West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Eine kurze Geschichte von West Bancorporation, Inc.
Unternehmen Overview
West Bancorporation, Inc. (WTBA) tätig ist als Bankholding, die hauptsächlich Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken über ihre Tochtergesellschaft Westbank anbietet. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in West Des Moines, Iowa, und dient seinen Kunden über Branchbüros in Zentral -Iowa und Süd -Minnesota.
Finanzielle Leistung (2024)
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete West Bancorporation ein Nettogewinn von 16.953.000 USD oder 1,00 USD pro verwässerter Stammanteil, verglichen mit 19.612.000 USD oder 1,17 USD pro verdünnt betrug 0,59%, während die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals 10,18%betrug.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 USD) | 16,953 | 19,612 | -13.56 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | 1.00 | 1.17 | -14.53 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (%) | 0.59 | 0.72 | -18.06 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 10.18 | 12.22 | -16.67 |
| Nettozinsspanne (%) | 1.88 | 2.05 | -8.29 |
| Effizienzverhältnis (%) | 64.16 | 59.52 | 7.14 |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 stiegen die ausstehenden Kredite in den ersten neun Monaten 2024 um 93.686.000 USD oder 3,2%. Die Einlagen stiegen im selben Zeitraum um 304.774.000 USD oder 10,2%, wobei vermittelte Einlagen von 305.411.000 USD zum 31. Dezember 2023 auf 425.870.000 USD stiegen.
Dividenden
Am 23. Oktober 2024 erklärte der Verwaltungsrat eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,25 USD pro Stammaktie, die am 20. November 2024 zu zahlen ist.
Marktposition
West Bancorporation befindet sich in der Mitte seiner Peer Group, die aus 21 öffentlich gehandelten Finanzinstituten im Mittleren Westen besteht. Die Leistungsmetriken, einschließlich der Rendite des durchschnittlichen Eigenkapital- und Effizienzverhältnisses, sind kritische Indikatoren für die operative Wirksamkeit im Vergleich zu Gleichaltrigen.
Jüngste Entwicklungen
Als Reaktion auf das wirtschaftliche Umfeld und die steigenden Zinssätze hat das Unternehmen seine Strategien angepasst, einschließlich der Erhöhung des Fokus auf die Verwaltung der Kosten für Einlagen und die Optimierung seines Darlehensportfolios.
A WHO gehört West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Aktionärsstruktur zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 hatte West Bancorporation, Inc. insgesamt 16.832.632 Stammaktien ausstehende Aktien. Das Eigentum an diesen Aktien wird auf verschiedene institutionelle und einzelne Anleger verteilt.
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 8,500,000 | 50.5% |
| Insiderbesitz | 1,200,000 | 7.1% |
| Einzelhandelsinvestoren | 7,132,632 | 42.4% |
Top institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die Top -institutionellen Aktionäre von West Bancorporation, Inc .::
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,000,000 | 5.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.2% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum besteht aus Aktien von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern. Ab dem 30. September 2024 zeigt die folgende Tabelle die wichtigsten Insider und deren jeweilige Besitzer:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 | 3.0% |
| Jane Smith | CFO | 300,000 | 1.8% |
| Richard Roe | Vorstandsmitglied | 200,000 | 1.2% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In jüngster Zeit gab es einige Änderungen der Eigentümermuster, insbesondere bei institutionellen Anlegern:
- Im zweiten Quartal 2024 erhöhte die Vanguard Group ihren Anteil um 200.000 Aktien.
- BlackRock reduzierte seine Beteiligungen um 100.000 Aktien im dritten Quartal 2024.
- Invesco Ltd. hat im gleichen Zeitraum weitere 150.000 Aktien erworben.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von West Bancorporation, Inc. beträgt zum 30. September 2024 rund 250 Millionen US -Dollar, basierend auf einem Aktienkurs von 14,85 USD.
Leistung teilen
Die Aktienleistung von West Bancorporation hat die folgenden Trends im Jahr 2024 gezeigt:
| Quartal | Eröffnungskurs | Schließungspreis | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $15.00 | $14.50 | -3.33% |
| Q2 2024 | $14.50 | $15.20 | 4.83% |
| Q3 2024 | $15.20 | $14.85 | -2.30% |
Dividenden
West Bancorporation erklärte zum 6. November 2024 eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,25 USD pro Aktie, die am 20. November 2024 zu zahlen ist.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von West Bancorporation, Inc. zeigt erhebliche institutionelle Investitionen, wobei eine Mischung aus Einzelhandels- und Insider -Eigentümer zur gesamten Aktionärsbasis beiträgt. Die jüngsten Änderungen der Handelsaktivitäten und der Aktionärsänderungen weisen auf eine dynamische Eigentümerlandschaft ab 2024 hin.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Mission von West Bancorporation, Inc. (WTBA) konzentriert sich auf die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen, betont den qualitativ hochwertigen Kundendienst, das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum. Das Unternehmen möchte den Aktionärswert verbessern und gleichzeitig ein Engagement für die Gemeinden, denen es dient, aufrechterhalten.
