West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Une brève histoire de West Bancorporation, Inc.
Entreprise Overview
West Bancorporation, Inc. (WTBA) opère en tant que société de portefeuille bancaire, principalement engagée dans la fourniture de services bancaires commerciaux par le biais de sa filiale, la Cisjordanie. La société a son siège social à West Des Moines, dans l'Iowa, et dessert ses clients dans les succursales situées dans le centre de l'Iowa et le sud du Minnesota.
Performance financière (2024)
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, West Bancorporation a déclaré un bénéfice net de 16 953 000 $, ou 1,00 $ par action commune diluée, contre 19 612 000 $, ou 1,17 $ par action commune diluée, pour la même période en 2023. Le rendement de la société sur des actifs moyens était de 0,59%, tandis que le rendement en moyenne était de 10,18%.
Mesures financières clés
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (000 $) | 16,953 | 19,612 | -13.56 |
| Bénéfice par action (dilué) | 1.00 | 1.17 | -14.53 |
| Retour sur les actifs moyens (%) | 0.59 | 0.72 | -18.06 |
| Retour sur les capitaux propres moyens (%) | 10.18 | 12.22 | -16.67 |
| Marge d'intérêt net (%) | 1.88 | 2.05 | -8.29 |
| Ratio d'efficacité (%) | 64.16 | 59.52 | 7.14 |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux en cours ont augmenté de 93 686 000 $, ou 3,2%, au cours des neuf premiers mois de 2024. La société a déclaré une forte qualité de crédit avec un ratio de prêts et d'actifs totaux non performants de 0,01%. Les dépôts ont augmenté de 304 774 000 $, soit 10,2%, au cours de la même période, les dépôts négociés passant à 425 870 000 $, contre 305 411 000 $ au 31 décembre 2023.
Dividendes
Le 23 octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,25 $ par action ordinaire, payable le 20 novembre 2024.
Position sur le marché
West Bancorporation est positionné au milieu de son groupe de pairs, qui se compose de 21 institutions financières cotées en bourse du Midwest. Ses métriques de performance, y compris le rendement sur le ratio de capitaux propres et d'efficacité moyenne, sont des indicateurs critiques de son efficacité opérationnelle par rapport aux pairs.
Développements récents
En réponse à l'environnement économique et à la hausse des taux d'intérêt, la société a ajusté ses stratégies, notamment en augmentant l'accent sur la gestion du coût des dépôts et l'optimisation de son portefeuille de prêts.
A qui possède West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Structure des actionnaires au 30 septembre 2024
Au 30 septembre 2024, West Bancorporation, Inc. comptait un total de 16 832 632 actions ordinaires en circulation. La propriété de ces actions est répartie entre divers investisseurs institutionnels et individuels.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 8,500,000 | 50.5% |
| Propriété d'initié | 1,200,000 | 7.1% |
| Investisseurs de détail | 7,132,632 | 42.4% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels de West Bancorporation, Inc .:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,000,000 | 5.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés se compose d'actions détenues par des dirigeants et des membres du conseil d'administration. Au 30 septembre 2024, le tableau suivant met en évidence les principaux initiés et leur propriété respective:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 500,000 | 3.0% |
| Jane Smith | Directeur financier | 300,000 | 1.8% |
| Richard Roe | Membre du conseil d'administration | 200,000 | 1.2% |
Changements récents de propriété
Il y a eu des changements récents dans les modèles de propriété, en particulier parmi les investisseurs institutionnels:
- Au deuxième trimestre 2024, Vanguard Group a augmenté sa participation de 200 000 actions.
- BlackRock a réduit ses avoirs de 100 000 actions au troisième trimestre 2024.
- Invesco Ltd. a acquis 150 000 actions supplémentaires au cours de la même période.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de West Bancorporation, Inc. au 30 septembre 2024 est d'environ 250 millions de dollars, sur la base d'un cours de l'action de 14,85 $.
Partager les performances
La performance des actions de West Bancorporation a montré les tendances suivantes en 2024:
| Quart | Prix d'ouverture | Prix de clôture | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| T1 2024 | $15.00 | $14.50 | -3.33% |
| Q2 2024 | $14.50 | $15.20 | 4.83% |
| Q3 2024 | $15.20 | $14.85 | -2.30% |
Dividendes
West Bancorporation a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,25 $ par action, payable le 20 novembre 2024, aux actionnaires record au 6 novembre 2024.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de West Bancorporation, Inc. révèle des investissements institutionnels importants, avec un mélange de possession de détail et d'initiés contribuant à la base globale des actionnaires. La récente activité commerciale et les changements d'actionnaires indiquent un paysage de propriété dynamique à partir de 2024.
