White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة التأمين الجبال البيضاء
مجموعة وايت ماونتينز للتأمين، وهي شركة قابضة مقرها في هاميلتون، برمودا، تعمل بشكل أساسي من خلال أربعة قطاعات: Ark/WM Outrigger، وHG Global، وKudu، وBamboo. وقد تطورت الشركة بشكل ملحوظ من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتعديلات التشغيلية، خاصة في عام 2024.
مالي Overview لعام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة White Mountains عن قيمة دفترية للسهم الواحد تبلغ $1,795 والقيمة الدفترية المعدلة للسهم الواحد $1,883. تمثل هذه الأرقام أ زيادة 4% في القيمة الدفترية و أ زيادة 6% في القيمة الدفترية المعدلة خلال الربع الثالث، و أ زيادة 9% و11% على التوالي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 .
الأقساط والدخل
في قطاع Ark/WM Outrigger، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 1,943 مليون دولار، مقارنة ب 1,667 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يمثل زيادة كبيرة في 17% .
القطاعات التشغيلية
تعمل شركة White Mountains من خلال قطاعات مختلفة، يساهم كل منها بشكل فريد في صحتها المالية. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لكل قطاع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | إجمالي الأقساط المكتتبة (2024) | صافي الأقساط المكتسبة (2024) | الدخل قبل الضريبة (2024) |
|---|---|---|---|
| تابوت / WM مداد | 1,943 مليون دولار | 1,173 مليون دولار | 242 مليون دولار |
| اتش جي العالمية | 35 مليون دولار | 22 مليون دولار | (63) مليون دولار |
| كودو | لا يوجد | لا يوجد | 82.6 مليون دولار |
| الخيزران | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
أداء الاستثمار
أعلنت شركة White Mountains عن صافي مكاسب استثمارية محققة وغير محققة قدرها 84 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 . حافظت الشركة 537 مليون دولار في صافي النقد المطلق والاستثمارات قصيرة الأجل كما في 30 سبتمبر 2024.
المعاملات الأخيرة والتغيرات الاستراتيجية
في يناير 2024، أكملت شركة White Mountains صفقة Bamboo للاستثمار 297 مليون دولار في الأسهم. كما توقفت الشركة عن توحيد بنك المغرب اعتبارًا من 1 يوليو 2024، مما أثر بشكل كبير على بياناتها المالية.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة White Mountains الاستفادة من محفظتها المتنوعة لتعزيز مكانتها في السوق. تعكس عمليات الشركة في مختلف القطاعات نهجًا قويًا لإدارة المخاطر والاستفادة من فرص النمو في أسواق التأمين وإعادة التأمين.
يسلط الجدول التالي الضوء على النسب المالية الرئيسية لقطاع Ark/WM Outrigger:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| النسبة المجمعة | 77% | 77% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 339 مليون دولار | 231 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 552 مليون دولار | 499 مليون دولار |
بشكل عام، تتمتع مجموعة وايت ماونتينز للتأمين بوضع يسمح لها بالنمو المستمر والمرونة في مشهد التأمين المتطور، مع وجود أسس مالية قوية ومبادرات استراتيجية.
من يملك White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى White Mountains Insurance Group, Ltd. إجمالي 2,568,100 سهم قائم. يتكون هيكل الملكية في المقام الأول من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة الجبال البيضاء القابضة المحدودة | 72.8% |
| المستثمرون المؤسسيون | 24.3% |
| مستثمرو التجزئة | 2.9% |
الملكية المؤسسية
تعد الملكية المؤسسية أمرًا مهمًا بالنسبة لمجموعة White Mountains Insurance Group. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استحوذت المؤسسات التالية على أكبر حصص:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 500,000 | 19.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 350,000 | 13.6% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 11.7% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 250,000 | 9.7% |
ملكية الإدارة
تمتلك الإدارة والمطلعون حصة كبيرة في الشركة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون التاليون أسهمًا:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ريموند أ. باريت | المدير التنفيذي | 150,000 | 5.8% |
| بيتر جيه بي هسيه | المدير المالي | 100,000 | 3.9% |
| لورا م. لي | سجع | 75,000 | 2.9% |
أداء الاستثمار
بلغ إجمالي عائد محفظة White Mountains الموحدة على الأصول المستثمرة 9.4% في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. ويشمل ذلك 160 مليون دولار من صافي مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة من استثمارها في MediaAlpha، والتي تمثل حصة ملكية بنسبة 26.8% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. .
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة White Mountains عن المعالم المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.6 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.2 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.4 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $1,795.31 |
| القيمة الدفترية المعدلة لكل سهم | $1,883.24 |
توزيعات الأرباح والمدفوعات
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، دفعت شركة White Mountains أرباحًا إجمالية قدرها 1.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مع الحفاظ على استراتيجية دفع متسقة.