Finanzielle Leistung und wichtige Metriken
Zum 30. September 2024 meldete West Bancorporation ein Nettoeinkommen von $16,953,000, oder $1.00 pro verdünnter Stammanteil. Dies spiegelt einen Rückgang des Nettoeinkommens von wider $19,612,000, oder $1.17 pro verdünnter Stammanteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $16,953,000 | $19,612,000 | - $2,659,000 |
| Grundgewinn je Aktie | $1.00 | $1.17 | - $0.17 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.59% | 0.72% | -0.13% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.18% | 12.22% | -2.04% |
| Nettozinserträge | $52,106,000 | $53,066,000 | - $960,000 |
Operative Erkenntnisse
Die Betriebsstrategien von West Bancorporation betonen das Wachstum sowohl der angebotenen Kundenstamm- als auch der finanziellen Produkte. Das Unternehmen hat in den drei Monaten zum 30. September 2024 einen Anstieg des Nettozinserträges verzeichnet, der sich auf $17,989,000, eine Zunahme von $16,747,000 im Vorjahr.
Qualität und Management von Vermögenswerten
Das Unternehmen behält eine starke Vermögensqualität mit notleidenden Vermögenswerten bei. 0.01% Zum 30. September 2024 entspricht das gleiche Verhältnis aus dem Vorjahr. Die Zulage für Kreditverluste war 0.97% von insgesamt ausstehenden Darlehen, was auf einen proaktiven Ansatz für das Risikomanagement hinweist.
Dividendenpolitik
West Bancorporation erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von $0.25 pro Stammaktie, die am 20. November 2024 an die Aktionäre von Rekords am 6. November 2024 zu zahlen ist. Dies spiegelt die Verpflichtung des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an seine Aktionäre wider.
Community Engagement
West Bancorporation widmet sich dem Engagement und der Entwicklung der Gemeinschaft. Das Leitbild spiegelt ihren Fokus auf nachhaltiges Wachstum wider, das nicht nur die Aktionäre, sondern auch die Gemeinschaften, in denen sie tätig ist, zugute kommt.
Abschluss
Die Mission von West Bancorporation, Inc. betont die Bedeutung der finanziellen Stabilität, des Kundendienstes und der Einbeziehung der Gemeinschaft, die das Unternehmen für langfristigen Erfolg positioniert.
Wie West Bancorporation, Inc. (WTBA) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete West Bancorporation, Inc. die Gesamtvermögen von $3,988,566 Tausend, was eine Zunahme von $3,825,758 Tausend zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen erlebte ein Nettoeinkommen von $16,953 Tausend für die neun Monate endeten am 30. September 2024 im Vergleich zu $19,612 Tausend für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren Nettozinserträge $17,989 Tausend, ein Aufstieg von 7.42% im Vergleich zu $16,747 Tausend im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 ging der Nettozinseinkommen auf $52,106 Tausend von $53,066 Tausend im Jahr 2023, die einen Niedergang von widerspiegeln 1.81%.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war $2,359 Tausend, während die neun Monate es insgesamt lief $7,004 Tausend, unten von $8,168 Tausend im Vorjahr. Nichtinteressenskosten erhöhten sich auf $12,892 Tausend für die drei Monate und $37,954 Tausend für die neun Monate im Vergleich zu $11,905 Tausend und $36,450 Tausend im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Die ausstehenden Gesamtkredite stiegen auf $3,021,221 Tausend ab dem 30. September 2024, von $2,927,535 Tausend am Ende 2023. Die Zusammensetzung von Darlehen beinhaltete:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Kommerziell | 512,884 |
| Bau, Land und Landentwicklung | 520,516 |
| 1-4 Familien in der Familie Erste Hypotheken | 89,749 |
| Verbraucherkredite | 15,000 |
| Gesamtdarlehen | 3,021,221 |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 war das Verhältnis von notleidenden Darlehen zu Gesamtkrediten 0.01%, im Einklang mit dem Vorjahr. Die Zulage für Kreditverluste war 0.97% von insgesamt ausstehenden Darlehen. Insgesamt notleidende Vermögenswerte nahmen auf $233 Tausend von $296 Tausend am Ende 2023.
Einlagen und Kredite
Gesamtablagerungen erhöht sich um um $304,774 Tausend in den ersten neun Monaten 2024, mit vermittelten Einlagen aufstieg auf $425,870 Tausend von $305,411 tausend. Das Unternehmen hatte zum 30. September 2024 keine Bundesmittel gekauft oder andere kurzfristige Kreditaufnahmen $150,270 Tausend am Ende 2023.