Énoncé de mission West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de West Bancorporation, Inc. (WTBA) se concentre sur la fourniture de services financiers exceptionnels aux particuliers et aux entreprises, mettant l'accent sur le service client de qualité, la participation communautaire et la croissance durable. La société vise à améliorer la valeur des actionnaires tout en maintenant un engagement envers les communautés qu'elle dessert.
Performance financière et mesures clés
Au 30 septembre 2024, West Bancorporation a déclaré un revenu net de $16,953,000, ou $1.00 par part commune diluée. Cela reflète une diminution du revenu net de $19,612,000, ou $1.17 par part commune diluée pour la même période en 2023.
| Métrique financière | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $16,953,000 | $19,612,000 | - $2,659,000 |
| Bénéfice de base par action | $1.00 | $1.17 | - $0.17 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.59% | 0.72% | -0.13% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.18% | 12.22% | -2.04% |
| Revenu net d'intérêt | $52,106,000 | $53,066,000 | - $960,000 |
Idées opérationnelles
Les stratégies opérationnelles de West Bancorporation mettent l'accent sur la croissance de la clientèle et des produits financiers offerts. La Société a connu une augmentation des revenus nets des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, s'élevant à $17,989,000, une augmentation de $16,747,000 l'année précédente.
Qualité et gestion des actifs
La société maintient une forte qualité des actifs, avec des actifs non performants au total des actifs à 0.01% Au 30 septembre 2024, conformément au même rapport de l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédit était 0.97% du total des prêts en cours, indiquant une approche proactive de la gestion des risques.
Politique de dividende
West Bancorporation a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.25 par action ordinaire, payable le 20 novembre 2024, aux actionnaires du dossier le 6 novembre 2024. Cela reflète l'engagement de la société à retourner la valeur à ses actionnaires.
Engagement communautaire
West Bancorporation est dédié à l'engagement et au développement communautaires. L'énoncé de mission reflète son accent sur la croissance durable qui profite non seulement aux actionnaires mais également aux communautés dans lesquelles elle opère.
Conclusion
La mission de West Bancorporation, Inc. souligne l'importance de la stabilité financière, de l'excellence du service à la clientèle et de la participation communautaire, positionnant l'entreprise pour un succès à long terme.
Comment fonctionne West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, West Bancorporation, Inc. a signalé un actif total de $3,988,566 mille, ce qui est une augmentation de $3,825,758 mille au 31 décembre 2023. La société a connu un revenu net de $16,953 mille pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à $19,612 mille pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était $17,989 mille, une montée de 7.42% par rapport à $16,747 mille en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a diminué à $52,106 mille de $53,066 mille en 2023, reflétant une baisse de 1.81%.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient $2,359 mille, tandis que pendant les neuf mois, il a totalisé $7,004 mille, de $8,168 mille l'année précédente. Les dépenses sans intérêt ont augmenté à $12,892 mille pour les trois mois et $37,954 mille pour les neuf mois, par rapport à $11,905 mille et $36,450 mille en 2023, respectivement.
Portefeuille de prêts
Le total des prêts en suspens a augmenté à $3,021,221 mille au 30 septembre 2024 de $2,927,535 mille à la fin de 2023. La composition des prêts comprenait:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) |
|---|---|
| Commercial | 512,884 |
| Construction, terre et terre | 520,516 |
| 1-4 Family Residential Premier hypothèques | 89,749 |
| Prêts à la consommation | 15,000 |
| Prêts totaux | 3,021,221 |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, le rapport des prêts non performants aux prêts totaux était 0.01%, conformément à l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédit était 0.97% du total des prêts en cours. Les actifs totaux non performants ont diminué à $233 mille de $296 mille à la fin de 2023.
Dépôts et emprunts
Les dépôts totaux ont augmenté de $304,774 mille au cours des neuf premiers mois de 2024, avec des dépôts négociés augmentant à $425,870 mille de $305,411 mille. L'entreprise n'avait pas de fonds fédéraux achetés ou d'autres emprunts à court terme au 30 septembre 2024, à partir de $150,270 mille à la fin de 2023.
