7,004,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 8,168,000 دولار أمريكي في العام السابق، بانخفاض قدره 14.25%. . تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (دولار) | الربع الثالث 2023 (دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 459,000 | 463,000 | -0.86% |
| رسوم استخدام بطاقة الخصم | 500,000 | 495,000 | 1.01% |
| خدمات الثقة | 828,000 | 831,000 | -0.36% |
| زيادة القيمة النقدية للتأمين على الحياة المملوك للبنك | 287,000 | 262,000 | 9.54% |
| رسوم مبادلة القروض | — | 431,000 | -100.00% |
| دخل آخر | 285,000 | 340,000 | -16.18% |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي مصاريف WTBA للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 12,892,000 دولار أمريكي، بزيادة من 11,905,000 دولار أمريكي في عام 2023. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت النفقات غير المرتبطة بالفائدة 37,954,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 36,450,000 دولار أمريكي في العام السابق. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (دولار) | الربع الثالث 2023 (دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 6,823,000 | 6,696,000 | 1.90% |
| الإشغال والمعدات | 1,926,000 | 1,359,000 | 41.72% |
| معالجة البيانات | 771,000 | 703,000 | 9.67% |
| التكنولوجيا والبرمجيات | 722,000 | 573,000 | 26.00% |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | 711,000 | 439,000 | 61.96% |
الأداء المالي العام
بلغ صافي دخل WTBA للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 5,952,000 دولار أمريكي، أو 0.35 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 5,906,000 دولار أمريكي، أو 0.35 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، لنفس الفترة من عام 2023. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، في عام 2024، بلغ صافي الدخل 16.953.000 دولار أمريكي، أو 1.00 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، مقابل 19,612,000 دولار أمريكي، أو 1.17 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، في عام 2023.
محفظة القروض وجودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 3,021,221,000 دولار أمريكي، بزيادة من 2,927,535,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتحافظ الشركة على جودة ائتمانية قوية حيث تبلغ نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.01%.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- West Bancorporation, Inc. (WTBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of West Bancorporation, Inc. (WTBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View West Bancorporation, Inc. (WTBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.