West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Uma breve história de West Bancorporation, Inc.
Empresa Overview
A West Bancorporation, Inc. (WTBA) opera como uma holding bancária, envolvida principalmente na prestação de serviços bancários comerciais por meio de sua subsidiária, a Cisjordânia. A empresa está sediada em West Des Moines, Iowa, e atende seus clientes por meio de filiais localizadas no centro de Iowa e no sul de Minnesota.
Desempenho financeiro (2024)
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o West Bancorporation reportou um lucro líquido de US $ 16.953.000, ou US $ 1,00 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 19.612.000, ou US $ 1,17 por ação ordinária diluída, para o mesmo período em 2023. O retorno da Companhia nos ativos médios foi de 0,59%, enquanto o retorno do patrimônio líquido foi de 10,18%.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | 16,953 | 19,612 | -13.56 |
| Ganhos por ação (diluída) | 1.00 | 1.17 | -14.53 |
| Retorno em ativos médios (%) | 0.59 | 0.72 | -18.06 |
| Retorno do patrimônio médio (%) | 10.18 | 12.22 | -16.67 |
| Margem de juros líquidos (%) | 1.88 | 2.05 | -8.29 |
| Índice de eficiência (%) | 64.16 | 59.52 | 7.14 |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais em circulação aumentaram em US $ 93.686.000, ou 3,2%, durante os primeiros nove meses de 2024. A Companhia relatou uma forte qualidade de crédito com uma relação empréstimos para ativos sem desempenho e total de 0,01%. Os depósitos aumentaram em US $ 304.774.000, ou 10,2%, durante o mesmo período, com depósitos intermediários subindo para US $ 425.870.000, de US $ 305.411.000 em 31 de dezembro de 2023.
Dividendos
Em 23 de outubro de 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,25 por ação ordinária, pagável em 20 de novembro de 2024.
Posição de mercado
O West Bancorporation está posicionado no meio de seu grupo de pares, que consiste em 21 instituições financeiras de capital aberto do meio -oeste. Suas métricas de desempenho, incluindo o retorno da taxa média de patrimônio e eficiência, são indicadores críticos de sua eficácia operacional em comparação com os pares.
Desenvolvimentos recentes
Em resposta ao ambiente econômico e ao aumento das taxas de juros, a Companhia ajustou suas estratégias, incluindo o aumento do foco no gerenciamento do custo dos depósitos e otimizando sua carteira de empréstimos.
A Who é proprietário do West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Estrutura dos acionistas em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a West Bancorporation, Inc. tinha um total de 16.832.632 ações ordinárias em circulação. A propriedade dessas ações é distribuída entre vários investidores institucionais e individuais.
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 8,500,000 | 50.5% |
| Propriedade interna | 1,200,000 | 7.1% |
| Investidores de varejo | 7,132,632 | 42.4% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da West Bancorporation, inc.:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,000,000 | 5.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada consiste em ações detidas por executivos e membros do conselho. Em 30 de setembro de 2024, a tabela a seguir destaca os principais insiders e sua respectiva propriedade:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 | 3.0% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 1.8% |
| Richard Roe | Membro do conselho | 200,000 | 1.2% |
Mudanças recentes na propriedade
Houve algumas mudanças recentes nos padrões de propriedade, principalmente entre os investidores institucionais:
- No segundo trimestre de 2024, o Vanguard Group aumentou sua participação em 200.000 ações.
- A BlackRock reduziu suas participações em 100.000 ações no terceiro trimestre de 2024.
- A Invesco Ltd. adquiriu 150.000 ações adicionais durante o mesmo período.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da West Bancorporation, Inc. em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 250 milhões, com base no preço de uma ação de US $ 14,85.
Compartilhe o desempenho
O desempenho das ações da West Bancorporation mostrou as seguintes tendências em 2024:
| Trimestre | Preço de abertura | Preço de fechamento | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $15.00 | $14.50 | -3.33% |
| Q2 2024 | $14.50 | $15.20 | 4.83% |
| Q3 2024 | $15.20 | $14.85 | -2.30% |
Dividendos
O West Bancorporation declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,25 por ação, pagável em 20 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 6 de novembro de 2024.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da West Bancorporation, Inc. revela um investimento institucional significativo, com uma mistura de propriedade de varejo e informações privilegiadas contribuindo para a base geral de acionistas. A recente atividade comercial e as alterações dos acionistas indicam um cenário de propriedade dinâmica a partir de 2024.
