White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Bundle
Eine kurze Geschichte der White Mountains Insurance Group
Die White Mountains Insurance Group, eine Holdinggesellschaft mit Sitz in Hamilton, Bermuda, arbeitet hauptsächlich über vier Segmente: ARK/WM Opperger, HG Global, Kudu und Bambus. Das Unternehmen hat sich durch strategische Akquisitionen und Betriebsanpassungen, insbesondere im Jahr 2024, erheblich entwickelt.
Finanziell Overview für 2024
Zum 30. September 2024 meldeten White Mountains einen Buchwert je Aktie von $1,795 und ein angepasster Buchwert pro Aktie von $1,883. Diese Zahlen repräsentieren a 4% Zunahme in Buchwert und a 6% Zunahme im angepassten Buchwert im dritten Quartal und a 9% und 11% steigen jeweils für die ersten neun Monate des 2024.
Prämien und Einkommen
Im Segment ARK/WM -Outgentum waren die Brutto -schriftlichen Prämien für die ersten neun Monate des 2024 insgesamt 1.943 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 1.667 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, was einen signifikanten Anstieg von markiert 17% .
Betriebssegmente
White Mountains arbeitet über verschiedene Segmente, die jeweils einzigartig zu seiner finanziellen Gesundheit beitragen. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken für jedes Segment zum 30. September 2024 zusammen:
| Segment | Brutto -schriftliche Prämien (2024) | Netto verdiente Prämien (2024) | Einkommen vor Steuern (2024) |
|---|---|---|---|
| Ark/Wm Ausleger | 1.943 Millionen US -Dollar | 1.173 Millionen US -Dollar | 242 Millionen Dollar |
| HG Global | 35 Millionen Dollar | 22 Millionen Dollar | $ (63) Millionen |
| Kudu | N / A | N / A | 82,6 Millionen US -Dollar |
| Bambus | N / A | N / A | N / A |
Investitionsleistung
White Mountains meldete NET realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne von 84 Millionen Dollar In den ersten neun Monaten von 2024. Das Unternehmen wurde unterhalten 537 Millionen US -Dollar in Netto uneingeschränkter Bargeld und kurzfristigen Investitionen zum 30. September 2024.
Aktuelle Transaktionen und strategische Veränderungen
Im Januar 2024 haben White Mountains die Bambus -Transaktion abgeschlossen und investiert 297 Millionen Dollar in Eigenkapital. Das Unternehmen stellte auch zum 1. Juli 2024 ein, das BAM zu konsolidieren, was sich erheblich auf den Jahresabschluss auswirkte.
Marktposition und zukünftige Aussichten
White Mountains nutzt weiterhin sein diversifiziertes Portfolio, um seine Marktposition zu verbessern. Die Geschäftstätigkeit des Unternehmens in verschiedenen Segmenten spiegeln einen robusten Ansatz zur Verwaltung des Risikos und der Kapital von Wachstumschancen in den Versicherungs- und Rückversicherungsmärkten wider.
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten finanziellen Verhältnisse für das Segment ARK/WM -Ausleger hervorgehoben:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Kombiniertes Verhältnis | 77% | 77% |
| Netto schriftliche Prämien | 339 Millionen US -Dollar | 231 Millionen US -Dollar |
| Netto verdiente Prämien | 552 Millionen US -Dollar | 499 Millionen US -Dollar |
Insgesamt ist die White Mountains Insurance Group für anhaltendes Wachstum und Widerstandsfähigkeit in der sich entwickelnden Versicherungslandschaft positioniert, wobei starke finanzielle Grundlagen und strategische Initiativen vorhanden sind.
A Who gehört White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte die White Mountains Insurance Group, Ltd. insgesamt 2.568.100 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur besteht in erster Linie aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren.
Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| White Mountains Holdings Ltd. | 72.8% |
| Institutionelle Anleger | 24.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 2.9% |
Institutionelles Eigentum
Der institutionelle Eigentum ist für die White Mountains Insurance Group von Bedeutung. Zum 30. September 2024 hielten die folgenden Institutionen die größten Einsätze:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 500,000 | 19.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 13.6% |
| State Street Corporation | 300,000 | 11.7% |
| Wellington Management Group LLP | 250,000 | 9.7% |
Management -Eigentum
Management und Insider haben einen erheblichen Anteil am Unternehmen, wobei die folgenden wichtigen Führungskräfte Anteile halten:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Raymond A. Barrette | CEO | 150,000 | 5.8% |
| Peter J. B. Hsieh | CFO | 100,000 | 3.9% |
| Laura M. Lee | GURREN | 75,000 | 2.9% |
Investitionsleistung
Der gesamte konsolidierte Portfoliorendite des White Mountains für investierte Vermögenswerte betrug in den ersten neun Monaten von 2024 9,4%. Dies umfasst 160 Mio. USD Netto -realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne aus seiner Investition in Mediaalpha, die zum 30. September 2024 ein Beteiligung von 26,8% ausmachte .
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldeten White Mountains die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,2 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,4 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $1,795.31 |
| Aneinstellter Buchwert pro Aktie | $1,883.24 |
Dividenden und Auszahlungen
In den neun Monaten am 30. September 2024 zahlten White Mountains eine Gesamtdividende von 1,00 USD pro Aktie und hielt eine konsistente Ausschüttungsstrategie bei.
Jüngste Transaktionen und Veränderungen
Am 2. Januar 2024 erwarb White Mountains ein kontrollierendes Interesse an Bambus, das seine Eigentümerstruktur erheblich beeinflusste. Zum 30. September 2024 besaßen White Mountains 72,8% Bambus.
Bis zum 30. September 2024 besaßen White Mountains auch 100% der mit WM -Opheng RE verbundenen Präferenzanteile und konsolidierten seine Ergebnisse in seinem Jahresabschluss.
White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Leitzahlung
Leitbild Overview
Die Mission der White Mountains Insurance Group, Ltd., besteht darin, für ihre Aktionäre überlegene Renditen zu erzielen, indem er seine einzigartige Versicherungs- und Rückversicherungsgeschäfte nutzt und in ein vielfältiges Portfolio von Vermögenswerten investiert. Das Unternehmen zielt darauf ab, dies durch disziplinierte Underwriting, umsichtige Anlagestrategien und ein Engagement für operative Exzellenz zu erreichen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 spiegelt die finanzielle Leistung der weißen Berge ein erhebliches Wachstum und die Stabilität wider:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Buchwert pro Aktie | $1,795 |
| Aneinstellter Buchwert pro Aktie | $1,883 |
| Ablösungen Kapital | 650 Millionen Dollar |
| Brutto -schriftliche Prämien (Q3 2024) | 374 Millionen US -Dollar |
| Netto schriftliche Prämien (Q3 2024) | 339 Millionen US -Dollar |
| Netto -verdiente Prämien (Q3 2024) | 552 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen, die auf Stammaktionäre zurückzuführen sind (Q3 2024) | 179 Millionen Dollar |
| Umfassendes Einkommen, das den Stammaktionären zuzurechnen ist (Q3 2024) | 179,8 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie - Basic (Q3 2024) | $69.68 |
| Rendite für investierte Vermögenswerte (YTD 2024) | 9.4% |
Anlagestrategie und Portfolio
White Mountains unterhält ein diversifiziertes Anlageportfolio, das darauf abzielt, die Renditen zu optimieren und gleichzeitig das Risiko zu verwalten.