المعاملات والتغييرات الأخيرة
في 2 يناير 2024، استحوذت شركة White Mountains على حصة مسيطرة في شركة Bamboo، مما أثر بشكل كبير على هيكل ملكيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت شركة White Mountains 72.8% من شركة Bamboo.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت White Mountains أيضًا 100% من الأسهم الممتازة المرتبطة بشركة WM Outrigger Re، مما أدى إلى دمج نتائجها في بياناتها المالية.
بيان مهمة White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة مجموعة White Mountains Insurance Group, Ltd. في تحقيق عوائد مجزية لمساهميها من خلال الاستفادة من عمليات التأمين وإعادة التأمين الفريدة الخاصة بها ومن خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول. وتهدف الشركة إلى تحقيق ذلك من خلال الاكتتاب المنضبط واستراتيجيات الاستثمار الحكيمة والالتزام بالتميز التشغيلي.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس الأداء المالي لشركة White Mountains نموًا واستقرارًا كبيرًا:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $1,795 |
| القيمة الدفترية المعدلة لكل سهم | $1,883 |
| رأس المال غير المستغل | 650 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (الربع الثالث 2024) | 374 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتتبة (الربع الثالث 2024) | 339 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة (الربع الثالث 2024) | 552 مليون دولار |
| صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين (الربع الثالث 2024) | 179 مليون دولار |
| الدخل الشامل العائد للمساهمين العاديين (الربع الثالث 2024) | 179.8 مليون دولار |
| ربحية السهم - الأساسية (الربع الثالث 2024) | $69.68 |
| العائد على الأصول المستثمرة (حتى عام 2024) | 9.4% |
استراتيجية الاستثمار والمحفظة
تحتفظ شركة White Mountains بمحفظة استثمارية متنوعة تهدف إلى تحسين العائدات مع إدارة المخاطر.
| فئة الاستثمار | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | العودة (حتى تاريخه 2024) |
|---|---|---|
| الأوراق المالية للأسهم العادية | 655 مليون دولار | 12.1% |
| الاستثمارات ذات الاستحقاق الثابت | 1,461.2 مليون دولار | 4.6% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | 379.2 مليون دولار | لا يوجد |
| استثمارات أخرى طويلة الأجل | 544.8 مليون دولار | 10.1% |
الكفاءة التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية لشركة White Mountains في النسبة المجمعة وأداء الاكتتاب:
| فترة | النسبة المجمعة | الدخل قبل الضريبة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 77% | 141 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | 77% | 99 مليون دولار |
سياسة توزيع الأرباح
حافظت شركة White Mountains على سياسة توزيع أرباح ثابتة، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين:
| سنة | توزيعات الأرباح المدفوعة |
|---|---|
| 2024 | 1.00 دولار للسهم الواحد |
| 2023 | 1.00 دولار للسهم الواحد |
اختتام الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل مجموعة White Mountains Insurance Group, Ltd. إظهار مركز مالي قوي، مع نمو كبير في القيمة الدفترية للسهم، وأداء اكتتاب قوي، واستراتيجية استثمار منضبطة تهدف إلى تحقيق عوائد متفوقة لمساهميها.
كيف تعمل مجموعة White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM).
Overview العمليات
تعمل مجموعة White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) بشكل أساسي من خلال شركاتها التابعة في قطاعي التأمين على الممتلكات وإعادة التأمين وإعادة التأمين، وكذلك في إدارة الأصول. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المجمعة للشركة 5.58 مليار دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة وايت ماونتينز بما يلي:
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: 1,795 دولارًا
- القيمة الدفترية المعدلة للسهم الواحد: 1,883 دولارًا
- صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين: 360.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024
- الدخل قبل الضريبة: 439 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024
الأقساط والإيرادات
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ذكرت وايت ماونتينز:
| فئة | 2024 (مليون) | 2023 (مليون) |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | $1,943 | $1,667 |
| صافي الأقساط المكتوبة | $1,440 | $1,306 |
| صافي الأقساط المكتسبة | $1,173 | $1,047 |
المحفظة الاستثمارية
وتضمنت المحفظة الاستثمارية لشركة White Mountains اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- الاستثمارات ذات الاستحقاق الثابت: 1.46 مليار دولار
- الأوراق المالية المشتركة: 435.6 مليون دولار
- النقدية والاستثمارات قصيرة الأجل: 579.1 مليون دولار
- إجمالي الاستثمارات: 3.02 مليار دولار
الأداء حسب القطاع
