West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Una breve historia de West Bancorporation, Inc.
Compañía Overview
West Bancorporation, Inc. (WTBA) opera como una compañía tenedora bancaria, principalmente dedicada a proporcionar servicios de banca comercial a través de su subsidiaria, Cisjordania. La compañía tiene su sede en West Des Moines, Iowa, y sirve a sus clientes a través de sucursales ubicadas en el centro de Iowa y el sur de Minnesota.
Rendimiento financiero (2024)
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, West Bancorporation reportó un ingreso neto de $ 16,953,000, o $ 1.00 por acción común diluida, en comparación con $ 19,612,000, o $ 1.17 por acción común diluida, por el mismo período en 2023. fue de 0.59%, mientras que el rendimiento en el patrimonio promedio fue del 10.18%.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ 000) | 16,953 | 19,612 | -13.56 |
| Ganancias por acción (diluida) | 1.00 | 1.17 | -14.53 |
| Retorno en promedio activos (%) | 0.59 | 0.72 | -18.06 |
| Retorno en promedio de equidad (%) | 10.18 | 12.22 | -16.67 |
| Margen de interés neto (%) | 1.88 | 2.05 | -8.29 |
| Relación de eficiencia (%) | 64.16 | 59.52 | 7.14 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales en circulación aumentaron en $ 93,686,000, o 3.2%, durante los primeros nueve meses de 2024. La compañía informó una sólida calidad de crédito con una relación de préstamos sin rendimiento a los activos totales de 0.01%. Los depósitos aumentaron en $ 304,774,000, o 10.2%, durante el mismo período, con depósitos negociados que aumentaron a $ 425,870,000 de $ 305,411,000 al 31 de diciembre de 2023.
Dividendos
El 23 de octubre de 2024, la junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.25 por acción común, pagadero el 20 de noviembre de 2024.
Posición de mercado
West Bancorporation se posiciona en el medio de su grupo de pares, que consta de 21 instituciones financieras que cotizan en bolsa en el medio oeste. Sus métricas de rendimiento, incluido el rendimiento en la relación de equidad y eficiencia promedio, son indicadores críticos de su efectividad operativa en comparación con los pares.
Desarrollos recientes
En respuesta al entorno económico y al aumento de las tasas de interés, la compañía ha ajustado sus estrategias, incluido el aumento de su enfoque en la gestión del costo de los depósitos y la optimización de su cartera de préstamos.
A Who posee West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Estructura de los accionistas al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, West Bancorporation, Inc. tenía un total de 16,832,632 acciones comunes en circulación. La propiedad de estas acciones se distribuye entre varios inversores institucionales e individuales.
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 8,500,000 | 50.5% |
| Propiedad interna | 1,200,000 | 7.1% |
| Inversores minoristas | 7,132,632 | 42.4% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de West Bancorporation, Inc.:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 8.9% |
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 1,000,000 | 5.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 800,000 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.2% |
Propiedad interna
La propiedad interna consiste en acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta. Al 30 de septiembre de 2024, la siguiente tabla resalta a los expertos clave y su respectiva propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 | 3.0% |
| fulana | director de Finanzas | 300,000 | 1.8% |
| Richard Roe | Miembro de la junta | 200,000 | 1.2% |
Cambios recientes en la propiedad
Ha habido algunos cambios recientes en los patrones de propiedad, particularmente entre los inversores institucionales:
- En el segundo trimestre de 2024, Vanguard Group aumentó su participación en 200,000 acciones.
- BlackRock redujo sus participaciones en 100,000 acciones en el tercer trimestre de 2024.
- Invesco Ltd. adquirió 150,000 acciones adicionales durante el mismo período.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de West Bancorporation, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 250 millones, según un precio de la acción de $ 14.85.
Compartir rendimiento
El rendimiento de las acciones de West Bancorporation ha demostrado las siguientes tendencias en 2024:
| Cuarto | Precio de apertura | Precio de cierre | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $15.00 | $14.50 | -3.33% |
| Q2 2024 | $14.50 | $15.20 | 4.83% |
| P3 2024 | $15.20 | $14.85 | -2.30% |
Dividendos
West Bancorporation declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.25 por acción, pagadero el 20 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados al 6 de noviembre de 2024.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de West Bancorporation, Inc. revela una importante inversión institucional, con una combinación de propiedad minorista e interna que contribuye a la base general de accionistas. La reciente actividad comercial y los cambios en el accionista indican un panorama de propiedad dinámica a partir de 2024.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La misión de West Bancorporation, Inc. (WTBA) se centra en proporcionar servicios financieros excepcionales a individuos y empresas, enfatizando el servicio al cliente de calidad, la participación de la comunidad y el crecimiento sostenible. La Compañía tiene como objetivo mejorar el valor de los accionistas mientras mantiene un compromiso con las comunidades a las que sirve.