| Anlagekategorie | Wert (zum 30. September 2024) | Return (YTD 2024) |
|---|---|---|
| Common Equity Securities | 655 Millionen Dollar | 12.1% |
| Fixe Fälligkeitsinvestitionen | 1.461,2 Millionen US -Dollar | 4.6% |
| Kurzfristige Investitionen | 379,2 Millionen US -Dollar | N / A |
| Andere langfristige Investitionen | 544,8 Millionen US -Dollar | 10.1% |
Betriebseffizienz
Die operative Effizienz der weißen Berge spiegelt sich in seinem kombinierten Verhältnis und der Zeichnungsleistung wider:
| Zeitraum | Kombiniertes Verhältnis | Einkommen vor Steuern (Q3 2024) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 77% | 141 Millionen Dollar |
| Q3 2023 | 77% | 99 Millionen Dollar |
Dividendenpolitik
White Mountains hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten, die das Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelt:
| Jahr | Dividenden bezahlt |
|---|---|
| 2024 | 1,00 USD pro Aktie |
| 2023 | 1,00 USD pro Aktie |
Schlussfolgerung des finanziellen Ansehens
Zum 30. September 2024 zeigt die White Mountains Insurance Group, Ltd. weiterhin eine starke finanzielle Position mit einem signifikanten Wachstum des Buchwerts pro Aktie, einer robusten Zeichnungsleistung und einer disziplinierten Anlagestrategie, die darauf abzielt, überlegene Renditen für seine Aktionäre zu erzielen.
Wie White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) funktioniert
Overview von Operationen
Die White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) tätigt hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaften in den Bereichen Immobilien- und Unfallversicherung und Rückversicherungssektoren sowie in der Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 belief sich das konsolidierte Gesamtvermögen des Unternehmens auf 5,58 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichteten White Mountains:
- Buchwert je Aktie: 1.795 USD
- Aneinstellter Buchwert je Aktie: 1.883 USD
- Nettoeinkommen, die auf Stammaktionäre zuzurechnen sind: 360,8 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten
- Einkommen vor Steuern: 439 Millionen US-Dollar für die ersten neun Monate von 2024
Prämien und Einnahmen
In den ersten neun Monaten des 2024 berichteten White Mountains:
| Kategorie | 2024 (Millionen) | 2023 (Millionen) |
|---|---|---|
| Brutto geschriebene Prämien | $1,943 | $1,667 |
| Netto schriftliche Prämien | $1,440 | $1,306 |
| Netto verdiente Prämien | $1,173 | $1,047 |
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio von White Mountains zum 30. September 2024, einschließlich:
- Anleger mit fester Reife: 1,46 Milliarden US -Dollar
- Common Equity Securities: 435,6 Millionen US -Dollar
- Bargeld und kurzfristige Investitionen: 579,1 Mio. USD
- Gesamtinvestitionen: 3,02 Milliarden US -Dollar
Leistung nach Segment
Die folgende Tabelle fasst die Leistung von Schlüsselsegmenten für die neun Monate zum 30. September 2024 zusammen:
| Segment | Brutto geschriebene Prämien (Millionen) | Netto verdiente Prämien (Millionen) | Einkommen vor Steuern (Millionen) | Kombiniertes Verhältnis (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ark/Wm Ausleger | $1,943 | $1,173 | $242 | 83.5 |
| HG Global | $38.1 | $24.3 | $(31.2) | N / A |
| Kudu | N / A | N / A | $101 | N / A | Bambus | N / A | N / A | N / A | N / A |
Cashflow und Liquidität
Das Nettogeld, das aus den Geschäftstätigkeiten für die neun Monate zum 30. September 2024 lieferte, betrug 523 Mio. USD, verglichen mit 380 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zum 30. September 2024 hielt das Unternehmen:
- 537 Mio. USD Netto uneingeschränkter Bargeld und kurzfristige Investitionen
- 323 Millionen US -Dollar Medialpha -Stammaktien
- 220 Millionen US -Dollar an Common Equity Securities
- 352 Mio. USD an Private -Equity -Fonds und Hedgefonds
Jüngste Transaktionen
White Mountains haben mehrere signifikante Transaktionen abgeschlossen, darunter:
- Investition von 297 Millionen US -Dollar in Bambus am 2. Januar 2024
- In den neun Monaten, die am 30. September 2024, zurückgegeben und im Ruhestand für 8 Millionen US -Dollar für 8 Millionen US -Dollar waren
- Eine Bargelddividende in Höhe von 3 Millionen US -Dollar an ihre Stammaktionäre erklärt und zahlte
Marktposition und strategischer Fokus
Zum 30. September 2024 enthält der strategische Fokus von White Mountains::
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition mit rund 650 Millionen US -Dollar an uneingeschränktem Kapital
- Investitionen in technologiebelange Versicherungsverteilung durch Bambus
- Verbesserung der Underwriting -Leistung in ihren Segmenten mit einem kombinierten Verhältnis von 83,5% für ARK/WM -Ausleger
Investitionsrenditen
White Mountains meldete eine insgesamt konsolidierte Portfoliorendite für investierte Vermögenswerte von:
- 9,4% für die ersten neun Monate von 2024
- 6,9% ohne Mediaalpha
Die Leistung des Anlageportfolios spiegelt starke Renditen aus gemeinsamen Aktien und Anlagen mit fester Laufzeit wider und trägt zum Gesamtumsatzwachstum bei.