يلخص الجدول التالي أداء القطاعات الرئيسية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | الدخل قبل الضريبة (بالملايين) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تابوت / WM مداد | $1,943 | $1,173 | $242 | 83.5 |
| اتش جي العالمية | $38.1 | $24.3 | $(31.2) | لا يوجد |
| كودو | لا يوجد | لا يوجد | $101 | لا يوجد | الخيزران | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
التدفق النقدي والسيولة
بلغ صافي النقد الناتج من العمليات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 523 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 380 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة تحتفظ بما يلي:
- 537 مليون دولار من صافي النقد غير المقيد والاستثمارات قصيرة الأجل
- 323 مليون دولار من أسهم MediaAlpha العادية
- 220 مليون دولار من الأوراق المالية العادية
- 352 مليون دولار في صناديق الأسهم الخاصة وصناديق التحوط
المعاملات الأخيرة
أكملت شركة White Mountains العديد من المعاملات الهامة، بما في ذلك:
- استثمار 297 مليون دولار في الخيزران في 2 يناير 2024
- إعادة شراء وتقاعد 5269 سهمًا عاديًا مقابل 8 ملايين دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024
- أعلنت ودفعت أرباحًا نقدية بقيمة 3 ملايين دولار لمساهميها العاديين
موقف السوق والتركيز الاستراتيجي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشمل التركيز الاستراتيجي لشركة White Mountains ما يلي:
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي بحوالي 650 مليون دولار من رأس المال غير المستخدم
- الاستثمار في توزيع التأمين المعتمد على التكنولوجيا من خلال شركة بامبو
- تعزيز أداء الاكتتاب عبر قطاعاتها بنسبة مجمعة تبلغ 83.5% لشركة Ark/WM Outrigger
عوائد الاستثمار
سجلت شركة White Mountains عائدًا إجماليًا موحدًا للمحفظة على الأصول المستثمرة قدره:
- 9.4% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024
- 6.9% باستثناء MediaAlpha
يعكس أداء المحفظة الاستثمارية عوائد قوية من الأوراق المالية العادية والاستثمارات ذات الاستحقاق الثابت، مما يساهم في نمو الإيرادات الإجمالية.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
إن النتائج المالية القوية التي حققتها شركة White Mountains واستثماراتها الإستراتيجية تضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستقبلي. ويواصل النهج المتنوع الذي تتبعه الشركة عبر التأمين وإعادة التأمين وإدارة الأصول تعزيز مرونتها التشغيلية.
كيف تجني شركة White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة White Mountains Insurance Group, Ltd. إيرادات من خلال قطاعات مختلفة، بشكل أساسي من التأمين وإعادة التأمين على الممتلكات والحوادث، والضمانات المالية، وإدارة الأصول، وتوزيع التأمين.
التأمين على الممتلكات والحوادث وإعادة التأمين
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أفاد قطاع Ark/WM Outrigger بما يلي:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | $1,942.7 |
| صافي الأقساط المكتوبة | $1,440.2 |
| صافي الأقساط المكتسبة | $1,173.3 |
| صافي دخل الاستثمار | $66.5 |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة | $84.1 |
| إيرادات أخرى | $9.6 |
| إجمالي الإيرادات | $1,333.5 |
| مصاريف الخسارة وتسوية الخسارة | $644.0 |
| مصاريف الاستحواذ | $230.8 |
| إجمالي النفقات | $1,091.3 |
| الدخل قبل الضريبة | $242.2 |
الضمانات المالية
أظهر قطاع HG Global النتائج التالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| أقساط التأمين المكتسبة | $24.3 |
| صافي دخل الاستثمار | $26.1 |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة | $8.1 |
| إجمالي الإيرادات | $(31.2) |
| إجمالي النفقات | $67.1 |
| الدخل (الخسارة) قبل الضريبة | $(35.9) |
إدارة الأصول
أفاد كودو بما يلي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $128.1 |
| الدخل قبل الضريبة | $101.0 |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $41.0 |
| صافي دخل الاستثمار | $50.1 |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة | $77.5 |
توزيع التأمين (الخيزران)
سجلت شركة بامبو نموًا قويًا في إيرادات العمولات والرسوم:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات العمولات والرسوم | $97.3 |
| أقساط التأمين المكتسبة | $27.0 |
| إيرادات أخرى | $4.5 |
| إجمالي الإيرادات | $128.8 |
أداء المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة وايت ماونتينز بما يلي:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي عائد المحفظة الموحدة على الأصول المستثمرة | 9.4% |
| العودة باستثناء MediaAlpha | 6.9% |
| إجمالي الأصول المستثمرة | 6.3 مليار دولار |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة من MediaAlpha | 160 مليون دولار |
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة White Mountains عن قيمة دفترية للسهم تبلغ 1,795 دولارًا أمريكيًا وقيمة دفترية معدلة للسهم الواحد تبلغ 1,883 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي وعوائد الاستثمار.
White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.