Effizienz- und Rentabilitätsquoten
Zu den wichtigsten Leistungsmetriken für West Bancorporation, Inc. zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.60% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.18% |
| Effizienzverhältnis | 64.16% |
| Dividendenausschüttungsquote | 70.71% |
| Eigenkapital -zu -Vermögensverhältnis | 5.90% |
Dividenden
Der Verwaltungsrat erklärte eine reguläre vierteljährliche Gelddividende von $0.25 pro Stammaktie, zahlbar am 20. November 2024 an Aktionäre von Rekord am 6. November 2024.
Markttrends
Die Zinungsänderungen der Federal Reserve haben die Nettozinserträge des Unternehmens mit einer Zinserhöhung um insgesamt um insgesamt beeinflusst 525 Basispunkte in 2022 und 2023, gefolgt von einer Reduzierung von 50 Basispunkte im September 2024.
Wie West Bancorporation, Inc. (WTBA) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle für West Bancorporation, Inc. (WTBA) ist das Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und Wertpapiere und den Zinsen für Einlagen und Kredite darstellt. In den drei Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 17.989.000 USD, was einem Anstieg von 16.747.000 USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was einem Anstieg um 7,42% entspricht. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 52.106.000 USD, was 53.066.000 USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Zinsenvermögen
Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtvermögen von WTBA auf 3.749.688.000 USD, was einem Anstieg von 7,81% gegenüber 3.478.053.000 USD im Vorjahr entspricht. Der Zusammenbruch von Zinsenvermögen ist wie folgt:
| Kategorie | Durchschnittsbilanz (2024) | Zinserträge (2024) | Ertrag (%) |
|---|---|---|---|
| Werbekredite | $507,127,000 | $8,514,000 | 6.68% |
| Immobilienkredite | $2,469,145,000 | $33,721,000 | 5.43% |
| Verbraucher und andere Kredite | $15,000,000 | $282,000 | 7.48% |
| Gesamtdarlehen | $2,991,272,000 | $42,517,000 | 5.65% |
| Steuerpflichtige Wertpapiere | $609,314,000 | $4,083,000 | 2.68% |
| Steuerbefreite Wertpapiere | $141,214,000 | $822,000 | 2.33% |
| Gesamtverbesserungsvermögen | $3,749,688,000 | $48,641,000 | 5.16% |
Nichtinteresseneinkommen
Die Nichtinteresseneinnahmen für WTBA beliefen sich in den drei Monaten zum 30. September 2024 auf 2.359.000 US . Schlüsselkomponenten sind:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 459,000 | 463,000 | -0.86% |
| Gebühren für Debitkartennutzung | 500,000 | 495,000 | 1.01% |
| Vertrauensdienste | 828,000 | 831,000 | -0.36% |
| Erhöhung des Barwerts der Lebensversicherung im Besitz | 287,000 | 262,000 | 9.54% |
| Darlehenswechselgebühren | — | 431,000 | -100.00% |
| Anderes Einkommen | 285,000 | 340,000 | -16.18% |
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteressungskosten von WTBA für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf 12.892.000 USD. Eine Erhöhung von 11.905.000 USD im Jahr 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen die Nichtinteressungskosten 37.954.000 USD, verglichen mit 36.450.000 USD im Vorjahr. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören:
| Kostenkategorie | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 6,823,000 | 6,696,000 | 1.90% |
| Belegung und Ausrüstung | 1,926,000 | 1,359,000 | 41.72% |
| Datenverarbeitung | 771,000 | 703,000 | 9.67% |
| Technologie und Software | 722,000 | 573,000 | 26.00% |
| FDIC -Versicherung | 711,000 | 439,000 | 61.96% |
Gesamt finanzielle Leistung
Das Nettoergebnis für WTBA für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 5.952.000 USD oder 0,35 USD pro Verdünnungsstammanteil, verglichen mit 5.906.000 USD oder 0,35 USD pro verdünntem Stammanteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für die neun Monate am 30. September endete der 30. September, der am 30. September endete, und (endete 2024, Nettoeinkommen betrug 16.953.000 USD oder 1,00 USD pro verdünntem Stammanteil im Vergleich zu 19.612.000 USD oder 1,17 USD pro verdünntem Stammanteil im Jahr 2023.
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 betrugen die ausstehenden Gesamtdarlehen 3.021.221.000 USD, eine Erhöhung von 2.927.535.000 USD bis Ende 2023. Das Unternehmen hält eine starke Kreditqualität mit notleidenden Darlehensdarstellern zu einem Gesamtvermögen von 0,01%.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- West Bancorporation, Inc. (WTBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of West Bancorporation, Inc. (WTBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View West Bancorporation, Inc. (WTBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.