Declaração de Missão West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Overview de declaração de missão
A missão da West Bancorporation, Inc. (WTBA) concentra -se em fornecer serviços financeiros excepcionais a indivíduos e empresas, enfatizando o atendimento ao cliente de qualidade, o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável. A empresa pretende melhorar o valor dos acionistas, mantendo um compromisso com as comunidades que atende.
Desempenho financeiro e métricas -chave
Em 30 de setembro de 2024, o West Bancorporation relatou um lucro líquido de $16,953,000, ou $1.00 por ação ordinária diluída. Isso reflete uma diminuição do lucro líquido de $19,612,000, ou $1.17 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $16,953,000 | $19,612,000 | - $2,659,000 |
| Ganhos básicos por ação | $1.00 | $1.17 | - $0.17 |
| Retornar em ativos médios | 0.59% | 0.72% | -0.13% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.18% | 12.22% | -2.04% |
| Receita de juros líquidos | $52,106,000 | $53,066,000 | - $960,000 |
Insights operacionais
As estratégias operacionais da West Bancorporation enfatizam o crescimento na base de clientes e nos produtos financeiros oferecidos. A empresa viu um aumento na receita de juros líquidos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, no valor de $17,989,000, um aumento de $16,747,000 no ano anterior.
Qualidade e gerenciamento de ativos
A empresa mantém uma forte qualidade de ativos, com ativos não compensadores para o total de ativos em 0.01% Em 30 de setembro de 2024, consistente com a mesma proporção em relação ao ano anterior. O subsídio para perdas de crédito foi 0.97% do total de empréstimos pendentes, indicando uma abordagem proativa para o gerenciamento de riscos.
Política de dividendos
West Bancorporation declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.25 Por ação ordinária, pagável em 20 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 6 de novembro de 2024. Isso reflete o compromisso da Companhia em retornar o valor aos seus acionistas.
Compromisso da comunidade
O West Bancorporation é dedicado ao envolvimento e desenvolvimento da comunidade. A declaração de missão reflete seu foco no crescimento sustentável que beneficia não apenas os acionistas, mas também as comunidades em que opera.
Conclusão
A missão da West Bancorporation, Inc. enfatiza a importância da estabilidade financeira, excelência em atendimento ao cliente e envolvimento da comunidade, posicionando a empresa para o sucesso a longo prazo.
Como funciona o West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a West Bancorporation, Inc. relatou ativos totais de $3,988,566 mil, o que é um aumento de $3,825,758 mil em 31 de dezembro de 2023. A empresa experimentou um lucro líquido de $16,953 mil nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com $19,612 mil para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi $17,989 mil, uma ascensão de 7.42% comparado com $16,747 mil em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos diminuiu para $52,106 mil de $53,066 mil em 2023, refletindo um declínio de 1.81%.
Receita e despesas não de interesse
Receita de não juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $2,359 mil, enquanto nos nove meses totalizou $7,004 mil, de baixo de $8,168 mil no ano anterior. Despesas de não juros aumentaram para $12,892 mil durante os três meses e $37,954 mil durante os nove meses, em comparação com $11,905 mil e $36,450 mil em 2023, respectivamente.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em circulação aumentaram para $3,021,221 mil em 30 de setembro de 2024, de $2,927,535 mil no final de 2023. A composição dos empréstimos incluía:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Comercial | 512,884 |
| Construção, desenvolvimento de terras e terra | 520,516 |
| 1-4 Primeiras hipotecas residenciais da família | 89,749 |
| Empréstimos ao consumidor | 15,000 |
| Empréstimos totais | 3,021,221 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a proporção de empréstimos sem desempenho e empréstimos totais era 0.01%, consistente com o ano anterior. O subsídio para perdas de crédito foi 0.97% de empréstimos totais pendentes. Os ativos totais de não desempenho diminuíram para $233 mil de $296 mil no final de 2023.
Depósitos e empréstimos
Depósitos totais aumentados em $304,774 mil durante os primeiros nove meses de 2024, com depósitos intermediários subindo para $425,870 mil de $305,411 mil. A empresa não tinha fundos federais comprados ou outros empréstimos de curto prazo em 30 de setembro de 2024, abaixo $150,270 mil no final de 2023.