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Die starken Finanzergebnisse und strategischen Investitionen von White Mountains positionieren es gut für das zukünftige Wachstum. Der diversifizierte Ansatz des Unternehmens in Versicherungen, Rückversicherungen und Vermögenswerten verbessert seine operative Widerstandsfähigkeit weiter.
Wie White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Geld verdient
Einnahmequellen
Die White Mountains Insurance Group, Ltd. erzielt Einnahmen über verschiedene Segmente, hauptsächlich aus Immobilien und Opfer (P & C) Versicherung und Rückversicherung, Finanzgarantien, Vermögensverwaltung und Versicherungsverteilung.
P & C -Versicherung und Rückversicherung
In den ersten neun Monaten des 2024 berichtete das ARK/WM -Auslegersegment:
| Metrisch | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Brutto geschriebene Prämien | $1,942.7 |
| Netto schriftliche Prämien | $1,440.2 |
| Netto verdiente Prämien | $1,173.3 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $66.5 |
| Netto realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne | $84.1 |
| Andere Einnahmen | $9.6 |
| Gesamtumsatz | $1,333.5 |
| Verlust- und Verlustanpassungskosten | $644.0 |
| Erwerbskosten | $230.8 |
| Gesamtkosten | $1,091.3 |
| Einkommen vor Steuern | $242.2 |
Finanzielle Garantien
Das globale HG -Segment zeigte die folgenden Ergebnisse für die ersten neun Monate des 2024:
| Metrisch | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Verdiente Versicherungsprämien | $24.3 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $26.1 |
| Netto realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne | $8.1 |
| Gesamtumsatz | $(31.2) |
| Gesamtkosten | $67.1 |
| Einkommen vor Steuern (Verlust) | $(35.9) |
Vermögensverwaltung
Kudu berichtete in den ersten neun Monaten von 2024 Folgendes:
| Metrisch | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Gesamtumsatz | $128.1 |
| Einkommen vor Steuern | $101.0 |
| Angepasstes EBITDA | $41.0 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $50.1 |
| Netto realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne | $77.5 |
Versicherungsverteilung (Bambus)
Bambus verzeichnete ein starkes Wachstum der Provisions- und Gebühreneinnahmen:
| Metrisch | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Provisions- und Gebühreneinnahmen | $97.3 |
| Verdiente Versicherungsprämien | $27.0 |
| Andere Einnahmen | $4.5 |
| Gesamtumsatz | $128.8 |
Leistungsportfolio
Zum 30. September 2024 berichteten White Mountains:
| Metrisch | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Gesamtkonsolidierter Portfoliorendite für investierte Vermögenswerte | 9.4% |
| Rückgabe ohne Mediaalpha | 6.9% |
| Insgesamt investiertes Vermögen | 6,3 Milliarden US -Dollar |
| Netto realisierte und nicht realisierte Investitionsgewinne von Mediaalpha | 160 Millionen Dollar |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Zum 30. September 2024 meldete White Mountains einen Buchwert pro Aktie von 1.795 USD und einen bereinigten Buchwert je Aktie von 1.883 USD, was die starke Betriebsleistung und die Anlagemittel widerspiegelt.right_ad_blog]
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.