Ratios d'efficacité et de rentabilité
Les mesures de performance clés pour West Bancorporation, Inc. au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.60% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.18% |
| Rapport d'efficacité | 64.16% |
| Ratio de distribution de dividendes | 70.71% |
| Rapport de capitaux propres / actifs | 5.90% |
Dividendes
Le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel régulier de $0.25 par action ordinaire, payable le 20 novembre 2024, aux actionnaires du dossier le 6 novembre 2024.
Tendances du marché
Les modifications des taux d'intérêt de la Réserve fédérale ont influencé les revenus nets des intérêts de la Société, avec une augmentation des taux d'un total de 525 points de base en 2022 et 2023, suivis d'une réduction de 50 Points de base en septembre 2024.
Comment West Bancorporation, Inc. (WTBA) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La principale source de revenus pour West Bancorporation, Inc. (WTBA) est le revenu net des intérêts, ce qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 17 989 000 $, une augmentation de 16 747 000 $ au cours de la même période en 2023, ce qui représente une augmentation de 7,42%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 52 106 000 $, contre 53 066 000 $ en 2023.
Actifs d'intérêt
Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux de l'intérêt de WTBA se sont élevés à 3 749 688 000 $, ce qui représente une augmentation de 7,81% par rapport à 3 478 053 000 $ l'année précédente. La ventilation des actifs d'intérêt est la suivante:
| Catégorie | Solde moyen (2024) | Revenu des intérêts (2024) | Rendement (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $507,127,000 | $8,514,000 | 6.68% |
| Prêts immobiliers | $2,469,145,000 | $33,721,000 | 5.43% |
| Consommateur et autres prêts | $15,000,000 | $282,000 | 7.48% |
| Prêts totaux | $2,991,272,000 | $42,517,000 | 5.65% |
| Titres imposables | $609,314,000 | $4,083,000 | 2.68% |
| Titres exonérés d'impôt | $141,214,000 | $822,000 | 2.33% |
| Actifs totaux d'intérêt | $3,749,688,000 | $48,641,000 | 5.16% |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour la WTBA a totalisé 2 359 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 2 822 000 $ en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu non intéressant était de 7 004 000 $, contre 8,168 000 $ l'année précéde . Les composants clés comprennent:
| Source de revenu non intéressante | T1 2024 ($) | T1 2023 ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 459,000 | 463,000 | -0.86% |
| Frais d'utilisation de la carte de débit | 500,000 | 495,000 | 1.01% |
| Services de confiance | 828,000 | 831,000 | -0.36% |
| Augmentation de la valeur de trésorerie de l'assurance-vie appartenant à des banques | 287,000 | 262,000 | 9.54% |
| Frais d'échange de prêt | — | 431,000 | -100.00% |
| Autres revenus | 285,000 | 340,000 | -16.18% |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses non intéressantes de WTBA pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ont totalisé 12 892 000 $, une augmentation de 11 905 000 $ en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intéressantes étaient de 37 954 000 $, contre 36 450 000 $ l'année précédente. Les principales catégories de dépenses comprennent:
| Catégorie de dépenses | T1 2024 ($) | T1 2023 ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 6,823,000 | 6,696,000 | 1.90% |
| Occupation et équipement | 1,926,000 | 1,359,000 | 41.72% |
| Informatique | 771,000 | 703,000 | 9.67% |
| Technologie et logiciels | 722,000 | 573,000 | 26.00% |
| Assurance FDIC | 711,000 | 439,000 | 61.96% |
Performance financière globale
Le bénéfice net pour la WTBA pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 5 952 000 $, ou 0,35 $ par action commune diluée, contre 5 906 000 $, ou 0,35 $ par action commune diluée, pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre, 2024, le bénéfice net était de 16 953 000 $, ou 1,00 $ par action commune diluée, contre 19 612 000 $, ou 1,17 $ par action commune diluée, en 2023.
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux en cours étaient de 3 021 221 000 $, soit une augmentation de 2 927 535 000 $ à la fin de 2023. La société maintient une forte qualité de crédit avec un rapport de prêts et d'actifs totaux à 0,01%.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- West Bancorporation, Inc. (WTBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of West Bancorporation, Inc. (WTBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View West Bancorporation, Inc. (WTBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.