Índices de eficiência e lucratividade
As principais métricas de desempenho da West Bancorporation, Inc. em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.60% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.18% |
| Índice de eficiência | 64.16% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 70.71% |
| Razão de patrimônio líquido | 5.90% |
Dividendos
O Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral de dinheiro regular de $0.25 Por ação ordinária, pagável em 20 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 6 de novembro de 2024.
Tendências de mercado
As mudanças do Federal Reserve nas taxas de juros influenciaram a receita de juros líquidos da empresa, com um aumento nas taxas em um total de 525 pontos base em 2022 e 2023, seguidos por uma redução de 50 Pontos base em setembro de 2024.
Como West Bancorporation, Inc. (WTBA) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita da West Bancorporation, Inc. (WTBA) é a receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e valores mobiliários e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 17.989.000, um aumento de US $ 16.747.000 no mesmo período em 2023, representando um aumento de 7,42%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 52.106.000, abaixo dos US $ 53.066.000 em 2023.
Ativos de juros e juros
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros e juros da WTBA totalizaram US $ 3.749.688.000, representando um aumento de 7,81% de US $ 3.478.053.000 no ano anterior. O colapso dos ativos de juros e juros é o seguinte:
| Categoria | Saldo médio (2024) | Receita de juros (2024) | Colheita (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $507,127,000 | $8,514,000 | 6.68% |
| Empréstimos imobiliários | $2,469,145,000 | $33,721,000 | 5.43% |
| Consumidor e outros empréstimos | $15,000,000 | $282,000 | 7.48% |
| Empréstimos totais | $2,991,272,000 | $42,517,000 | 5.65% |
| Valores mobiliários tributáveis | $609,314,000 | $4,083,000 | 2.68% |
| Valores mobiliários isentos de impostos | $141,214,000 | $822,000 | 2.33% |
| Ativos totais de juros e juros | $3,749,688,000 | $48,641,000 | 5.16% |
Receita não de juros
A renda não muito juramental para o WTBA totalizou US $ 2.359.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 2.822.000 em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda sem juros foi de US $ 7.004.000, em comparação com US $ 8.168.000 no ano anterior, uma diminuição de 14.25% . Os principais componentes incluem:
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 459,000 | 463,000 | -0.86% |
| Taxas de uso do cartão de débito | 500,000 | 495,000 | 1.01% |
| Serviços de confiança | 828,000 | 831,000 | -0.36% |
| Aumento do valor em dinheiro do seguro de vida de propriedade do banco | 287,000 | 262,000 | 9.54% |
| Taxas de troca de empréstimos | — | 431,000 | -100.00% |
| Outra renda | 285,000 | 340,000 | -16.18% |
Despesa de não juros
As despesas não de juros do WTBA nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 12.892.000, um aumento de US $ 11.905.000 em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas não de juros foram de US $ 37.954.000, comparados a US $ 36.450.000 no ano anterior. As principais categorias de despesas incluem:
| Categoria de despesa | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 6,823,000 | 6,696,000 | 1.90% |
| Ocupação e equipamento | 1,926,000 | 1,359,000 | 41.72% |
| Processamento de dados | 771,000 | 703,000 | 9.67% |
| Tecnologia e software | 722,000 | 573,000 | 26.00% |
| Seguro FDIC | 711,000 | 439,000 | 61.96% |
Desempenho financeiro geral
O lucro líquido para o WTBA nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 5.952.000, ou US $ 0,35 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 5.906.000, ou US $ 0,35 por ação ordinária diluída, para o mesmo período em 2023. Para os nove meses fins de 30 de setembro, 30 de setembro, 2024, o lucro líquido foi de US $ 16.953.000, ou US $ 1,00 por ação ordinária diluída, contra US $ 19.612.000, ou US $ 1,17 por ação ordinária diluída, em 2023.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais em circulação foram de US $ 3.021.221.000, um aumento de US $ 2.927.535.000 no final de 2023. A empresa mantém uma forte qualidade de crédito com empréstimos não compensados para a razão total de ativos em 0,01%.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- West Bancorporation, Inc. (WTBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of West Bancorporation, Inc. (WTBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View West Bancorporation, Inc. (WTBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.