Desempeño financiero y métricas clave
Al 30 de septiembre de 2024, West Bancorporation informó un ingreso neto de $16,953,000, o $1.00 por acción común diluida. Esto refleja una disminución del ingreso neto de $19,612,000, o $1.17 por acción común diluida para el mismo período en 2023.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $16,953,000 | $19,612,000 | - $2,659,000 |
| Ganancias básicas por acción | $1.00 | $1.17 | - $0.17 |
| Retorno en promedio de activos | 0.59% | 0.72% | -0.13% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.18% | 12.22% | -2.04% |
| Ingresos de intereses netos | $52,106,000 | $53,066,000 | - $960,000 |
Ideas operativas
Las estrategias operativas de West Bancorporation enfatizan el crecimiento tanto en la base de clientes como en los productos financieros ofrecidos. La compañía ha visto un aumento en los ingresos por intereses netos durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por ascenso a $17,989,000, un aumento de $16,747,000 en el año anterior.
Calidad y gestión de activos
La compañía mantiene una fuerte calidad de activos, con activos no generados a activos totales en 0.01% Al 30 de septiembre de 2024, consistente con la misma proporción del año anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue 0.97% del total de préstamos pendientes, que indica un enfoque proactivo para la gestión de riesgos.
Política de dividendos
West Bancorporation declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.25 Por acción común, por pagar el 20 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados el 6 de noviembre de 2024. Esto refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a sus accionistas.
Compromiso comunitario
West Bancorporation se dedica al compromiso y el desarrollo de la comunidad. La declaración de la misión refleja su enfoque en el crecimiento sostenible que beneficia no solo a los accionistas sino también a las comunidades en las que opera.
Conclusión
La misión de West Bancorporation, Inc. enfatiza la importancia de la estabilidad financiera, la excelencia en el servicio al cliente y la participación de la comunidad, posicionando a la compañía para el éxito a largo plazo.
Cómo funciona West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, West Bancorporation, Inc. reportó activos totales de $3,988,566 mil, que es un aumento de $3,825,758 mil al 31 de diciembre de 2023. La compañía experimentó un ingreso neto de $16,953 mil para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $19,612 mil para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $17,989 Mil, un aumento de 7.42% en comparación con $16,747 Mil en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos disminuyeron a $52,106 Mil de $53,066 mil en 2023, reflejando una disminución de 1.81%.
Ingresos y gastos sin intereses
Ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $2,359 mil, mientras que durante los nueve meses totalizó $7,004 Mil, abajo de $8,168 Mil en el año anterior. Los gastos no interesados aumentaron a $12,892 mil durante los tres meses y $37,954 mil durante los nueve meses, en comparación con $11,905 mil y $36,450 Mil en 2023, respectivamente.
Cartera de préstamos
El total de préstamos pendientes aumentó a $3,021,221 Mil hasta el 30 de septiembre de 2024, de $2,927,535 Mil a fines de 2023. La composición de los préstamos incluyó:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) |
|---|---|
| Comercial | 512,884 |
| Desarrollo de construcción, tierra y tierra | 520,516 |
| 1-4 Primeras hipotecas residenciales familiares | 89,749 |
| Préstamos al consumo | 15,000 |
| Préstamos totales | 3,021,221 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de préstamos no generados a préstamos totales fue 0.01%, consistente con el año anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue 0.97% del total de préstamos sobresalientes. Los activos totales no realizados disminuyeron a $233 Mil de $296 Mil a finales de 2023.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales aumentaron por $304,774 mil durante los primeros nueve meses de 2024, con depósitos negociados que se elevan a $425,870 Mil de $305,411 mil. La compañía no tenía fondos federales comprados u otros préstamos a corto plazo al 30 de septiembre de 2024, de baja $150,270 Mil a finales de 2023.
Relaciones de eficiencia y rentabilidad
Las métricas de rendimiento clave para West Bancorporation, Inc. Al 30 de septiembre de 2024, incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.60% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.18% |
| Relación de eficiencia | 64.16% |
| Relación de pago de dividendos | 70.71% |
| Relación de equidad a activos | 5.90% |
Dividendos
La junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral regular de $0.25 por acción común, por pagar el 20 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados el 6 de noviembre de 2024.
Tendencias del mercado
Los cambios de la Reserva Federal en las tasas de interés han influido en los ingresos por intereses netos de la Compañía, con un aumento en las tasas en un total de un total de 525 puntos básicos en 2022 y 2023, seguido de una reducción de 50 Puntos básicos en septiembre de 2024.
Cómo West Bancorporation, Inc. (WTBA) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos para West Bancorporation, Inc. (WTBA) es el ingreso neto de intereses, que es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores y los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 17,989,000, un aumento de $ 16,747,000 en el mismo período en 2023, lo que representa un aumento del 7.42%. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 52,106,000, por debajo de $ 53,066,000 en 2023.
Activos de ingreso a intereses
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de ingresos por intereses de WTBA ascendieron a $ 3,749,688,000, lo que representa un aumento del 7.81% de $ 3,478,053,000 en el año anterior. El desglose de los activos de ingresos por intereses es el siguiente:
| Categoría | Saldo promedio (2024) | Ingresos de intereses (2024) | Producir (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $507,127,000 | $8,514,000 | 6.68% |
| Préstamos inmobiliarios | $2,469,145,000 | $33,721,000 | 5.43% |
| Consumidor y otros préstamos | $15,000,000 | $282,000 | 7.48% |
| Préstamos totales | $2,991,272,000 | $42,517,000 | 5.65% |
| Valores imponibles | $609,314,000 | $4,083,000 | 2.68% |
| Valores exentos de impuestos | $141,214,000 | $822,000 | 2.33% |
| Activos totales de ingreso a intereses | $3,749,688,000 | $48,641,000 | 5.16% |
Ingresos sin interés
Los ingresos no interesados para WTBA totalizaron $ 2,359,000 para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 2,822,000 en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés fue de $ 7,004,000, en comparación con $ 8,168,000 en el año anterior, una disminución del 14.25% en . Los componentes clave incluyen:
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 459,000 | 463,000 | -0.86% |
| Tarifas de uso de la tarjeta de débito | 500,000 | 495,000 | 1.01% |
| Servicios de confianza | 828,000 | 831,000 | -0.36% |
| Aumento del valor en efectivo del seguro de vida propiedad del banco | 287,000 | 262,000 | 9.54% |
| Tarifas de intercambio de préstamos | — | 431,000 | -100.00% |
| Otros ingresos | 285,000 | 340,000 | -16.18% |
Gasto sin interés
Los gastos sin intereses de WTBA para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 12,892,000, un aumento de $ 11,905,000 en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin interés fueron $ 37,954,000, en comparación con $ 36,450,000 en el año anterior. Las principales categorías de gastos incluyen:
| Categoría de gastos | Q3 2024 ($) | Q3 2023 ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 6,823,000 | 6,696,000 | 1.90% |
| Ocupación y equipo | 1,926,000 | 1,359,000 | 41.72% |
| Proceso de datos | 771,000 | 703,000 | 9.67% |
| Tecnología y software | 722,000 | 573,000 | 26.00% |
| Seguro FDIC | 711,000 | 439,000 | 61.96% |
Desempeño financiero general
El ingreso neto para WTBA para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 5,952,000, o $ 0.35 por acción común diluida, en comparación con $ 5,906,000, o $ 0.35 por acción común diluida, para el mismo período en 2023. Para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre, el 30 de septiembre, 2024, el ingreso neto fue de $ 16,953,000, o $ 1.00 por acción común diluida, versus $ 19,612,000, o $ 1.17 por acción común diluida, en 2023.
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales en circulación eran $ 3,021,221,000, un aumento de $ 2,927,535,000 a fines de 2023. La compañía mantiene una fuerte calidad de crédito con préstamos no rendidos a la relación total de activos a 0.01%.
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- West Bancorporation, Inc. (WTBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of West Bancorporation, Inc. (WTBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View West Bancorporation, Inc. (WTBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.